投資慧眼的使命是為投資者提供及時、有價值、豐富的資訊,以便快速準確的抓住市場行情。
    2021
    最佳新聞及分析資訊提供者
    FxDailyInfo
    2022
    全球最佳外匯教育資源
    International Business Magazine

    外匯期貨是什麼? 新手交易攻略(手續費、保證金)

    9 分鐘
    更新於 2023-10-11 06:38
    Kuma Hsiung

    匯率市場震幅龐大,美國聯準會強力升息導致全世界貨幣價格波動劇烈,外幣如日圓交易量大增。 如何運用匯率波動獲利是許多人想知道的。『外匯期貨』就是最常見的運用匯率波動獲利的投資方式之一。


    本文將帶你了解如何投資外匯期貨,包含交易規則、與相關手續費等等,希望對你開啟外匯投資之路有所幫助。


    外匯期貨是什麼?

    期貨就是一份針對商品未來價格的合約,『外匯期貨』是對未來某個時間點以貨幣價格為交易標的的合約。投資人可以針對某個貨幣未來會上漲或下跌進行作多或放空,是否能獲利取決於進處場兩個時間點的價差,契約到期後需要進行『貨幣交割』。


    由於早期美元是金本位,匯率幾乎等於金價,沒有太大的波動,直到1971年時任美國總統尼克松放棄布雷頓森林體系,芝加哥商品交易所創立了貨幣市場分布(IMM),並於1972年交易七種貨幣期貨,之後交易量就穩定上漲。


    延伸閱讀 >>期貨是什麼? 我要怎麼玩期貨? 有什麼風險? 期貨玩法教學


    另外下面在這張表格,大家可以看到外匯期貨從交易時間到風險度的基本特徵。



    美元兌日圓外匯期貨

    交易標的美元兌日圓匯率
    交易時間

    營業日:上午8:45~下午4:15

    到期月最後交易日:上午8:45~下午2:00

    盤後交易:營業日下午5:25~次日上午5:00

    契約規模20,000美元

    交割月份

    3.6.9.12

    交易模式

    買漲或買跌,雙向交易

    最小跳動點0.01日圓/美元(200日圓)
    結算方式每日結算

    交易手續

    價格撮合

    風險度

    高風險

    (資料來源:台灣期貨交易所)


    外匯期貨合約是標準化的,有固定的規模、到期日期、結算規則。由於散戶交易者發現外匯期貨合約交易不是很方便,交易所也有Mini期貨和微型期貨,大小通常是常規期貨合約的1/10.  例如在元大期貨交易歐元(EC),需要保證金2,640美元,交易微歐元(ECM)需要264美元。


    外匯期貨與外匯保證金交易

    外匯期貨只代表了一種貨幣交易方式。投資者用於交易外匯的其他方式最適合普通投資人的是『外匯保證金交易』。外匯保證金交易是以外匯現貨價格為標的,不擁有實物所有權,僅針對價格走勢進行交易,也沒有合約到期日。它們之間的共同點是都是保證金交易、有槓桿作用、可用於投機和對沖等策略。



    外匯期貨交易

    外匯保證金交易

    單位
    最小交易單位一口0.01手
    到期日

    有到期日

    沒有到期日

    交易市場

    公開市場,通過交易所交易

    在外匯交易商交易

    交易方式

    做多做空、雙向交易

    做多做空、雙向交易

    杠桿

    槓桿比例由交易所規定(1-40倍)

    槓桿比例由交易平台制定(1-200倍)

    商品種類

    可交易品種少於外匯保證金

    外匯保證金交易品種較多

    開戶

    開戶流程較複雜

    開戶流程簡便


    外匯期貨交易所受到各國政府嚴格監管,即便期貨經紀公司倒閉投資人的期貨合約也不會受到影響。但是外匯保證金市場是場外交易,投資人一定要選擇受到嚴格監管的平台。

    外匯期貨如何開戶?

