外匯(保證金)投資入門教學:5大要點,心得分享

9 分鐘
更新於 2024-4-30 02:56
劉宗志

許多外匯投資者都會問到 ——“投資外匯會賺錢嗎?”  對於某些投資者而言,外匯市場的確提供了一個賺錢的好机会,因為外匯市場被公認為世界上最大,流動性最強的金融市場,每天的外幣交易量超過6兆美元,超過了期貨和股票市場的總和。


過去外匯投資主要的參與者來自金融機構和高資產人士。但是,隨著科技的進步,一般人也都可以在線上投資外匯市場。現在每天超過30%的外匯交易是由零售交易商進行,包括期貨差價合約(CFD)在內的衍生工具,這促進了投資外匯的散戶交易者呈現指數型增加。


股票投資一樣,外匯獲利機會多,但風險也大。許多網站指出超過70%-80%,甚至90%的個人投資者參與外匯交易都有虧損經驗。作為新手,如果你不知道外匯怎麼玩, “ 外匯(保證金)投資入門教學 ” 正是此刻所需。


外匯投資有哪些管道?


外匯投資入門首先應從了解外匯投資方式開始。


① 外幣兌換

外匯交易,一般指的是使用某一種貨幣交換另一種貨幣。日常生活中,例如當你去日本旅游時,你就需要將台幣兌換成日幣,在這個換匯過程中,你便參與了簡單的「外匯交易」。


② 外幣定存

如果投資人想把台幣換成其他貨幣來避險或保值,可以去銀行開立外幣定存戶來買賣外幣。通過購買或出售的外幣交換作法,是最基本的外匯投資方式,屬於「外匯現貨交易」。至於外幣定存,銀行有很多天期的選擇,交易量大,風險收益低,適合第一次開始投資外匯的新手。


③ 外匯保證金交易

風險與收益較高的投資方式是「外匯保證金交易」,適合有一定交易經驗的投資人。外匯保證金交易的投資門檻較低,一般來說,會做股票交易就會做外匯保證金,外匯保證金其實就是很多人說的「炒外匯」,需要分析外幣市場,分析匯率價格走勢,從買賣匯差而獲利。


投資者可以在銀行或者外匯交易商開戶,存入一定比例保證金,就可開始進行外匯保證金交易。不同銀行,外匯交易商有不同的最低開戶門檻限制。以Mitrade為例,Mitrade最低開戶門檻為$50,支持交易60多種貨幣。而大多經紀商提供的槓桿率為1:100, 1:200, 1: 500不等。


交易外匯保證金的好處是入金門檻很低,可以24小時交易,多空雙向操作,交易靈活度很高


舉例,如果您認為歐元兌美元升值,則可以購買EUR/USD,    如果您認為歐元相對於美元匯率會下降,則可以賣出EUR/USD,如果價格走勢與你的操作方向一致,就會賺錢,如果相反則會虧損。


但是外匯保證金最怕的就是斷頭——也就是一個波動把你的本金虧完了。因此,交易外匯保證金一定要注意控制風險,設置停損停利點!合理使用槓桿。


選擇經紀商時,也要注意提防詐騙!外匯保證金交易有不少詐騙平台,套用其他業者的品牌名或網站,或者用line聯繫誘使投資人入金,投資人千萬要小心!選擇外匯保證金交易商時,一定要確認是否有取得金融監理機構核發的牌照,才是正規交易商。正規交易商才不會有代操盤、指導交易、喊單、出不了金等情況。


如果你對外匯保證金交易感興趣,可以閱讀我以前寫的一些交易外匯的教學文章:


外匯貨幣對推薦,主要貨幣對有哪些?新手該如何選擇?

外匯賬戶有哪些?外匯保證金開戶指南

外匯交易手續費有哪些?5大外匯平台手續費比較

Mitrade怎麼玩?如何使用Mitrade交易差價合約?


外匯投資心得:合理使用外匯槓桿和保證金


許多新手投資者虧損的主要原因,我認為是個人投資者不能利用好槓桿和保證金。『槓桿不僅放大了獲利和虧損,也放大了投資者的恐懼和貪婪。』專業的外匯投資者,需要系統的學習和進行足夠的訓練才能利用好槓桿和保證金。


什麼是槓桿?

