新手美股投資入門教學-如何投資美國股票，從美股交易中賺錢？
衆所周知，美股市場是全球最成熟、流動性最高的股票市場。美股市場吸引了全球各大優質公司上市，加上交易制度透明，也沒有「一張1000股」的門檻限制，小資族也能用相對小的金額布局。
然而，很多投資者對美股市場還有很多疑問。例如，美股交易的規則是什麼？和台股有什麼區別？ 在台灣如何開美股帳戶？需要多少資金等等。因此，這篇文章將通過6個步驟，教會新手如何投資美股市場。讓我們開始吧！
美股入門教學第一步：學習美股的交易規則
美国股市核心规则
周一至周五 9:30 – 16:00
资本利得税（买卖价差）
免征
*适用台湾等非美国税务居民
這裏提醒一點，上面提到的時間都是美國東部的時間，即GMT-5，而台灣時間則是GMT+8。如果不理解時差也沒關係，大家可以簡單理解爲，我們的日夜剛好相反，換算成台灣時間大致是：
夏令：晚間約 21:30 開盤、清晨 04:00 收盤
冬令：晚間約 22:30 開盤、清晨 05:00 收盤
投資者可以利用晚上的空餘時間來交易美股，不會影響白天的工作。
美股入門教學第二步：搞懂美股 vs 台股的差異
無論交易哪個國家上市的股票，其實交易的都是市場對「公司長期經營的成果」的預期。區別在於不同市場在交易制度、標的與市場結構上有關鍵差異。
★ 美股更適合小資族
購買台股有一張1000股的規定，而美市場則沒有每手交易的限制，最低1股就可以交易。同樣是臺積電，這家公司在台灣和美國都有上市，台股代碼2330，美股代碼TSM。
如果在台股購買1手臺積電（2330.TW）的股票，需要的資金為：530*1000=530000新臺幣。
與此同時，如果你選擇交易1手美股的臺積電（TSM.US），則僅需90.88美元，折合不到2800新臺幣。
★ 美股標的選擇更多、更國際化
美股有6000多檔股，從美國本土到國際大型企業都有。許多非美國的公司，例如阿里巴巴也會選擇在美國上市，因爲美國是世界上流通性最好的金融市場，在這裏上市可以獲取更大量的資金。
而台股只有1600多檔，主要是台灣的企業，類似於台積電這類的全球化公司股票很少，優質的公司就更少了。
★ 美股流動性與市場規模大
美國股市吸引了全球的投資者，單日成交量龐大，因此市場被操控的可能性很低，而台灣人口少，台股市場小，市場流動性不足，尤其是一些小型股很容易被操控。
★ 稅務與制度差異
台灣個人投資美股，資本利得目前不課稅。（但有最低稅負與海外所得等整體稅務考量，需依自身情況評估）。台股現股賣出需繳證交稅，當沖另有減半優惠。
美股入門教學第三步：不同美股投資賬戶之間的區別
美股開戶資金多少取決於賬戶類型和不同券商平台。通常美股券商給普通投資者會提供兩種類型的賬戶，一種叫“現金賬戶”(Cash Account)，另一種叫“保證金賬戶”(Margin Account)，選擇不同的賬戶，操作時會有很大的差異。
什麼是美股現金賬戶？
現金賬戶是最基礎的賬戶，可交易股票，ETF，不可融資，不允許做空。
一般開戶無要求。下單時需有足夠現金，遵守 T+2 結算規則。
無法使用杠桿，交易股票的時候必須按1:1買賣。
什麼是美股保證金賬戶？
保證金賬戶可以跟券商借錢融資，允許做多做空，可交易股票，ETF，期權。
一般開戶要求最低資金，例如2000美金以上。
保證金賬戶最明顯區別是可能提供 2–4 倍或更高槓桿，視券商與標的而定。
美股入門教學第四步：學習3種美股投资交易方式
1️⃣ 直接買美股現股
最直覺的方式就是透過本土券商複委託或海外券商，直接買入美股現股，成為公司股東。美股有大量成熟的大型企業，許多還提供穩定股息。適合想長期持有公司、參與股息與成長、且交易頻率不高的人。
投資美股現股當優點：
當日就可以實現買入賣出，流動性更好。
美股交易費用極低。
台灣投資者投資美股，獲得的收益不需要繳納資本利得稅（仍須注意整體稅務）
投資美股現股的缺點：
若偏好短線操作，時差與看盤時間是一大考驗。
需要實際處理換匯、出入金、稅務申報等問題。
▌ 在哪裡購買真實美股？
