新手美股入門教學-如何投資美國股票,從美股交易中賺錢?

9 分鐘
更新於 2024-1-25 06:54
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來源: DepositPhotos

衆所周知,美股市場是全球最成熟、交易量最大的股票交易市場。美股市場吸引了全球各大優質公司上市,加上交易制度透明,沒有太多交易的限制,許多投資著紛紛選擇投資美股


然而,很多投資者對美股市場還有很多疑問。例如,美股交易的規則是什麼?美股和台股有什麼區別? 在台灣如何開美股帳戶?需要多少資金等等。因此,這篇文章將通過6個步驟,教會新手如何投資美股市場。讓我們開始吧!


美股入門教學第一步:學習美股的交易規則


美國股市規則

交易所

紐約證券交易所(NYSE)

那斯達克證券交易所(NASDAQ)

美國證券交易所(AMEX)

標準交易

週一至週五美東時間

夏令時9:30 - 16:00

冬令時10:30 - 17:00

盤後交易

週一至週五美東時間

夏令時16:00 - 20:00

冬令時17:00 - 21:00

盤前交易

週一至週五美東時間

夏令時4:00 - 9:30

冬令時5:00 - 10:30

交易制度

T+0,這裡的T是指交易發生日

交易幣別

美元(USD)

交易單位

1股(台灣1000股)

漲跌幅

無,但有熔斷機制

賣出款交付日

T+2

手續費

人工1%;電子0.5%-1%


這裏提醒一點,上面表格提到的時間都是美國東部的時間,即GMT -5,而台灣時間則是GMT +8。如果不理解時差也沒關係,大家可以簡單理解爲,我們的日夜剛好相反,投資者可以利用晚上的空餘時間來交易美股,不會影響白天的工作,非常靈活。


美股入門教學第二步:學習美股和台股的差異


投資美股其實是投資在美國上市的公司,相當於投資公司貨真價實的經營成果。不少人認爲投資股票與賭博并無差別,只是買入公司的股票代碼,至於賺錢或是虧錢,全靠運氣,事實并非如此。當你買入公司的股票,你就成爲公司的股東,賣出股票則是出讓公司的所有權,享受著所有者的權利,比如分紅股息,這些都是從公司經營身上獲得的價值。


台股是在台灣證券交易所(TWSE)購買的股票,美股是在美國證券交易所購買的股票,不同的證券交易所的交易規則不同。總的來說,美股與台股各有利弊,下面將為大家詳細講解。


★ 美股更適合小資族 

購買台股有每手1000股的規定,而美市場則沒有每手交易的限制,最低1手就可以交易。同樣是臺積電,這家公司在台灣和美國都有上市,台股代碼2330,美股代碼TSM


  • 如果在台股購買1手臺積電(2330.TW)的股票,需要的資金為:530*1000=530000新臺幣。   

  • 與此同時,如果你選擇交易1手美股的臺積電(TSM.US),則僅需90.88美元,折合不到2800新臺幣。


★  美股選擇更多

美股有6000多檔股,而台股只有1600多檔。許多非美國的公司,例如阿里巴巴也會選擇在美國上市,因爲美國是世界上流通性最好的金融市場,在這裏上市可以獲取更大量的資金。


★  美國股市的公司類型更加國際化

台灣股市公司主要是台灣的中小企業,類似於台積電這類的全球化公司股票很少,優質的公司就更少了。


★  美股日交易量非常大

美國股市吸引了全球的投資者,因此市場被操控的可能性很低,而台股市場很小,尤其是一些小型股很容易被操控。


★  美國市場內需大,經濟強勁

美國人口眾多,市場也非常活躍,美國是全球最大的經濟體,因此企業一般也經營也很穩定。不像台灣人口太少,市場流動性不足,企業發展不穩定的因素也很多。


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美股入門教學第三步:學習不同美股投資賬戶之間的區別


美股開戶資金多少取決於賬戶類型和不同券商平台。通常美股券商給普通投資者會提供兩種類型的賬戶,一種叫“現金賬戶”(Cash Account),另一種叫“保證金賬戶”(Margin Account),選擇不同的賬戶,操作時會有很大的差異。


什麼是美股現金賬戶?

