新手美股投資入門教學-如何投資美國股票，從美股交易中賺錢？

衆所周知，美股市場是全球最成熟、交易量最大的股票交易市場。美股市場吸引了全球各大優質公司上市，加上交易制度透明，沒有太多交易的限制，許多投資著紛紛選擇投資美股。

然而，很多投資者對美股市場還有很多疑問。例如，美股交易的規則是什麼？美股和台股有什麼區別？ 在台灣如何開美股帳戶？需要多少資金等等。因此，這篇文章將通過6個步驟，教會新手如何投資美股市場。讓我們開始吧！

這裏提醒一點，上面表格提到的時間都是美國東部的時間，即GMT -5，而台灣時間則是GMT +8。如果不理解時差也沒關係，大家可以簡單理解爲，我們的日夜剛好相反，投資者可以利用晚上的空餘時間來交易美股，不會影響白天的工作，非常靈活。

投資美股其實是投資在美國上市的公司，相當於投資公司貨真價實的經營成果。不少人認爲投資股票與賭博并無差別，只是買入公司的股票代碼，至於賺錢或是虧錢，全靠運氣，事實并非如此。當你買入公司的股票，你就成爲公司的股東，賣出股票則是出讓公司的所有權，享受著所有者的權利，比如分紅股息，這些都是從公司經營身上獲得的價值。

台股是在台灣證券交易所（TWSE）購買的股票，美股是在美國證券交易所購買的股票，不同的證券交易所的交易規則不同。總的來說，美股與台股各有利弊，下面將為大家詳細講解。

★ 美股更適合小資族 

購買台股有每手1000股的規定，而美市場則沒有每手交易的限制，最低1手就可以交易。同樣是臺積電，這家公司在台灣和美國都有上市，台股代碼2330，美股代碼TSM。

• 如果在台股購買1手臺積電（2330.TW）的股票，需要的資金為：530*1000=530000新臺幣。   

• 與此同時，如果你選擇交易1手美股的臺積電（TSM.US），則僅需90.88美元，折合不到2800新臺幣。

★  美股選擇更多

美股有6000多檔股，而台股只有1600多檔。許多非美國的公司，例如阿里巴巴也會選擇在美國上市，因爲美國是世界上流通性最好的金融市場，在這裏上市可以獲取更大量的資金。

★  美國股市的公司類型更加國際化

台灣股市公司主要是台灣的中小企業，類似於台積電這類的全球化公司股票很少，優質的公司就更少了。

★  美股日交易量非常大

美國股市吸引了全球的投資者，因此市場被操控的可能性很低，而台股市場很小，尤其是一些小型股很容易被操控。

★  美國市場內需大，經濟強勁

美國人口眾多，市場也非常活躍，美國是全球最大的經濟體，因此企業一般也經營也很穩定。不像台灣人口太少，市場流動性不足，企業發展不穩定的因素也很多。

   

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美股開戶資金多少取決於賬戶類型和不同券商平台。通常美股券商給普通投資者會提供兩種類型的賬戶，一種叫“現金賬戶”(Cash Account)，另一種叫“保證金賬戶”(Margin Account)，選擇不同的賬戶，操作時會有很大的差異。