    一般人是不能直接在台灣期貨交易所和海外期交所下單的,需要在提供期貨交易的經紀商的電子係統下單。


    開戶之前可以先弄明白經紀商具體業務範圍,雖然很多證券商、外匯經紀商、期貨經紀商可能都會提供外匯期貨交易,但是他們的業務範圍或產品規格和交易手續費是不同的。


    如果你不只想下台灣本土的商品,想要下海外期貨商品,那就需要特別留意你開戶的券商有沒有提供對應的商品以供下單。



    步驟1: 尋找合適的期貨商

    • 下單軟體是否齊全:至少電腦與手機各有一套

    • 下單查帳功能是否齊全:報價、下單、帳戶查詢、線上出金、停損單停利單、技術分析圖是否有

    • 手續費合理:多詢問幾家報價

    • 可否線上開戶:確認是否可線上開戶


    步驟2:開戶準備

    選擇開台灣外匯期貨戶頭,所需條件和證件以及流程如下所示:

    • 開戶限制:必須年滿二十歲、無犯罪記錄、證件來源真實。

    • 開戶所需證件:身分證正本;第二身分證明文件(健保卡、護照、駕照、戶口名簿、戶籍謄本等);外幣綜合帳戶(中國信託)(國泰世華)

    • 開戶方式:直接前往公司、電話預約開戶、網上下載APP開戶


    步驟3:下載軟體

    期貨經紀商提供不同下單軟體,選擇適合自己的,用來看盤和下單。有些還提供限價單和停損單機制,例如Mitrade交易商,會比較方便。


    步驟4:存入保證金

    交易外匯期貨需要先存入保證金,不同平台可能會有不同門檻。一般用自己的台幣銀行卡就可以充值,或者用信用卡。


    mitrade 
    在缐交易外匯市場


    60種貨幣對 | 24h線上交易 | 0佣金低點差 | 權威監管

    台灣外匯期貨交易商有哪些?

    投資者可以在哪裡交易外匯期貨?下面我們介紹5個台灣主流的外匯期貨商,提供給讀者參考,有國內也有海外,都是受到所屬國家政府監管的經紀商,若需要下單這些平台都是安全的。


    1. 元大期貨


    規模

    監管

    中文

    交易平臺

    交易費用

    杠桿倍數

    最低入金

    出金手續費

    台灣境内交易量最大

    金管會

    MT5

    1-40

    2000臺幣


    2. 群益期貨

    規模

    監管

    中文

    交易平臺

    交易費用

    杠桿倍數

    最低入金

    出金手續費

    台灣境内第一家合法外匯保證金期貨商

    金管會

    MT5

    1-40

    1000美元


    3. 凱基期貨

    規模

    監管

    中文

    交易平臺

    交易費用

    杠桿倍數

    最低入金

    出金手續費

    交易量全球前50大

    金管會

    凱基期貨API,MT5

    1-30

    1000美元


    4. IG Market

    規模

    監管

    中文

    交易平臺

    交易費用

    杠桿倍數

    最低入金

    出金手續費

    交易量全球前50大

    英國金融行為監管局FCA、澳洲證券投資委員會ASIC

    MT4(PC, APP)

    1-200

    信用卡300美元、電匯則不限

    電匯15美元



    5. Mitrade

    規模

    監管

    中文

    交易平臺

    交易費用

    杠桿倍數

    最低入金

    出金手續費

    2011年成立,台灣發展迅速

    澳洲證券投資委員會ASIC

    自有網頁、APP

    1-200

    50美元


    國內期貨商的優勢是方便、只放台幣就能進行交易。只要開戶可以交易國內期貨也可以交易國外期貨,就是商品可選有限,看盤軟體不是很好用,可能面臨國內資訊不足的問題。畢竟相較於歷史悠久的海外期貨市場來說,台灣期貨市場仍顯得相對稚嫩。


    海外期貨交易優勢交易時間相對較長、不容易跳空,交易量比台指大,流通性足,走勢比較符合整個市場實際的多空看法,故技術分析運用在國外期貨準確度會更高,尤其在外匯期貨的中長期趨勢分析。國外期貨也有缺點,部分商品的波動很大,有些人不懂該商品可能心臟會受不了。


    新手如何交易外匯期貨?

