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    買賣外幣賺匯差最佳方式是什麼?掌握外幣買賣時間|賺錢技巧

    6 分鐘
    更新於 2023-9-7 10:09
    Dream Cheng 程俊

    如果說這幾年什麽投資最火,那可能要算外匯投資了,如果你也對投資外匯很感興趣,但又覺得沒什麽外匯交易經驗,不敢輕易開始,那麼一定要看完這篇文章。接下來,我將帶你詳細瞭解外匯買賣,也會推薦幾組值得投資的外匯貨幣對,以及分享獨家的外匯賺錢小技巧,幫您輕鬆開啓外匯交易!


    為什麼要買外幣賺錢?

    在開始前,大家首先用弄懂:爲什麽要買外幣賺錢?或者說炒外匯有什麽賺頭,跟一般的賺錢方式比有什麽優勢嗎?以下簡單說兩點,我個人多年炒外匯的心得,給大家參考:


    1、熟悉

    因爲普通人在生活中都會遇到本幣與外幣的兌換,像出國旅游、做貿易等等,幾乎都能用到。而我們台灣人碰到最多的就是美元兌新臺幣(USD/TWD),以及人民幣兌新臺幣(CNY/TWD)。既然平時都能用上,爲什麽不試一下用來賺錢呢,你説對吧?


    2、簡單

    外匯交易不像股票、基金等,選擇的標的資產很多,要研究很複雜的東西。外匯交易基本上只需瞭解兩個幣種之間的關係即可,非常簡單。還是上面的例子,針對美元兌新臺幣(USD/TWD),你只需留意美國與台灣的經濟關係即可。


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    (資料來源:MacroMicro  美元兌新臺幣的走勢與台灣實際利率高度相關)


    買外幣賺錢的優勢肯定不止這些,剩下的就留給大家在開啓外匯交易生涯以後,慢慢探索,也可以看一下台灣人會喜歡投資哪些外幣


    買賣外幣賺價差最佳方式是什麼?

    知道了買賣外匯能賺錢,那下一個問題就是:怎麽賺?或者説用什麽工具才能賺到錢?這裏我列舉兩種最常見的方式:


    1、外幣銀行定存

    買賣外幣賺匯差當中,最基礎、最簡單的方式就是銀行定存。外幣銀行定存與本幣的定期存款類似,是指將手中持有的外幣,或用本幣兌換成的高利率外幣存入銀行帳戶,等待事先約定的存款期限屆滿後領回本金的一種儲蓄投資方式。就比如這兩年如果存美元,利率可能都要超過4%以上,因爲美國最近一直在加息。


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    (資料來源:MacroMicro 美國基準利率自2022年以來一直在攀升)


    以這種方式對外幣進行投資時,利息是主要的投資收益。定存的銀行不同,收益通常就不同,既有按月支付,也有到期時與本金一同返還。 銀行定存的最大優點就是穩定。對於想持有外幣,又不願承擔太大風險的投資者來說,銀行定存可以說是最便捷的方式。然而,這種定期存款也存在很大問題, 就是無法避免匯率風險,很有可能當你的外幣定存到期時,你所選擇的外幣出現大幅貶值。另外,由於不同銀行的存款利率規定不同,您在進行定期存款前還要費時費力地選出存款利率最高的銀行,這也是相當麻煩的。


    2、外匯保證金交易

    一種比外幣銀行定存更靈活更簡便的投資方式,就是外匯保證金交易(Foreign exchange margin trading),即投資者通過經紀商(Broker)提供的合約進行外匯交易。簡單來説就是,通過不持有實物商品的形式,利用杠杆進行投資,投資者在交易過程開始前只需支付一定比例的保證金(Margin),就能進行大額度的交易,使得那些擁有少量資金的投資者也能參與到外匯市場中。


    特別強調的是,外匯保證金交易有點像期貨(Futures)交易,主要通過“買賣合約”的形式對外匯貨幣對的未來價格進行預測,進而獲得投資收益。


    外匯保證金交易在賺差價方面的優勢有哪些?

