近年來加密貨幣市場快速發展，不僅吸引傳統金融機構進場布局，連特斯拉（NASDAQ:TSLA）等上市公司也開始將加密貨幣納入資產配置，希望從市場波動中獲利。目前，加密貨幣市場創造了不少致富傳奇，比如Binance交易所創始人趙長鵬、Coinbase交易所創始人Brian Armstrong、以太坊創始人Vitalik Buterin等等，這些早期參與者已經成為了億萬富翁。

不過，對於剛接觸這個領域的新手來說，最關心的問題通常是：「如何入門加密貨幣投資？」「要怎麼做才能在這個市場賺到錢？」別擔心！這篇文章特別為新手整理出了玩轉加密貨幣的幾個基礎知識點，幫助你踏出加密貨幣交易的第一步。

虛擬貨幣投資入門1：虛擬貨幣投資優勢有哪些?

按照產品類型，投資市場主要可以分為股票、債券、外匯、大宗商品、房地產、虛擬貨幣六大類。然而，為什麼要選擇投資加密貨幣？

原因#1：潛在收益高

相比股票、外匯、債券等市場，加密貨幣只有十餘年的歷史，是一個新興市場，存在許多投資新的機會，而且波動非常大，意味著潛在收益高。然而，股票、外匯等傳統金融市場非常成熟，已經由機構主宰，普通投資者根本沒法玩。散戶不被收割已經很不錯，更別說盈利！

原因#2：資金門檻低

通常，加密貨幣的購買金額最低在2-10美元，而台灣本土購買股票、債券一般需要300美元以上，外匯在1000美元以上。

原因#3：無時空限制

股票、債券、大宗商品等一般都存在區域的限制，而且週末停盤休息。與此不同，全球任何人都可以買賣加密貨幣，沒有限制；而且支援24小時交易，隨時買賣，不存在停盤的說法。

虛擬貨幣投資入門2：交易方式有哪些？

如果新手需要學習交易加密貨幣，第一步就是選擇適合自己的交易方式。根據交易場所的不一樣，加密貨幣交易方式可以分為兩大類：交易所交易、差價合約（CFD）交易。那麼，它們有什麼區別呢？

對比項	交易所交易	差價合約（CFD）交易
場內外	場內	場外
實體	幣圈交易所	外匯經紀商
產品形態	現貨、合約（交割、永續）	差價合約
是否持有實物	通常持有	對價格投機，不持有
交易方式	多以做多爲主（現貨）	做多/做空雙向交易
基礎貨幣	穩定幣、BTC、ETH等主流幣	通常是美元（USD）部分經紀商支援穩定幣
槓桿倍數	0-100x	1-20x（波動管理更穩健）
適合人群	長線投資者（現貨）短線投資者（合約）	短線投資者
安全監管	低，多數交易所監管相對不足	高，監管嚴格資金安全性較高

【交易所交易、差價合約交易的不同之處；Mitrade整理】

💡 筆者建議： 如果你注重資金安全，且希望用單一帳戶同時操作股票、外匯與加密貨幣等資產配置投資組合，那麽差價合約（CFD）是更便利的選擇。

交易方式1：交易所交易

交易所有兩類：

◾ 中心化交易所（CEX），主要有Binance（現貨&合約）、Coinbase（現貨）等。

◾ 去中心化交易所（DEX），主要有DYDX（合約為主）、Uniswap（現貨）等。

前者一般需要實名認證（KYC），而後者一般不需要，但是需要錢包（Wallet）。

交易方式2：差价合约交易

CFD（差價合約）交易平台通常不需要使用加密錢包，且這類平台受到嚴格金融監管，資金安全性相對較高。目前台灣投資人較常使用的加密貨幣CFD交易平台包括Capital、IG、Mitrade等。這類平台操作上更爲便利，只要透過網路，跟著平台指示的流程就能輕鬆完成交易。

除了能交易加密貨幣，差價合約還適用於多元資產交易者。用單一帳戶就能交易股票，外匯，指數，黃金等不同資產，可以省去在不同平台開戶的麻煩，更適合想小額分散投資的人。

如果只是想通過交易賺錢，選擇其中任何一個都可以。此外，對於比較注重資金安全性的投資人，建議優先考慮差價合約交易，因為它們往往受監管，相較之下加密貨幣交易所的監管仍較不足。

