買賣外幣賺匯差最佳方式是什麼？掌握外幣買賣時間|賺錢技巧

如果說這幾年什麽投資最火，那可能要算外匯投資了，如果你也對投資外匯很感興趣，但又覺得沒什麽外匯交易經驗，不敢輕易開始，那麼一定要看完這篇文章。接下來，我將帶你詳細瞭解外匯買賣，也會推薦幾組值得投資的外匯貨幣對，以及分享獨家的外匯賺錢小技巧，幫您輕鬆開啓外匯交易！

在開始前，大家首先用弄懂：爲什麽要買外幣賺錢？或者說炒外匯有什麽賺頭，跟一般的賺錢方式比有什麽優勢嗎？以下簡單說兩點，我個人多年炒外匯的心得，給大家參考：

1、熟悉

因爲普通人在生活中都會遇到本幣與外幣的兌換，像出國旅游、做貿易等等，幾乎都能用到。而我們台灣人碰到最多的就是美元兌新臺幣（USD/TWD），以及人民幣兌新臺幣（CNY/TWD）。既然平時都能用上，爲什麽不試一下用來賺錢呢，你説對吧？

2、簡單

外匯交易不像股票、基金等，選擇的標的資產很多，要研究很複雜的東西。外匯交易基本上只需瞭解兩個幣種之間的關係即可，非常簡單。還是上面的例子，針對美元兌新臺幣（USD/TWD），你只需留意美國與台灣的經濟關係即可。

（資料來源：MacroMicro  美元兌新臺幣的走勢與台灣實際利率高度相關）

買外幣賺錢的優勢肯定不止這些，剩下的就留給大家在開啓外匯交易生涯以後，慢慢探索，也可以看一下台灣人會喜歡投資哪些外幣。

知道了買賣外匯能賺錢，那下一個問題就是：怎麽賺？或者説用什麽工具才能賺到錢？這裏我列舉兩種最常見的方式：

1、外幣銀行定存

買賣外幣賺匯差當中，最基礎、最簡單的方式就是銀行定存。外幣銀行定存與本幣的定期存款類似，是指將手中持有的外幣，或用本幣兌換成的高利率外幣存入銀行帳戶，等待事先約定的存款期限屆滿後領回本金的一種儲蓄投資方式。就比如這兩年如果存美元，利率可能都要超過4%以上，因爲美國最近一直在加息。

（資料來源：MacroMicro 美國基準利率自2022年以來一直在攀升）

以這種方式對外幣進行投資時，利息是主要的投資收益。定存的銀行不同，收益通常就不同，既有按月支付，也有到期時與本金一同返還。 銀行定存的最大優點就是穩定。對於想持有外幣，又不願承擔太大風險的投資者來說，銀行定存可以說是最便捷的方式。然而，這種定期存款也存在很大問題， 就是無法避免匯率風險，很有可能當你的外幣定存到期時，你所選擇的外幣出現大幅貶值。另外，由於不同銀行的存款利率規定不同，您在進行定期存款前還要費時費力地選出存款利率最高的銀行，這也是相當麻煩的。

2、外匯保證金交易

一種比外幣銀行定存更靈活更簡便的投資方式，就是外匯保證金交易(Foreign exchange margin trading)，即投資者通過經紀商（Broker）提供的合約進行外匯交易。簡單來説就是，通過不持有實物商品的形式，利用杠杆進行投資，投資者在交易過程開始前只需支付一定比例的保證金（Margin），就能進行大額度的交易，使得那些擁有少量資金的投資者也能參與到外匯市場中。

特別強調的是，外匯保證金交易有點像期貨（Futures）交易，主要通過“買賣合約”的形式對外匯貨幣對的未來價格進行預測，進而獲得投資收益。

更低的交易費用

外匯保證金交易涉及的交易費用包括價差（Spread）、佣金（Commisson）、利息（Swap）等。價差是指外匯交易買價（Bid）和賣價（Ask）的差額，這個不用擔心，一般交易平臺收取的價差都是很低的。

