黃金CFD是什麼?黃金差價合約投資入門及開戶推薦

6 分鐘
更新於 2024-2-19 09:12

近年來,大多數投資者因金融市場的動盪而將目光重新轉向黃金,然而卻因無法找到投資黃金的最佳方法而深感困擾。一些交易者選擇實物黃金,但他們很快就發現無論金塊還是鑄幣,都存在安全性和存儲問題。


雖然期貨市場也是一種選擇,但近年來市場上又出現另一種更為安全和更易獲得黃金投資產品——「黃金差價合約」。


在這篇文章中,我將與您詳細探討黃金差價合約相較其他黃金投資方式的優缺點、及黃金CFD交易的流程。

黃金CFD - 黃金差價合約是什麼?


在介紹黃金差價合約之前,我們不妨先來聊一聊什麼是差價合約


簡單來說,差價合約(Contract for difference,簡稱CFD),是一種新興的金融衍生工具。買賣雙方之間無需交易真實的標的資產,僅從對標的資產的預測價格與未來實際價格的差額中獲得收益或損失。至於差價合約的標的資產,理論上可以是所有擁有浮動價格的商品,包括但不限於各國指數、外匯、期貨、股票、貴金屬等。


因此,黃金差價合約(黃金CFD)實際上就是買方與賣方以現貨黃金為目標物而訂立的一項合約。在黃金差價合約的交易過程中,投資者同樣不涉及黃金實物交割,而是主要根據對未來的現貨金價進行預測。


黃金CFD如何交易?


投資者如果想要進行黃金差價合約交易,首先需要分析現貨黃金價格,並通過交易平臺進行建倉。


黃金現貨價格實時圖表 ▼


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如果對未來金價看漲,則持有CFD的多頭頭寸,反之如果看跌則持有空頭頭寸。交易者在想要平倉所持有的多頭頭寸時,需賣出CFD,當想要平倉CFD的空頭頭寸時則買入CFD。


黃金差價合約也實行保證金制度,所需初始保證金為合約開倉價值*初始保證金比例。


目前差價合約交易平臺,如Mitrade平台的初始保證金比例僅為1%,同時提供高達100倍的杠杆幫助放大收益。

哪些人適合投資黃金CFD?


究竟哪一類投資者比較適合以差價合約方式投資黃金呢? 


初始資金不多的微量投資者

黃金差價合約不僅交易成本低廉,而且需要的保證金和後續的維持保證金也不高,非常適合資金不充足但又想加入到黃金市場的投資者進行交易。


偏好短線交易的日內投資者

黃金差價合約的交易執行速度快至幾秒鐘,同時接近全天24小時的交易時間可以滿足偏好短線交易的投資者隨時迅速進出市場。另外,由於黃金差價合約的隔夜費只有在持倉過夜時才要繳納,因此日內投資者完全不需擔心隔夜費的問題。


有一定風險承擔力的投資者

黃金差價合約利用杠杆原理,其實是一種高風險的投資方式。由於在放大投資收益的同時也放大潛在損失,因此進行差價合約方式投資黃金的投資者必須具備一定的風險承擔能力,對交易過程中因風險出現的損失能夠做出彌補。


如果你想了解其他黃金投資方式,也可參考 >> 

5種黃金投資管道比一比,哪裡划算有效益?

如何開通黃金CFD帳戶?


在進行黃金CFD投資時,您必須通過交易平臺的帳戶完成交易。下面我將以Mitrade平台為例為您講解的黃金CFD的開戶流程,具體只需三步即可輕鬆完成。


Mitrade平台是受澳洲ASIC正規監管的CFD交易經紀商。平台提供0佣金、低價差和最高1:200槓桿,只需50美金即可開始交易,支持台幣入金,即可做多也可做空


第一步:創建帳戶

根據提示您需要輸入電子郵箱並設置登錄密碼,提交確認後自動創建【模擬帳戶】。


同時也可以選擇以Facebook帳戶、google帳戶、Apple ID或手機號碼進行註冊。另外,在類比帳戶頁面,您可以選擇「切換至真實帳戶」,依照流程進行操作即可開立【真實帳戶】。


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簡單3步, 開啟你的交易之旅
1
注册
填寫資訊並提交您的申請
2
入金
50美金即可快速存入資金(支持台幣入金
3
交易
發掘交易機會及快速下單
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第二步:帳戶入金

請注意,您只能在完成身份驗證後,才能入金至您的真實帳戶。Mitrade目前支持用戶以電匯、銀行轉帳、網銀支付、VISA/Mastercard、電子支付(Skrill)等方式入金,您可以依據自身情況自行選擇。平台支持台幣入金,最低50美金即可開啟交易!