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虛擬貨幣投資入門3：如何安全玩轉加密貨幣？

這裏需要提醒各位投資朋友在交易前，一定要考慮好這幾件事再進行下一步的注資：

1. 確認平台合法性，查證平台是否在台灣合法營運

2. 確認平台出入金方式，是否在台灣可用

3. 建議優先選擇像幣安、MAX這類知名大型交易所

❗ 目前虛擬貨幣交易所的監管機制還不夠完善，選擇時要特別小心

如果您想選擇資金安全更有保障的差價合約平台 (CFD) 平台，需要特別注意這兩點：

✓ 確認平台持有國際認可的監管牌照，比如是否受ASIC、FCA、FSC、CIMA等機構監管

✓ 平台是否明確用戶交易資金存儲在獨立賬戶，與平台營運資金分離

⚠️ 重要提醒：

最近發現有詐騙平台偽造監管牌照，建議直接上監管機構官網查證最保險！

現在就手把手教你查驗牌照 🔽

以Mitrade爲例，平台目前同時持有CIMA授權的SIB牌照，號碼為1612446；ASIC授權的牌照AFSL 398528；FSC授權監管，許可證號碼為GB20025791。我們先來查詢一下CIMA授權的牌照有效性：

① 登錄開曼群島金融管理局（CIMA）官方網址：https://www.cima.ky

② 在右上方選擇 “SEARCH ENTITIES”

③ 在“Enter Name”的位置，輸入Mitrade Holding Ltd

④ 點擊“SUBMIT”，出現牌照詳情顯示

🔎 ASIC授權牌照查詢方法：前往

🔎 FSC許可證查詢方法：前往

✅ 交易流程

不論是選擇加密貨幣交易所還是CFD券商，基本的交易流程其實很相似：

1. 下載平台APP或使用網頁版

iOS/Android商店下載官方應用程式
建議直接從官網進入避免釣魚網站！

2. 注冊賬戶并提供相關身份驗證文件（⚠️ 注意：若平台不要求身份驗證就能入金，可能存在安全疑慮！）

需準備身分證、護照等證明文件

3. 使用平台提供的方式爲賬戶入金，有些交易所或券商不支持除美元外的本地貨幣，需要提前確認好入金方式和幣別

4. 選擇需要投資的加密貨幣，並設置訂單（市價單/限價單）

* 新手建議先從最小交易單位開始

虛擬貨幣投資入門4：新手可以選擇哪些幣？

對於剛進入加密貨幣市場的新手來說，面對數以萬計的幣種，最穩健的策略是從「市值高、流通性強、共識度高」的標的入手，例如比特幣，以太幣。這類幣種不僅資訊透明，也較不容易受到單一莊家操縱而出現一夜歸零的風險。

市值排名前10的加密貨幣

【市值排名前10的加密貨幣；團源：CoinMarketCap】

1. 比特幣（BTC）

市值排名第一，作為「數位黃金」比特幣是不少幣圈投資人的基本配置，也是目前共識最強知名度最高的幣種，就算沒買過幣的人，也大多聽過比特幣。

推薦理由：這種「老大效應」讓比特幣成為最多資金、最多機構進場的首選。對新手來說，買BTC就像買龍頭股，最不容易踩雷，也不用擔心它會突然消失，算是資產配置裡的「壓艙石」，就像買美股裡的標普500或台股裡的台積電一樣。比特幣總量固定在2100萬顆，在市場上有非常強的共識與稀缺性。

隨著比特幣現貨ETF越來越普及，更多傳統機構的資金進來之後，它的波動度也慢慢降低，已經成為抗通膨，分散投資組合裡的核心資產。

2. 以太幣（ETH）

作為市值排名第二的加密貨幣，它不僅是幣圈的二哥，更是目前最強的智能合約平台龍頭。

推薦理由：不同於很多只會「畫大餅」的新興公鏈，以太坊的應用早就已經全面落地。從大家熟知的 DeFi（去中心化金融）、NFT、鏈上遊戲，到最近很夯的 RWA（真實世界資產），這些都是看得到，用得到的實際項目。對於剛進場的新手來說，這點非常重要：你至少知道自己買的東西到底能拿來幹嘛，而不是買一個虛無飄渺的炒作口號。

如果説比特幣是「數位黃金」，具有貨幣與儲值的屬性；那麽以太幣則更像Web 3.0世界的基礎設施。買入ETH，本質上就是看好未來去中心化應用的發展潛力。

加上近年像坎昆升級這樣的技術升級，讓原本被詬病的Gas Fee（手續費）大幅降低，交易速度變快，這讓它的應用場景也變得更廣，具備非常紮實的基本面支撐。

3. 泰達幣（USDT）

全球市值最大的穩定幣——USDT，被視為幣圈裡的數位現金，價格固定錨定在1美元左右（1 USDT ≈ 1 USD）。

推薦理由：對新手來說，可以把USDT當作一種「工具幣」，而不是拿來賺錢的標的。它的重點不是讓你低買高賣，而是在你轉換不同加密資產的時候，有個能暫時停放資金的安全地方。