在外匯投資市場中,槓桿可以讓投資人以較少的資金建立和管理更大的部位,實現「以小搏大」。使用這種方式,可以最大限度利用自己的交易資金來增加潛在的收益率。


例如,假如外匯交易商為投資人提供了20:1的槓桿,這表示投資人可以建立的部位規模是交易帳戶餘額的20倍。舉例來說,購買40000個單位的EUR/USD時,投資人只需要2000歐元即可開倉。


槓桿操作的原理

(槓桿交易原理,圖源:Mitrade)


什麼是外匯保證金?

外匯保證金誕生於20世紀70年代,是一種金融衍生工具。投資人將一定金額的資金存入交易帳戶,作為外匯交易的保證金,由交易商同意授予若干信用倍數,使投資人可操作相當於存入資金數倍的交易金額。


保證金通常表示為部位總金額的百分比,例如,大多數外匯交易商說他們提供2%、5%或25%的保證金。而槓桿通常以比率表示,通常為10: 1、50: 1、100: 1、200: 1、400: 1和500: 1


50: 1:每撥出1美元作為原始資金, 最多可以開立50美元的部位,舉例來,存入500美元可以進行25000美元的交易。

100: 1:這是提供給標準賬戶的典型槓桿比率。舉例來說,以$ 2,000的資金可以進行高達 $ 200,000的外匯交易

200: 1:這是迷你賬戶的典型槓桿比率。對於大多數交易商,該賬戶的典型最低保證金為500美元。

400: 1:按此比率,每美元可以交易高達400美元。大多數交易商在迷你賬戶上提供此槓桿。


Mitrade提供槓桿率最高200倍,下單交易時可以在訂單上調節槓桿、交易量大小等條件,幫助用戶主動掌握交易


接下來我們看看外匯保證金交易的槓桿效果: 當我們都存1000美金交易EURUSD,應用不同槓桿時。



10:1槓桿

無槓桿

存款

$1000

$1000

5%收益

$500 (50%)

$50 (5%)

5%損失

-$500 (50%)

-$50 (5%)



50:1槓桿

無槓桿

存款

$1000

$1000

5%收益

$2,500 (250%)

$50 (5%)

5%損失

-$2,500 (250%)

-$50 (5%)



100:1槓桿

無槓桿

存款

$1000

$1000

5%收益

$5,000 (500%)

$50 (5%)

5%損失

-$5,000 (500%)

-$50 (5%)



200:1槓桿

無槓桿

存款

$1000

$1000

5%收益

$10,000 (1000%)

$50 (5%)

5%損失

-$10,000 (1000%)

-$50 (5%)


如何操作外匯槓桿和保證金?

從上表可以看出,槓桿可以放大貨幣的變動。當你存入$1000保證金使用200:1槓桿交易時,僅價格變動5%, 投資人的收益和損失就達到$10,000。


顯然,外匯保證金和槓桿可以幫助投資人放大收益,也可能造成龐大的損失。建議新手外匯保證金交易者使用較低的槓桿。大多數經驗豐富的交易員也常將槓桿率限制在10:1以內。成功的外匯交易員還會制定穩健的交易策略,隨著時間的推移慢慢調整交易時間範圍,一旦達到交易目標,則會一鍵停利,果斷出場。


如果剛開始進入外匯市場,那麼低而慢的交易是明智的選擇,不要在你的第一個賬戶中使用500:1的槓桿,以免造成不可避免的損失。如果您對外匯保證金交易感興趣,現在就可以在Mitrade平台開始,新手建議先從免費模擬賬戶體驗無風險模擬交易,註冊即獲取模擬賬戶,提供$50,000模擬資金可用於交易!


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外匯投資教學 - 了解外匯的優缺點


與期貨和股票市場相比,外匯交易市場的流通性遠高於其他投資市場,因為外匯市場每天24小時開放,市場進入門檻低。 接下來談談外匯投資有何優缺點?


