投資慧眼的使命是為投資者提供及時、有價值、豐富的資訊,以便快速準確的抓住市場行情。
    2021
    最佳新聞及分析資訊提供者
    FxDailyInfo
    2022
    全球最佳外匯教育資源
    International Business Magazine

    外匯交易手續費有哪些?5大外匯平台手續費比較

    分鐘
    更新於 2023-7-12 08:04
    Mitrade 分析師

    隨著去年全球掀起一波升息大潮,許多國家的貨幣匯率也都跟著有非常大的起伏,像是美元兌換日幣(USD/JPY)的匯率一年之間的差距可以從1美元兌換113日幣到1美元兌換151日幣,差了33%!


    如果就連過去常被國際游擊資金視為最適合避險貨幣的日幣都有這麼大的匯率波動,其他貨幣的匯率波動有多大也是可想而知的,而這些匯率波動同樣也帶給大家新的投資機會。因此,本文就針對外匯投資做簡單的介紹,並解析外匯交易的成本,包含哪些費用、不同平台投資外匯相關手續費的比較,希望讀者在看完之後能對外匯投資能有更深一層的了解。


    外匯投資介紹

    外匯投資就是『透過不同貨幣間匯率的變動來賺取收益』。例如在疫情爆發的時候,因為美國瘋狂QE導致美元匯率下跌,我們用1:28的匯率換了1萬美元,花費了28萬台幣,而在去年美國瘋狂升息的時候趁匯率變成1:32的時候換回來,這樣一來一回就把28萬台幣變成32萬台幣。這種透過匯率變動而獲利的投資方法就是所謂的外匯投資。

    由於全球局勢變動越來越快,參與匯率投資的人越來越多,金融界也提供了更多種的外匯投資方法,前面提到的方法是最簡單的,直接到銀行換匯,等到合適的匯率再把貨幣換回來,中間還可以賺賺存款利息,這種方法的優點就是單純簡單,但缺點就是有人覺得這樣賺錢的效率太低了。

    因此,金融業也推出了『外匯保證金』的交易讓投資人可以透過『槓桿』賺取巨大利差!

    像是FED公告利率決策前壓注,公告的當下可能匯率就會有0.5%~1%左右的波動,這時候若壓個50倍槓桿,可能一瞬間就可以有數十%的獲利,因此也深受投資人喜愛。

    外匯交易手續費有哪些?

    所有行業開門做生意都是為了賺錢,金融機構提供換匯服務也不是單純服務性質,雖然換匯名面上不會收取手續費,但同一時間換過去與換回來的匯率都會有所不同、換現金與單純在台外幣帳戶間轉換匯率也會有所不同,這一來一回的匯率差距被稱為是『點差

    一般來說,點差的單位是0.0001元,不過除非比較同樣的貨幣換匯,不然還是用%來看比較準,也就是銀行協助換匯主要的獲利來源。

    下圖以兆豐銀行提供的即時匯率表為例,跟銀行買1美元要30.84台幣,但同一時間把1美元賣回給銀行,銀行只願意用30.74美元收!

    16891462579856

    而同一時間,根據台北外匯經紀公司報價,美元/台幣的匯率為30.796

    16891462789876

    也就是說,跟銀行買1美元的時候銀行可以賺30.84-30.796的收益,賣1美元的時候銀行可以賺30.796-30.74,也就是每次換匯銀行約可收益0.15%~0.2%之間!

    因此,雖然明面上換匯沒有收錢,但實際上金融機構靠點差還是可以產生類似的收益,因此換匯的點差實際上也就是外匯交易的手續費

    相對銀行換匯的點差,外匯保證金的點差可以說是非常非常便宜,銀行買賣的匯差約在0.3%左右,而外匯保證金的點差約在0.005~0.007%左右,兩者差距約『40倍~60倍』之間!

    因此如果單純要賺匯差,外匯保證金才是較好的投資方式。

    如何降低外匯交易成本(手續費)?

    前面提到,外匯交易的點差就是手續費,因此如何降低點差就成了外匯交易中不可忽視的一大重要因素!

