虛擬貨幣投資入門教學：學會這五步，教你如何用虛擬貨幣賺錢！

近年來加密貨幣市場快速發展，不僅吸引傳統金融機構進場布局，連特斯拉（NASDAQ:TSLA）等上市公司也開始將加密貨幣納入資產配置，希望從市場波動中獲利。目前，加密貨幣市場創造了不少致富傳奇，比如Binance交易所創始人趙長鵬、Coinbase交易所創始人Brian Armstrong、以太坊創始人Vitalik Buterin等等，這些早期參與者已經成為了億萬富翁。

不過，對於剛接觸這個領域的新手來說，最關心的問題通常是：「如何入門加密貨幣投資？」「要怎麼做才能在這個市場賺到錢？」別擔心！這篇文章特別為新手整理出了玩轉加密貨幣的幾個基礎知識點，幫助你踏出加密貨幣交易的第一步。

按照產品類型，投資市場主要可以分為股票、債券、外匯、大宗商品、房地產、虛擬貨幣六大類。然而，為什麼要選擇投資加密貨幣？

原因#1：潛在收益高

相比股票、外匯、債券等市場，加密貨幣只有十餘年的歷史，是一個新興市場，存在許多投資新的機會，而且波動非常大，意味著潛在收益高。然而，股票、外匯等傳統金融市場非常成熟，已經由機構主宰，普通投資者根本沒法玩。散戶不被收割已經很不錯，更別說盈利！

原因#2：資金門檻低

通常，加密貨幣的購買金額最低在2-10美元，而台灣本土購買股票、債券一般需要300美元以上，外匯在1000美元以上。

原因#3：無時空限制

股票、債券、大宗商品等一般都存在區域的限制，而且週末停盤休息。與此不同，全球任何人都可以買賣加密貨幣，沒有限制；而且支援24小時交易，隨時買賣，不存在停盤的說法。

如果新手需要學習交易加密貨幣，第一步就是選擇適合自己的交易方式。根據交易場所的不一樣，加密貨幣交易方式可以分為兩大類：交易所交易、差價合約（CFD）交易。那麼，它們有什麼區別呢？

【交易所交易、差價合約交易的不同之處；Mitrade整理】

交易方式1：交易所交易

交易所有兩類：

◾ 中心化交易所（CEX），主要有Binance（現貨&合約）、Coinbase（現貨）等。

◾ 去中心化交易所（DEX），主要有DYDX（合約為主）、Uniswap（現貨）等。

前者一般需要實名認證（KYC），而後者一般不需要，但是需要錢包（Wallet）。

交易方式2：差价合约交易

CFD（差價合約）交易平台通常不需要使用加密錢包，且這類平台受到嚴格金融監管，資金安全性相對較高。目前台灣投資人較常使用的加密貨幣CFD交易平台包括Capital、IG、Mitrade等。這類平台操作上更爲便利，只要透過網路，跟著平台指示的流程就能輕鬆完成交易。

除了能交易加密貨幣，差價合約還適用於多元資產交易者。用單一帳戶就能交易股票，外匯，指數，黃金等不同資產，可以省去在不同平台開戶的麻煩，更適合想小額分散投資的人。

如果只是想通過交易賺錢，選擇其中任何一個都可以。此外，對於比較注重資金安全性的投資人，建議優先考慮差價合約交易，因為它們往往受監管，相較之下加密貨幣交易所的監管仍較不足。

這裏需要提醒各位投資朋友在交易前，一定要考慮好這幾件事再進行下一步的注資：

1. 確認平台合法性，查證平台是否在台灣合法營運

2. 確認平台出入金方式，是否在台灣可用

3. 建議優先選擇像幣安、MAX這類知名大型交易所

❗ 目前虛擬貨幣交易所的監管機制還不夠完善，選擇時要特別小心

如果您想選擇資金安全更有保障的差價合約平台 (CFD) 平台，需要特別注意這兩點：

✓ 確認平台持有國際認可的監管牌照，比如是否受ASIC、FCA、FSC、CIMA等機構監管

✓ 平台是否明確用戶交易資金存儲在獨立賬戶，與平台營運資金分離

⚠️ 重要提醒：

最近發現有詐騙平台偽造監管牌照，建議直接上監管機構官網查證最保險！

現在就手把手教你查驗牌照 🔽

以Mitrade爲例，平台目前同時持有CIMA授權的SIB牌照，號碼為1612446；ASIC授權的牌照AFSL 398528；FSC授權監管，許可證號碼為GB20025791。我們先來查詢一下CIMA授權的牌照有效性：

① 登錄開曼群島金融管理局（CIMA）官方網址：https://www.cima.ky

②  在右上方選擇 “SEARCH ENTITIES”