    外匯期貨波動貼近現貨外匯匯率,看漲買、看跌賣。我們以交易日圓,交易標的(日圓/美元)為例:


    預期日圓會上漲

    買進日圓→漲→獲利,帳戶金額增加→平倉;日圓跌→虧損→帳戶金額減少,若少於維持保證金需補足


    預期日圓會下跌

    賣出日圓→漲→虧損,帳戶金額減少,若少於維持保證金需補足;日圓跌→獲利,帳戶金額增加→平倉


    你已經了解了基本操作,現在,我要跟你介紹一下Mitrade這個平台,以及如何在上面交易外匯


    第 1 步:選擇標的

    打開Mitrade平台網頁,選擇『外匯』,選擇要交易的USD/JPY,你可以選擇不同的時間尺度,來觀察它的價格變化。這邊以當沖為例,所以選擇5分k來顯示USD/JPY價格走勢


    16899118458233


    第二步:分析價格走勢

    分析美元/日圓的走勢。通常外匯交易為短線交易,我習慣用技術分析來協助判斷,常用的指標為布林通道與rsi。你可以在Mitrade的網頁上,找到這些指標。


    第 3 步:下單交易

    根據你的判斷,因此可以選擇『賣出』,並且可以設定想要的交易量、槓桿倍數、停損停利(止盈止損)等,接下來只要按下賣出,交易就成立了。


    16899118648474

    Mitrade外匯賬戶有什麼優勢?


    ▶ 快速開戶:你只需要填寫基本資料,就可以快速開設一個外匯帳戶,不需要任何費用

    ▶ 多品種交易:可以交易外匯、美股、港股、股指、加密貨幣市場

    ▶ 免費模擬賬戶:註冊即獲免費模擬賬戶,有5萬美金模擬資金供你練習交易

    ▶ 開戶贈新人獎金:如果你是新用戶,註冊交易可領高達USD100現金回饋,註冊即可領USD10。


    註冊Mitrade領開戶優惠


    🎉 高達USD100新人現金回饋! 注册即领10美元!




    外匯期貨交易費用有哪些?

    一般交易費用就是手續費與稅負,對外匯期貨交易而言,只有手續費,沒有期交稅。 一般來說手續費約在萬分之二左右,相對其他投資更低,若選擇在一些海外平台交易更是0手續費! 但並不表示外匯期貨交易沒有成本!  


    外匯交易的成本主要有下列2個:

    1、買賣價差

    有去銀行買賣過外幣的朋友都知道,外幣的兌換同一時間就會有買賣價差。這裡的買入與賣出指的是銀行要買與要賣的價格而非投資人的買賣價格。


    若你拿著台幣要換美金,可以用31,945台幣換到1,000美金,但1,000美金同一時間卻只能換回31,845台幣,這個買賣價差就是交易的成本,操作外匯期貨交易或保證金交易時,這個價差也被稱為點差,算是外匯投資的天然成本。也就是說,你所有的投資收益都幾乎與連結貨幣匯率漲跌掛勾,只有買賣價差費用,沒有其餘手續費與稅費。


    每間銀行的價差不同,每間期貨交易公司的點差也不同,點差雖然越小越好,但同時還需考慮交易平台或銀行的安全性與出入金方便性。


    16660649043815

     


    由於我們在台灣,若是外幣兌換外幣,之間的換匯相對來說比較不划算,如下圖台新銀行所示: 假設單純在銀行換匯, 若投資人拿1美元能換到147日圓,但需要拿150日圓才能換回1美元,這3圓就是買賣價差。


    16660649166177


    相對來說,若投資人使用Mitrade進行外匯保證金交易,買賣價差則是0.03圓,相差100倍。


    2、槓桿利息

    若持有過夜,則會收取利息,利息的收取取決於不同貨幣利率不同以及持有時間長短不同。


    以Mitrade美元兌日圓的外匯期貨,最低保證金需求為0.5%合約價值,也就是200倍槓桿,當然你不一定要那麼大的槓桿。

    例如你做多1萬美金,你可能只需要負擔50美元的保證金,但你可以放到1千美元,這樣槓桿就縮小為10倍,風險也會比較可控。

    另外買進也就是看多美元隔夜費用每日為0.0062%,年化約2.26%。相對來說成本低廉。


    只要能掌握匯率趨勢將大有可為。


    16660649389168


    如何降低外匯期貨交易風險?