第三步:開始交易

現在,您可以建倉黃金差價合約開始交易了。除黃金外,Mitrade平臺還為用戶提供包括外匯、指數、商品、股票和加密貨幣等近百種熱門金融產品,利用同一個帳戶即可同時進行更多交易。平台提供追蹤止損功能,止損價可以跟隨盈利自動變化,無需時刻監控倉位,也能極大化鎖定利潤或減少損失。


黃金差價合約CFD的優勢和風險


投資黃金差價合約的優勢


雖然黃金相關的金融產品種類豐富,對比多種方式下,黃金差價合約具有以下非常獨特的優勢:


  • 操作簡便,無實物快速投資。黃金差價合約允許交易者在進入黃金市場投資時無需持有黃金實物,而且開戶、下單和結算的流程也非常便捷,沒有一系列繁瑣的交易流程,為交易者節約大量的時間和精力。

  • 雙向交易,更多獲利機會。交易者在交易黃金差價合約時可同時成為多頭和空頭,這意味著在黃金價格上漲或下跌時均存在獲利的可能。

  • 杠杆機制,成倍擴大收益。黃金差價合約繼承差價合約獨特的杠杆機制,極低的初始保證金即可撬動很大的投資回報。比如當交易平臺為黃金提供的杠杆比例為1:100,那麼只需1美元即可交易價值100美元的黃金合約。注意,虧損也會成倍擴大。

  • 成本較低,適合短線操作。黃金差價合約涉及的費用包括價差、傭金和隔夜費,除此之外不會再有其他交易稅。其中價差是黃金差價合約的主要交易成本,雖然這筆費用通常很小,不過也要注意會隨著合約大小(交易手數)的增加而增大。至於傭金現在很多交易平臺,如Mitrade都是零傭金,而且隔夜費只要不持倉過夜也就不會被平臺收取。

  • 自由持倉,突破時空約束。由於黃金差價合約交易沒有“休市”或“到期日”的限制,只要帳戶內保證金足額,交易者可自由選擇合約的持有期限。另外,黃金差價合約的交易時間為夏令T日06:00~T+1日05:00,冬令T日07:00~T+1日06:00,幾乎24小時連續開放,交易者只需通過網路就可以隨時隨地完成所有流程。


投資黃金差價合約的風險


當然,任何投資都會存在風險,黃金差價合約也不例外。當您在進行黃金差價合約交易時,也不要忘記關注與之相關的風險影響。黃金差價合約具體涉及的風險如下所示。

  • 市場波動風險。實物黃金在市場發生的價格波動將會反映在黃金差價合約的價格上。這意味著您可能在每次價格變動中獲利,當然也存在著損失的可能性。同時一旦發生價格波動,您也並不是總有機會下訂單,平臺也不會總有機會在兩個價格間執行訂單,這也是實際投資回報往往與預期存在一定偏差的原因之一。

  • 交易對手風險。就交易黃金差價合約而言,交易對手實際上只是您所選擇的交易平臺,因此選擇一家正規合法的差價合約交易平臺就顯得尤為重要。因為交易平臺不願意履行合約,即使對黃金未來的價格預測得再為準確,原本應該獲得的收益您也無法拿回。

  • 強制平倉風險。交易過程中您必須確保帳戶之中一直有能夠沖抵總保證金要求的充足資金,否則一旦帳戶餘額跌至平倉價格以下,交易平臺將會強制平倉部分或者全部頭寸。請注意,您無法阻止由保證金餘額不足引起的強制平倉。

總結


如果您想要通過投資黃金來賺取收益,那麼黃金差價合約無疑是最佳選擇。黃金差價合約不僅門檻很低,只要幾百元就可開始投資,而且同時做多做空的靈活交易機制也增加了投資者的獲利機會。


另外黃金差價合約普遍以極速執行訂單,最容易把握住頻繁出現的金價波動。


由此來看,黃金差價合約在種類眾多的黃金產品之中具有非常明顯的優勢。目前這種投資方式也正在受到越來越多的投資者的關注和接納。

* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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