    更低的交易費用

    外匯保證金交易涉及的交易費用包括價差(Spread)、佣金(Commisson)、利息(Swap)等。價差是指外匯交易買價(Bid)和賣價(Ask)的差額,這個不用擔心,一般交易平臺收取的價差都是很低的。


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    (資料來源:Mitrade)


    大部分的外匯交易平臺,都不收投資者交易佣金,尤其是受監管的大平臺。至於利息,僅在你隔夜持倉低息貨幣時才需繳納,如果持有高息貨幣則會享受利息。


    更高的投資回報

    外匯保證金交易的獨特之處在於允許投資者利用杠杆,以極低的初始資金進入外匯市場。而它所提供的杠杆通常在幾十倍至幾百倍不等,即使外匯出現很小的波幅,外匯保證金交易也能將其放大幾十倍、幾百倍。在這種情況下,你的投資回報自然也將隨之攀升。


    T+0雙向獲利的機會

    使用外匯保證金交易的投資者通過雙向買賣進行交易,并且當天買賣不限次數,擧個例子,假設你看好未來美元將升值,可以選擇買入(Buy)美元兌新臺幣,反之,如果你看好未來新臺幣將升值,就可以選擇賣出(Sell)美元兌新臺幣,這樣你可以同時從兩個方向上都有盈利的機會。


    外幣買賣技巧解析

    接下來給大家分享一下我們整理的實戰型外匯買賣技巧,大家可以針對自己的本金大小、風險偏好、投資習慣等,在我的基礎上進行優化:


    區間交易(Range Trading)


    當外匯價格沒有明顯波動、或者明顯不明朗的情況下,採用區間震盪外匯交易策略是非常有效的。交易者在每次交易時沒有固定的時間長度,而是需要確定支撐點和阻力點,並在關鍵點位元附近進行交易。比如在2011年到2015年期間,由於瑞士央行宣稱將無條件維持歐元兌瑞郎(EURCHF)1.2000的下限,於是大量的投資者在其1.2000-1.2500之間持續進行高抛低吸,價格走勢上就維持了一個區間的形態。


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    (資料來源:TradingView  2011-2015EURCHF一直維持在1.2000上方)


    一般在尋找買入賣出點時,通常利用相對強度指數(RSI)、商品通道指數(CCI)等震盪指數作為指示買入賣出的信號工具。另外,由於外匯價格會發生突圍,因此需要你做好風險管理,在區間上下方設置合理的賣出或止損點是非常必要的。


    採取區間震盪的交易策略具有大量的交易機會和較高的風險回報率,然而對交易者的技術分析能力要求也更高。


    心得:區間作業一定要嚴格止損,否則一旦區間被突破后,可能損失慘重。


    趨勢交易(Trend Trading)


    是指交易者利用市場方向的動量獲得投資收益,當外匯價格出現強勁趨勢時,就可以採用趨勢交易策略。一般來看,趨勢交易更多發生在中長期,並且交易時間隨著趨勢本身長度的波動而變化。如歐元兌美元(EURUSD),從2021年5月起,隨著聯準會(FED)加息的決心越來越强,并且歐洲央行(ECB)遲遲不敢加息,市場上大量的投資者開始押注美元的上漲趨勢,導致歐元在那段時間一直維持單邊下跌的態勢,直到2022年10月才觸底。


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    (資料來源:TradingView  2021.5-2022.10EURUSD一直呈現下跌的趨勢)


    在趨勢交易中,買入點通常由震盪指數確定,並根據正風險回報率計算處相應的賣出點。另外為保證正風險回報率,注意設置止損水準距離,而你的盈利目標應該大於止損目標。


    與區間震盪交易類似,趨勢交易存在大量交易機會的同時,對交易者的技術分析能力也有很高的要求,另外在進行趨勢分析時,如何精準確定趨勢的難度也相當大。


    心得:趨勢一旦成型,就不會輕易被改變,突出一個字,穩。


    日間交易(Day Trading)


    如果您喜歡短線投資,那麼日間交易將非常適合您。在進行日間交易策略時,新聞是最重要的消息來源。一般來說,當利率、匯率調整,以及其他能夠對利率和匯率產生影響的事件發生時,外匯市場必然會做出反應,出現突然的波動。


    接著上面的例子,歐元兌美元(EURUSD)一直呈現下跌趨勢,就是因爲聯準會在那段時間(2021.5-2022.10),每逢聯邦公開市場委員會(FOMC)都會進行加息,單次加息幅度甚至高達4碼(100bp),創近30年以來最快的加息步伐,使其迅速下跌。如果您能抓住每次聯準會的行動,就可以輕輕鬆鬆在短時間(1-2天)内獲得巨大收益。


