虛擬貨幣投資入門教學：學會這五步，教你如何用虛擬貨幣賺錢！

近年來加密貨幣市場快速發展，不僅吸引傳統金融機構進場布局，連特斯拉（NASDAQ:TSLA）等上市公司也開始將加密貨幣納入資產配置，希望從市場波動中獲利。目前，加密貨幣市場創造了不少致富傳奇，比如Binance交易所創始人趙長鵬、Coinbase交易所創始人Brian Armstrong、以太坊創始人Vitalik Buterin等等，這些早期參與者已經成為了億萬富翁。

不過，對於剛接觸這個領域的新手來說，最關心的問題通常是：「如何入門加密貨幣投資？」「要怎麼做才能在這個市場賺到錢？」別擔心！這篇文章特別為新手整理出了玩轉加密貨幣的幾個基礎知識點，幫助你踏出加密貨幣交易的第一步。

按照產品類型，投資市場主要可以分為股票、債券、外匯、大宗商品、房地產、虛擬貨幣六大類。然而，為什麼要選擇投資加密貨幣？

原因#1：潛在收益高

相比股票、外匯、債券等市場，加密貨幣只有十餘年的歷史，是一個新興市場，存在許多投資新的機會，而且波動非常大，意味著潛在收益高。然而，股票、外匯等傳統金融市場非常成熟，已經由機構主宰，普通投資者根本沒法玩。散戶不被收割已經很不錯，更別說盈利！

原因#2：資金門檻低

通常，加密貨幣的購買金額最低在2-10美元，而台灣本土購買股票、債券一般需要300美元以上，外匯在1000美元以上。

原因#3：無時空限制

股票、債券、大宗商品等一般都存在區域的限制，而且週末停盤休息。與此不同，全球任何人都可以買賣加密貨幣，沒有限制；而且支援24小時交易，隨時買賣，不存在停盤的說法。

如果新手需要學習交易加密貨幣，第一步就是選擇適合自己的交易方式。根據交易場所的不一樣，加密貨幣交易方式可以分為兩大類：交易所交易、差價合約（CFD）交易。那麼，它們有什麼區別呢？

【交易所交易、差價合約交易的不同之處；Mitrade整理】

交易方式1：交易所交易

交易所有兩類：

◾ 中心化交易所（CEX），主要有Binance（現貨&合約）、Coinbase（現貨）等。

◾ 去中心化交易所（DEX），主要有DYDX（合約為主）、Uniswap（現貨）等。

前者一般需要實名認證（KYC），而後者一般不需要，但是需要錢包（Wallet）。

交易方式2：差价合约交易

CFD（差價合約）交易平台通常不需要使用加密錢包，且這類平台受到嚴格金融監管，資金安全性相對較高。目前台灣投資人較常使用的加密貨幣CFD交易平台包括Capital、IG、Mitrade等。這類平台操作上更爲便利，只要透過網路，跟著平台指示的流程就能輕鬆完成交易。

除了能交易加密貨幣，差價合約還適用於多元資產交易者。用單一帳戶就能交易股票，外匯，指數，黃金等不同資產，可以省去在不同平台開戶的麻煩，更適合想小額分散投資的人。

如果只是想通過交易賺錢，選擇其中任何一個都可以。此外，對於比較注重資金安全性的投資人，建議優先考慮差價合約交易，因為它們往往受監管，相較之下加密貨幣交易所的監管仍較不足。

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這裏需要提醒各位投資朋友在交易前，一定要考慮好這幾件事再進行下一步的注資：

1. 確認平台合法性，查證平台是否在台灣合法營運

2. 確認平台出入金方式，是否在台灣可用

3. 建議優先選擇像幣安、MAX這類知名大型交易所

❗ 目前虛擬貨幣交易所的監管機制還不夠完善，選擇時要特別小心

如果您想選擇資金安全更有保障的差價合約平台 (CFD) 平台，需要特別注意這兩點：

✓ 確認平台持有國際認可的監管牌照，比如是否受ASIC、FCA、FSC、CIMA等機構監管

✓ 平台是否明確用戶交易資金存儲在獨立賬戶，與平台營運資金分離

⚠️ 重要提醒：

最近發現有詐騙平台偽造監管牌照，建議直接上監管機構官網查證最保險！

現在就手把手教你查驗牌照 🔽

以Mitrade爲例，平台目前同時持有CIMA授權的SIB牌照，號碼為1612446；ASIC授權的牌照AFSL 398528；FSC授權監管，許可證號碼為GB20025791。我們先來查詢一下CIMA授權的牌照有效性：

