加密貨幣學習

【加密貨幣入門攻略】加密貨幣怎麼玩？去哪交易？如何用虛擬貨幣賺錢？

9 分鐘

比特幣以太幣萊特幣狗狗幣虛擬貨幣投資

更新於 2024-3-1 02:24

作者

Block Tao

審核人

Dream Cheng 程俊

隨著加密貨幣（Cryptocurrency）的發展，越來越多的傳統金融機構湧入，也有許多上市公司持有加密貨幣比如特斯拉（NADQ:TSLA），也希望從加密貨幣的波動中獲利。目前，加密貨幣已經造就了一大批富豪，比如Binance交易所創始人趙長鵬、Coinbase交易所創始人Brian Armstrong、以太坊創始人Vitalik Buterin等等，這些早期參與者已經成為了億萬富翁。然而，我們作為一個新手，如何參與虛擬貨幣？怎麼樣才能從中賺錢呢？

本文爲大家整理出了玩轉加密貨幣的幾個基礎知識點，幫助新手投資者邁出加密貨幣交易的第一步。

加密貨幣怎麼玩1：交易加密貨幣有什麼優勢?

按照產品類型，投資市場主要可以分為股票、債券、外匯、大宗商品、房地產、虛擬貨幣六大類。然而，為什麼要選擇投資加密貨幣？

投資加密貨幣原因#1：潛在收益高

相比股票、外匯、債券等市場，加密貨幣只有十餘年的歷史，是一個新興市場，存在許多投資新的機會，而且波動非常大，意味著潛在收益高。然而，股票、外匯等傳統金融市場非常成熟，已經由機構主宰，普通投資者根本沒法玩。散戶不被收割已經很不錯，更別說盈利！

投資加密貨幣原因#2：資金門檻低

通常，加密貨幣的購買金額最低在2-10美元，而台灣本土購買股票、債券一般需要300美元以上，外匯在1000美元以上。

投資加密貨幣原因#3：無時空限制

股票、債券、大宗商品等一般都存在區域的限制，而且週末停盤休息。與此不同，全球任何人都可以買賣加密貨幣，沒有限制；而且支援24小時交易，隨時買賣，不存在停盤的說法。

加密貨幣怎麼玩2：交易方式有哪些？

如果新手需要學習交易加密貨幣，第一步就是選擇適合自己的交易方式。根據交易場所的不一樣，加密貨幣交易方式可以分為兩大類：交易所交易、差價合約（CFD）交易。那麼，它們有什麼區別呢？

對比項	交易所交易	差價合約（CFD）交易
場內外	場內	場外
實體	幣圈交易所	外匯經紀商
產品形態	現貨、合約（交割、永續）	差價合約
是否持有實物	通常持有	對價格投機，不持有
交易方式	做多	做多/做空
基礎貨幣	穩定幣、BTC、ETH等主流幣	通常是美元（USD）
槓桿倍數	0-100	1-20
適合人群	長線投資者（現貨）短線投資者（合約）	短線投資者
安全監管	低	高

【交易所交易、差價合約交易的不同之處；Mitrade整理】

交易方式1：交易所交易

交易所有兩類：

◾ 中心化交易所（CEX），主要有Binance（現貨&合約）、Coinbase（現貨）等。

◾ 去中心化交易所（DEX），主要有DYDX（合約為主）、Uniswap（現貨）等。

前者一般需要實名認證（KYC），而後者一般不需要，但是需要錢包（Wallet）。

✅ 适合人群：

希望真實持有加密貨幣的投资人需要選擇交易所交易。

交易方式2：差价合约交易

CFD交易平臺一般不需要錢包，并且屬於高度受機構監管的交易場所。資金安全往往更有保障。現在主流的提供加密貨幣交易服務的差價合約券商有Capital、IG、Mitrade等。這類平臺交易也很便捷，只需要在網路上進行，跟著平臺頁面提示的流程操作即可。

✅适合人群：

風險對衝交易者。差價合約允許交易者開立空頭頭寸。如果交易者預期未來短期内加密貨幣資產會跌，可以同時選擇做空，對價格進行反向投機，以減少市場波動所帶來的損失，而非局限於價格上漲獲得收益。
同時交易多種熱門資產市場的交易者。差價合約平臺通常不僅局限於加密貨幣交易，同時還會提供股票，外匯，指數，黃金等交易資產，同一個賬號可以交易不同市場，對於想要多資產小額度交易的人群來説更合適，免去了在不同交易平臺分別開戶的麻煩。

在Mitrade交易加密貨幣

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如果只是想通過交易賺錢，選擇其中任何一個都可以。此外，對於比較注重資金安全性的投資人，應當優先考慮差價合約交易，因為它們往往受監管，而幣圈交易所的賬戶目前還比較缺乏監管。

加密貨幣怎麼玩3：2024年上半年值得投資的加密貨幣推薦

對於新手來説，一開始選擇有潛力又容易上手的加密貨幣，會使投資更有信心。畢竟好的開端是成功的一半，由易到難這個過程對於投資也是一樣。下面分析中提到的幣種，建議多加關注，放入2024年的投資規劃中。

“2021年12月，加密貨幣總市值從3萬億美元附近開始下跌，2023年1月最低跌至0.8萬億美元，跌幅高達73%。目前，市場雖然有一定的反彈，但是熊市的趨勢仍沒有改變，甚至出現許多幣跌出新低或者歸零。” 這樣的情況這使得投資者的信心多多少少都受到了打擊。但機會從來不是存在於眾人狂熱的階段。相反，機遇往往隱藏於無人問津的時候，非常廉價。

