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    【加密貨幣入門攻略】加密貨幣怎麼玩?去哪交易?如何用虛擬貨幣賺錢?

    9 分鐘
    更新於 2024-3-1 02:24
    Dream Cheng 程俊

    隨著加密貨幣(Cryptocurrency)的發展,越來越多的傳統金融機構湧入,也有許多上市公司持有加密貨幣比如特斯拉(NADQ:TSLA),也希望從加密貨幣的波動中獲利。目前,加密貨幣已經造就了一大批富豪,比如Binance交易所創始人趙長鵬、Coinbase交易所創始人Brian Armstrong、以太坊創始人Vitalik Buterin等等,這些早期參與者已經成為了億萬富翁。然而,我們作為一個新手,如何參與虛擬貨幣?怎麼樣才能從中賺錢呢?


    本文爲大家整理出了玩轉加密貨幣的幾個基礎知識點,幫助新手投資者邁出加密貨幣交易的第一步。


    加密貨幣怎麼玩1:交易加密貨幣有什麼優勢?

    按照產品類型,投資市場主要可以分為股票、債券、外匯、大宗商品、房地產、虛擬貨幣六大類。然而,為什麼要選擇投資加密貨幣


    投資加密貨幣原因#1:潛在收益高

    相比股票、外匯、債券等市場,加密貨幣只有十餘年的歷史,是一個新興市場,存在許多投資新的機會,而且波動非常大,意味著潛在收益高。然而,股票、外匯等傳統金融市場非常成熟,已經由機構主宰,普通投資者根本沒法玩。散戶不被收割已經很不錯,更別說盈利!


    投資加密貨幣原因#2:資金門檻低

    通常,加密貨幣的購買金額最低在2-10美元,而台灣本土購買股票、債券一般需要300美元以上,外匯在1000美元以上。


    投資加密貨幣原因#3:無時空限制

    股票、債券、大宗商品等一般都存在區域的限制,而且週末停盤休息。與此不同,全球任何人都可以買賣加密貨幣,沒有限制;而且支援24小時交易,隨時買賣,不存在停盤的說法。


    加密貨幣怎麼玩2:交易方式有哪些?

    如果新手需要學習交易加密貨幣,第一步就是選擇適合自己的交易方式。根據交易場所的不一樣,加密貨幣交易方式可以分為兩大類:交易所交易、差價合約(CFD)交易。那麼,它們有什麼區別呢?


    對比項

    交易所交易

    差價合約(CFD)交易

    場內外

    場內

    場外

    實體

    幣圈交易所

    外匯經紀商

    產品形態

    現貨、合約(交割、永續)

    差價合約

    是否持有實物

    通常持有

    對價格投機,不持有

    交易方式做多做多/做空
    基礎貨幣

    穩定幣、BTCETH等主流幣

    通常是美元(USD)

    槓桿倍數

    0-100

    1-20

    適合人群

    長線投資者(現貨)
    短線投資者(合約)

    短線投資者

    安全監管

    【交易所交易、差價合約交易的不同之處;Mitrade整理】


    交易方式1:交易所交易

    交易所有兩類:

    ◾ 中心化交易所(CEX),主要有Binance(現貨&合約)、Coinbase(現貨)等。

    ◾ 去中心化交易所(DEX),主要有DYDX(合約為主)、Uniswap(現貨)等。


    前者一般需要實名認證(KYC),而後者一般不需要,但是需要錢包(Wallet)。


    ✅ 适合人群:

    希望真實持有加密貨幣的投资人需要選擇交易所交易。


    交易方式2:差价合约交易

    CFD交易平臺一般不需要錢包,并且屬於高度受機構監管的交易場所。資金安全往往更有保障。現在主流的提供加密貨幣交易服務的差價合約券商有Capital、IG、Mitrade等。這類平臺交易也很便捷,只需要在網路上進行,跟著平臺頁面提示的流程操作即可。


    ✅适合人群:


    • 風險對衝交易者。差價合約允許交易者開立空頭頭寸。如果交易者預期未來短期内加密貨幣資產會跌,可以同時選擇做空,對價格進行反向投機,以減少市場波動所帶來的損失,而非局限於價格上漲獲得收益。