台灣投資者可以通過複委託Sub-brokerage的形式投資美國股票。簡單來説就是國内券商接受投資者的委托，幫你在海外券商下單購買美國股票，比如元大證券，複委托的手續費一般爲0.5%-1%，交易賣出時還會扣稅。除此之外，還可以直接開海外券商戶直接交易。
2️⃣ 買美股ETF
“交易型開放指數證券投資基金”（Exchange Traded Fund，簡稱ETF）是一種可在證券交易所交易的特殊的開放型基金。美股市場中有大量可供選擇的ETF，例如科技股ETF、醫療股ETF、黃金ETF、10年債券ETF、20年債券ETF。
對於新手，建議選擇指數ETF，而非行業ETF。因為指數具備定期去弱留強的自動迭代機制，尤其是納指ETF，迭代效率最高，可以快速納入新興龍頭。
投資美股ETF的優點：
天然分散風險，不必擔心單一公司爆雷
美國 ETF規模大、費用率低，例如VOO只收取0.04%，是台灣etf的十分之一
像股票一樣可以在盤中隨時買賣、具有高流動性和價格透明度
投資美股ETF的缺點：
跟蹤誤差：股票ETF可能無法完美地跟蹤基礎指數或行業的表現，由於費用、流動性問題或市場干擾。
投資ETF一樣需要承擔價差風險，特別在開盤后半小時内，價差風險尤爲突出
▌在哪裡買美股ETF？
ETF交易跟股票一樣，直接在券商戶操作，大家可以在國内券商的複委託或者海外券商直接交易。Firstrade第一證券是台灣許多人投資美股ETF的第一選擇，在2018年推出全面免ETF交易的手續費。
3️⃣ 交易美股差價合約CFD
差價合約（Contracts for Difference，以下簡稱CFD）是一種針對美國股票的金融衍生工具，具有杠桿特質，投資者可以使用少量的資金控制較大倉位，適合具有強趨勢的股票順勢交易。可以做多，也可以反向做空。CFD幾乎24小時可以交易。許多專業交易者透過CFD進行現股的對沖操作，例如在美股時段，當MU美光科技明顯波動時，你可以透過Mitrade即時對美光（MU) 建立多空部位，不需要等到隔日開盤。
這一方式的本質是投資者根據美股的價格波動交易，不擁有真實美股。適合想短線或波段操作、善用多空策略的交易者。
投資美股差價合約的優點：
買空或賣空。 差價合約是T+0機制，允許交易者雙向交易，比較適合短線投資者。
靈活運用資金：槓桿比例可根據個人風險偏好調整，提高資金效率，例如 1:5、1:10。
多元化投資。一個賬戶不但可以交易美股，也可以交易外匯，黃金，指數，加密貨幣（Crypto）等。
投資美股差價合約缺點：
槓桿會同步放大虧損，風險明顯高於單純現股。
不享有實際持股權利（例如股東會投票、長期股息等），只參與價格波動。
▌在哪交易美股差價合約？
Mitrade是專門從事在線差價合約（CFD）交易的券商，受澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）的監管，號碼為398528。平台簡單、易上手，您無需下載或安裝任何文件，只需幾分鐘註冊，登陸，即可使用免費模擬賬戶。Mitrade出入金便捷，支援台幣直接出入金，無需開設海外銀行帳戶。
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三種美股投資方式大對比
以上三種美股投資方式有什麼區別呢？讓我們通過下面的表格總結一下。
| 項目 | 美股差價合約 | 美股現股 | 美股ETF |
| 所有權 | 以基礎資產為標的的合約交易，不擁有資產所有權 | 投資真實资产，擁有資產所有權 | 投資真實资产，不擁有資產所有權 |
| 交易方式 | 雙向交易、無論市場漲跌 | 單向交易為主、做空限制比較大 | 單向交易 |
| 賺錢方式 | 短期交易為主 | 短期、長期皆可 | 長期收益為主 |
| 槓桿 | 槓桿彈性大，1-20倍 | 一般槓桿4倍左右 | 一般不超過4倍 |
| 開戶門檻 | 開戶門檻最低 | 開戶門檻低 | 開戶門檻低 |
| 費用 | 交易費用低，無額外收費 | 交易費用較高，會有稅率問題 | 交易費用相對美股現貨低一點 |