外匯投資的優點

  • 契約規格彈性大
    外匯保證金交易是利用槓桿交易的原理,將資金擴大後在外匯市場上進行操作,假如外匯保證金交易的槓桿最大可達本金的200倍,投資1000美元就可以做20萬美元的交易,實現以小搏大。相比股票、期貨市場來說,外匯是最為靈活的,除了槓桿,最小交易單位可以從0.01手開始。


           

  • 雙向交易,多空操作
    大部分股票投資市場中,只有股價上漲才能獲利,而外匯投資中,既可以買多,也可以買跌,雙向交易賺錢。


           

  • 24小時全天交易
     股市中,投資者只能在當地時間的白天特定時間段交易,不利於上班族操作。外匯投資可在交易日内24小時全天交易,便於投資者隨時調整交易策略。


           

  • 市場較爲公平,不宜受人操縱
    根據BIS報告顯示,2019年全球日均外匯交易量已突破6.6兆美元。由於外匯交易是全球性市場,數據和行情公開,所以外匯市場相對公平,很難受到人為操控。


           

  • 交易費用低,可控制成本
    在股市中,投資者必須支付經紀佣金、交易服務費和稅金。外匯市場中的場外交易結構則會大大縮減交易費用,降低每次投資的成本支出。


外匯投資的缺點

  • 高波動性
    如果不熟悉外匯交易,在高度波動的市場中很容易遭受巨大損失,投資人可能會損失全部資金。全天候的市場交易使得隨時監控價格波動變得困難。最好的方法就是嚴格控制所有外匯交易的停損,並系統性地進行交易。


           

  • 自主學習
    在股票市場中,交易者可以從基金經理、投資顧問等尋求幫助,外匯交易幾乎完全靠自己。大多數交易者在初始階段退出,主要是由於有限的外匯交易知識和不正確的交易導致損失。


外匯新手應考慮自己是否適合外匯交易。外匯交易的特點是靈活且需要高度參與。如果僅以兼職的心態玩外匯,很有可能造成巨大損失。外匯投資者面臨高風險,高波動,和高槓桿,成功的外匯交易者必須不斷學習,擁有高效的資本管理技巧、穩健的交易計劃和風險承受能力。如果決定投資外匯,接下來談談:


- 交易量最大的貨幣是什麼?

- 您應該選擇買賣什麼外幣?


外匯投資教學 - 新手選擇什麼貨幣交易?


全世界共有180種不同的貨幣,根據各國貨幣的特性,外匯交易中的貨幣可分為四大類型:


政策性貨幣,貨幣走勢多由該國政策和經濟變動決定,如:美元、歐元

避險型貨幣,用來規避國際貿易和金融市場上的各種風險,如:日圓、瑞士法郎

商品性貨幣,該國貨幣受大宗商品出口影響,如:澳幣、俄羅斯盧布

新興市場貨幣,受政府嚴格管控,貨幣相對穩定,如:人民幣


外匯新手投資者可以選擇操作前3類型的貨幣入門。


以下列出交易量最高(流動性最高)的十種貨幣,整體占了外匯市場近90%的交易。投資者可以關注這些貨幣的投資機會。


外匯貨幣對成交量排行-2022年
#貨幣對成交量佔比%
1EURUSD27.95%
2USDJPY13.34%
3GBPUSD11.27%
4AUDUSD6.37%
5USDCAD5.22%
6USDCHF4.63%
7NZDUSD4.08%
8EURJPY3.93%
9GBPJPY3.57%
10EURGBP2.78%

(全球交易量最高的十種外匯貨幣對,來源:fxssi)


★ 值得注意的是,交易量越大的貨幣兌意味著流動性越高,點差波動越小,買價和賣價之間的差異越小,如歐元兌美元。而澳元因為是商品貨幣,受到原物料,鐵礦石,牛肉,羊毛價格的影響大,因此澳元美元(AUDUSD)價格波動較大。延伸閱讀: 澳幣可以投資嗎


交易高流動性貨幣對的優點

  • 點差更低

  • 交易手续费更低

  • 訂單執行更快

  • 可獲取更多訊息與新聞

  • 價格的變化會更平滑


你應該交易哪種貨幣取決於你的交易風格和策略

如果你是经验豐富的交易者,波動性更大的貨幣帶來更多的交易機會,賺錢或虧錢也越多。

而缺乏經驗的交易員和新手,交易波動性高的貨幣風險往往高於一般貨幣交易。因此建議新手選擇波動性小的貨幣交易,例如先從歐美(EUR/USD)這種高流動性、波動很小的貨幣開始。因為投資人能獲得更低的費率,能有更好的交易條件,並且在訊息取得方面更迅速。


外匯投資教學 - 如何選擇外匯交易平台?