③ 在“Enter Name”的位置， 輸入Mitrade Holding Ltd

④ 點擊“SUBMIT”， 出現牌照詳情顯示

🔎 ASIC授權牌照查詢方法：前往

🔎 FSC許可證查詢方法：前往

✅ 交易流程

不論是選擇加密貨幣交易所還是CFD券商，基本的交易流程其實很相似：

1. 下載平台APP或使用網頁版

• iOS/Android商店下載官方應用程式

• 建議直接從官網進入避免釣魚網站！

2. 注冊賬戶并提供相關身份驗證文件（⚠️ 注意：若平台不要求身份驗證就能入金，可能存在安全疑慮！）

• 需準備身分證、護照等證明文件

3. 使用平台提供的方式爲賬戶入金，有些交易所或券商不支持除美元外的本地貨幣，需要提前確認好入金方式和幣別

4. 選擇需要投資的加密貨幣，並設置訂單（市價單/限價單）

* 新手建議先從最小交易單位開始

對於新手來説，一開始比較適合從一些市值比較高的幣種裏進行選擇，比如比特幣（BTC）、以太幣（ETH）等。

【市值排名前10的加密貨幣；團源：CoinMarketCap】

1. BTC

市值排名第一，作為「數位黃金」比特幣是不少幣圈投資人的基本配置，也是目前共識最強知名度最高的幣種，就算沒買過幣的人，也大多聽過比特幣。

這種「老大效應」讓它成為最多資金、最多機構進場的首選，對新手來說，買BTC就像買龍頭股，最不容易出錯也不用擔心它會突然消失。

同時BTC的總量就2100萬顆，這種稀缺性是其他資產很難取代的。

回顧2025年，比特幣走勢雖然開年强勁，最終卻在震盪中收尾。不過多家機構對比特幣未來目標價展望仍維持樂觀，包括Ark Invest在內，預測到2030年比特幣有機會上看120萬美元；光是2026這一年，漲幅或許能超90%。其主要動能來自ETF的持續流入以及財庫公司的資產配置。

值得注意的是，BTC波動率目前已低於部分科技股，因此更適合納入多元化的投資組合之中。

2. ETH

以太坊是目前僅次於比特幣的第二大加密貨幣，全球主流交易所幾乎都有上架，想買想賣都很方便，不用擔心流動性不足或賣不掉的問題。

不像很多新興公鏈還在畫大餅，以太坊的實際應用包括DeFi（借貸、交易）、NFT、鏈上遊戲，到RWA，這些都是真正在用，也看得見的東西。對新手來說，至少比較好理解：我買的這個東西到底能拿來做什麼。

雖然幣圈波動本來就大，但以太坊的波動率已經比許多小型幣或迷因幣穩很多，對於新手來説投資風險相對小一些，會比去追高一些來路不明的新幣要安心得多。

另外，和比特幣一樣，現在愈來愈多傳統機構開始把以太坊也放進資產配置，這代表它不是那種純粹炒作的標的，而是有一定程度的基本面與市場共識。接下來隨著Glamsterdam升級上線，交易會更快、手續費更低，再加上RWA和穩定幣的需求持續增溫，以太坊的應用場景只會愈來愈廣。

3. USDT

對加密貨幣投資來説，USDT是一個繞不開的幣種。新手首先要建立一個觀念：USDT不是用來賺價差的，而是用來「換錢」的。

泰達幣是一種穩定幣，顧名思義它的價格會錨定在1美元左右，也就是1 USDT ≈ 1 USD。它的功能不是讓你買低賣高，而是讓你在加密資產之間轉換時，有一個暫時停放資金的安全位置。

舉例來說，當你想把台幣投入加密貨幣市場，通常會先換成USDT，再用USDT去買比特幣、以太幣等其他幣種。等到想獲利了結，把錢搬回銀行時，也是先把幣換回USDT，再兌換回台幣。對新手來說，這幾乎是必經的標準流程。

目前USDT是規模最大的穩定幣，市占率超過八成，幾乎所有交易所，所有幣種都能跟USDT交易，想買什麼都很方便，流動性也是最好的一檔。

另外，它還有一個很實用的功能：如果你覺得比特幣接下來可能會跌，又不想直接換回台幣，被銀行收一趟手續費，就可以先把資金切換成USDT暫時避險，等盤勢穩定或跌完再接回來，操作上相對靈活許多。

剛入門的投資人也可以把它理解爲你在幣圈的數位現金。觀念搞懂了，用起來會順手很多。

4. BNB

對於新手來説BNB本質上很適合作為入門配置，但前提是你搞得懂它在幹嘛，也願意接受加密貨幣一定程度的波動。

作爲全球最大交易所幣安發行的平台幣，BNB從2017年存活到現在，中間經歷過好幾次熊市和監管風暴，算是經過市場考驗的老牌幣種，對入門投資人來說，買BNB比買那些來路不明的小幣安心不少。

更重要的是，BNB在幣安生態系裡實際用途廣汎，這也是它跟很多空氣幣最大的差別，例如在幣安交易時，用BNB支付可以享有手續費折扣；跑鏈上交易、玩DApp，也都需要用到BNB當作Gas費；同時BNB可以用來參與新項目的抽籤，有機會拿到早期籌碼。

