美股怎麼買?五大步驟教你如何透過美股券商買美股

3 分鐘
更新於 2023-5-30 07:43
劉宗志
coverImg
來源: DepositPhotos

2022年包括美股等全球主要股市都出現明顯修正,不過前幾年美股不斷創造新高,讓不少長期投資美股的投資者賺的盆滿鉢滿,顯示美國股市仍然是全球股市當中的龍頭指標,也是股市多頭時期的代表。


市場一般預期美國聯準會升息循環將於2023年初觸頂,加上通膨雖然仍未明顯緩解,但通膨數據年增率的高峰已過。投資人開始思量空頭市場的落底回升機會一旦股市落底回升確立,新手投資人要如何搭上美股順風車呢


購買美股有多種方式,最常見的是美股ETF,  直接在海外券商下單現股,還有買賣美股差價合約等產品。本篇文章將分享5個步驟,教投資人買賣美股。

一、了解2種美股證券開戶類型


操作台股的投資者一定清楚,在台股市場,股民絕大多數都是使用一般賬戶,但是開通美股證券戶時需要注意,美股券商給一般投資者會提供兩種類型的賬戶選擇,一種叫“現金賬戶(Cash Account)”,另一種叫“保證金賬戶(Margin Account)”,選擇不同的賬戶,操作時會有很大的差異。


保證金賬戶可以借券做空,能使用槓桿,能T+0當沖交易,這些操作都可以給投資者提供更多便利性,適合美股的資深玩家。


反之,美股的現金賬戶則是不允許透支,不允許賣空股票,有的券商甚至不允許現金賬戶的投資者買賣期權或僅允許風險低的期權組合。這讓投資者失去了很多投資工具選擇,但是風險也大大降低,因為多數人不會正確運用槓桿,可能會造成全部資金損失。


二、美股怎麼買?美股投資方法匯總


在準備開美股證券戶之前,投資者應該了解有哪些方式投資美股。這裏将重點介紹購買美國股票等五種方式。


1. 購買美國股票

目前美國股票市場不僅規模是全球市場最大,而且擁有衆多來自於世界各地的優質公司。美國股票便是指在美國上市的公司所發行的股票,在美股上市的公司一般規模可觀,流動性強。但非美國本土的投資者在購買美股時要注意交易時差,以及美股不設置漲跌幅(但有熔斷機制),個別股票可能面臨暴跌考驗。


如果想交易美國股票,可以通過國內券商複委託實現(讓國內券商委託海外券商購買),或者直接通過海外券商購買美國股票。


要用複委託買美股,你需要2個賬戶: 國內券商復委託賬戶 + 銀行外幣帳戶


下面將會為你分步驟講解如何辦理國內券商複委託帳戶即銀行外幣帳戶:


第一步:帶好身份證,第二身份證件(健保卡,護照,駕照,戶籍本等),銀行存摺 ,印鑑。

第二步:到所在券商任一分公司開立券商復委託賬戶。

第三步:到銀行或信託機構設立複委託圈存交割賬戶(券商會有說明)。要告知銀行工作人員圈存券商代號以及要開設的賬戶類別(複委託賬戶)。

第四步:選擇交割貨幣類別(台幣或者美元),完成開戶。


閱讀更多 >>複委託帳戶買美股?你必須知道的基礎知識


2. 購買债券(Bonds)

開美股證券戶也可以購買美股債券,不過一般來說,投資債券的預期收益比股票小,投資風險也比股票小得多。


3. 購買美股ETF

指數股票型基金(Exchange Traded Fund)是在交易所上市、追蹤“標的指數”變化的特殊開放式基金,例如衆所周知的ETF VOO。對於部分投資者來説,直接購買美股風險太大,那投資美股ETF便是一種相對穩健的方式


購買美股ETF有兩大優勢。

第一,因爲美股ETF的本質是對多種基礎資產進行組合,所以這類投資品能大幅降低風險,比直接投資單一某家公司的股票更加安全。

第二,投資ETF時可以使用實物或現金交易,購買方式上可以向基金公司直接申購或者在次級市場中直接購買,交易十分靈活。


購買美股ETF也可以通過複委託實現。或者直接通過海外券商購買美國股票ETF,此外還可以購買以美股ETF作為標的的差價合約。


4. 交易期权 (Options)

期權是合約產品,具備槓桿特性,允許股票持有人在约定日期,提前按照预定的价格买卖资产的权利。交易股票期權通常有兩個方向:看漲期權和看跌期權。投資者的收益是根據現股股票的表現而定。


