股票怎麼玩?2023新手如何買股票入門教學大全!
每當看到有人在網路上曬出自己的炒股收益,你是不是也很心動,但很多人不知道如何入門股票交易?想要學投資理財但不知道如何邁出第一步。看到自己的閑置資金也希望用閑置的資金賺取收益?股票投資第一步要怎麼做?新手如何買股票?本篇新手股票投資入門教學將帶你了解股票怎麽玩,以及股票投資的幾種方式和提升股票賺錢機會的方法。
股票怎麼玩1:玩股票的入門投資管道有哪些?
本文會從第一步入門教學開始,工慾善其事必先利其器,選擇一個適合自己的玩股票方式會讓你的開局順利不少。
這裏我們先介紹新手最常使用的幾種玩股票入門投資管道:
┃ 傳統的股票
許多剛入圈的新手投資者都想先從傳統的股票交易做起,傳統的股票交易是大家最熟悉的金融工具,相信大家就算還沒有進行投資,也一定聽說了很多關於股市的新聞。
想要進入股票市場,首先要獲得“遊戲資格”即開戶,開戶其實很簡單:
第一步, 選一個可靠的券商,如元大證券、富邦證券及凱基證券等。
第二步, 帶好雙證件和印章到券商公司去。
其餘的步驟都會有營業員指導,只要確認合約內容並簽字就可以了。
每次交易股票券商都會收取一定的手續費,不同的券商有不同的折扣,像元大證券、凱基證券、富邦證券等較大的券商手續費折扣一般在6~6.5折左右,而一些小券商為了吸引客戶手續費折扣會降到2~3折左右。如果你的資金夠大,還可以申請更好的折扣。
優點:
傳統股票市場通常有著較大的交易量和高流動性,方便投資者買進和賣出股票。
正式的股票交易市場受到政府和監管機構的嚴格監管,可以提供一定程度上的安全保障。
交易信息(如价格、成交量等)通常都是公開且容易取得的,透明的信息方便幫助投資者做出決策。
適合中,大額資金投資,尋求長期投資回報。
股票實質上是對金融資產的所有權,投資者購買了一個公司的股票,就成為了該公司的股東,可以享受公司獲利帶來的紅利。
缺點:
交易成本較高,傳統股票交易可能涉及比较高的交易成本,包括佣金、交易费用等。
操作相對复杂,對於新手來說,股票市場的操作可能需要花較長時間學習掌握。
雖然監管機構存在,但市場仍然可能面臨操控風險,特別是在某些小型或不太透明的市場。
交易時間限制,傳統股票市場交易時間有限,投資者只能在指定的交易時段内進行交易。
傳統股票交易通常是做多交易,也就是說交易者購買股票后等待價格上漲后再出售獲取利潤。如果價格下跌,則會虧損資金。然而對於希望從股票下跌中做空賺取價差的投資者來説,傳統股票是存在局限性的。
在台灣無法以直接購買傳統股票的形式投資美股等其他國家或地區的股票市場。
┃ CFD-差價合約
差價合約contract for difference,簡稱為“CFD”,作爲目前台灣熱門的投資方式之一,想必大家并不陌生。差價合約是一種金融衍生品,通過它交易外匯、股票、指數、大宗商品等在內的多種金融市場。差價合約是和期貨契約非常相似的金融商品,若不計算其交易成本,其理論價格應該會與標的物資產的價格相同,簡單來說就是一種釘住標的現貨資產價格的買賣合約。
優點:
提供靈活可調節的槓桿,CFD交易通常提供較高的槓桿倍率,這意味著投資者可以只投入一小部分的開倉資本(保證金),就可以進行較大額度交易。
多空雙向交易,投資者可以通過買入(做多)或賣出(做空)的方式來預測市場走勢,從而在市場上漲或下跌時都有機會獲利。
小額投資友好,交易成本低,相比傳統方式實際購買股票,入金門檻更低,適合中小額投資者短期投資,因爲CFD交易無需實際擁有資產,並不涉及實際持有股票,因此省去了許多與股票實際持有相關的手續和費用,例如股票登記和保存費用。
快速進出市場,交易時間更加自由,CFD交易的執行速度快,便於投資者快速進出市場以抓住交易機會。許多提供CFD服務的券商支持24小時交易下單。
可以一個賬號交易股票,外匯,指數,加密貨幣,原物料等市場,且可以投資美股等其他國家或地區的市場。
缺點:
風險較高,桿槓的使用放大了盈虧,需要使用風險管理工具控制虧損。
無股息分配,因為CFD交易者並不擁有股票,所以他們無法獲得股票的股息分配。
監管不及傳統股票投資成熟,交易者需要在挑選CFD平臺時,選擇受到國際金融機構監管的正規平臺。
知識點:使用CFD避險 當某隻股票溢價過高時,交易者可以交易空頭差價合約來針對股價下跌的損失避險。 舉例來說,假設已配置並打算長期持有一個藍籌股投資組合,但由於受突發事件影響,投資人認為市場即將短暫下跌,不想自己的投資縮水。此時,可交易一筆做空該市場的差價合約、來針對未來市場下跌的可能性和風險避險。如果市場真如預期一樣下滑,空頭差價合約的獲利部分可以抵消投資組合的損失。如果市場上漲,雖然這筆對沖交易結果導致虧損,但原有的投資組合也在價格上漲中獲利。 |
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股票差價合約示例VS傳統股票交易:
想更直觀瞭解兩種投資方法,我們以買入微軟股票為例,使用下表來對比二者買入賣出的資金變化:
股票差價合約 | 傳統股票交易 | |
