股票怎麼玩？2023新手投資股票入門教學大全

想要學投資理財？想要用閒置的資金賺取收益？相信讀者多半會想到股票。股票投資第一步要怎麼做？本篇新手股票投資入門教學將帶讀者了解股票投資的基本知識，以及股票投資的幾種方式和提升股票賺錢機會的方法。

相信大多數人都知道2022年全球資本市場大幅波動，而进入2023年以来，美國聯準會鷹派已連續第十次升息對抗通貨膨脹，市場對加息的擔憂餘波未歇，虽然美國科技股則普遍逆勢走强，但以美國爲首的全球各國經濟增長乏力及美銀行業危機無不顯示出全球經濟的不確定性，台股股市恐怕還會有一番動盪整理。這樣的境況下，該如何買賣股票？

這時除了以分批做多傳統低估的股票之外，在盤勢大幅波動或是處於熊市的時候，多空雙向的投資工具是投資人比較值得參考的投資方式之一。下面我們就來一一介紹股票多種投資方式：

┃ CFD-差價合約

差價合約英文，contract for difference，簡稱為“CFD”。差價合約是一種金融衍生品，通過差價合約交易外匯、股票、指數、大宗商品等在內的多種金融市場。差價合約是和期貨契約非常相似的金融商品，若不計算其交易成本，其理論價格應該會與標的物資產的價格相同，簡單來說就是一種釘住標的現貨資產價格的買賣合約。

比如投資人認為微軟股價會上漲，買入一張做多合約。如果微軟股價如預期一樣，價格上漲，在高位賣出這張微軟股票差價合約，投資人將從這筆差額中獲利。

差價合約交易和傳統股票交易有相似處，當然也有其自身的交易特點。如下表：

【資料來源：Mitrade整理】

股票差價合約示例VS傳統股票交易示例：

下表以買入微軟股票為例，我們來對比二者買入賣出的資金變化：

【資料來源：Mitrade整理】

從上表可看到，交易同等規模的股票差價合約，初始資金投入要遠遠小於傳統股票交易，從而能獲得更高的投資回報率。用差價合約交易美股，只需繳納一部分資金做保證金開設頭寸，即可用很少的啟動資金交易更大的合約。而在傳統的股票交易中，多數必須足額繳納合約價值的全部資金，即便融資交易最大杠桿也不超過4倍。可見，二者相比，差價合約交易對啟動資金要求很低。

差價合約的交易成本和傳統股票交易也有所不同。在Mitrade交易差價合約，無需支付任何手續費，只需支付隔夜利息和收取極低的價差。

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總結下，股票差價合約最重要的兩個優勢如下：

◆  提高資金利用率

差價合約交易商往往只需交易者繳納合股票面值的5％-10％的初始保證金即可開設部位，也就是說，交易規模會擴大20倍（有時甚至更多！）

傳統股票交易中，假設一個股票賬戶有2萬美金資金，交易者只能最多買入價值2萬美元的股票。而如果將全部資金都放入一個倉位，那麼當其他交易機會來臨時，交易者必須賣出一部分股票才能投資其他市場。

而在差價合約交易中，在槓桿機制作用下，2萬美金的初始資金可以交易高達40萬美金的合約，而且交易者可以做多做空雙向交易，不需要先賣出再買入。

◆  避險

尤其是當某隻股票溢價過高時，交易者可以交易空頭差價合約來針對股價下跌的損失避險。

舉例來說，假設已配置並打算長期持有一個藍籌股投資組合，但由於受突發事件影響，投資人認為市場即將短暫下跌，不想自己的投資縮水。此時，可交易一筆做空該市場的差價合約、來針對未來市場下跌的可能性和風險避險。如果市場真如預期一樣下滑，空頭差價合約的獲利部分可以抵消投資組合的損失。如果市場上漲，雖然這筆對沖交易結果導致虧損，但原有的投資組合也在價格上漲中獲利。

┃ 傳統的股票

當然，價差交易有利於多空雙向操作的投資人，可以靈活操作。不過也有些投資人想要先從傳統的股票交易做起，傳統的股票交易是大家最熟悉的金融工具，相信大家就算還沒有進行投資，也一定聽說了很多關於股市的新聞。