什麼是美股現金賬戶？

• 現金賬戶是最簡單的賬戶，可交易股票，ETF，不允許做空。股票T+0，清算T+3。

• 一般開戶無要求。

• 但現金賬戶是無法使用杠桿的，交易股票的時候必須按1:1買賣。

什麼是美股保證金賬戶？

• 保證金賬戶可以跟券商借錢融資，T+0制度，允許做多做空，可交易股票，ETF，期權。

• 一般開戶要求為2000美金以上。

• 保證金賬戶最明顯的優勢就是可以利用槓桿提升投資報酬。

1. 投資美股現股

顧名思義是通過購買真實美股進行投資。 美國吸引了全球衆多優秀的公司在它的交易市場上市，這類公司大多估值合理且分紅慷慨，投資者回報可觀。

投資美股現股當優點：

• 美股采用T+0交易制度，當日就可以實現買入賣出，流動性更好，投資者更容易捕捉投資機會。

• 與台灣證券市場不同，美股除了沒有每手限制外，交易費用極低，除需繳納券商佣金外，無須繳納其他費用。

• 台灣投資者投資美股，獲得的收益不需要繳納資本利得稅，這讓投資美國股票更具有優勢。

投資美股現股的缺點：

• 投資美股會存在時差問題，如果你是偏好短綫投資，要經常熬夜盯盤，對身體影響較大。

• 開通美股真實賬戶手續比較麻煩，并且要考慮匯率影響。

▌ 在哪裡購買真實美股？

台灣投資者可以通過複委託Sub-brokerage，全稱為「受託買賣外國有價證券業務」的形式投資美國股票。簡單來説就是國内券商接受投資者的委托，在海外券商下單購買美國股票，比如元大證券，複委托的手續費一般爲0.5%-1%，交易賣出時還會扣稅。

除此之外，還可以直接開海外券商戶直接交易。

2.  投資美股ETF

“交易型開放指數證券投資基金”（Exchange Traded Fund，簡稱ETF）是一種可在證券交易所交易的特殊的開放型基金。美股市場中有大量可供選擇的ETF，例如科技股ETF、醫療股ETF、黃金ETF、10年債券ETF、20年債券ETF。投資ETF，可以將風險分散，避免個股的不確定性。

投資美股ETF的優點：

• 分散化：股票ETF可以追蹤特定行業或指數中的一系列股票，這可以降低風險

• 由於美國基金金額較大，且經營基金的固定費用相對較低，所以美股ETF管理費用非常便宜，例如VOO只收取0.04%，是台灣etf的十分之一

• 股票ETF像股票一樣在交易所交易，意味著具有高流動性和價格透明度

投資美股ETF的缺點：

• 跟蹤誤差：股票ETF可能無法完美地跟蹤基礎指數或行業的表現，由於費用、流動性問題或市場干擾。

• 投資ETF一樣需要承擔價差風險，特別在開盤后半小時内，價差風險尤爲突出

▌在哪裡買美股ETF？

ETF交易跟股票一樣，直接在券商戶操作，大家可以在國内券商的複委託或者海外券商直接交易。Firstrade第一證券是台灣許多人投資美股ETF的第一選擇，在2018年推出全面免ETF交易的手續費。

3. 投資美股差價合約

這是一種目前受歡迎的保證金交易美股的方式，差價合約（Contracts for Difference，以下簡稱CFD）是一種針對美國股票的金融衍生工具。因其具有杠桿特質，投資者可以使用少量的資金獲取超額收益，而且投資者不僅可以做多，也可以反向做空。通過這一方式，投資者實際是根據美股的價格波動交易，不等同於擁有美股。

投資美股差價合約的優點：

• 更高的槓桿。 差價合約屬於保證金交易，你支付一定比例的保證金便可對某種金融工具進行槓桿交易。

• 買空或賣空。 差價合約是T+0機制，允許交易者雙向交易，比較適合短線投資者。

• 費率低。 差價合約賺取的只是價格波動的差額，不產生手續費高昂或額外稅率的等問題。

• 多元化投資。一個賬戶不但可以交易美股，也可以交易外匯，黃金，指數，加密貨幣（Crypto）等。

投資美股差價合約缺點：

• 投資者應注意使用杠桿會使風險放大，建立頭寸時需要考慮自身承擔風險的能力

還是上面的臺積電的例子，交易1手臺積電（TSM.US）股票的成本為90.88美元，如果使用差價合約10:1的杠桿，那交易1手臺積電股票僅需9.088美元保證金，大大節約了資金成本，差價合約投資門檻低、交易靈活度高。