所以，對於新入門的投資者，當前這個階段比較適合購買一些市值比較高的幣種，比如比特幣（BTC）、以太幣（ETH）、狗狗幣（DOGE）。

加密貨幣總市值變化趨勢、比特幣價格走勢、以太幣價格走勢

【加密貨幣總市值變化趨勢、比特幣價格走勢、以太幣價格走勢；圖源：MacroMicro】

市值排名前10的加密貨幣

【市值排名前10的加密貨幣；團源：CoinMarketCap】

推薦虛擬貨幣#1：幣安幣（BNB）

Binance（BNB）遭到美國監管的打擊，幣價重搓，而且未來不確定性很高，不太適合長線。但2023下半年會受監管消息影響比較大，意味著其波動會大，因此更加適合差價合約的短線交易。

其他推薦虛擬貨幣：比特幣（BTC）、比特幣現金（BCH）、萊特幣（LTC）

除BNB之外，還應重點關注BTC、BCH、LTC，因為它們都將在今年或明年發生減半。根據我們分析師以往的經驗，每次減半都會迎來比較不錯的上漲行情。

加密貨幣 vs 虛擬貨幣，兩者有什麽不一樣？

這裏我們還需要明確兩個相似但不相同的概念：加密貨幣和虛擬貨幣是一個概念麽？

问题：加密貨幣就是虛擬貨幣吗？

回答是：不等於。

『虛擬貨幣』是在網絡上流通的數字化代幣，它們可以用於交易，但並不一定使用加密技術進行安全保護。

『加密貨幣』是利用加密技術生產的一種特殊類型的虛擬貨幣，用來確保交易的安全性和匿名性。

也就是説，我們可以理解爲加密貨幣屬於虛擬貨幣的一個子集，但並不是所有虛擬貨幣都是加密貨幣。

如何安全玩轉加密貨幣？

在存入資金之前，一定要查驗平臺的真僞以及是否在你所在的地區合法合規運營，在交易所的選擇上，盡量選擇知名的大交易所，因爲之前我們講到目前幣圈交易所賬戶安全監管并沒有那麽完善。

如果你是差價合約交易，那麽在選擇差價合約平臺時需要重點查驗平臺是否持有正規牌照，是否在國際權威機構（例如ASIC，FCA，FSC，CIMA等）的監管下合法運營。因爲市場上存在不法商家僞造許可證牌照的情況發生，爲避免被騙，可以透過相應監管機構的官方網站進行牌照查詢。

這裏教大家查詢的方法 🔽

以Mitrade爲例，平臺目前同時持有CIMA授權的SIB牌照，號碼為1612446；ASIC授權的牌照AFSL 398528；FSC授權監管，許可證號碼為GB20025791。我們先來查詢一下CIMA授權的牌照有效性：

① 登錄開曼群島金融管理局（CIMA）官方網址：https://www.cima.ky

② 在右上方選擇 “SEARCH ENTITIES”

③ 在“Enter Name”的位置，輸入Mitrade Holding Ltd

④ 點擊“SUBMIT”，出現牌照詳情顯示

🔎 ASIC授權牌照查詢方法：前往

🔎 FSC許可證查詢方法：前往

新手交易虛擬貨幣時容易犯哪些錯誤？

沒有天生的大佬，任何人做任何事情都是從小白開始，投資交易也是這樣。只不過，有些人犯錯多，多走彎路；而有些人犯錯少，少走彎路。從錯誤的角度看，投資就是一個不斷糾錯的修行之路。某一天，你比別人犯錯少了，真正屬於你賺錢的時代就開始了。實際上，新手犯錯不可避免，及時糾正可以避免損失進一步擴大。那麼，下面將介紹新手交易虛擬貨幣時最容易犯的錯誤。

• 頻繁交易

這一點相信不少交易小白都遇到過。在接觸一年半載的交易之後，熟練了基本操作，尤其是掌握一定的技術分析，時時刻刻盯著盤面頻繁交易，一會兒買入一會賣出，上一秒做多而下一秒就反手開空。這樣不僅需要支付大量的手續費，而且還影響判斷力。哪怕是方向判斷對了，也根本賺不到錢，因為你已經賣出或者平倉了。這一點，本人在2018年讀研究生期間深有體會，在歐易（OKX）剛推出合約交易時，頻繁開倉，甚至同時持有多個幣種的多空雙向倉位，把自己都搞蒙了。

• 不敬畏市場

沒有人能夠做到100%預判準確，因此一定會出現判斷錯誤的時候。然而，許多人在面對市場與自己判斷相反時，堅決要與市場死磕到底，對著幹，不服輸，最後換來的就是爆倉。在LUNA事件中，許多投資者都是能感知它的風險，但是很多人沒有敬畏風險，而是試圖搶反彈，但是最後萬萬想不到跌破了人們的想象力，想跑都跑不掉。

• 不止損止盈

賺了想賺更多，虧了想回本，這也是入門投資者會遇到的問題，從不設置止損止盈，倉位完全暴露在風險之中。這裡舉一個例子，在312事件（2020年3月12日加密貨幣暴跌），我個人開了多頭BTC期貨合約。當時，看到許多人爆倉，但是我並沒有平倉，是因為我覺得自己開的是一倍槓桿應該比較安全，最後想不到的是一根針插下來直接爆掉。