想要進入股票市場，首先要獲得“遊戲資格”即開戶，開戶其實很簡單：

第一步, 選一個可靠的券商，如元大證券、富邦證券及凱基證券等。

第二步, 帶好雙證件和印章到券商公司去。

其餘的步驟都會有營業員指導，只要確認合約內容並簽字就可以了。

每次交易股票券商都會收取一定的手續費，不同的券商有不同的折扣，像元大證券、凱基證券、富邦證券等較大的券商手續費折扣一般在6~6.5折左右，而一些小券商為了吸引客戶手續費折扣會降到2~3折左右。如果你的資金夠大，還可以申請更好的折扣。

優點：

1. 股票實質上是對金融資產的所有權，投資者購買了一個公司的股票，就成為了該公司的股東，可以享受公司獲利帶來的紅利。

2. 投資成本較低。和房地產、黃金等實物資產相比，投資股票的成本較低，投資者可以根據資金狀況選擇相應的股票。

缺點：

風險較高，雖然股票有漲、跌停板的限制，但是股票受外界因素影響非常大，任何一個重要消息都會引起波動。投資者如果沒有及時關注，可能就會產生損失。

┃ 股指期貨

股票交易市場日益成熟，越來越多的人分析股票走勢，股票指數期貨也因應而生，這是一種追蹤股票指數的未來走勢預期的衍生性金融商品，加權股價指數期貨就是台灣最著名的股票指數期貨之一。

和股票交易相同，投資股指期貨也需要開戶。只不過開的不是股票賬戶，而是期貨賬戶，也就是要去期貨公司開戶。

優點：

1. 槓桿性。股指期貨和其他期貨一樣，可以運用槓桿進行交易，可以幫助投資者以更少的資金賺取更高的收益。

2. 雙向交易，獲利概率更高。除了隨著指數上漲，股指期貨跟著上漲的情況，股市下跌時股指期貨也同樣可以賺取收益。投資者可以在股市處於下跌趨勢的時候，選擇做空，或者先空頭開倉，等到價格進一步下跌時再多頭平倉，這些都是可以獲取收益的投資方法。

缺點：

1. 市場風險較高。股指期貨的槓桿性雖然能帶來很高的收益，但是也是一把雙刃劍。如果判斷失誤，市場和投資人預期走勢相反，槓桿性也會使投資者損失加倍的資金。

2. 股指期貨的保證金賬戶每日都根據期貨價格的盈虧進行檢視，一旦賬戶低於保證金要求數額，就會被強制平倉，投資者將會面臨損失。

┃ ETF

俗話說“不要把雞蛋放在同一個籃子”，這句話就是ETF的最佳寫照。

ETF是“指數股票型基金”，這類基金投資的都是最優質的藍籌股，適合不會選擇股票或者不想費心選擇股票的投資者。

ETF雖然是基金，但是它是在股票市場進行流通的，也就意味著投資者需要用股票賬戶購買，如果你已經有一個股票賬戶，那麼就不需要另外開戶了。

買賣ETF同樣要繳交手續費，和買賣股票一樣，各券商會提供不同折扣。

優點：

1. 交易稅較低。我們進行交易的時候，通常要繳納兩種費用---手續費和交易稅，而ETF的交易稅只有股票交易的1/3，這就為投資者節省了交易成本。

2. ETF屬於被動的投資，投資者不需要自己選擇股票，用較少的資金就能投資績優的股票，減少了單一投資的風險。

缺點：

1. 不適合短期頻繁交易，ETF本身的交易比較靈活，但是頻繁交易這會產生更多的交易費用，因此還是建議中長期持有ETF。

2. 績效適中，由於 ETF 是追蹤一籃子股票的，除了投資績效良好的標的外，同樣也會投資到股價表現較差的的標的。一來一往，投資績效不會優於所有股票，但也不會比所有股票差，績效適中。

由於股市波動頻繁，投資者需要理智運用一些投資策略買賣股票，這樣才能最大限度的規避風險獲得收益。下面簡單介紹兩個股票策略，供大家參考。

┃ 長線投資

投資股票的收益主要有兩方面，一是價差，另一個是公司派發的股息或者紅利，而長線投資的收益更多的是依靠第二種。想要進行長線投資最重要的是要學會基本面分析，找到未來發展穩定的公司並持有該公司股票，投資者可以享受公司定期派發的股息或者紅利，而且隨著公司不斷壯大，股價水漲船高，找個合適的時機賣出的話，也可以賺取一定的價差。