    • 在外匯期貨交易過程中多有牽扯保證金與槓桿,風險管理非常重要,最主要的就是保證金比例。初始保證金越多,投資槓桿要越小。

    • 嚴格執行停損停利。相對一般商品投資,外匯期貨交易槓桿倍數通常較高,因此可以及時停損停利非常重要。

    • 交易流量大的期貨商品非常重要。流通量大的商品買賣價差會非常低,趨近於不會滑價,也很難有所謂的主力去操控市場。小道瓊每天交易量約15~20萬口,這樣的交易量趨勢相對好抓,因為走勢比較符合整個市場實際的多空看法。

    • 投資者必須時時觀察總體經濟變化,注意各國貨幣匯率走勢,選擇有利的貨幣作為計價結算貨幣。

    • 外匯期貨會有到期日,通常在熱絡的期貨月份→(3月、6月、9月、12月)交易量大,但交易前一定要注意合約的結算日還有多久,如果距離時間太短,可能會需要轉倉從而提高成本。

    * 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


    這篇文章有幫到您嗎?
    相關文章
    placeholder
    股票期貨教學:個股期貨保證金、手續費怎麼算?怎麼玩股票期貨可能多數投資人聽過期貨,但並沒有購買過,因為聽起來好像風險很大。但實際上期貨也可以和股票風險一樣,甚至多空交易相對股票更為方便。 本文會幫助讀者了解,期貨投資的優勢、風險、保證金及手續費、注意事項等,幫助您對股票期貨有更深的了解。
    作者  Mitrade 分析師
    可能多數投資人聽過期貨,但並沒有購買過,因為聽起來好像風險很大。但實際上期貨也可以和股票風險一樣,甚至多空交易相對股票更為方便。 本文會幫助讀者了解,期貨投資的優勢、風險、保證金及手續費、注意事項等,幫助您對股票期貨有更深的了解。
    placeholder
    期貨玩法及交易教學|我要怎麼玩期貨? 有什麼風險?一般人接觸次級市場投資的第一個工具就是股票,但接觸股票一段時間之後,多數人對『期貨』這個名詞也不陌生了。到底期貨是什麼? 風險很大嗎? 常常聽到很多人說期貨交易很危險,但也聽過有人靠玩期貨發家致富。想了解期貨是怎麼玩的?
    作者  Mitrade 分析師
    一般人接觸次級市場投資的第一個工具就是股票,但接觸股票一段時間之後,多數人對『期貨』這個名詞也不陌生了。到底期貨是什麼? 風險很大嗎? 常常聽到很多人說期貨交易很危險,但也聽過有人靠玩期貨發家致富。想了解期貨是怎麼玩的?
    placeholder
    原油期貨怎麼買? WTI&布倫特原油期貨投資策略指南原油期貨投資入門:如何參與世界最大的商品市場
    作者  Kuma Hsiung
    原油期貨投資入門:如何參與世界最大的商品市場
    placeholder
    黃金期貨怎麼買? 投資國際黃金期貨和黃金CFD的區別|新手教學
    作者  Mitrade 分析師
    placeholder
    交易大宗期貨手續費怎麽算?怎麽交易大宗期貨?平臺手續費大對比本文帶大家來瞭解大宗商品期貨手續費及構成,並為大家推薦2個適合台灣期貨投資者的低交易成本平臺。
    作者  Penny Pan
    本文帶大家來瞭解大宗商品期貨手續費及構成,並為大家推薦2個適合台灣期貨投資者的低交易成本平臺。