    • 同時交易多種熱門資產市場的交易者。差價合約平臺通常不僅局限於加密貨幣交易,同時還會提供股票,外匯,指數,黃金等交易資產,同一個賬號可以交易不同市場,對於想要多資產小額度交易的人群來説更合適,免去了在不同交易平臺分別開戶的麻煩。


    在Mitrade交易加密貨幣


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    如果只是想通過交易賺錢,選擇其中任何一個都可以。此外,對於比較注重資金安全性的投資人,應當優先考慮差價合約交易,因為它們往往受監管,而幣圈交易所的賬戶目前還比較缺乏監管。


    加密貨幣怎麼玩3:2024年上半年值得投資的加密貨幣推薦

    對於新手來説,一開始選擇有潛力又容易上手的加密貨幣,會使投資更有信心。畢竟好的開端是成功的一半,由易到難這個過程對於投資也是一樣。下面分析中提到的幣種,建議多加關注,放入2024年的投資規劃中。


    “2021年12月,加密貨幣總市值從3萬億美元附近開始下跌,2023年1月最低跌至0.8萬億美元,跌幅高達73%。目前,市場雖然有一定的反彈,但是熊市的趨勢仍沒有改變,甚至出現許多幣跌出新低或者歸零。” 這樣的情況這使得投資者的信心多多少少都受到了打擊。但機會從來不是存在於眾人狂熱的階段。相反,機遇往往隱藏於無人問津的時候,非常廉價。


    所以,對於新入門的投資者,當前這個階段比較適合購買一些市值比較高的幣種,比如比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、狗狗幣(DOGE)。


    加密貨幣總市值變化趨勢、比特幣價格走勢、以太幣價格走勢


    【加密貨幣總市值變化趨勢、比特幣價格走勢、以太幣價格走勢;圖源:MacroMicro】



    市值排名前10的加密貨幣

    【市值排名前10的加密貨幣;團源:CoinMarketCap】


    推薦虛擬貨幣#1:幣安幣(BNB)

    Binance(BNB)遭到美國監管的打擊,幣價重搓,而且未來不確定性很高,不太適合長線。但2023下半年會受監管消息影響比較大,意味著其波動會大,因此更加適合差價合約的短線交易。        

    其他推薦虛擬貨幣:比特幣(BTC)、比特幣現金(BCH)、萊特幣(LTC)

    除BNB之外,還應重點關注BTC、BCHLTC,因為它們都將在今年或明年發生減半。根據我們分析師以往的經驗,每次減半都會迎來比較不錯的上漲行情。


    加密貨幣 vs 虛擬貨幣,兩者有什麽不一樣?

    這裏我們還需要明確兩個相似但不相同的概念:加密貨幣和虛擬貨幣是一個概念麽?


    问题:加密貨幣就是虛擬貨幣吗?


    回答是:不等於。


    『虛擬貨幣』是在網絡上流通的數字化代幣,它們可以用於交易,但並不一定使用加密技術進行安全保護。


    『加密貨幣』是利用加密技術生產的一種特殊類型的虛擬貨幣,用來確保交易的安全性和匿名性。


    也就是説,我們可以理解爲加密貨幣屬於虛擬貨幣的一個子集,但並不是所有虛擬貨幣都是加密貨幣




    如何安全玩轉加密貨幣?

    在存入資金之前,一定要查驗平臺的真僞以及是否在你所在的地區合法合規運營,在交易所的選擇上,盡量選擇知名的大交易所,因爲之前我們講到目前幣圈交易所賬戶安全監管并沒有那麽完善。


    如果你是差價合約交易,那麽在選擇差價合約平臺時需要重點查驗平臺是否持有正規牌照,是否在國際權威機構(例如ASIC,FCA,FSC,CIMA等)的監管下合法運營。因爲市場上存在不法商家僞造許可證牌照的情況發生,爲避免被騙,可以透過相應監管機構的官方網站進行牌照查詢。


    這裏教大家查詢的方法 🔽


    以Mitrade爲例,平臺目前同時持有CIMA授權的SIB牌照,號碼為1612446;ASIC授權的牌照AFSL 398528;FSC授權監管,許可證號碼為GB20025791。我們先來查詢一下CIMA授權的牌照有效性:


    ① 登錄開曼群島金融管理局(CIMA)官方網址:https://www.cima.ky

    ②  在右上方選擇 “SEARCH ENTITIES”

    ③ 在“Enter Name”的位置, 輸入Mitrade Holding Ltd

    ④ 點擊“SUBMIT”, 出現牌照詳情顯示



    🔎 ASIC授權牌照查詢方法:前往


    🔎 FSC許可證查詢方法:前往


    新手交易虛擬貨幣時容易犯哪些錯誤?