如果是長期持有為主，建議以複委託或海外券商直接買入。若是中短線操作、有雙向交易需求（例如配置不同方向的倉位），差價合約交易美股的彈性會比傳統券商更高。兩種工具之間不互斥，許多交易者會同時採用多種管道，視不同的策略目的交替使用。
美股入門教學第五步：如何開戶購買、交易美股？
學習了美股市場規則，投資賬戶，投資方式之後，你準備在哪裡開通美股賬戶？我們這裏也提供了詳細的教程 >>美國股票怎麼買？如何開戶？證券開戶推薦及比較，這裏以Mitrade爲例，簡化為六部曲：
第一步： 線上註冊帳號
可以通過Mitrade官网，App（Android/iOS），網頁端Webtrader，或者桌面端PC client註冊Mitrade帳號。只需 Email、手機即可先開啟模擬帳戶。
第二步：向賬戶存入資金
Mitrade平台提供多種方式入金，包括信用卡、國際電匯、本地銀行轉帳或第三方支付。
官方建議新用戶通過Visa/Mastercard入金，費用會更低。Mitrade還支持新台幣出入金。對台灣交易者來說，更加便捷。
第三步：發現標的交易機會
在平台搜尋你想交易的美股、指數、ETF 或其他標的。
可以搭配交易工具（例如交易分析/經濟日曆）一起使用，查看不同產品的投資建議。
第四步：開立訂單
選擇市價單或限價單、股數，確認後送出。除了方向與手數，還可設定槓桿、止損與停利。Mitrade平台大部分產品最低可從0.1股開始交易。
第五步：追踪頭寸，獲利和減少虧損
建議每一筆交易都搭配停損，並控制單一部位的比例。追蹤變化，及時止盈或止損。
美股入門教學第六步：選擇最有價值的美國股票投資
在美國上市的公司很多，作爲新手，應選擇未來有發展或者長年持續賺錢的公司，下面我整理了一份值得投資的美股清單，幫你快速找到有價值的美國股票。 以下列表僅供參考，選擇任何美股投資都需要結合自己的財務狀況和交易策略。
推薦理由：隨著ChatGPT、Midjourney等人工智能的產品興起，越來越多的AI可應用場景將逐步實現。 推薦股票：
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美股投資初學者在哪學習股票交易？
美股交易專業書籍推薦
針對美股投資新手的話，除了使用模擬賬戶鍛煉自己的交易策略，還可以通過專業的書籍來快速提升自己的知識儲備，例如《聪明的投资者》和《股市心理博弈》兩本書的内容簡潔易懂，可以快速入門美股交易。
對於想要學習槓桿交易的投資者，我推薦《股票作手回憶錄》了解傑西·利弗莫爾（Jesse Livermore）的傳奇股市經歷和投資感悟。這3本書都有個共同的特徵，就是案例多，并且這些案例也都來自於美國股市，是這些投資大師從美股交易當中悟出來的寶貴經驗，非常適合新手。
除此之外，我們還給大家整理了投資者日常可以瀏覽的美股網站，便於獲取最新美股新聞資訊及投資建議。
美股新聞站:
英為財情 www.investing.com
MarketWatch www.marketwatch.com
股票分析網站:
TradingView www.tradingview.com
StockCharts stockcharts.com
美股CFD券商:
Mitrade www.mitrade.com
美股投資是一場長期學習和實戰累積的旅程。股神華倫巴菲特就有一優點，就是他所經歷金融風暴的次數要比其他人多得多，相當於他已經看慣了各種大風大浪，無論投資市場發生什麽，都能從容應對，而這些經歷也都成爲了他寶貴的實戰經驗。所以，新手入門美股最重要的不是先賺多少，而是先學會如何控制風險，如何看懂自己在買什麼，如何在面對波動時維持理性。
覺得自己準備好的時候，可以先小額開始建立倉位，學會配置倉位比例。在實踐中不斷積累經驗，這樣才能在投資市場中成爲常勝將軍。
* 本文內容僅代表作者個人觀點，讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前，您應該尋求獨立財務顧問的建議，以確保您了解風險。差價合約（CFD）是槓桿性產品，有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人，請謹慎投資。查閱詳情