（資料來源：Mitrade）

大部分的外匯交易平臺，都不收投資者交易佣金，尤其是受監管的大平臺。至於利息，僅在你隔夜持倉低息貨幣時才需繳納，如果持有高息貨幣則會享受利息。

更高的投資回報

外匯保證金交易的獨特之處在於允許投資者利用杠杆，以極低的初始資金進入外匯市場。而它所提供的杠杆通常在幾十倍至幾百倍不等，即使外匯出現很小的波幅，外匯保證金交易也能將其放大幾十倍、幾百倍。在這種情況下，你的投資回報自然也將隨之攀升。

T+0雙向獲利的機會

使用外匯保證金交易的投資者通過雙向買賣進行交易，并且當天買賣不限次數，擧個例子，假設你看好未來美元將升值，可以選擇買入（Buy）美元兌新臺幣，反之，如果你看好未來新臺幣將升值，就可以選擇賣出（Sell）美元兌新臺幣，這樣你可以同時從兩個方向上都有盈利的機會。

接下來給大家分享一下我們整理的實戰型外匯買賣技巧，大家可以針對自己的本金大小、風險偏好、投資習慣等，在我的基礎上進行優化：

區間交易（Range Trading）

當外匯價格沒有明顯波動、或者明顯不明朗的情況下，採用區間震盪外匯交易策略是非常有效的。交易者在每次交易時沒有固定的時間長度，而是需要確定支撐點和阻力點，並在關鍵點位元附近進行交易。比如在2011年到2015年期間，由於瑞士央行宣稱將無條件維持歐元兌瑞郎（EURCHF）1.2000的下限，於是大量的投資者在其1.2000-1.2500之間持續進行高抛低吸，價格走勢上就維持了一個區間的形態。

(資料來源：TradingView  2011-2015EURCHF一直維持在1.2000上方)

一般在尋找買入賣出點時，通常利用相對強度指數（RSI）、商品通道指數（CCI）等震盪指數作為指示買入賣出的信號工具。另外，由於外匯價格會發生突圍，因此需要你做好風險管理，在區間上下方設置合理的賣出或止損點是非常必要的。

採取區間震盪的交易策略具有大量的交易機會和較高的風險回報率，然而對交易者的技術分析能力要求也更高。

心得：區間作業一定要嚴格止損，否則一旦區間被突破后，可能損失慘重。

趨勢交易（Trend Trading）

是指交易者利用市場方向的動量獲得投資收益，當外匯價格出現強勁趨勢時，就可以採用趨勢交易策略。一般來看，趨勢交易更多發生在中長期，並且交易時間隨著趨勢本身長度的波動而變化。如歐元兌美元（EURUSD），從2021年5月起，隨著聯準會（FED）加息的決心越來越强，并且歐洲央行（ECB）遲遲不敢加息，市場上大量的投資者開始押注美元的上漲趨勢，導致歐元在那段時間一直維持單邊下跌的態勢，直到2022年10月才觸底。

（資料來源：TradingView  2021.5-2022.10EURUSD一直呈現下跌的趨勢）

在趨勢交易中，買入點通常由震盪指數確定，並根據正風險回報率計算處相應的賣出點。另外為保證正風險回報率，注意設置止損水準距離，而你的盈利目標應該大於止損目標。

與區間震盪交易類似，趨勢交易存在大量交易機會的同時，對交易者的技術分析能力也有很高的要求，另外在進行趨勢分析時，如何精準確定趨勢的難度也相當大。

心得：趨勢一旦成型，就不會輕易被改變，突出一個字，穩。

日間交易（Day Trading）

如果您喜歡短線投資，那麼日間交易將非常適合您。在進行日間交易策略時，新聞是最重要的消息來源。一般來說，當利率、匯率調整，以及其他能夠對利率和匯率產生影響的事件發生時，外匯市場必然會做出反應，出現突然的波動。