另外BNB還有一個對長期持有者相對友善的機制：定期銷毀。幣安每季會用部分獲利把BNB買回來燒掉，直到總量剩下1億顆為止。這種通縮設計某種程度上是加分項，幣的供給愈來愈少，如果需求不變或持續增加，價格理論上會有支撐。

5. XRP

Solana這顆幣，很適合作為衛星配置讓新手去認識什麼是「高速公鏈」，但前提是你手上已經有BTC或ETH打底，也願意接受比較大的波動。

它的核心賣點很簡單：快，而且便宜。Solana主打高速＋低手續費，每秒可以處理好幾千筆交易，手續費常常連0.001美元都不到。對新手來說，這種用起來順順的，不用擔心被gas費吃掉本金的體驗，會更加友善。

另一個值得留意的訊號是美國已經有Solana現貨ETF，2026年2月還出現連續六天的資金淨流入。這代表傳統資金開始透過合規管道進場，不是只有散戶在玩，某種程度上也幫SOL增加了一些底氣。

接下來預計上線的Alpenglow升級，會把交易最終確認時間從現在的約12秒縮短到150毫秒。如果順利推出，對高頻交易，鏈上遊戲這類應用來說會是大利多，也可能帶動更多生態活躍度。

以目前的價位來看，SOL大概在80美元上下盤整，距離歷史高點294美元已經跌了超過七成。對願意長期持有的新手來說，這種「打折價」某種程度上提供了相對的安全邊際。

沒有天生的大佬，任何人做任何事情都是從小白開始，投資交易也是這樣。只不過，有些人犯錯多，多走彎路；而有些人犯錯少，少走彎路。從錯誤的角度看，投資就是一個不斷糾錯的修行之路。某一天，你比別人犯錯少了，真正屬於你賺錢的時代就開始了。實際上，新手犯錯不可避免，及時糾正可以避免損失進一步擴大。那麼，下面將介紹新手交易虛擬貨幣時最容易犯的錯誤。想瞭解更多也可以閲讀幣圈玩家的經驗分享：加密貨幣投資心得

• 頻繁交易

這一點相信不少交易小白都遇到過。在接觸一年半載的交易之後，熟練了基本操作，尤其是掌握一定的技術分析，時時刻刻盯著盤面頻繁交易，一會兒買入一會賣出，上一秒做多而下一秒就反手開空。這樣不僅需要支付大量的手續費，而且還影響判斷力。哪怕是方向判斷對了，也根本賺不到錢，因為你已經賣出或者平倉了。這一點，本人在2018年讀研究生期間深有體會，在歐易（OKX）剛推出合約交易時，頻繁開倉，甚至同時持有多個幣種的多空雙向倉位，把自己都搞蒙了。

最後，也是最需要虛擬貨幣投資新手注意的目前市場上常見兩種踩坑騙局。

陷阱1：收割散戶的垃圾幣炒作

通常為項目方自己發行，根本沒技術、沒價值的虛擬貨幣，價格完全是自己人在控盤。往往會包裝成「元宇宙」、「Web3.0」這種熱門話題，號稱未來會飛天，等你砸錢進去，他們就開始倒貨，價格直接崩盤，讓你連本金都拿不回來。

那要如何識別這類垃圾幣？如果看到沒技術、沒應用、玩法不透明，標榜xx幣「翻倍賺」、「上市股權」這種話術，十之八九都是詐騙。

陷阱2：龐氏騙局，假投資真吸金

這種就是打著「區塊鏈」、「金融創新」的招牌，實際上卻是「拿後來投資者的錢，去補前面投資者」的龐氏騙局。一開始會讓你小賺一點，也能順利出金，等你放下戒心投入大筆資金後，平台就會突然說「系統維護」不能提領，最後直接關站，負責人捲款跑路。

這類項目很好認，通常會有這幾大特徵：告訴你項目「穩賺不賠」、承諾「固定高報酬」，例如每天給你千分之一到千分之八的利息，或讓你靠著拉人頭賺佣金。只要看到這些關鍵字，千萬要警覺！

這也是爲什麽上文要教大家查驗平台牌照的方法！

💡 避坑虛擬貨幣投資陷阱的兩個原則

• 不信「高回報」：凡是承諾「保本翻倍」、「千倍幣」的，100%是話術。虛擬貨幣無國家信用背書，波動劇烈，承諾保本必是詐騙。

• 不碰「不明平台」：不要向個人帳戶或不明二維碼付款，不參與非公開募資項目。選擇大型交易所或有正規金融機構監管的CFD加密貨幣交易平台。

實際上，新手交易一定會出現錯誤，這是避免不了的。關鍵在於，不能反反復復掉同一個坑，犯錯之後一定要停止交易，多運動或者通過其他方式放空自己，這樣才能直面錯誤並找到應對的方法。

最後，送大家一句話：犯錯不可怕，可怕的是犯同樣的錯誤！