    外匯投資其實和其他金融商品投資沒有甚麼本質上的差別,降低手續費的方式也都大同小異,無非就是下面幾點


    1. 成為大戶


    金融機構服務客戶的目的是賺錢,所以對大戶的優惠相對一般散戶就會更多,成為大戶的方法有兩種,一種是一次交易鉅額資金,另一種就是提高交易頻率,一般來說,提高交易頻率是比較常見的方式,在外匯保證金交易中,金融機構也都會提供高頻交易投資人更小的點差。


    2. 選擇適合的交易時間


    其實外匯交易和股票交易很類似,交易量低的時間段股票買賣價差就會比較大,所以想要點差小的話就要避開一些交易頻率較低的時間段,一般來說有3個

    • 台灣時間凌晨5點~早上8點: 此時全球3大外匯市場(美國、歐洲、東京)都還在休息,交易量很低。

    • 重大經濟指標發表前後: 例如FED利率決策會議、非農就業數據等有重大影響的會議發布瞬間,匯率波動都會特別劇烈,買賣點差也會放大。

    • 突發事件發生後: 例如911、大地震、戰爭爆發等重大事件爆發的瞬間,匯率都會比較大幅度波動,同樣的這時候買賣點差也會放大。

    3. 選擇合適的外匯貨幣對

    越多人交易的貨幣對點差越小,因此此時市場上有更多的交易對手,無論買還是賣,都能很快成交,價格也會最接近市價。流通性低且較冷門的貨幣,不利於投資者交易。外匯貨幣對怎麼選,可以看這篇文章:外匯交易的貨幣對推薦,新手該如何選擇?


    4. 選擇適合的交易方式


    另一種就是選擇適合的交易方式,從前面兆豐銀行的即時匯率表可以看到,換現鈔的匯率比在帳戶換匯更差,因此從投資的角度來說,換現金就是比較不好的投資方式,而一些交易平台提供的保證金交易點差會比銀行直接換匯更小,因此如果單純想要賺匯差而非想要擺一段比較長的時間賺利息,透過保證金交易會是點差最小的方式。


    4. 選擇合適的交易平台


    前面提到外匯投資點差最小的方式是使用保證金交易,但提供保證金交易的平台非常多,每個平台的安全度與優惠程度也都不同,因此多比較幾個交易平台,一來可以找到最適合自己的操作介面,二來也可以知道各平台大概的點差級距,可以綜合考量下找到最適合自己的交易平台!

    比較常見的外匯平台交易手續費

    平台名稱

    成立時間

    監管機構

    平均點差

    (EX

    歐元/美元)

    出入金費用*

    隔夜費

    (EX做多

    歐元/美元)

    帳戶閒置處理費

    Mitrade

    2012

    CIMA、ASIC、FSC

    0.4

    入金免費

    出金每月免費4次,之後每次10美元

    -0.0128%

    IG Group

    1974

    ASIC、FCA、FSA、FMA、MAS

    0.9

    出入金免費

         -0.0022%

    連續24個月無活動會被關閉,但若帳上有錢的話每月會收18美元

    Exness

    2008

    FSA、CySEC、FCA、FSCA、CBCS、BVIFSC、FSC

    1

    出入金免費

    -0.0582%

    OANDA

    1996

    CFTC、NFA、IIROC、FCA、MAS、ASIC

    0.8

    出入金免費

    -0.0083%

    連續12個月無活動會被關閉,但若帳上有錢的話每月會收10美元

    Plus500

    2008

    CySEC、ASIC、FMA、FSCA、MAS、FSA

    0.8

    Plus500

    -0.0109%

    連續3個月未登入的話之後每月收10美金

    (* 以上費用等信息是參考寫作當時各平台公佈的歐元/美元交易費用,費率隨市場變化,如有需求可在各平台及網站查詢。)


    上面我們比較了各外匯平台的外匯交易成本,包括點差,出入金費用,隔夜費,和賬戶處理費。


    出入金費用,僅指平台收費,實務上就算平台免費,不同銀行OR信用卡公司仍會收取相關費用,詳細資料要看讀者使用的銀行OR信用卡而定。


    隔夜費率指的是外匯持倉隔夜的利息,若當日交易,不持倉過夜則沒有此項費用。雖此費用不是外匯交易的主要成本,佔比很低,但是不同平台會有差距,也值得讀者考量。


    ​結論

    貨幣是全球貿易的血液,也是全球交易量最大的『商品』,由於黑天鵝日漸頻繁,近期無論是法定貨幣還是虛擬貨幣的波動都不小,提早掌握好外匯的交易方式,選擇適合自己的平台可以幫助您在投資市場中多一種武器,無論是避險還是投資都能更無往不利!

    如果您已經做好充分準備交易外匯,那就開始在Mitrade交易吧!Mitrade是一家由外匯經紀商,擁有全球多牌照監管,提供便捷安全的外匯交易服務。


    Mitrade提供什麼?

    直接市場准入 | 交易上漲和下跌的市場 | 24小時交易 | 每筆交易限價和停損


    * 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


    這篇文章有幫到您嗎?
    相關文章