外匯（保證金）投資入門教學：5大要點，心得分享

許多新手投資者常問 ——「外匯投資能賺錢嗎？」對於部分投資者來說，外匯市場確實提供了賺錢的機會。因為它是全球最大且流動性最強的金融市場，每日交易量高達數兆美元，遠超過期貨和股票市場的總和。

過去外匯投資主要的參與者來自金融機構和高資產人士。但是，隨著互聯網進步，散戶也都可以在線上投資外匯市場。現在每天超過30%的外匯交易是由零售交易商進行，包括期貨，差價合約（CFD）在內的衍生工具，這促進了投資外匯的散戶交易者呈現指數型增加。

外匯市場真正吸引人的地方是它的「流動性」。美元升值、日圓暴跌、美國降息、戰爭避險、油價大漲，這些事情最後幾乎都會反映到匯率上。外匯市場波動快、交易時間長、資金效率高，但風險也大，許多網站指出超過70%-80%，甚至90%的個人投資者參與外匯交易都有虧損經驗。

作為新手，如果你不知道外匯怎麼玩，自己適不適合參與，這篇「外匯（保證金）投資入門指南」正是你所需要的。

外匯投資入門首先應從了解外匯投資方式開始。

*您可以在手機上左右滑動表格，查看不同投資方式的完整對比

① 外幣兌換

外匯交易，一般指的是使用某一種貨幣交換另一種貨幣。日常生活中，例如當你去日本旅游時，你就需要將台幣兌換成日幣，在這個換匯過程中，你便參與了簡單的「外匯交易」。

② 外幣定存

如果投資人想把台幣換成其他貨幣來避險或保值，可以去銀行開立外幣定存戶來買賣外幣。

外幣定存的收益來源有兩個：一是匯率價差（如果外幣升值，你換回台幣時就賺到匯差）；二是定存利息。許多銀行提供多種天期的外幣定存，從一個月到一年不等，利率通常高於台幣定存。

但是需要注意，每家銀行對不同幣種有最低起存金額，例如美元定存通常要求1000美元以上。如果提前解約，會損失部分利息，甚至可能倒扣。此外，匯率波動可能完全吃掉你的利息收入——例如你賺了3%的利息，但外幣貶值了5%，換回台幣反而虧損。

因此，外幣定存比較適合短期內用不到的閒置資金，並且對該貨幣的長期走勢有一定判斷。

③ 外匯保證金交易

你可能覺得「匯率一天才動一點點，這樣能賺錢嗎？」。別急，其實大家真正用來交易的工具其實是外匯保證金，就是很多人說的「炒外匯」，需要分析外幣市場，分析匯率價格走勢，從買賣匯差而獲利。

它的本質是利用槓桿機制，投資者在銀行或者外匯交易商開戶，存入一定比例保證金，不同比例保證金對應不同的槓桿，大多經紀商提供的槓桿率為1:10, 1:50, 1:100, 1:200不等。以Mitrade為例，Mitrade最低開戶門檻為$50，支持交易60多種貨幣，槓桿通常可以自己設置1-100不等。

為什麼外匯市場需要槓桿？因為匯率平常波動其實不大。美元一天波動0.5%已經算不小了，所以市場才會利用槓桿來放大報酬。但問題也在這裡：槓桿會放大獲利，也會放大虧損。外匯保證金最怕的就是斷頭——也就是一個波動把你的本金虧完了。因此，交易外匯保證金一定要設置停損停利點！合理使用槓桿。

選擇經紀商時，也要注意提防詐騙！外匯保證金交易有不少詐騙平台，套用其他業者的品牌名或網站，或者用line聯繫誘使投資人入金，投資人千萬要小心！選擇外匯保證金交易商時，一定要確認是否有取得金融監理機構核發的牌照，才是正規交易商。正規交易商才不會有代操盤、指導交易、喊單、出不了金等情況。

如果你對外匯保證金交易感興趣，可以先開一個模擬帳戶練習。Mitrade提供50,000美元模擬資金。

下載Mitrade體驗模擬交易

▶外匯貨幣對推薦，主要貨幣對有哪些？新手該如何選擇？

▶外匯賬戶有哪些？外匯保證金開戶指南

▶外匯交易手續費有哪些？5大外匯平台手續費比較

▶Mitrade怎麼玩？如何使用Mitrade交易差價合約？

許多新手投資者虧損的主要原因，我認為是個人投資者不能利用好槓桿和保證金。『槓桿不僅放大了獲利和虧損，也放大了投資者的恐懼和貪婪。』專業的外匯投資者，需要系統的學習和進行足夠的訓練才能利用好槓桿和保證金。

什麼是槓桿？

在外匯市場中，槓桿可以讓投資人以較少的資金建立和管理更大的部位，實現「以小搏大」。使用這種方式，可以最大限度利用自己的交易資金來增加潛在的收益率。

例如，假如外匯交易商為投資人提供了20:1的槓桿，這表示投資人可以建立的部位規模是交易帳戶餘額的20倍。舉例來說，購買40000個單位的EUR/USD時，投資人只需要2000歐元即可開倉。