美股券商的保證金賬戶一般都會有期權交易,不過需要賬戶達到一定的條件,只有高級別的交易者才會有資格。


5. 交易美股CFD

CFD全稱為“差價合約”(Contracts for Difference), 和期權一樣是一種金融衍生工具,交易者並不實際持有美股,而是針對美股的價格波動進行交易。CFD自身獨特的槓桿機制可以讓投資者在初期資金較少的情況下使用槓桿交易,完成大於自身資產數倍的投資。更關鍵的是它不僅可以做多,還可以做空,實現雙向獲利。


投資美股還可以通過經紀商購買以美股作為標的的差價合約,比起期權,門檻更低。


為了理解槓桿交易的原理,以下分析當投資價值20000美元的產品時,應用不同槓桿將會如何影響潛在利潤和最大損失。


項目

非槓桿交易

槓桿交易

初始资金

$20000

$2000

使用的实际杠杆

0

1:10

交易总值

$20000

$20000

價格上漲10%

2000

2000

投資報酬率

10%

100%


注意,差價合約 CFD 雖然便利,但槓桿交易若操作不當,亦有可能損失超出初始保证金。因此投资者应该谨慎地管理风险,例如选择合法交易平台,使用具有停利停損,负餘额保護等风险保障措施的平台。


以「Mitrade平台」爲例,當你以CFD差價合約的方式買賣美股時,你該如何交易呢?


我們以交易美國標普500為例:


1. 註冊Mitrade軟體賬戶(選擇模擬or真實賬戶)

2. 選擇你喜歡的方式入金(如Visa, Mastercard, Skrill, Wire transfer)

3. 找到你想要交易的品種(美國標普500-SP500)

4. 輸入你要交易的倉位大小,設置止盈停損點等


您認為SP500會漲,隨即開倉(買)一張看漲的美股差價合約,若符合預期,您接下來選擇平倉(賣),您將會從價格上漲中獲利。


 反之您認為SP500會跌,開倉(買)一張看跌的美股差價合約,若符合預期,您接下來選擇平倉(賣),您將會從價格下跌中獲利。


獲得的利潤是標普500價格波動之間開倉和平倉的價格差距。不過需要注意的是,


  1. 交易差價合約允許做空策略、對交易者要求較高。

  2. 差價合約一般使用槓桿,風險和受益都會倍數增加。

  3. 當帳戶淨值低於維持保證金時,部份或者全部倉位將可能被平倉,因此請持續監控帳戶淨值。

  4. 此外,雖然差價合約交易在台灣是合法的,但差價合約畢竟是金融衍生性商品,場外交易,相關市場良莠不齊,投資者自己也需要謹慎挑選,盡量選擇有金融監理機構監管的平台。


我更適合哪種投資方式呢?

總體來説,因爲無須過多手續費,長期投資者可以采用每月定期定額投入金額去買賣美股,美股債券或者美股ETF(基金定投),這樣可以讓風險再次下降,分散到單次交易中 ,還能增加複利增長的速度。


對於中短期投資者,可以買賣美股CFD,股票期權,並通過槓桿來增加獲利也是提高資金利用率的方式。建議投資者增加投資組合的多樣性,學習管理風險,建立自己的投資體系。


mitrade
在缐交易股票市場



24H線上交易 | 0佣金低點差 | 權威監管 | 每筆交易限價和停損

三、如何選擇美股券商?股票證券開戶推薦及比較


接下來你應該想知道哪個證券開戶比較好? 在選擇股票證券商時,首先要注意平台的實力和合法性,其次是看入金是否便捷,投資商品的種類,以及平台操作的流暢度和是否支持中文服務等


例如Mitrade,由澳大利亞證券投資委員會(ASIC)授權及監管 (398528) 的一家正規經營國際投資平台,提供美股衍生性商品交易服務。 平台提供賬戶負數餘額保護、停損、移動停損等功能,還有高達200倍的槓桿可調、0佣金、低價差,交易門檻也非常低。為新手投資者提供免費的“交易策略”和“交易觀點”工具,註冊后可以免費使用模擬賬戶,用5萬美金的模擬體驗金,去熟悉交易流程。立即使用模擬賬戶>>


接下來為大家介紹更多美股投資平台,方便投資人根據自身情況比較,加深對美股投資平台的了解。(推薦僅供參考、平台數據可能會隨時間變化


美股證券開戶推薦及平台特色比較


名稱

手續費

開戶最低入金(USD)