    沒有天生的大佬,任何人做任何事情都是從小白開始,投資交易也是這樣。只不過,有些人犯錯多,多走彎路;而有些人犯錯少,少走彎路。從錯誤的角度看,投資就是一個不斷糾錯的修行之路。某一天,你比別人犯錯少了,真正屬於你賺錢的時代就開始了。實際上,新手犯錯不可避免,及時糾正可以避免損失進一步擴大。那麼,下面將介紹新手交易虛擬貨幣時最容易犯的錯誤。    


    • 頻繁交易


    這一點相信不少交易小白都遇到過。在接觸一年半載的交易之後,熟練了基本操作,尤其是掌握一定的技術分析,時時刻刻盯著盤面頻繁交易,一會兒買入一會賣出,上一秒做多而下一秒就反手開空。這樣不僅需要支付大量的手續費,而且還影響判斷力。哪怕是方向判斷對了,也根本賺不到錢,因為你已經賣出或者平倉了。這一點,本人在2018年讀研究生期間深有體會,在歐易(OKX)剛推出合約交易時,頻繁開倉,甚至同時持有多個幣種的多空雙向倉位,把自己都搞蒙了。


    • 不敬畏市場


    沒有人能夠做到100%預判準確,因此一定會出現判斷錯誤的時候。然而,許多人在面對市場與自己判斷相反時,堅決要與市場死磕到底,對著幹,不服輸,最後換來的就是爆倉。在LUNA事件中,許多投資者都是能感知它的風險,但是很多人沒有敬畏風險,而是試圖搶反彈,但是最後萬萬想不到跌破了人們的想象力,想跑都跑不掉。


    • 不止損止盈


    賺了想賺更多,虧了想回本,這也是入門投資者會遇到的問題,從不設置止損止盈,倉位完全暴露在風險之中。這裡舉一個例子,在312事件(2020年3月12日加密貨幣暴跌),我個人開了多頭BTC期貨合約。當時,看到許多人爆倉,但是我並沒有平倉,是因為我覺得自己開的是一倍槓桿應該比較安全,最後想不到的是一根針插下來直接爆掉。     


    『止盈止損功能有多重要?』


    有投資就會有風險,剛入門的投資者一定要明白,風險雖然是不可控的,但卻可以靈活使用風險管理工具有效管控降低風險。無論是加密貨幣交易還是高杠桿的外匯保證金交易,止盈止損可以幫助你將風險設置在可控的範圍之内。特別在市場出現跳空時,止盈止損功能會在距離目標價下一個最有利價格來進行平倉。


    我們以歐元兌美元的外匯保證金交易爲例:


    歐元/美元的現價為1.13816/1.13837(賣/買)。傑森在1.13837建立了一張1手 (1手 = 100,000歐元) 的買入單,同時設置止損單在1.13806。


    ① 在一般情況下,當價格下跌至1.13806時,傑森的止損單將會被觸發,並在1.13806的價位進行平倉,合計虧損31美元。而不會由於價格的進一步下跌而出現更大虧損。

    ②但當市場環出現跳空,價格直接從1.13837下滑到1.13795,直接跳過了他的止損目標時,止盈止損的設置雖無法在1.13806進行平倉,但會在下一個最有利價格,即1.13795執行平倉,最終傑森的虧損為是42美元。


    如果不設置止盈止損,價格的下跌會給傑森帶來更大虧損。


    『止盈止損設置在哪裏填寫?』


    目前的交易平臺大都會提供類似功能的設置,通常是在下單的時候,需要留意這樣藍色區域的信息欄位,避免因爲一時激動,漏填或者錯填此處的信息:


    止盈止損如何填寫

    【圖源:Mitrade

    總結


    實際上,新手交易一定會出現錯誤,這是避免不了的。關鍵在於,不能反反復復掉同一個坑,犯錯之後一定要停止交易,多運動或者通過其他方式放空自己,這樣才能直面錯誤並找到應對的方法。


    最後,送大家一句話:犯錯不可怕,可怕的是犯同樣的錯誤!

    * 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情