① 登錄開曼群島金融管理局（CIMA）官方網址：https://www.cima.ky

②  在右上方選擇 “SEARCH ENTITIES”

③ 在“Enter Name”的位置， 輸入Mitrade Holding Ltd

④ 點擊“SUBMIT”， 出現牌照詳情顯示

🔎 ASIC授權牌照查詢方法：前往

🔎 FSC許可證查詢方法：前往

✅ 交易流程

不論是選擇加密貨幣交易所還是CFD券商，基本的交易流程其實很相似：

1. 下載平台APP或使用網頁版

• iOS/Android商店下載官方應用程式

• 建議直接從官網進入避免釣魚網站！

2. 注冊賬戶并提供相關身份驗證文件（⚠️ 注意：若平台不要求身份驗證就能入金，可能存在安全疑慮！）

• 需準備身分證、護照等證明文件

3. 使用平台提供的方式爲賬戶入金，有些交易所或券商不支持除美元外的本地貨幣，需要提前確認好入金方式和幣別

4. 選擇需要投資的加密貨幣，並設置訂單（市價單/限價單）

* 新手建議先從最小交易單位開始

簡單3步, 開啟你的交易之旅

1

注册

填寫資訊並提交您的申請

2

入金

通過多種方式可快速存入資金

3

交易

發掘交易機會及快速下單

立即開始

對於新手來説，一開始比較適合從一些市值比較高的幣種裏進行選擇，比如比特幣（BTC）、以太幣（ETH）等。

【市值排名前10的加密貨幣；團源：CoinMarketCap】

1. BTC

2025年，比特幣經歷了極端波動的一年，雖然開局強勁最終卻以震盪收尾。作為「數位黃金」，比特幣在2026年仍是加密貨幣投資人的核心配置，這主要因爲其總供應量固定為2100萬枚，稀缺性無可比擬。隨著機構採用程度不斷加深，比特幣已逐漸擺脫傳統的四年減半週期，轉向由機構資金驅動的持續成長模式。

來到2026年，全球主要央行預計將持續寬鬆政策，市場流動性增加可望推動風險資產上漲，比特幣也有機會從中受惠。多家機構，包括Ark Invest在內，預測到2030年比特幣價格可能達到120萬美元；僅就2026年來看，單年漲幅或許超過90%，動能主要來自ETF的持續流入以及財庫公司（如MicroStrategy）的資產配置。此外，美國親加密貨幣政策的推進，進一步強化了比特幣作為通膨對沖工具的地位。值得注意的是，其波動率目前已低於部分科技股，因此更適合納入多元化的投資組合之中。

2. ETH

ETH在2026年被視為最具成長潛力的平台幣，這主要得益於其在智能合約領域的主導地位，能夠穩定支撐DeFi、NFT以及現實世界資產（RWA）代幣化的發展。即將到來的「Glamsterdam」升級預計將大幅提升網絡可擴展性並降低交易費用，進而吸引更多開發者與機構資金進駐。

隨著機構對穩定幣和RWA的需求激增，常春藤聯盟中預計將有一半的基金在2026年前開始投資加密資產，而以太坊有望成為其首選的底層平台。儘管面臨Solana等競爭對手的挑戰，以太坊憑藉其先發優勢及超過500億美元的DeFi鎖倉量，仍穩固其生態霸主的地位。

在加密貨幣進入機構時代的2026年，以太坊憑藉其實際應用場景——例如支付、金融與Web3等領域——預期將帶來指數級增長，相當適合追求區塊鏈創新的投資人布局。

3. USDT

USDT 作為市值最大、流動性最強的美元穩定幣，在2026年將持續扮演波動市場中的避風港角色。其核心價值在於提供接近1:1的美元錨定，同時享有加密貨幣快速轉移與收益的優勢。