入金方式

Mitrade

零手續費(股票CFD), 零入金費,出金每月1-2次免費

50 (可使用槓桿)

信用卡、電匯

eToro

零手續費(股票CFD),零入金費,出金每筆5USD

250 (可使用槓桿)

信用卡、電匯

第一證券(FT)

零手續費(股票、ETF), 零入金費,出金每次35USD

0

電匯

盈透證券(IB)

手續費最低每次1美元,上限交易額1%, 出金費每月1次免費,之後10USD每筆

0(低於2000美元無法使用槓桿)

電匯

德美利證券(TD)

零手續費(股票、ETF),零入金費,出金25美元

0

電匯

嘉信證券

零手續費(股票、ETF),零入金費,出金25美元

25000

電匯

富達證券

零手續費、融資利率約在5.5~9.825%

0

電匯


就美股券商的選擇上來說,如果想要購買美國股票與美股ETF可以選擇嘉信、第一證券、盈透證券、德美利證券,或者是通過複委託購買美股。但一般而言,複委託美股手續費較高(0.5-1%)。如果只是想短線交易,那麼可以考慮在Mitrade交易美股CFD衍生性商品,CFD美股交易跟實際購買美股基本上沒有差異,但是交易靈活度更高,可以雙向做多做空交易。


四、選擇值得投資的美股


開好美股證券戶以後,應該如何選擇值得投資的美股呢? 因爲新手對美股的交易規則還不夠熟悉,暫時無法準確地挑選出優質公司的股票進行操作。雖然美國股票交易市場中擁有最多的優質公司,但同時也存在一些垃圾股和時常造假的股票,新手一旦選錯股票就容易遭受巨大的金錢損失。 建議可以通過美股ETF追蹤股票指數,如標準普爾500指數(S&P500)、那斯達克指數(Nasdaq100)、道瓊工業指數(Dow Jones)等,或者投資最強公司的股票,如 MSFT、AAPL、AMZN、GOOG,FB,BABA。


  • 美股ETF:ETF是一種追蹤“標的指數”變化,且在證券交易所上市交易的基金,交易方式和一般股票幾乎沒有差別。

  • 標準普爾500指數(S&P500):簡單來説,就是美國的500家大型企業股票,例如衆所周知的Google、Facebook、微軟、波克夏、Amazon、嬌生、JPMorgan、艾克森美孚石油等公司都在該指數内。有了這個指數,投資者就可以參考這一個數字去看股市的整體漲跌。延伸閱讀:>>美國標普500指數S&P500怎麼買

  • 那斯達克指數(Nasdaq):是美國最重要的科技股代表指數,跟道瓊指數和標準普爾500指數並列為全美最重要的3大指數。該指數内大部分是世界知名的科技巨頭公司,例如Apple、Facebook、Google、微軟、思科、Adobe、Paypal等等。

  • 道瓊工業指數(Dow Jones):包括美國30間最大、最知名的上市公司股價以算術平均方式所計算出來的指數。需要注意的是,雖然名稱中提及“工業”這兩個字,但事實上如今的企業大部分已與重工業不再相關。


對於有經驗的投資者來說,根據自己的投資風格和風險承受能力,可以嘗試不同策略交易美股,美股期權、美股CFD等金融工具。當然想要做一個成功的交易員,還需要學習很多,學會看盤,學習技術分析,及資金分配是最基礎的交易技能。


五、優化你的美股投資組合


美股開證券戶後,你可以規劃自己的投資目標和投資策略,在同時考量風險與收益之後,取得最適合自己的投資組合。


舉例來說,假設投資人共有3萬美元可以投資,準備用三分之一,也就是1萬美金投資美股,可以用1萬美元的其中40%購買美國科技公司股票,其次,再用40%的資金購買一些ETF基金,最後利用20%嘗試投資美股CFD。


當你的投資知識和選股能力提高之後,你可以適當增加高風險的配置比例,但在剛開始時,一定要注意風險把控,避免盲目投資。


經濟是有周期的,投資是一個動態的過程,所以我們的投資組合也要經常保持更新,當產業或行業發生變化時,我們的投資組合也要做出相應的調整,平衡各個組合之間的比例關係,只有這樣,才能保持長期優質的投資回報率。