    心得:快刀斬亂麻,避免夜長夢多,否則短綫變長綫,大概率就會虧損。


    波段交易(Swing Trading)


    波段交易是一種中短期外匯交易方式,嚴格來説是介於日間交易與趨勢交易中間的一種交易策略,除利用技術分析外,基本面分析對使用波段交易的投資者來説,更為重要。技術上要找到波動比較大的品種,基本面上找准行情觸發行情波動性改變的機會,關鍵抓准4個信號:向上突破、向下跌破、趨勢逆轉、趨勢回撤。


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    (資料來源:TradingView  2015年1月15日瑞士央行宣佈取消EURCHF1.2000下限)


    這裏以剛才歐元兌瑞郎(EURCHF)的經典例子,作一個向下跌破的解析,在行情已經維持了幾年的區間震蕩后,瑞士央行(SNB)在2015年1月15日宣佈取消歐元兌瑞郎1.2000下限,隨後市場就發生了名震一時的瑞郎黑天鵝事件,該規律直接從1.2000向下突破至0.97附近,創瑞士法郎誕生以來最大的單日波動。試想一下,如果你是當時的投資者,既可以選擇在事件爆發的時候進行賣出(Sell)交易,賺取向下跌破的錢,也可以選擇行情向下跌破結束后進行買入(Buy)交易,賺取趨勢逆轉的錢。只不過高波動的背後也意味著高風險,選擇波動交易時一定要管理好風險。


    心得: 波動交易始終是賺波動大小的錢,但波動越大,風險也越大,交易的時候一定要見好就收。


    頭寸交易(Position Trading)


    是一種通過長時間持有,等待外匯價值上升的投資策略。如果您不喜歡頻繁性的交易,那麼就可以嘗試頭寸交易策略。頭寸交易者不必過於關注當前消息和短期內的波動,除非它們影響了你對頭寸的長期觀點。


    採用頭寸交易策略的投資者除了依靠技術分析和基本面分析外,還需利用宏觀經濟因素、歷史趨勢等,找出可實現預期結果的方向(多頭/空頭)。不過也要注意,頭寸交易雖然對投資者的投入時間要求不高,交易頻次也不高,但有時候容易受到行情短期波動的干擾,導致出現暫時性虧損而懷疑行情是否反轉。這裏我們推薦個辦法可以降低這部分的風險,就是選擇進場成本較低的位置。


    通常情況下外匯不像股票,既不會漲上天,也不會跌至0,只會在一個大的範圍内漲漲跌跌,於是我們可以在這個範圍裏找到合適的位置進場,就能降低建倉成本。比如我們預期未來美元大概率隨著美國經濟進入衰退后下跌,也知道了美元最近這10年的高點就在114,那麽我們建立空頭(Short)頭寸交易時,越靠近114,做空的風險成本就越低。


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    (資料來源:TradingView  美元指數DXY近10年的高位114)


    心得:抓准匯率未來的方向,並從匯率波動周期中尋找低成本的進場點。


    外幣買賣時間是什麼?

    1、銀行外幣買賣時間

    如果你選擇通過銀行進行外幣買賣,那麼您一般要在銀行的營業時間內才能進行交易,一般為早上9點至下午3點30分(不同銀行可能有一定時間的提前或延遲)。


    另外,週末和特殊的節假日期間,很多銀行也會例行放假,而你在銀行放假期間是無法進行外幣交易的。

    2、外匯保證金交易買賣時間

    外匯保證金交易由於沒有中心交易所,因此也就沒有統一的開閉市時間。通常外匯市場可以被分成四個主要的交易時段:倫敦時段、悉尼時段、東京時段、紐約交易時段。由於存在交易時段的重疊,這意味著您可以從週一至週五24小時無間斷地進行外匯保證金交易。


    時區(格林威治標準时间

    夏季(GMT+0)

    台灣時間(GMT+8)

    冬季(GMT+0)

    台灣時間(GMT+8)

    倫敦開市

    上午7:00

    下午3:00

    上午8:00

    下午4:00

    倫敦閉市

    下午4:00

    上午0:00

    下午5:00

    上午1:00

    悉尼開市

    下午10:00

    上午6:00

    下午9:00

    上午5:00

    悉尼閉市

    上午7:00

    下午3:00

    上午6:00

    下午2:00

    東京開市

    下午11:00

    上午7:00

    下午11:00

    上午7:00

    東京閉市

    上午8:00

    下午4:00

    上午8:00

    下午4:00

    紐約開市

    下午12:00

    下午8:00

    下午1:00

    下午9:00

    紐約閉市

    下午9:00

    上午5:00

    下午10:00

    上午6:00

    (資料來源:Mitrade)


    2023年應重點關注哪些貨幣對?