穩定幣整體市場預計在2026年至2028年間增長至5,000至7,500億美元，主要驅動因素包括安全資產的代幣化，以及日常支付監管框架的逐步完善。目前USDT佔據市場七成以上份額，日交易量已可媲美Visa，加上其儲備金定期接受審計，進一步增強了市場對其信任。

2026年隨著傳統金融與加密領域的融合加速，USDT將在支付與結算領域逐步取代部分傳統管道。其價格預計將穩定落在1.05至1.10美元區間，風險相對較低，主要競爭對手來自USDC。整體而言，USDT適合保守型投資者用於對沖市場波動，或作為交易中的橋接資產，在日趨成熟的加密生態中扮演不可或缺的角色。

4. BNB

BNB作為最具生態聯動性的交易所代幣，與全球最大交易所Binance深度綁定。其用途涵蓋手續費折扣、質押，以及BNB Chain上數千款DeFi與遊戲等DApp。透過季度自動銷毀機制，目前已累計銷毀超過1億枚BNB，持續減少供應量以支撐價格。

不少分析師看好BNB在2026年重返1000美元，甚至有機會上看3400美元，這主要受益於DeFi復甦、新興市場採用增加，以及幣安在Web3遊戲與AI領域的持續擴張。

儘管中心化交易所仍存在潛在風險，但BNB Chain的去中心化特性正逐步增強。若2026年監管環境進一步明朗，BNB有望在反彈行情中跑贏大盤。對於看好交易所生態以及低費用、高性能公鏈的投資人而言，BNB結合了高成長潛力與被動收益機會，可說是機構化浪潮中的一項優質選擇。

5. XRP

XRP專注於跨境支付領域，在2026年具備顯著的不對稱上漲潛力。目前Ripple網路已被全球超過300家金融機構採用，用於即時且低成本的跨境結算，年處理金額更超過300億美元。隨著SEC訴訟徹底解決，監管清晰度大幅提升，市場預期XRP ETF有望隨之推出，進一步釋放流動性。

多家機構預測，2026年XRP價格可望達到8美元，在樂觀情景下甚至上看10至18美元。這主要受益於比特幣牛市帶動的山寨幣週期，以及亞洲、歐洲支付需求的顯著增長。

XRP交易確認僅需3至5秒，且能耗極低，效率明顯優於傳統的Swift系統。此外，Ripple持有大量XRP作為戰略儲備，也為其價格提供了一定支撐。在2026年全球金融代幣化加速的趨勢下，XRP可說是佈局跨境支付賽道的最佳標的，適合追求高倍數回報的投資者。

沒有天生的大佬，任何人做任何事情都是從小白開始，投資交易也是這樣。只不過，有些人犯錯多，多走彎路；而有些人犯錯少，少走彎路。從錯誤的角度看，投資就是一個不斷糾錯的修行之路。某一天，你比別人犯錯少了，真正屬於你賺錢的時代就開始了。實際上，新手犯錯不可避免，及時糾正可以避免損失進一步擴大。那麼，下面將介紹新手交易虛擬貨幣時最容易犯的錯誤。想瞭解更多也可以閲讀幣圈玩家的經驗分享：加密貨幣投資心得

• 頻繁交易

這一點相信不少交易小白都遇到過。在接觸一年半載的交易之後，熟練了基本操作，尤其是掌握一定的技術分析，時時刻刻盯著盤面頻繁交易，一會兒買入一會賣出，上一秒做多而下一秒就反手開空。這樣不僅需要支付大量的手續費，而且還影響判斷力。哪怕是方向判斷對了，也根本賺不到錢，因為你已經賣出或者平倉了。這一點，本人在2018年讀研究生期間深有體會，在歐易（OKX）剛推出合約交易時，頻繁開倉，甚至同時持有多個幣種的多空雙向倉位，把自己都搞蒙了。

實際上，新手交易一定會出現錯誤，這是避免不了的。關鍵在於，不能反反復復掉同一個坑，犯錯之後一定要停止交易，多運動或者通過其他方式放空自己，這樣才能直面錯誤並找到應對的方法。

最後，送大家一句話：犯錯不可怕，可怕的是犯同樣的錯誤！