在投資外匯時,一定要選擇有監管的平台交易。目前全球各國家一般都有對交易商進行嚴格監管的政府機構,舉例來說,全球知名的監管機構通有:


  • 英國金融市場行為監管局(FCA)

  • 澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)

  • 美國全國期貨協會(NFA)

  • 歐盟金融工具市場管理(MiFID)

  • 塞浦路斯證券和交易委員會 (CySEC)等


Mitrade交易平台是受澳大利亞證券與投資委員會ASIC和開曼CIMA正規監管的外匯差價合約交易商。平台上可交易60多種外匯貨幣對,還可以交易黃金、白銀等貴金屬,美股,股票指數,及比特幣等多種金融產品。其次,Mitrade提供0佣金,低價差,槓桿率從1至200可選擇,最小交易量低至0.01手。Mitrade交易軟體具備多種交易工具,如停損停利,追蹤停損,即時交易信號。


Mitrade webtrader 界面 

(圖源:Mitrade交易平台)


怎麼玩外匯?策略心得


1、影響外匯價格波動的因素

影響外匯價格波動的因素有很多。例如全球政局動盪、利率增減、股市變化、經濟動向等。同時,參與市場的投資主體包括商業機構、投資銀行、避險基金和政府,還有跨國組織和私人投資者,這一切都為外匯市場提供了充分的流動性和投資機遇。投資人需要研究市場的基本面,關注新聞和事件來了解貨幣的趨勢。


2、外匯桿桿投資時可以利用較小的資金,在外匯市場上進行較大的交易。

投資人可以在貨幣上升時買入獲利(做多),也可以在貨幣下跌時賣出獲利(做空),雙向交易可以幫助自己度過熊市,也可以在劇烈波動的市場中尋找獲利點。


3、槓桿不僅可以放大盈利和虧損,也會放大投資者的恐懼和貪婪。

真正的投資者,需要長久系統性的學習和訓練,新手交易時一定要注意控制槓桿的比率。


4、新手應從小手數(交易金額)開始外匯交易

外匯投資的一大特點是可以用小資金交易,這樣在風險較低的情況下開始交易,容易積累交易經驗,減輕負擔。


5、制定交易計劃,並遵守自己的交易策略

不要頻繁變動交易策略。但是記住外匯投資策略並不總是一成不變,當市場趨勢改變,出現不利發展時,應該在適當時候切換策略。


6、永遠不要忽略及時停利停損。

應該設置一個明確的入場點和出場點,例如當獲利20%就及時停利,不管市場如何,達到目標就應該全身而退,等待下一次機會。


7、外匯投資新手應對風險有透徹的了解,並從模擬賬戶開始進行外匯交易練習。

模擬賬戶讓新手可以練習不同的交易策略,進一步提升自己對外匯交易的了解。能更好的避免進入真實交易後的損失。


總結


本篇外匯投資教學共分享了5個要點,幫助新手學習玩外匯,包括了解外匯投資方式,學習外匯槓桿和保證金,認識外匯投資優缺點,外匯貨幣的選擇和選擇外匯交易商。


外匯有機會賺錢,且由於其投資門檻較低,槓桿靈活且高波動,越來越多的零售交易商和外匯散戶參與外匯交易。但是槓桿交易的高風險性是交易者進入外匯投資前必須了解清楚的。


如果您可以承擔槓桿的風險,去尋求較大的收益,並且做足心裡準備,那麼不妨先從Mitrade的模擬賬戶開始練習交易!註冊即獲取免費模擬賬戶,提供$50,000模擬資金


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* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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