虛擬貨幣投資入門教學：教你如何用虛擬貨幣賺錢！看這一篇就夠了

近年來，加密貨幣市場快速崛起，不僅吸引傳統金融機構進場布局，連特斯拉（NASDAQ:TSLA）這類上市公司也開始將加密貨幣納入資產配置，試圖從劇烈波動中獲利。這幾年，市場確實創造了不少財富神話，像是Binance創辦人趙長鵬、Coinbase創辦人Brian Armstrong，以及以太坊創辦人Vitalik Buterin等等，這些早期參與者已經成為了億萬富翁。

不過，雖然市場上充滿著暴富故事，殘酷的現實是更多的人在這裡賠掉了辛苦存下的本金。

這篇「虛擬貨幣投資入門教學」我們只有一個目標：幫你建立一套就算虧了也不影響生活的投資邏輯，學會用正確的方法，在虛擬貨幣市場中提高你的勝率。如果你才剛開始接觸這個領域，只要跟著這几個步驟走，就能避開不少常見的陷阱。

在開始之前，你必須先搞清楚一個核心問題：你打算「持有」加密貨幣，還是「交易」它的價格波動？這兩種方式對應的是完全不同的交易邏輯和風險屬性，直接影響你的資金安全，獲利方式和操作靈活性。

「現貨交易」- 我想持有加密貨幣

這是最直覺的方式，你在交易所（如Binance、Max）上實際買入比特幣或以太坊，支付全額款項後，將這些幣存入你的個人錢包，等到價格上漲再賣出獲利。現貨交易有下面幾個特點。

• 你實際擁有資產：買到的幣可以轉入個人錢包長期持有（所謂的「HODL」）。

• 只能做多：你只能從價格上漲中獲利，市場下跌時無法賺錢，只能認賠或繼續抱著。

• 無槓桿：買多少就付多少錢，沒有放大資金的效果。

• 需要管理錢包與私鑰：你必須自行保管錢包地址和助記詞，若不小心洩漏或被駭，資產可能永久遺失。

「合約交易」- 我想交易價格波動

合約交易，也稱為衍生品交易，是一種不實際持有加密貨幣的交易方式。你與交易平台簽訂合約，針對加密貨幣的價格漲跌進行投機，賺取價差。常見的合約類型有永續合約，期貨合約和差價合約（CFD），其有下面幾個特點。

• 不持有真實資產：你不需要申請錢包、保存私鑰，也不用擔心被駭客盜幣。

• 雙向交易：價格上漲可以做多賺錢，價格下跌也可以做空賺錢，熊市也有獲利機會。

• 可使用槓桿：只需投入少量保證金，就能放大交易金額，但也會同時放大虧損風險。

• 以法定貨幣出入金：直接用新台幣或美元存款和提款，無需經過加密貨幣轉換。

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如果你的目標是長期持有加密貨幣，例如定期定額買比特幣放到錢包裡，現貨交易是必經之路。但如果你更在意靈活性（雙向交易）、資金效率（槓桿），以及不想處理錢包和私鑰，那麼受監管的合約交易平台會更適合你。

如果你更在意安全性，正規的合約平台或大型現貨交易所都可以選擇。

不過這裏要提醒大家，現貨交易所的監管在全球仍處於灰色地帶。多數交易所僅在監管較寬鬆的國家或地區註冊，甚至完全沒有監管。若平台倒閉或惡意捲款跑路，例如FTX事件，投資人往往很難追回資金。因此在選擇現貨交易所的時候，盡量挑規模夠大，市場評價也好的平台，會相對安全一些。

合約交易平台則不同。由於合約交易屬於金融衍生品，提供合約服務的平台必須向所在地的金融監管機構申請牌照，並接受嚴格監管。這些監管機構會要求平台將客戶資金存放於獨立信託帳戶，與平台營運資金隔離；定期提交財務報告與接受審計；提供透明的費用結構和風險揭露。常見的權威監管機構包括：

• 英國金融行為監管局（FCA）

• 澳洲證券與投資委員會（ASIC）

• 塞浦路斯證券交易委員會（CySEC）

了解兩種交易模式後，在把錢放進去之前，你還需要完成以下三項準備：

1. 資金準備：

虛擬貨幣是高風險投資。你只能用「閒置資金」進場，也就是這筆錢即使全部歸零，也完全不會影響你的房租，水電費和日常開銷。進場前，先問自己：「我能承受多少的帳面虧損？」

2. 知識準備：

如果你選擇現貨交易，至少得搞懂下面這三個基本名詞。

• 區塊鏈：可以想像成一個公開的，無法竄改的巨大帳本。

• 錢包地址：就像你的銀行帳號，可以用來收發貨幣。

• 私鑰 / 助記詞：這組亂數就是你的「銀行密碼＋提款卡」。誰拿到它，誰就擁有你的錢。

如果你選擇合約交易，則需要提前了解這三個詞。

• 保證金：開倉時需要預先存入的資金，作為履約保證。

• 槓桿：放大交易金額的工具，同時放大獲利與虧損。

• 爆倉：當市場走勢與你預期相反，虧損超過保證金時，系統會強制平倉。

當然，更多的知識需要在實戰中進一步學習和積纍。

3. 工具準備：

根據你選擇的交易模式，需要挑選對應的平台。

• 若選擇現貨交易：優先考慮交易量前幾大、有良好安全紀錄的交易所。目前虛擬貨幣交易所的監管機制還不夠完善，建議優先選擇像幣安、MAX這類知名大型交易所。

• 若選擇合約交易：務必確認平台是否持有權威監管牌照（如ASIC、FCA），並查驗牌照真偽。合規安全的平台包括Mitrade、IG等。

⚠️ 重要提醒：

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以Mitrade爲例，平台目前同時持有CIMA授權的SIB牌照，號碼為1612446；ASIC授權的牌照AFSL 398528；FSC授權監管，許可證號碼為GB20025791。我們先來查詢一下CIMA授權的牌照有效性：

