外匯是一個全球化的去中心化的市場, 與股票這樣的只提供一種報價的集中交易不同,在外匯市場中,貨幣的報價都不是單一的。 這就意味著不同的外匯經紀商(Brokers)的報價會有所不同。以前,普通的外匯交易散戶是很難進入這個市場的,因爲參與者主要是銀行、國家等機構,但由於互聯網、電子交易和零售經紀商(Retail Brokers)的出現,外匯交易的門檻大大降低。
很多零售經紀商會提供外匯投資App, 也就是交易下單的軟體。作為台灣投資者,選擇什麼樣的外匯投資App更可靠?本文我們將給大家介紹10個合法的外匯App和軟體。
幾乎每個外匯平台都支持App軟體,方便投資者通過手機查看外匯新聞、看盤並下達交易訂單。但是,由於外匯App衆多,新手投資者對這個行業不瞭解,很難分別好壞,很多人在網上抱怨遇到了詐騙App,損失了很多資金,所以選擇一個適合自己的外匯App非常重要!在入金之前,我認為通過以下4點,就可以輕鬆辨別外匯平台的真假。
看是否有國際知名金融監管牌照。外匯市場雖然魚龍混雜,但是正規交易商都是有金融監管的。全球知名的外匯監管機構有:英國金融市場行為監管局(FCA)、澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)、美國全國期貨協會(NFA)、歐盟金融工具市場管理(MiFID)。 受這幾個一級機構監管,安全性就可以得到保障。詐騙平台的話很難拿到相關的金融牌照。
看網站製作是否精良。合法的平台一定會花時間精心打造自己的網站,如果網站粗製濫造,那麼很可能是黑平台,想要快速騙一些人就跑路。
看出入金是否方便。很多網友投訴黑平台的問題就是出不了金,或者出入金就要繳納各種手續費。合法平台是不會以出金要繳保證金等理由,讓你出金困難的。
看點差等費用是否合理。 經紀商主要的收入來源就是點差(Spread)和手續費。但是很多平台打著極低手續費交易的口號吸引人投資,這時就要冷靜想想,這麼好的事,那平台怎麼賺錢呢?
看是否有本土化的配套服務。由於大部分經紀商都是跨國化經營,會涉及不同國家/地區的投資者,而台灣是否有本土化配套服務差別就很大。試想一下,一個新手如果無法及時找到客服,那出入金、交易如果遇到問題怎麽辦?如果沒有台灣的教育資源,那怎麽學習交易?所以,一個經紀商如果有台灣本土的配套服務操作起來就簡單很多。
適用於:Android、IOS
Mitrade是一家澳大利亞ASIC監管的外匯交易商,牌照號碼398528。在全球擁有數十萬用戶,是一家正規經營的券商。Mitrade的交易App主打的特色就是簡單好用,在蘋果商店評分4.7/5。該平台適用於手機和Web桌面,最低存款只需要100USD。杠杆從1至200倍,可手動調節。平台上可以交易400多種資產,包括60種外匯貨幣對,及加密貨幣,商品,股指,和300多隻美股。您無需下載任何軟體,只需註冊登陸Mitrade交易平台,就可以開始交易。
適用於:Android、IOS
IG是全球最大的外匯和差價合約經紀商之一, 1974年成立於倫敦,是富時250的成份公司,受到多個匯監管機構監管,如FCA/ASIC/FSCA/FSA等等。在IG可以交易11個類別共17,000多種資產,最高200倍杠杆,最低入金金額信用卡300美元,電匯則不限。平台提供中文客服。IG Markets專注於其專有的webtrader 和移動app, 配備了廣泛的圖表套裝軟體. 同時還支援MT4交易平台,適合專業交易者使用。
plus500外匯平台於2008年在以色列成立,是一家倫敦證券交易所的上市公司(PLUS.L),受到多個外匯監管機構監管,如FCA/ASIC/MAS/FSCA/CySEC。Plus500的交易App非常好用,在外匯交易上提供最高200倍的杠杆,最低入金金額為100美元,提供中文客服。
適用於:Android、IOS
FOREX嘉盛外匯平台成立於1999年,是紐約交易所上市公司StoneX(SNEX.US)的子公司,為投資者提供公正透明的報價,受到全球各大主流金融機構的監管,如FCA/ASIC /FSCA/CySEC/FSA等。嘉盛的最高槓桿1:400, 交易費用適中,還提供多種交易平台,包括專屬交易平台、MT4、MT5平台。
適用於:Android、IOS
IC Markets外匯平台成立於2007年,總部位於澳大利亞,受到ASIC 等監管機構的監管,提供最高500倍杠杆,最小交易0.01手,出入金非常方便。IC MarketS是真正的ECN經紀商,允許客戶直接對接流動性提供商,為客戶提供即時交易和最低的市場點差。不過,ECN經紀商主要成本是收取佣金。IC Markets 還有多交易平台可以選擇,包括Ctraders, MT4及MT5。
適用於:Android、IOS
XM成立於2009年,提供全球線上外匯和差價合約交易。XM受到英國FCA、澳大利亞ASIC、伯利茲IFSC和賽普勒斯CySEC的監管, 提供豐富的外匯產品,支援協力廠商平台MT4/MT5交易。最高提供888倍的杠杆,是外匯經紀商裡高槓桿平台的代表。