▌在哪交易美股差價合約？

如果要交易美股差價合約，我們推薦Mitrade。Mitrade是專門從事在線差價合約（CFD）交易的券商，受澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）的監管，號碼為 398528。平台簡單、易上手，您無需下載或安裝任何文件，只需幾分鐘註冊，登陸，即可使用免費模擬賬戶，註冊即送50000美金模擬金。

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三種美股投資方式大對比

以上三種美股投資方式有什麼區別呢？讓我們通過下面的表格總結一下。

從對比不難看出，差價合約交易美股非常便捷，最大的優勢是靈活度高，可雙向交易，利用槓桿，僅需少量保證金即可開始交易美股。但槓桿風險高，如果使用不當，也會造成很大的損失。因此，如果你是小額資金，期望通過槓桿提高報酬率，並且能夠承擔風險，那麼差價合約是不錯的投資選項。

學習了美股市場規則，投資賬戶，投資方式之後，你準備在哪裡開通美股賬戶？我們這裏也提供了詳細的教程 >>美國股票怎麼買？如何開戶？證券開戶推薦及比較，這裏以Mitrade爲例，簡化為六部曲：

第一步： 開通美股海外券商賬戶

可以通過Mitrade官网，App（Android/iOS），網頁端Webtrader，或者桌面端PC client註冊Mitrade帳號。僅需3步，即可快速完成註冊。

第二步：向賬戶存入資金

Mitrade平台提供多種方式入金，官方建議新用戶通過Visa/Mastercard入金，費用會更低。Mitrade還支持新台幣出入金。對台灣交易者來說，更加便捷。

第三步：發現交易機會

投資者可以與Mitrade平台提供的交易工具（例如交易分析/經濟日曆）一起使用，查看不同產品的投資建議。

第四步：開立多頭或空頭訂單

通過移動交易應用程序、網絡版本或者PC 客戶端下訂單。Mitrade平台大部分產品最低可從0.01手開始交易。

第五步：追踪頭寸，獲利和減少虧損

充分利用風險管理工具，設置止盈止損和限價單，並提交訂單，追蹤變化，及時止盈或止損。

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在美國上市的公司很多，作爲新手，應選擇未來有發展或者長年持續賺錢的公司，下面我整理了一份值得投資的美股清單，幫你快速找到有價值的美國股票。 以下列表僅供參考，選擇任何美股投資都需要結合自己的財務狀況和交易策略。

美股交易專業書籍推薦

針對美股投資新手的話，除了使用模擬賬戶鍛煉自己的交易策略，還可以通過專業的書籍來快速提升自己的知識儲備，例如《聪明的投资者》和《股市心理博弈》兩本書的内容簡潔易懂，可以快速入門美股交易。

對於想要學習槓桿交易的投資者，我推薦《股票作手回憶錄》了解傑西·利弗莫爾（Jesse Livermore）的傳奇股市經歷和投資感悟。這3本書都有個共同的特徵，就是案例多，并且這些案例也都來自於美國股市，是這些投資大師從美股交易當中悟出來的寶貴經驗，非常適合新手。

除此之外，我們還給大家整理了投資者日常可以瀏覽的美股網站，便於獲取最新美股新聞資訊及投資建議。

美股新聞站:

英為財情 www.investing.com

MarketWatch www.marketwatch.com

股票分析網站:

TradingView www.tradingview.com

StockCharts stockcharts.com

美股CFD券商:

Mitrade www.mitrade.com

美股交易需要長時間的積纍與學習，不僅要有理論基礎，還得有實戰經驗。股神華倫巴菲特就有一優點是目前全球很多投資大師幾乎都沒有的，就是他所經歷金融風暴的次數要比其他人多得多，相當於他已經看慣了各種大風大浪，無論投資市場發生什麽，都能從容應對，而這些經歷也都成爲了他寶貴的實戰經驗。所以，新手入門美股投資千萬不能急，理論與實戰都要牢牢掌握，這樣才能在投資市場中成爲常勝將軍。

   

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