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    (資料來源:MacroMicro 截止2023/4/2,今年以來G7貨幣的整體表現)

    短期


    1、美元兌瑞士法郎(USD/CHF)

    雖然瑞士並非全球主要經濟體,但瑞士法郎作為避風港投資也受到外匯投資者的廣泛關注。當經濟不確定或者市場動盪時期,在交易者尋求這具有較低風險的市場時,瑞士法郎因長期以來一直保持穩定、安全和中立立場,使其一種頗受歡迎的貨幣。對許多投資者而言,瑞士法郎是一種完美的外匯短期避險工具。


    此外,隨著近期瑞士銀行業危機發酵,瑞士信貸(CS.US)被迫與瑞士銀行(UBS.US)合并,瑞士法郎將出現更多的交易機會,也因此成爲了2023年以來表現最好的貨幣。


    2、英鎊兌美元(GBP/USD)

    GBP/USD這一貨幣組合具有悠久的歷史,不僅是因為在美國後來居上之前,英鎊被用作全球的儲備貨幣,還因為英國和美國一直保持著牢不可破的貿易關係。


    與所有外匯貨幣對一樣,負責監督英鎊和美元的中央銀行(英國央行BOC和聯準會FED)的政策會對其價格具有重大影響,尤其是近年來英國通膨壓力遠超美國,導致英鎊非常强勢,再結合其本身波動性大的特點,短期GBP/USD很可能會產生更大的交易機會。


    長期


    1、歐元兌美元(EUR/USD)

    EUR/USD是世界上交易量最大且遙遙領先其他外匯貨幣對的組合,因其涉及的是世界上兩大經濟體(美國與歐盟)之間的競爭。這意味著,即使是最微小的價格波動,也會對外匯市場上其他貨幣造成很大影響。


    而影響EUR/USD價格變動的兩個最大驅動因素是聯準會(FED)與歐洲央行(ECB),尤其是這兩大機構設定的利息率。前文也提到過,如果聯準會提高利息率,通常美元就會更強勁,導致歐元/美元的價格下降,反之,如果美國經濟進入衰退周期,歐元則有望重回牛市。


    另外,EUR/USD始終具有的高流動性使得點差通常具有很強的競爭力,投資者可以擁有更多機會尋找買入或賣出點。


    2、美元兌日圓(USD/JPY)

    日圓的套息交易在外匯市場中非常常見,而USD/JPY則成爲其最常用貨幣之一,在這種交易中,外匯投資者借入低利息率國家的資金,然後在利息率更高的國家投資。多年來,日本中央銀行一直與低通貨膨脹和低增長作鬥爭,因此常常實行接近於零的利息率甚至是負利息率。這也致使日元成為公認的“避風港”,在經濟不確定的時期會出現USD/JPY升值現象。


    然而,隨著日本央行(BOJ)的新行長植田和男的走馬上任,以及日本的通膨壓力加大,日圓就存在著較大的變數,而市場也預期未來日本央行將可能調整一直以來的貨幣政策,投資者可以多關注USD/JPY未來可能的轉向。


    總結

    買賣外幣賺錢或者說賺匯差是有很多方法和技巧的,不同的交易方式適合不同的投資者,也沒有說固定哪一種方法更好。上述除了我給出來的幾個值得關注的外匯品種,大家也可以參考我的心得,去尋找更多有交易機會的品種,也可以根據自己的風險偏好、交易習慣、資金大小等,結合我上面的技巧,摸索出適合自己的一套交易方式。


    磨刀不誤砍柴工,外匯市場只要你用心研究,都會找到賺錢的機會。如果你想要在真金白銀進入外匯市場投資之前,先練習一下自己的交易技巧。那麼我推薦你註冊Mitrade。Mitrade的模擬交易可以讓你快速熟悉各種不同的交易策略,學習不同的圖表。而Mitrade更是免費提供$50000模擬交易金,讓你可以放心大膽的進行模擬交易。


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