外匯怎麼玩？新手外匯交易APP推薦

說到外匯交易，你可能想到的是把台幣換成日圓，等日圓升值後再換回台幣；也可能是用手機買進或賣出 USD/JPY，想從匯率波動中獲利。兩者看起來都在交易貨幣，實際上卻可能是不同產品。

銀行換匯通常涉及實際兌換貨幣，線上外匯保證金交易則只是依合約價格計算損益，並可能使用槓桿。本文將回答「玩外匯保證金之前需要準備什麼？」，除了基礎知識之外，當然是選擇一個外匯交易App。後文整理了一份外匯App清單給想要炒外匯的用戶，你可以下載這些App查看行情及下單。

1、掌握外匯市場核心基礎

外匯市場是世界上最大的金融市場，也是全球性的去中心化市場，24小時運作（週末休市）。而貨幣日常波動幅度極小，主要貨幣對單日波動通常通常不足1%。

為了提高資金效率與降低門檻，線上的「外匯交易」通常是透過「保證金」形式，交易者只需存入一小部分資金，就能控制價值大得多的外幣部位。這樣全球就有無數的交易員可以利用24小時波動的匯率來賺取買賣差價了！ 延伸閱讀：外匯投資入門教學：5大要點，心得分享

外匯報價通常包括兩種貨幣，以美元/新台幣（USD/TWD）為例：

• 基礎貨幣（USD）：報價中第一個出現的貨幣，通常以一個單位為基準。

• 標價貨幣（TWD）：報價中第二個貨幣，表示購買一單位基礎貨幣需要多少標價貨幣。

例如，USD/TWD 報價為29.15，代表1美元可以兌換29.15新台幣。若你買進USD/TWD，是押注美元相對台幣走強；若賣出，則是押注美元相對台幣走弱。

但是，貨幣對的方向判斷正確仍不保證交易獲利，因為進出場的價格、點差、隔夜費及滑價都會影響最終結果。外匯價格會受到央行利率、通膨、就業數據、經濟成長及地緣政治影響。新手不必一開始追蹤所有貨幣對，可以先選一組主要貨幣對，觀察它在平常時段與重要數據公布前後的波動差異，反而更容易理解價格為什麼變動。

▶外匯交易中的基礎定義

• 做多（Buy）：即買入基礎貨幣，賣出標價貨幣，預期基礎貨幣價格會上漲。

• 做空（Sell）：即賣出基礎貨幣，買入標價貨幣，預期基礎貨幣價格會下跌。

• 通常我們把買入基礎貨幣稱為“多頭”（Long），賣出基礎貨幣稱為“空頭”（Short）。

• 平倉： 當你已經持有某個貨幣頭寸後，為了實現盈利或止損，你可以選擇平倉，實現利潤或止損。

• 點（Pip）：匯率變動的最小單位（通常是小數點後第4位）
  

• 點差： 點差（Spread）：買入價與賣出價之間的差距，也就是你的交易成本之一。

  
  

圖源：Mitrade 

• 停損（Stop-Loss）：設定一個虧損上限價位，當行情不如預期時自動平倉，保護本金

• 手（Lot）：交易的標準單位，1手通常等於10萬單位基礎貨幣（也有迷你手、微型手）

• 標準手：1手=100,000 單位基礎貨幣，代表每跳動 1 個點（Pip）約等於10美元

• 迷你手：0.1手=10,000 單位基礎貨幣，代表每跳動1 個點（Pip）約等於 1 美元

• 微型手：0.01 手=1,000 單位基礎貨幣，代表每跳動 1 個點（Pip）約等於 0.10 美元

• 槓桿：不必支付全額款項，只需按比例提供保證金，即可控制數倍於本金價值的外匯資產。

• 原始保證金：新開單時，帳戶必須準備的最低金額

• 維持保證金： 持有部位期間，因市場價格波動，帳戶中必須持續保有的最低資金
  

• 佣金（Commission）：目前市面上大部分的外匯交易平台都是不收佣金的，收取的只有少數。

• 隔夜利息（Swap）：指外匯投資者在持倉過夜時候需要支付或者獲得的利息，隔夜利息有正負之分。正的隔夜利息是投資者將會得到的，但如果是負的隔夜利息，則是投資者需要支付的。