適用於:Android、IOS
easyMarkets成立於2001年,是提供零售外匯交易的早期先驅。該經紀人獲得了澳大利亞ASIC,賽普勒斯CySEC的監管, 是行業值得信賴的平台。 easyMarkets 最大杠杆為1:200, 最低存款100美金。 easyMarkets作為一個流行的經紀商提供175種可交易產品, 為使用者提供專有的基於Web的平台和MetaTrader4。
適用於:Android、IOS
ThinkMarkets外匯投資平台於2010年創立,是一家提供外匯和差價合約交易的經紀商, 受英國FCA,澳洲ASIC和紐西蘭FMA的監管。ThinkMarkets提供超過12,000多種可交易產品, 外匯杠杆高達1:400, 用戶可以選擇MT4以及自有的ThinkTrader平台, 您可以在谷歌應用商店下載App。
適用於:Android、IOS
FXTM(富拓)成立於2012年,總部在賽普勒斯,提供商品、貴金屬、外匯、指數、加密貨幣CFD等250多種交易產品。FXTM受FCA,CySEC,IFSC監管,外匯對杠杆最大2000倍(美分賬戶)。 該平台的特點是活動充足,教育資源也很豐富。FXTM提供MT4, MT5交易平台和FXTM Trader手機交易app,擁有十分豐富的選擇。
適用於:Android、IOS
ATFX成立於2015年,總部位於英國,是一間相對年輕的外匯交易商,平台受到英國FCA、賽普勒斯CySEC的監管。ATFX發展迅速,專注于客戶服務並保持較低的交易成本。平台提供槓桿高達200倍,不可調節,交易平台為MT4軟體,投資者需要可以下載MetaTrader 4 app至手機。
在以上在線外匯交易平台和外匯App中,基本上都有多個版本的交易平台和多種交易商品,包括虛擬貨幣,外匯,金屬和股票等。不同之處在於各平台的交易條件(槓桿,價差,賬戶類型)都不同。初學者可以選擇較為便捷的軟體App,開通在線模擬賬戶,先體驗不同App的使用性能。爲了讓大家快速識別出這些App及軟體的優劣勢,我們製作了以下表格,供參考:
最低點差(歐美) | 有無台灣配套服務 | ||||||
0.3 | 有 | ||||||
IG | FCA、ASIC | £250.00 | 1:200 | MT4,專有平台 | 0.142 | 有 | 4.4 |
0.5 | / | ||||||
1.2 | / | ||||||
0.3 | / | ||||||
0.8 | / | ||||||
1.0 | 有 | ||||||
0 | 有 | ||||||
0 | / | ||||||
0.5 | / |
*以上信息来源于官方网站和网络,在決定投資外匯之前,請自行瞭解詳細情況。本交易平台排序不代表推薦順序。
如果你準備開始炒外匯,我們可以先利用模擬帳戶進行第一步投資體驗,感受外匯交易的規則和風險。因為外匯交易大部分以保證金(Margin)形式進行,並不需要自己拿出太多的錢就可以參與,原則上你只要有幾十美元就可以進行外匯交易了。比如Mitrade交易0.01手澳元兌美元(AUDUSD),大約需要不到4USD。(按照當前價格計算,參考實時價格,请前往Mitrade App查看 )
對於新手投資者而言并沒有太大的區別,只是使用習慣的問題,有的專業投資者習慣用MT4/MT5是因爲他們自己研發的一些交易插件,可以很容易安裝在MT4/MT5當中,但這需要有很好的編程基礎。普通投資者是很難具備這樣的條件,況且,與其花時間研究編程模型,還不如花時間去研究交易策略,至少我們覺得花時間研究投資策略準沒錯。
MM即做市商,是零售外匯市場的主流方式,屬於OTC市場。做市商即是撮合中介,也是對沖交易者,主要通過點差盈利。做市商提供的價格非常接近銀行同業市場。 STP、ECN是只充當中介的角色,將交易者和流動性提供商聯繫起來,主要是透過收取佣金和提高點差來保持盈利。延伸閱讀 >>外匯經紀商如何運作?怎麼賺錢
4. 新手學習外匯投資必備的軟體有哪些?
瞭解資訊新聞必備:
- 金十數據:新聞資訊的速度幾乎做到全網第一,想炒短綫的投資者必備,時間就是金錢,快0.1秒就能提前0.1秒把握交易機會。
- Yahoo奇摩:綜合資訊比較齊全,剛開始瞭解外匯投資的時候可能一下子找不着方向,就可以去綜合性的網站尋找自己感興趣的投資品,畢竟興趣就是最好的老師。
分析行情決策必備:
- TradingView:全球各大商品價格走勢最齊全的網站之一,重點是這網站的價格走勢還免費,能根據自己的想法在價格走勢圖當中做各種各樣的分析和畫圖,非常方便,是學技術分析的必備工具。
- 財經M平方:台灣最好用的宏觀研究分析網站,該網站有很多交易員、分析員的圖表供參考,有時候自己不會分析,可以學者這些專業分析員去做分析,就會事半功倍。
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