接著上面的例子，歐元兌美元（EURUSD）一直呈現下跌趨勢，就是因爲聯準會在那段時間（2021.5-2022.10），每逢聯邦公開市場委員會（FOMC）都會進行加息，單次加息幅度甚至高達4碼（100bp），創近30年以來最快的加息步伐，使其迅速下跌。如果您能抓住每次聯準會的行動，就可以輕輕鬆鬆在短時間（1-2天）内獲得巨大收益。

心得：快刀斬亂麻，避免夜長夢多，否則短綫變長綫，大概率就會虧損。

波段交易（Swing Trading）

波段交易是一種中短期外匯交易方式，嚴格來説是介於日間交易與趨勢交易中間的一種交易策略，除利用技術分析外，基本面分析對使用波段交易的投資者來説，更為重要。技術上要找到波動比較大的品種，基本面上找准行情觸發行情波動性改變的機會，關鍵抓准4個信號：向上突破、向下跌破、趨勢逆轉、趨勢回撤。

（資料來源：TradingView  2015年1月15日瑞士央行宣佈取消EURCHF1.2000下限）

這裏以剛才歐元兌瑞郎（EURCHF）的經典例子，作一個向下跌破的解析，在行情已經維持了幾年的區間震蕩后，瑞士央行（SNB）在2015年1月15日宣佈取消歐元兌瑞郎1.2000下限，隨後市場就發生了名震一時的瑞郎黑天鵝事件，該規律直接從1.2000向下突破至0.97附近，創瑞士法郎誕生以來最大的單日波動。試想一下，如果你是當時的投資者，既可以選擇在事件爆發的時候進行賣出（Sell）交易，賺取向下跌破的錢，也可以選擇行情向下跌破結束后進行買入（Buy）交易，賺取趨勢逆轉的錢。只不過高波動的背後也意味著高風險，選擇波動交易時一定要管理好風險。

心得： 波動交易始終是賺波動大小的錢，但波動越大，風險也越大，交易的時候一定要見好就收。

頭寸交易（Position Trading）

是一種通過長時間持有，等待外匯價值上升的投資策略。如果您不喜歡頻繁性的交易，那麼就可以嘗試頭寸交易策略。頭寸交易者不必過於關注當前消息和短期內的波動，除非它們影響了你對頭寸的長期觀點。

採用頭寸交易策略的投資者除了依靠技術分析和基本面分析外，還需利用宏觀經濟因素、歷史趨勢等，找出可實現預期結果的方向（多頭/空頭）。不過也要注意，頭寸交易雖然對投資者的投入時間要求不高，交易頻次也不高，但有時候容易受到行情短期波動的干擾，導致出現暫時性虧損而懷疑行情是否反轉。這裏我們推薦個辦法可以降低這部分的風險，就是選擇進場成本較低的位置。

通常情況下外匯不像股票，既不會漲上天，也不會跌至0，只會在一個大的範圍内漲漲跌跌，於是我們可以在這個範圍裏找到合適的位置進場，就能降低建倉成本。比如我們預期未來美元大概率隨著美國經濟進入衰退后下跌，也知道了美元最近這10年的高點就在114，那麽我們建立空頭（Short）頭寸交易時，越靠近114，做空的風險成本就越低。

（資料來源：TradingView  美元指數DXY近10年的高位114)

心得：抓准匯率未來的方向，並從匯率波動周期中尋找低成本的進場點。

1、銀行外幣買賣時間

如果你選擇通過銀行進行外幣買賣，那麼您一般要在銀行的營業時間內才能進行交易，一般為早上9點至下午3點30分(不同銀行可能有一定時間的提前或延遲)。

另外，週末和特殊的節假日期間，很多銀行也會例行放假，而你在銀行放假期間是無法進行外幣交易的。

2、外匯保證金交易買賣時間

外匯保證金交易由於沒有中心交易所，因此也就沒有統一的開閉市時間。通常外匯市場可以被分成四個主要的交易時段：倫敦時段、悉尼時段、東京時段、紐約交易時段。由於存在交易時段的重疊，這意味著您可以從週一至週五24小時無間斷地進行外匯保證金交易。