立即訪問 - 選擇您最喜歡的金融產品▼

要點匯總


本篇我們分5個步驟指導新手如何買美股,相信你已經有了自己的思路。如果你準備嘗試投資全球最大的股票交易市場——美國股票,挑選優質的公司股票,獲取合理的投資回報,那麼先從下面步驟開始:


  1. 認識美股證券開戶類型。一般散戶開普通的“現金賬戶”就可以,還有保證金賬戶,允許槓桿操作,但對開戶人的資金要求和交易經驗要求較高。

  2. 了解美股投資方法。其實投資方式是很多的,直接購買美股現股是多數人的選擇,還可以投資美股ETF,交易交易者還可以交易衍生品如美股期權、美股差價合約,交易方式會更靈活、允許多空雙向交易。

  3. 選擇股票證券開戶。你應該選擇信譽好、平台安全好用、手續費較低的券商。不同的美股券商有適合長期投資的,也有適合中短期交易的,投資人可以自行比較,也可以從模擬賬戶開始練習。

  4. 研究美股市場。Mitrade建議研究分析美股指數裡的成分股,如標普500和納斯達克100,還有投資最強公司的股票。

  5. 優化你的投資組合。你需要定期檢視投資組合的表現,根據市場情況調整持倉比例,以確保風險控制和收益最大化。


雖然很多人想要買美股賺錢,但買賣美股並不代表風險低,美股雖然是目前全世界發展最成熟的市場,但投資者依然要保持謹慎,在具體投資組合配置上,一定要控制高、中、低風險的比例,以組合配置和時間來贏得合理的回報。


準備好開美股證券賬戶了嗎? 


Mitrade的免費模擬賬戶提供$50000無風險虛擬資金,助您體驗真實交易環境!現在註冊還有高達$100 新手開戶獎金!!!


mitrade    
在缐交易股票市場


24H線上交易 | 0佣金低點差 | 權威監管 | 每筆交易限價和停損

* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


這篇文章有幫到您嗎?
相關文章
placeholder
2024年最新美股開盤時間、收盤/休市時間及台灣地區時間對應表如果你也想要交易美股,那麼就需要先了解美股的交易時間,以免錯過交易機會。
作者  Mitrade 分析師Insights
如果你也想要交易美股,那麼就需要先了解美股的交易時間,以免錯過交易機會。
placeholder
股票怎麼玩?2024新手如何買股票入門教學大全!股票怎麽玩?你是否也想用閒置的資金賺取收益?股票投資第一步要怎麼做?本篇新手股票投資入門教學將向你解答相關問題。
作者  Mitrade 分析師Insights
股票怎麽玩?你是否也想用閒置的資金賺取收益?股票投資第一步要怎麼做?本篇新手股票投資入門教學將向你解答相關問題。
placeholder
在台灣買美股ETF怎麽買?2024買美股ETF投資管道及交易平台推薦!在台灣,投資美股ETF已經成為越來越多人的選擇。隨著全球化的趨勢加劇,投資者希望能夠分散風險,以及參與全球市場的機會也越來越多。然而,對於初次投資者來說,如何在台灣買美股ETF可能會感到有些困惑。本文將介紹2024年在台灣買美股ETF的投資管道及交易平台推薦,讓您更了解如何開始進行美股ETF的投資。
作者  Mitrade 分析師Insights
在台灣,投資美股ETF已經成為越來越多人的選擇。隨著全球化的趨勢加劇,投資者希望能夠分散風險,以及參與全球市場的機會也越來越多。然而,對於初次投資者來說,如何在台灣買美股ETF可能會感到有些困惑。本文將介紹2024年在台灣買美股ETF的投資管道及交易平台推薦,讓您更了解如何開始進行美股ETF的投資。
placeholder
台股、美股怎麽當沖?新手股票當沖教學與技巧分享相信很多人買股票都不能像巴菲特一樣,長期持有。不少交易者更傾向當天決勝負。那麼這裡就講到了股票當沖。什麼是股票當沖?繼續閱讀本文以發現更多。
作者  Mitrade 分析師Insights
相信很多人買股票都不能像巴菲特一樣,長期持有。不少交易者更傾向當天決勝負。那麼這裡就講到了股票當沖。什麼是股票當沖?繼續閱讀本文以發現更多。
placeholder
比特幣概念股有哪些?2024年比特幣概念股推薦與比特幣息息相關的比特幣概念股是否值得投資呢?有哪些推薦的比特幣概念股?
作者  EdwardInsights
與比特幣息息相關的比特幣概念股是否值得投資呢?有哪些推薦的比特幣概念股?