（槓桿交易原理，圖源：Mitrade）

什麼是外匯保證金？

外匯保證金誕生於20世紀70年代，是一種金融衍生工具。投資人將一定金額的資金存入交易帳戶，作為外匯交易的保證金，由交易商同意授予若干信用倍數，使投資人可操作相當於存入資金數倍的交易金額。

保證金通常表示為部位總金額的百分比，例如，大多數外匯交易商說他們提供2％、5％或25％的保證金。而槓桿通常以比率表示，通常為10: 1、50: 1、100: 1、200: 1、400: 1和500: 1

▶ 50: 1：每撥出1美元作為原始資金, 最多可以開立50美元的部位，例如，存500美元可以進行25000美元的交易。

▶ 100: 1：這是提供給標準賬戶的典型槓桿比率。舉例來說，以$ 2,000的資金可以進行高達 $ 200,000的外匯交易

▶ 200: 1：這是迷你賬戶的典型槓桿比率。對於大多數交易商，該賬戶的典型最低保證金為500美元。

▶ 400: 1：按此比率，每美元可以交易高達400美元。大多數交易商在迷你賬戶上提供此槓桿。

Mitrade提供槓桿率最高200倍，下單交易時可以在訂單上調節槓桿、交易量大小等條件，幫助用戶主動掌握交易。

接下來我們看看外匯保證金交易的槓桿效果： 當我們都存1000美金交易EURUSD，應用不同槓桿時。

如何操作外匯槓桿和保證金？

從上表可以看出，槓桿可以放大貨幣的變動。當你存入$1000保證金使用200：1槓桿交易時，僅價格變動5%， 投資人的收益和損失就達到$10,000。

顯然，外匯保證金和槓桿可以幫助投資人放大收益，也可能造成龐大的損失。建議新手外匯保證金交易者使用較低的槓桿。大多數經驗豐富的交易員也常將槓桿率限制在10:1以內。成功的外匯交易員還會制定穩健的交易策略，隨著時間的推移慢慢調整交易時間範圍，一旦達到交易目標，則會一鍵停利，果斷出場。

如果剛開始進入外匯市場，那麼低而慢的交易是明智的選擇，不要在你的第一個賬戶中使用500:1的槓桿，以免造成不可避免的損失。如果您對外匯保證金交易感興趣，現在就可以在Mitrade平台開始，新手建議先從免費模擬賬戶體驗無風險模擬交易，註冊即獲取模擬賬戶，提供$50,000模擬資金可用於交易！

   

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與其他金融市場相比，外匯市場的流動性較高，且市場全天候開放。其優缺點如下：

外匯投資的優點

• 雙向交易：你可以做多或做空，無論市場走勢如何都能有賺錢機會。

• 24小時全天候交易：外匯市場24小時開放，便於隨時調整交易策略。

• 高杠杆：外匯市場的槓桿最大可達本金的200倍，並且最小交易單位低，適合進行靈活操作。

• 較低交易成本：外匯市場中的場外交易結構則會大大縮減交易費用，無需支付交易佣金。

• 市场深度大、流动性强：外匯交易是全球性市場，數據和行情公開，所以市场深度大、流动性强，很難受到人為操控。

外匯投資的缺點

• 高風險：外匯具備高槓桿屬性，投資人可能會損失全部資金。

• 消息面影響大：外匯市場高度依賴經濟數據、政治事件、央行政策等，而這些往往難以預測且變動很快。

• 心理壓力大：外匯交易幾乎完全靠自己，外匯市場波動性大且快速，需要專業知識，投資者需不斷作出決策並承受巨大心理壓力。

外匯新手應考慮 「我是否適合外匯交易？」

外匯交易的特點是靈活且需要高度參與。如果僅以兼職的心態玩外匯，很有可能造成巨大損失。

外匯投資者面臨高風險，高波動，和高槓桿，成功的外匯交易者必須不斷學習，擁有高效的資本管理技巧、穩健的交易計劃和風險承受能力。如果決定投資外匯，接下來談談：

- 交易量最大的貨幣是什麼？

- 您應該選擇買賣什麼外幣？

全世界共有180種不同的貨幣，根據各國貨幣的特性，外匯交易中的貨幣可分為四大類型：

1. 政策性貨幣，貨幣走勢多由該國政策和經濟變動決定，如：美元、歐元

2. 避險型貨幣，用來規避國際貿易和金融市場上的各種風險，如：日圓、瑞士法郎

3. 商品性貨幣，該國貨幣受大宗商品出口影響，如：澳幣、俄羅斯盧布

4. 新興市場貨幣，受政府嚴格管控，貨幣相對穩定，如：人民幣

外匯新手投資者可以選擇操作前3類型的貨幣入門。

交易量最高的十種貨幣

以下列出交易量最高（流動性最高）的十種貨幣，整體占了外匯市場近90%的交易。投資者可以關注這些貨幣的投資機會。

（全球交易量最高的十種外匯貨幣對）

交易高流動性貨幣對的優點：

• 點差更低

• 交易手续费更低

• 訂單執行更快

• 可獲取更多訊息與新聞

• 價格的變化會更平滑

你應該交易哪種貨幣取決於你的交易風格和策略

如果你是经验豐富的交易者，波動性更大的貨幣帶來更多的交易機會，賺錢或虧錢也越多。

而缺乏經驗的交易員和新手，交易波動性高的貨幣風險往往高於一般貨幣交易。因此建議新手選擇波動性小的貨幣交易，例如先從歐美（EUR/USD）這種高流動性、波動很小的貨幣開始。因為投資人能獲得更低的費率，能有更好的交易條件，並且在訊息取得方面更迅速。