① 登錄開曼群島金融管理局（CIMA）官方網址：https://www.cima.ky

②  在右上方選擇 “SEARCH ENTITIES”

③ 在“Enter Name”的位置， 輸入Mitrade Holding Ltd

④ 點擊“SUBMIT”， 出現牌照詳情顯示

🔎 ASIC授權牌照查詢方法：前往

🔎 FSC許可證查詢方法：前往

■ 如何註冊開戶并進行模擬練習？

註冊帳戶需要前往平台官網或下載 APP，填寫電子郵箱、設定密碼，即可完成註冊。像Mitrade這樣的平台註冊後還會自動獲得一個5萬美元的模擬帳戶。不要小看這個模擬賬戶，使用它練習下單，設定停損停利，觀察價格變動如何影響你的損益。這是在不冒任何風險的情況下，最有效的學習方式。

當你練習到有信心後，在模擬帳戶頁面選擇「切換至真實帳戶」，完成身份驗證後即可入金。

■ 如何配置資金？

新手最常犯的錯誤就是「All-in」，認為這樣賺最多。但市場是無法預測的，為了避免買在最高點，我們建議採用DCA平均成本法。

假設你打算投入新台幣 10 萬元，請不要一次丟進去！將它分成 5 等份，每份 2 萬，分批買入。這樣一來，你的平均成本會落在這5次購入價格的均值，有效避免因一次買在高點而被套牢的風險。

■ 標的怎麽選？如何下單？

身為新手，請先把 70% 的資金配置在主流貨幣 上，如比特幣 BTC、以太坊 ETH。它們的波動雖然還是很大，但相較於其他數千種小幣，已具備較高的共識與安全性。

📚 新手風控小Tips：設定機械式的「停損」與「停利」點

人性是貪婪且恐懼的，所以我們需要用「紀律」來對抗人性。在買入的同時，就必須決定好出場點。新手投資人需要簡單易執行的風控紀律，這裏我們推薦移動停利法：

① 假設你在 100 元買入，設定當價格漲30%到 130 元時，將停損點上移設定在 120 元。

② 如果價格繼續漲到 150 元，再把停損點移到 140 元。

③ 如果價格回跌，跌破設定的停損點則果斷賣出。

④ 這個策略能確保你在行情好時持續獲利，行情反轉時至少保住了大部分利潤。具體的停損停利數值，你可以在 Mitrade 的模擬帳戶中反覆測試，找到最合適的。

讀完本章是不是覺得操作起來也沒有那麽難？現在就開始練習吧！不用急着入金，👉 點此前往 Mitrade 官網註冊，幾分鐘內就能獲得一個內含 5 萬美元虛擬資金的模擬帳戶。先用模擬帳戶把上面教的步驟全部實際操作一遍。等完全熟悉流程、且驗證自己的策略有效後，再用小額資金開始你的真實交易旅程。

這是每個新手一定會問的問題。我的建議很簡單：先從主流幣開始，不要碰小幣。

為什麼？

因為主流幣，例如比特幣BTC，以太坊ETH，已經經歷了超過十年的市場考驗，共識度高，流動性強，就算短期大跌，長期來看也還有回來的機會。但很多小幣可能在一夜之間暴漲暴跌，甚至項目方直接捲款跑路，價格歸零也不是不可能。

這裏給大家一個配置建議供參考：

💡 給新手的建議：如果你是完全的新手，最簡單安全的作法就是只買比特幣和以太坊，比例大概在 6：4 或 7：3。先把這兩個主流幣摸透了，再去研究其他幣種。切記不要因為看到哪個小幣暴漲的新聞就衝進去，那通常是韭菜被割的開始。

沒有天生的大佬，任何人做任何事情都是從小白開始，投資交易也是這樣。只不過，有些人犯錯多，多走彎路；而有些人犯錯少，少走彎路。從錯誤的角度看，投資就是一個不斷糾錯的修行之路。某一天，你比別人犯錯少了，真正屬於你賺錢的時代就開始了。下面就來看看新手交易虛擬貨幣時最容易犯哪些錯誤？

• 頻繁交易

這一點相信不少交易小白都遇到過。在接觸一年半載的交易之後，熟練了基本操作，尤其是掌握一定的技術分析，時時刻刻盯著盤面頻繁交易，一會兒買入一會賣出，上一秒做多而下一秒就反手開空。這樣不僅需要支付大量的手續費，而且還影響判斷力。哪怕是方向判斷對了，也根本賺不到錢，因為你已經賣出或者平倉了。這一點，本人在2018年讀研究生期間深有體會，在歐易（OKX）剛推出合約交易時，頻繁開倉，甚至同時持有多個幣種的多空雙向倉位，把自己都搞蒙了。

看完這篇文章，你已經比 80% 只看新聞追高殺低的人，更具備了正確的投資觀念。

不過說真的，新手交易一定會犯錯，這很正常，每個人都躲不掉。重點不是不犯錯，而是不要反反覆覆掉進同一個坑裡。每次犯錯之後，先強迫自己暫停交易，讓腦袋放空一下。等情緒過去了，你才能冷靜面對錯誤，真正去想清楚下次該怎麼應對。

最後，送大家一句話：犯錯不可怕，可怕的是犯同樣的錯誤！祝你在這趟數位資產的冒險旅程中，控制風險，穩健獲利！