價格 | 214.22/214.30 | 214.22/214.30 |
買入價格 | 214.30 | 214.30 |
交易規模 | 5股 | 5股 |
初始資金 | 53.57USD(保證金比例5%) | 1071.50USD |
下單金額 | 1071.50USD | 1071.50USD |
平倉價格 | 234.30 | 234.30 |
獲利 | 100USD(20點*5=100) | 100USD(171.5-1071.5=100USD) |
投資回報率(未計算手續費等費用) | 186% | 9% |
【資料來源:Mitrade整理】
從上表可看到,交易同等規模的股票差價合約,在槓桿的使用下,差價合約初始資金投入要小於傳統股票交易,從而能獲得更高的投資回報率。用差價合約交易美股,只需繳納一部分資金做保證金開設頭寸,即可用很少的啟動資金交易更大的合約。而在傳統的股票交易中,多數必須足額繳納合約價值的全部資金,即便融資交易最大槓桿也不超過4倍。可見,二者相比,差價合約交易對啟動資金要求很低。
差價合約交易商往往只需交易者繳納合股票面值的5%-10%的初始保證金即可開設部位,也就是說,交易規模會擴大20倍(有時甚至更多!)
傳統股票交易中,假設一個股票賬戶有2萬美金資金,交易者只能最多買入價值2萬美元的股票。而如果將全部資金都放入一個倉位,那麼當其他交易機會來臨時,交易者必須賣出一部分股票才能投資其他市場。
而在差價合約交易中,在槓桿機制作用下,2萬美金的初始資金可以交易高達40萬美金的合約,而且交易者可以做多做空雙向交易,不需要先賣出再買入。
我們用這張表總結了差價合約交易和傳統股票交各自的特點供大家參考:
差價合約 | 傳統股票交易 |
利用槓桿開設倉位,只需支付部分金額 | 支付全部金額 |
做多做空雙向交易,股價上漲或下降都能獲得投資機會 | 盈利方式主要來自於做多股價上漲 |
一個CFD賬戶可交易股票、外匯、貨幣、股指、黃金原油以及加密貨幣等多種金融工具 | 大多数只能交易股票、ETF |
全天候24小時交易 | 只能在交易所開市時間交易 |
無股票所有權 | 有機會獲得股息分紅 |
無交易手續費 | 需繳納交易手續費、證券交易稅等費用 |
日內、日間和中短線交易 | 更適合長線交易 |
【資料來源:Mitrade整理】
┃ 股指期貨
股票交易市場日益成熟,越來越多的人分析股票走勢,股票指數期貨也因應而生,這是一種追蹤股票指數的未來走勢預期的衍生性金融商品,加權股價指數期貨就是台灣最著名的股票指數期貨之一。
和股票交易相同,投資股指期貨也需要開戶。只不過開的不是股票賬戶,而是期貨賬戶,也就是要去期貨公司開戶。
優點:
槓桿性。股指期貨和其他期貨一樣,可以運用槓桿進行交易,可以幫助投資者以更少的資金賺取更高的收益。
雙向交易,獲利概率更高。除了隨著指數上漲,股指期貨跟著上漲的情況,股市下跌時股指期貨也同樣可以賺取收益。投資者可以在股市處於下跌趨勢的時候,選擇做空,或者先空頭開倉,等到價格進一步下跌時再多頭平倉,這些都是可以獲取收益的投資方法。
缺點:
市場風險較高。開戶需要去期貨公司開設賬戶,流程較爲繁瑣。
股指期貨的保證金賬戶每日都根據期貨價格的盈虧進行檢視,一旦賬戶低於保證金要求數額,就會被強制平倉,投資者將會面臨損失。
┃ETF
俗話說“不要把雞蛋放在同一個籃子”,這句話就是ETF的最佳寫照。
ETF是“指數股票型基金”,這類基金投資的都是最優質的藍籌股,適合不會選擇股票或者不想費心選擇股票的投資者。
ETF雖然是基金,但是它是在股票市場進行流通的,也就意味著投資者需要用股票賬戶購買,如果你已經有一個股票賬戶,那麼就不需要另外開戶了。
買賣ETF同樣要繳交手續費,和買賣股票一樣,各券商會提供不同折扣。
優點:
交易稅較低。我們進行交易的時候,通常要繳納兩種費用---手續費和交易稅,而ETF的交易稅只有股票交易的1/3,這就為投資者節省了交易成本。
ETF屬於被動的投資,投資者不需要自己選擇股票,用較少的資金就能投資績優的股票,減少了單一投資的風險。
缺點:
不適合短期交易,短期交易這會產生較多的交易費用,建議中長期持有ETF。
績效適中,由於 ETF 是追蹤一籃子股票的,除了投資績效良好的標的外,同樣也會投資到股價表現較差的的標的。一來一往,投資績效不會優於所有股票,但也不會比所有股票差,績效適中。
股票怎麼玩2:新手股票入門交易策略分享
由於股市波動頻繁,投資者需要理智運用一些投資策略買賣股票,這樣才能最大限度的規避風險獲得收益。下面簡單介紹兩個股票策略,供大家參考。
┃ 長線投資
投資股票的收益主要有兩方面,一是價差,另一個是公司派發的股息或者紅利,而長線投資的收益更多的是依靠第二種。想要進行長線投資最重要的是要學會基本面分析,找到未來發展穩定的公司並持有該公司股票,投資者可以享受公司定期派發的股息或者紅利,而且隨著公司不斷壯大,股價水漲船高,找個合適的時機賣出的話,也可以賺取一定的價差。
當然,長線投資要學習的東西非常多。比如:
◾ 公司經營情況如何?