（資料來源：Mitrade）

（資料來源：MacroMicro 截止2023/4/2，今年以來G7貨幣的整體表現）

短期

1、美元兌瑞士法郎(USD／CHF)

雖然瑞士並非全球主要經濟體，但瑞士法郎作為避風港投資也受到外匯投資者的廣泛關注。當經濟不確定或者市場動盪時期，在交易者尋求這具有較低風險的市場時，瑞士法郎因長期以來一直保持穩定、安全和中立立場，使其一種頗受歡迎的貨幣。對許多投資者而言，瑞士法郎是一種完美的外匯短期避險工具。

此外，隨著近期瑞士銀行業危機發酵，瑞士信貸（CS.US）被迫與瑞士銀行（UBS.US）合并，瑞士法郎將出現更多的交易機會，也因此成爲了2023年以來表現最好的貨幣。

2、英鎊兌美元(GBP/USD)

GBP/USD這一貨幣組合具有悠久的歷史，不僅是因為在美國後來居上之前，英鎊被用作全球的儲備貨幣，還因為英國和美國一直保持著牢不可破的貿易關係。

與所有外匯貨幣對一樣，負責監督英鎊和美元的中央銀行（英國央行BOC和聯準會FED）的政策會對其價格具有重大影響，尤其是近年來英國通膨壓力遠超美國，導致英鎊非常强勢，再結合其本身波動性大的特點，短期GBP/USD很可能會產生更大的交易機會。

長期

1、歐元兌美元(EUR/USD)

EUR/USD是世界上交易量最大且遙遙領先其他外匯貨幣對的組合，因其涉及的是世界上兩大經濟體（美國與歐盟）之間的競爭。這意味著，即使是最微小的價格波動，也會對外匯市場上其他貨幣造成很大影響。

而影響EUR/USD價格變動的兩個最大驅動因素是聯準會（FED）與歐洲央行（ECB），尤其是這兩大機構設定的利息率。前文也提到過，如果聯準會提高利息率，通常美元就會更強勁，導致歐元/美元的價格下降，反之，如果美國經濟進入衰退周期，歐元則有望重回牛市。

另外，EUR/USD始終具有的高流動性使得點差通常具有很強的競爭力，投資者可以擁有更多機會尋找買入或賣出點。

２、美元兌日圓(USD／JPY)

日圓的套息交易在外匯市場中非常常見，而USD／JPY則成爲其最常用貨幣之一，在這種交易中，外匯投資者借入低利息率國家的資金，然後在利息率更高的國家投資。多年來，日本中央銀行一直與低通貨膨脹和低增長作鬥爭，因此常常實行接近於零的利息率甚至是負利息率。這也致使日元成為公認的“避風港”，在經濟不確定的時期會出現USD／JPY升值現象。

然而，隨著日本央行（BOJ）的新行長植田和男的走馬上任，以及日本的通膨壓力加大，日圓就存在著較大的變數，而市場也預期未來日本央行將可能調整一直以來的貨幣政策，投資者可以多關注USD／JPY未來可能的轉向。

買賣外幣賺錢或者說賺匯差是有很多方法和技巧的，不同的交易方式適合不同的投資者，也沒有說固定哪一種方法更好。上述除了我給出來的幾個值得關注的外匯品種，大家也可以參考我的心得，去尋找更多有交易機會的品種，也可以根據自己的風險偏好、交易習慣、資金大小等，結合我上面的技巧，摸索出適合自己的一套交易方式。

磨刀不誤砍柴工，外匯市場只要你用心研究，都會找到賺錢的機會。如果你想要在真金白銀進入外匯市場投資之前，先練習一下自己的交易技巧。那麼我推薦你註冊Mitrade。Mitrade的模擬交易可以讓你快速熟悉各種不同的交易策略，學習不同的圖表。而Mitrade更是免費提供$50000模擬交易金，讓你可以放心大膽的進行模擬交易。

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