在投資外匯時，一定要選擇有監管的平台交易。目前全球各國家一般都有對交易商進行嚴格監管的政府機構，舉例來說，全球知名的監管機構通有：

• 英國金融市場行為監管局(FCA)

• 澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)

• 美國全國期貨協會(NFA)

• 歐盟金融工具市場管理(MiFID)

• 塞浦路斯證券和交易委員會 (CySEC)等

Mitrade交易平台是受澳大利亞證券與投資委員會ASIC和開曼CIMA正規監管的外匯差價合約交易商。平台上可交易60多種外匯貨幣對，還可以交易黃金、白銀等貴金屬，美股，股票指數，及比特幣等多種金融產品。其次，Mitrade提供0佣金，低價差，槓桿率從1至200可選擇，最小交易量低至0.01手。Mitrade交易軟體具備多種交易工具，如停損停利，追蹤停損，即時交易信號。

（圖源：Mitrade交易平台）

1. 外匯市場交易的不是貨幣，而是「預期」

外匯市場交易的通常是「未來會怎麼變」。例如即使美國經濟很好，但如果市場預期聯準會即將降息，美元還是可能下跌。這也是為什麼很多新手會出現「新聞明明很好，為什麼匯率反而跌」的困惑，因為市場看的是未來，不是現在。

2. 從「微型手（0.01手）」與隔離帳戶開始

許多新手一進場就急著下標準手（1 Lot），只要市場反向跳動幾十點，帳戶就會立刻面臨強制平倉。這是非常可惜的。最穩健的起步方式是：利用微型手（0.01手）開始交易，即使看錯方向，虧損也僅在幾美元之內，這能讓你用極低的成本換取真實的盤感。

同時，務必確認你選擇的平台具備「帳戶資金隔離存放」與「負餘額保護」，確保你最大虧損不會超過本金。Mitrade等正規平台都提供這些基本保障。

3. 順應總經趨勢交易

新手切忌在強烈趨勢中盲目猜底或猜頂，也就是所謂的左側交易。比較穩妥的做法是跟隨均線或趨勢線進行「順勢而為」的右側交易——等趨勢確認了再進場，勝率通常高出許多。

4. 不要過度交易

許多人剛開戶時，恨不得一天24小時都在市場裡衝刷，一看到線圖跳動就想下單。實戰經驗告訴我們，真正高勝率的機會一天可能只有一到兩次。學會「空倉等待」的耐力，往往比頻繁進出場更考驗功夫。當市場沒有明確方向時，不做交易就是最好的交易。

5. 市場最貴的學費，通常來自「抗單」與「凹單」

很多人都有過這種經驗：當市場反向運行，你不甘心實現虧損，於是選擇關掉螢幕假裝沒看到，甚至不斷加碼攤平（俗稱凹單）。在外匯保證金的高效率市場中，這種行為通常會以爆倉收場。因為槓桿會放大每一次小幅度的反向波動，你可能連反彈的機會都等不到。

學會優雅地接受小額停損，是走向成熟的必經之路。虧損是交易的一部分，不是失敗。

6. 用防禦思維下單，每筆交易前先設定「停損」

真正成熟的交易員下單前要想的是「這筆最多能賠多少」。因此應該提前設置一個明確的入場點和出場點，例如當虧損10%就及時停損，不管市場如何，達到目標就應該全身而退，等待下一次機會。

7. 模擬帳戶是良藥，但不能過度依賴

模擬帳戶是讓你熟悉軟體操作、測試交易策略（如支撐壓力線、KD指標交叉）的完美工具。但因為模擬帳戶用的是虛擬資金，你不會產生真實的恐懼與貪婪——這兩種情緒才是交易中最難控制的部分。建議在模擬帳戶連續穩定獲利一個月後，就應該轉入微型實盤，去真正經歷「真金白銀」的心理洗禮。只有真實虧損過的痛，才會讓你真正學會風控。

本篇外匯投資教學共分享了5個要點，幫助新手學習玩外匯，包括了解外匯投資方式，學習外匯槓桿和保證金，認識外匯投資優缺點，外匯貨幣的選擇和選擇外匯交易商。

外匯有機會賺錢，且由於其投資門檻較低，槓桿靈活且高波動，越來越多的零售交易商和外匯散戶參與外匯交易。但是槓桿交易的高風險性是交易者進入外匯投資前必須了解清楚的。

如果您可以承擔槓桿的風險，去尋求較大的收益，並且做足心裡準備，那麼不妨先從Mitrade的模擬賬戶開始練習交易！註冊即獲取免費模擬賬戶，提供$50,000模擬資金！

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