當你想避開市場波動，或是準備找機會低點進場時，可以先將資金換成USDT。它就像你在不同幣種之間轉換，存放資金的避風港。

對加密貨幣投資來說，USDT是一個繞不開的幣種。新手一定要先建立一個觀念：USDT不是用來賺價差的，而是用來「換錢」的。

4. 幣安幣（BNB）

BNB是全球最大交易所——幣安（Binance）的原生代幣。

推薦理由：它的特點在於具有實際的應用價值。只要持有BNB，在幣安交易就能享有手續費折扣，還可以參與新幣挖礦（Launchpad）等活動。

另外，BNB還有一套對長期持有者相對友善的機制，也就是「定期銷毀」。幣安每季會拿出部分獲利，從市場上買回BNB並銷毀，直到總量剩下1億顆為止。這種每季執行的通縮機制，讓BNB的發行量會隨著時間逐漸減少。只要需求不變或持續增加，價格理論上就會獲得支撐，對長期價值來說算是個加分項。

總的來說，BNB的長期價值與幣安生態圈的發展深度綁定，隨著交易所持續成長，BNB的地位也會越來越重要。

5. Solana (SOL)

SOL是一條以極致交易速度與超低手續費著稱的公鏈。

推薦理由：跟以太坊比起來，Solana的操作體驗更接近我們習慣的傳統網路應用。單筆交易費用通常不到0.01美元，對小額投資者或新手來說，不用擔心被gas費吃掉本金，要體驗鏈上的DApp也比較沒有負擔。

從展望來看，Solana這幾年受到華爾街金融機構的青睞，被視為最有潛力挑戰以太坊地位的競爭者之一。

那這顆幣到底適不適合新手？我認為可以把它當作「衛星配置」，用來認識什麼是高速公鏈。但前提是你手上已經有比特幣（BTC）或以太幣（ETH）打底，而且也願意接受比較大的價格波動。

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虛擬貨幣投資入門5：新手交易虛擬貨幣時容易犯哪些錯誤？

沒有天生的大佬，任何人做任何事情都是從小白開始，投資交易也是這樣。只不過，有些人犯錯多，多走彎路；而有些人犯錯少，少走彎路。從錯誤的角度看，投資就是一個不斷糾錯的修行之路。某一天，你比別人犯錯少了，真正屬於你賺錢的時代就開始了。實際上，新手犯錯不可避免，及時糾正可以避免損失進一步擴大。那麼，下面將介紹新手交易虛擬貨幣時最容易犯的錯誤。想瞭解更多也可以閲讀幣圈玩家的經驗分享：加密貨幣投資心得

• 頻繁交易

這一點相信不少交易小白都遇到過。在接觸一年半載的交易之後，熟練了基本操作，尤其是掌握一定的技術分析，時時刻刻盯著盤面頻繁交易，一會兒買入一會賣出，上一秒做多而下一秒就反手開空。這樣不僅需要支付大量的手續費，而且還影響判斷力。哪怕是方向判斷對了，也根本賺不到錢，因為你已經賣出或者平倉了。這一點，本人在2018年讀研究生期間深有體會，在歐易（OKX）剛推出合約交易時，頻繁開倉，甚至同時持有多個幣種的多空雙向倉位，把自己都搞蒙了。

• 不敬畏市場

沒有人能夠做到100%預判準確，因此一定會出現判斷錯誤的時候。然而，許多人在面對市場與自己判斷相反時，堅決要與市場死磕到底，對著幹，不服輸，最後換來的就是爆倉。在LUNA事件中，許多投資者都是能感知它的風險，但是很多人沒有敬畏風險，而是試圖搶反彈，但是最後萬萬想不到跌破了人們的想象力，想跑都跑不掉。

• 不止損止盈

賺了想賺更多，虧了想回本，這也是入門投資者會遇到的問題，從不設置止損止盈，倉位完全暴露在風險之中。這裡舉一個例子，在312事件（2020年3月12日加密貨幣暴跌），我個人開了多頭BTC期貨合約。當時，看到許多人爆倉，但是我並沒有平倉，是因為我覺得自己開的是一倍槓桿應該比較安全，最後想不到的是一根針插下來直接爆掉。