當然，長線投資要學習的東西非常多。比如：

◾  公司經營情況如何？

◾  目前股價是否高估？

◾  全球宏觀經濟情況如何？

◾  大盤指數目前是否在高檔？

除了基本面，還要考慮技術指標如均線（MA）、KD、MACD或者歷年股票均價等技術面。所以做長線要學習的東西非常多如果投資人不知道何時入場合適，也可以嘗試定額投資，這樣也可以降低平均投資成本。做長線投资的话，還是可以多參考股神巴菲特的投資理論，坊間有許多關於他的書籍可以參考。

┃ 短線投資

和長線投資不同，短線投資更注重的是解讀相關新聞與技術分析。短線追求的是爆發力強的股票，以及精確的買賣點，這樣才有利可圖。

新聞誰都可以看，但是能夠從信息中提取到自己需要的內容，並且用於市場投機，這是需要嗅覺的，需要一定時間的歷練。

現在許多交易平臺都會帶有財經新聞的推送，比如Mitrade APP，可以看到每天的財經日曆，以及週前一覽、行情分析等大量信息，方便大家及時把握熱點。

短線投資的技術分析數據很多，每個人都有自己不同的分析方式，個人比較喜歡使用週期均線（MA），如果短週期均線向上突破長週期均線，那麼這經常是買進的時機，稱之為黃金交叉；相反，如果短週期均線向下突破長週期均線，則可以考慮賣出股票，稱之為死亡交叉。

與長線投資相比，短線投資的獲利速度更快，但是風險也更高。投資者需要有良好的心態以及一定的交易經驗，才能在短線交易中提高賺錢機會。上面提到的CFD差價合約，就是最適合短線交易，加大槓桿可以充分放大自己的成功，但是同樣的，如果分析錯了，也會放大自己的失誤。

兩種投資策略各有利弊，投資者應該根據自己擅長的分析方式，以及自身的風險屬性進行選擇，切忌盲目投資。

▪  券商的選擇。作為未來每一筆交易的經手者，一定要慎重選擇券商，何況還有手續費的問題。選擇一個可靠的券商不僅可以放心交易，還可以節省費用支出。

▪  了解公司基本狀況。無論是長線還是短線，都需要了解購買的股票的公司基本狀況，初學者沒有購買股票的經驗，更是容易不加思考購買股票，功課做不夠的話，風險可能越大。

▪  及時停利停損。虧了的時候覺得能賺回來，而賺了覺得能賺更多。不只是初學者，很多投資者都有這個問題。建議投資人不要貪心，在確定市場走向的時候，及時停利停損，維持紀律操作。

▪  找到自己的盈利模式。每個人都有自己的盈利模式，是通過不斷的學習、交易而歸納出來。可以聽取專家、過來人的建議，但是投資人必須要有自己的決斷，請大家永遠記住：只有自己才能對自己的資金負責。

上面提到的買賣股票方式各有利弊，如果比較偏好短線投資，那麼差價合約是投資人可以優先參考的投資方式之一。不過差價合約屬於金融衍生性商品，場外交易，在選擇交易平台時一定要慎重，使用合法可靠的交易平台會是股票操作成功的第一步。

Q1.用差價合約交易股票，需要手續費嗎？

A1：不需要，但差價合約交易股票有點差，隔夜利息。

Q2：在台灣股票期貨的杠桿是多少？股票差價合約呢？

A2：在台灣，期貨的杠桿上限是30倍，股票期貨也在内，不過，股票差價合約則因平臺而異，如Mitrade支持最高200倍。

Q3：股票ETF如何賺錢？

A3：買股票ETF賺錢的關鍵是“選股+堅持+目標”。簡單理解是篩選出優質股票的ETF，然後采取每月定投、定期不定額等投資策略堅持3-5年，達到盈利目標后賣出，再繼續新一輪投資周期。

Q4：對新手有什麽投資建議？

A4：新手最重要的是學習好股票投資入門知識，並嘗試積纍中長缐投資及短缐交易經驗，在這個過程試錯成本不能投入過多資金，可小額入金差價合約訓練短缐交易，投資股票ETF練習中長缐投資。

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