◾ 目前股價是否高估?
◾ 全球宏觀經濟情況如何?
◾ 大盤指數目前是否在高檔?
除了基本面,還要考慮技術指標如均線(MA)、KD、MACD或者歷年股票均價等技術面。所以做長線要學習的東西非常多如果投資人不知道何時入場合適,也可以嘗試定額投資,這樣也可以降低平均投資成本。做長線投资的话,還是可以多參考股神巴菲特的投資理論,坊間有許多關於他的書籍可以參考。
┃ 短線投資
和長線投資不同,短線投資更注重的是解讀相關新聞與技術分析。短線追求的是爆發力強的股票,以及精確的買賣點,這樣才有利可圖。
新聞誰都可以看,但是能夠從信息中提取到自己需要的內容,並且用於市場投機,這是需要嗅覺的,需要一定時間的歷練。
現在許多交易平臺都會帶有財經新聞的推送,比如Mitrade APP,可以看到每天的財經日曆,以及週前一覽、行情分析等大量信息,方便大家及時把握熱點。
短線投資的技術分析數據很多,每個人都有自己不同的分析方式,個人比較喜歡使用週期均線(MA),如果短週期均線向上突破長週期均線,那麼這經常是買進的時機,稱之為黃金交叉;相反,如果短週期均線向下突破長週期均線,則可以考慮賣出股票,稱之為死亡交叉。
與長線投資相比,短線投資的獲利速度更快,但是風險也更高。投資者需要有良好的心態以及一定的交易經驗,才能在短線交易中提高賺錢機會。上面提到的CFD差價合約,就是最適合短線交易,加大槓桿可以充分放大自己的成功,但是同樣的,如果分析錯了,也會放大自己的失誤。
兩種投資策略各有利弊,投資者應該根據自己擅長的分析方式,以及自身的風險屬性進行選擇,切忌盲目投資。
新手玩股票入門注意事項有哪些?
券商的選擇
作為未來每一筆交易的經手者,一定要慎重選擇券商,何況還有手續費的問題。選擇一個可靠的券商不僅可以放心交易,還可以節省費用支出。
了解公司基本狀況
無論是長線還是短線,都需要了解購買的股票的公司基本狀況,初學者沒有購買股票的經驗,更是容易不加思考購買股票,功課做不夠的話,風險可能越大。
及時停利停損
虧了的時候覺得能賺回來,而賺了覺得能賺更多。不只是初學者,很多投資者都有這個問題。建議投資人不要貪心,在確定市場走向的時候,及時停利停損,維持紀律操作。
找到自己的盈利模式
每個人都有自己的盈利模式,是通過不斷的學習、交易而歸納出來。可以聽取專家、過來人的建議,但是投資人必須要有自己的決斷,請大家永遠記住:只有自己才能對自己的資金負責。
玩股票哪種方式最好?
上面提到的買賣股票方式各有利弊,如果比較偏好短線投資,那麼差價合約是投資人可以優先參考的投資方式之一。不過差價合約屬於金融衍生性商品,場外交易,在選擇交易平台時一定要慎重,使用合法可靠的交易平台會是股票操 作成功的第一步。
玩股票常見問題
Q1.用差價合約交易股票,需要手續費嗎?
A1:不需要,但差價合約交易股票有點差,隔夜利息。
Q2:在台灣股票期貨的杠桿是多少?股票差價合約呢?
A2:在台灣,期貨的槓桿上限是30倍,股票期貨也在内,不過,股票差價合約則因平臺而異,如Mitrade支持最高200倍。
Q3:股票ETF如何賺錢?
A3:買股票ETF賺錢的關鍵是“選股+堅持+目標”。簡單理解是篩選出優質股票的ETF,然後采取每月定投、定期不定額等投資策略堅持3-5年,達到盈利目標后賣出,再繼續新一輪投資周期。
Q4:對新手有什麽投資建議?
A4:新手最重要的是學習好股票投資入門知識,並嘗試積纍中長缐投資及短缐交易經驗,在這個過程試錯成本不能投入過多資金,可小額入金差價合約訓練短缐交易,投資股票ETF練習中長缐投資。
* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情