  • 現金賬戶是最簡單的賬戶,可交易股票,ETF,不允許做空。股票T+0,清算T+3。

  • 一般開戶無要求。

  • 但現金賬戶是無法使用杠桿的,交易股票的時候必須按1:1買賣。


什麼是美股保證金賬戶?

  • 保證金賬戶可以跟券商借錢融資,T+0制度,允許做多做空,可交易股票,ETF,期權。

  • 一般開戶要求為2000美金以上。

  • 保證金賬戶最明顯的優勢就是可以利用槓桿提升投資報酬。


美股入門教學第四步:學習3種美股投资交易的方式


1. 投資美股現股

顧名思義是通過購買真實美股進行投資。 美國吸引了全球衆多優秀的公司在它的交易市場上市,這類公司大多估值合理且分紅慷慨,投資者回報可觀。


投資美股現股當優點:

  • 美股采用T+0交易制度,當日就可以實現買入賣出,流動性更好,投資者更容易捕捉投資機會。

  • 與台灣證券市場不同,美股除了沒有每手限制外,交易費用極低,除需繳納券商佣金外,無須繳納其他費用。

  • 台灣投資者投資美股,獲得的收益不需要繳納資本利得稅,這讓投資美國股票更具有優勢。


投資美股現股的缺點:

  • 投資美股會存在時差問題,如果你是偏好短綫投資,要經常熬夜盯盤,對身體影響較大。

  • 開通美股真實賬戶手續比較麻煩,并且要考慮匯率影響。


▌ 在哪裡購買真實美股?

台灣投資者可以通過複委託Sub-brokerage,全稱為「受託買賣外國有價證券業務」的形式投資美國股票。簡單來説就是國内券商接受投資者的委托,在海外券商下單購買美國股票,比如元大證券,複委托的手續費一般爲0.5%-1%,交易賣出時還會扣稅。


除此之外,還可以直接開海外券商戶直接交易。


2.  投資美股ETF

“交易型開放指數證券投資基金”(Exchange Traded Fund,簡稱ETF)是一種可在證券交易所交易的特殊的開放型基金。美股市場中有大量可供選擇的ETF,例如科技股ETF、醫療股ETF、黃金ETF、10年債券ETF、20年債券ETF。投資ETF,可以將風險分散,避免個股的不確定性。


投資美股ETF的優點:

  • 分散化:股票ETF可以追蹤特定行業或指數中的一系列股票,這可以降低風險

  • 由於美國基金金額較大,且經營基金的固定費用相對較低,所以美股ETF管理費用非常便宜,例如VOO只收取0.04%,是台灣etf的十分之一

  • 股票ETF像股票一樣在交易所交易,意味著具有高流動性和價格透明度

投資美股ETF的缺點:

  • 跟蹤誤差:股票ETF可能無法完美地跟蹤基礎指數或行業的表現,由於費用、流動性問題或市場干擾。

  • 投資ETF一樣需要承擔價差風險,特別在開盤后半小時内,價差風險尤爲突出


▌在哪裡買美股ETF?


ETF交易跟股票一樣,直接在券商戶操作,大家可以在國内券商的複委託或者海外券商直接交易。Firstrade第一證券是台灣許多人投資美股ETF的第一選擇,在2018年推出全面免ETF交易的手續費。


3. 投資美股差價合約

這是一種目前受歡迎的保證金交易美股的方式,差價合約(Contracts for Difference,以下簡稱CFD)是一種針對美國股票的金融衍生工具。因其具有杠桿特質,投資者可以使用少量的資金獲取超額收益,而且投資者不僅可以做多,也可以反向做空。通過這一方式,投資者實際是根據美股的價格波動交易,不等同於擁有美股。


投資美股差價合約的優點:

  • 更高的槓桿。 差價合約屬於保證金交易,你支付一定比例的保證金便可對某種金融工具進行槓桿交易。

  • 買空或賣空。 差價合約是T+0機制,允許交易者雙向交易,比較適合短線投資者。

  • 費率低。 差價合約賺取的只是價格波動的差額,不產生手續費高昂或額外稅率的等問題。

  • 多元化投資。一個賬戶不但可以交易美股,也可以交易外匯,黃金,指數,加密貨幣(Crypto)等。


投資美股差價合約缺點:

  • 投資者應注意使用杠桿會使風險放大,建立頭寸時需要考慮自身承擔風險的能力


還是上面的臺積電的例子,交易1手臺積電(TSM.US)股票的成本為90.88美元,如果使用差價合約10:1的杠桿,那交易1手臺積電股票僅需9.088美元保證金,大大節約了資金成本,差價合約投資門檻低、交易靈活度高。


▌在哪交易美股差價合約?


如果要交易美股差價合約,我們推薦Mitrade。Mitrade是專門從事在線差價合約(CFD)交易的券商,受澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)的監管,號碼為 398528。平台簡單、易上手,您無需下載或安裝任何文件,只需幾分鐘註冊,登陸,即可使用免費模擬賬戶,註冊即送50000美金模擬金。


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三種美股投資方式大對比

以上三種美股投資方式有什麼區別呢?讓我們通過下面的表格總結一下。


項目

美股差價合約

美股現股

美股ETF

所有權

以基礎資產為標的的合約交易,不擁有資產所有權

投資真實资产,擁有資產所有權

投資真實资产,不擁有資產所有權

交易方式 雙向交易、無論市場漲跌單向交易為主、做空限制比較大   單向交易
賺錢方式

短期交易為主

短期、長期皆可

長期收益為主

槓桿

槓桿彈性大,1-20倍

一般槓桿4倍左右

一般不超過4倍

開戶門檻

開戶門檻最低

開戶門檻低

開戶門檻低

費用

交易費用低,無額外收費

交易費用較高,會有稅率問題

交易費用相對美股現貨低一點


從對比不難看出,差價合約交易美股非常便捷,最大的優勢是靈活度高,可雙向交易,利用槓桿,僅需少量保證金即可開始交易美股。但槓桿風險高,如果使用不當,也會造成很大的損失。因此,如果你是小額資金,期望通過槓桿提高報酬率,並且能夠承擔風險,那麼差價合約是不錯的投資選項。


美股入門教學第五步:如何開戶購買、交易美股?


學習了美股市場規則,投資賬戶,投資方式之後,你準備在哪裡開通美股賬戶?我們這裏也提供了詳細的教程 >>美國股票怎麼買?如何開戶?證券開戶推薦及比較,這裏以Mitrade爲例,簡化為六部曲:


第一步: 開通美股海外券商賬戶

可以通過Mitrade官网,App(Android/iOS),網頁端Webtrader,或者桌面端PC client註冊Mitrade帳號。僅需3步,即可快速完成註冊。


第二步:向賬戶存入資金

Mitrade平台提供多種方式入金,官方建議新用戶通過Visa/Mastercard入金,費用會更低。Mitrade還支持新台幣出入金。對台灣交易者來說,更加便捷。

Mitrade-入金渠道

第三步:發現交易機會

投資者可以與Mitrade平台提供的交易工具(例如交易分析/經濟日曆)一起使用,查看不同產品的投資建議。

Mitrade網頁端交易平台


第四步:開立多頭或空頭訂單

通過移動交易應用程序、網絡版本或者PC 客戶端下訂單。Mitrade平台大部分產品最低可從0.01手開始交易。


第五步:追踪頭寸,獲利和減少虧損

充分利用風險管理工具,設置止盈止損和限價單,並提交訂單,追蹤變化,及時止盈或止損。


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美股入門教學第六步:選擇最有價值的美國股票投資

在美國上市的公司很多,作爲新手,應選擇未來有發展或者長年持續賺錢的公司,下面我整理了一份值得投資的美股清單,幫你快速找到有價值的美國股票。 以下列表僅供參考,選擇任何美股投資都需要結合自己的財務狀況和交易策略。


★ AI概念股


推薦理由:隨著ChatGPT、Midjourney等人工智能的產品興起,越來越多的AI可應用場景將逐步實現。


推薦股票:

  • 微軟MSFT.US):跨國電腦科技公司,最暢銷的產品為Microsoft Windows操作系統和Microsoft Office。

  • 谷歌GOOG.US):母公司為Alphabet,代表產品有:全球最大的搜索引擎Google,以及全球手機用戶量最多的安卓Android系統。


★ 芯片半導體股票


推薦理由:對AI的需求激增會引發對上游芯片半導體行業的需求激增,而芯片半導體的落地場景不僅僅只有AI。


推薦股票

  • 英伟达(代碼:NVDA):英伟达公司是全球可編程圖形處理技術領域的領袖,在近幾年稱為科技界最熱門的股票之一。

  • 英特爾(代碼:INTC):世界上最大的半導體公司,具有52年產品創新和市場領導的歷史。


★ 能源股


推薦理由:近年來由於全球大宗商品的大範圍漲價使得這個行業成爲全球利潤最高行業。


推薦股票:

  • 艾克森美孚(XOM.US):曾多次成爲全球市值最大的公司,由艾克森和美孚兩家公司合并而成,主要從事石油、天然氣的生產和開采。

  • 雪佛龍(CVX.US):全球最大的跨國能源公司之一,也是股神巴菲特近年鍾愛的公司之一,業務遍佈全球超過180多個國家,是一家以石油、天然氣為主要業務的公司,大家可能日常聽的最多就是它的潤滑油產品。


★ 科技股


推薦理由:隨著經濟觸底復蘇,消費回暖,擁有絕對市場龍頭地位科技產品的公司,將比其他公司更容易獲得利潤。


推薦股票

  • 苹果(AAPL.US):全球IT行業的領導者,市值一度達到世界第一,世界上第二個突破一萬億美金的商業公司。

  • 亞馬遜(AMZN.US):美國的跨國電子商務企業,目前是全球最大的綫上零售商。


★ 消費股


推薦理由:美國藍籌消費股可以在長期提供穩定和持續的回報,這些公司具有强大的品牌認知度、忠誠的客戶群和穩定的現金流。


推薦股票


  • 寶潔(PG.US):美國跨國消費日用品公司,也是目前全球最大的日用品生產商之一,被財富雜志評爲財富500強中第十大最受贊譽的公司。

  • 沃爾瑪(WMT.US):世界上最大的零售商,類似於台灣的家樂福、大潤發,跨國零售企業。


美股投資初學者在哪學習股票交易?


美股交易專業書籍推薦

針對美股投資新手的話,除了使用模擬賬戶鍛煉自己的交易策略,還可以通過專業的書籍來快速提升自己的知識儲備,例如《聪明的投资者》和《股市心理博弈》兩本書的内容簡潔易懂,可以快速入門美股交易。


對於想要學習槓桿交易的投資者,我推薦《股票作手回憶錄》了解傑西·利弗莫爾(Jesse Livermore)的傳奇股市經歷和投資感悟。這3本書都有個共同的特徵,就是案例多,并且這些案例也都來自於美國股市,是這些投資大師從美股交易當中悟出來的寶貴經驗,非常適合新手。


除此之外,我們還給大家整理了投資者日常可以瀏覽的美股網站,便於獲取最新美股新聞資訊及投資建議。


美股新聞站:

英為財情 www.investing.com

MarketWatch www.marketwatch.com


股票分析網站:

TradingView www.tradingview.com

StockCharts stockcharts.com


美股CFD券商:

Mitrade www.mitrade.com


美股交易需要長時間的積纍與學習,不僅要有理論基礎,還得有實戰經驗。股神華倫巴菲特就有一優點是目前全球很多投資大師幾乎都沒有的,就是他所經歷金融風暴的次數要比其他人多得多,相當於他已經看慣了各種大風大浪,無論投資市場發生什麽,都能從容應對,而這些經歷也都成爲了他寶貴的實戰經驗。所以,新手入門美股投資千萬不能急,理論與實戰都要牢牢掌握,這樣才能在投資市場中成爲常勝將軍


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* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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