2、先用模擬帳戶練習

先到受監管的券商或平台開設免費的虛擬資金模擬帳戶，熟悉下單介面、點值計算和走勢圖表。

▶熟悉外匯走勢圖表

以交易量最大的歐元/美元（EURUSD）實時報價圖表為例，

Sell Buy

點我領取Mitrade模擬賬戶

免費使用Tradingview圖表和近百種技術指標！

3、小額實盤交易與制定策略

▶選擇主流貨幣對

• EUR/USD（歐元/美元）

• USD/JPY（美元/日圓）

• GBP/USD（英鎊/美元）

• AUD/USD（澳幣/美元）

新手建議從流動性最好、點差最競爭的主流貨幣對開始。而且，不同貨幣對有不同的「波動特性」。像日圓USD/JPY波動通常比較小，但遇到避險情緒升溫（像戰爭、金融危機）時會突然大漲，被稱為「避險貨幣」。這些特性，對做外匯交易的人來說，也是重要的選擇依據喔！

▶分析市場

• 技術分析：技術分析通過看圖說話，透過K線圖、均線（如MA50/MA200）、RSI指標判斷超賣超賣，分析市場買賣時機。

• 基本面分析：基本面分析通過看新聞、數據、通常就是三方面：經濟、貿易和政治。舉個例子：一國的收入所得、就業率、通貨膨脹率等指標，表現越好，貨幣通常就越強勢。政府對外匯市場的干預也可以左右貨幣的相對價值。最典型就是當聯準會在加息周期的時候，美元通常都表現特別强勢。

• 判斷最佳交易時機 ：外匯市場波動大，想賺錢就要會看時機。擧個外匯市場的經典案例：2022年俄烏戰爭初期的外匯市場反應。在2022年2月24日，俄烏戰爭爆發引發了全球金融市場的劇烈反應。外匯市場也不例外，許多貨幣對出現了劇烈的波動，尤其是歐元/美元、英鎊/美元、美元/日元等主要貨幣對。

▶寫交易日誌

• 設置風險上限：決定單筆可承受損失和每日停手條件
  

• 記錄每筆交易：寫下進場理由、失效條件、實際成本和結果。連續記錄一段時間後，再判斷策略是否有用。

台灣用戶注意：同一品牌可能由不同國家或地區的法人承接。實際監管實體、槓桿、負數餘額保護及入出金方式，應以開戶頁、客戶協議與帳戶後台顯示為準。

（電腦可滑鼠按住表格右鍵移動；手機與平板可向右🫱拖動喔～）

負數餘額保護通常是海外監管機構強制要求外匯經紀商提供的零售客戶保護政策。如果沒有這項保護，因極端行情產生負數餘額，交易者在法律上有義務補足這筆虧損。

最低入金、槓桿、付款方式及帳戶負數餘額保護，取決於您註冊的監管機構與所在地區而變動，申請前請再次核對官方開戶頁及法律文件。

• 如果你重視監管合規、簡單操作、和台幣入金的便捷，Mitrade非常有優勢。

• 如果想學 MT5交易軟體，重視技術指標學習，可以看看OANDA平台。

• IG、CMC Markets的圖表與市場工具較完整，教育資源也很完善，可以分階段使用，適合新手上手學習。

• 若最重視台灣本地監管及臨櫃服務，可看看在地的遠東商銀FETP，適合希望在台灣銀行開戶，重視本地監管、臨櫃協助的新手，但其資金門檻較高，且沒有負數餘額保護，損失可能超過保證金。因為，在台灣現行的金融法規規範下，外匯保證金交易的風險管理機制與國際零售券商有所不同，台灣國內銀行及期貨商主要透過「強制平倉機制」（Stop Out）來防止虧損擴大。

1. Mitrade

Mitrade是受澳洲ASIC正規監管的外匯CFD交易商。Mitrade交易平台最大的優勢是易於使用、具有流暢的速度，還為用戶提供50,000美元的模擬賬戶，平台內建Tradingview專業圖表，自帶近100種技術指標，非常方便看盤。還有各種交易工具，如停損單、追蹤停損、價格提醒、交易策略，每日市場分析等適合初學者。

開設一個賬戶即可交易熱門股票，黃金原油、比特幣、外匯貨幣對等全球數百個市場。平台提供0佣金、低價差和最高1: 200槓桿，只需50美金即可開戶，支持台幣直接入金。

特點：平台易於使用，支持台幣入金，新手好上手

立即開設Mitrade模擬賬戶

*先免費試用USD50,000模擬金，領取100美元開戶禮

2. IG

IG是全球領先的在線交易經紀商，1974年成立於倫敦，可以說是外匯市場上歷史最久的。IG提供數千個金融市場的機會，借助自主研發的先進平台與APP為客戶進入外匯市場提供通道。IG銷售辦事處遍布17 個國家，也是一家富時250的成份公司，充分說明了公司實力和知名度。

根據不同地區，IG提供最高200倍杠桿及最低0.3的點差，平臺收取隔夜費、保證止損溢價（具體費用因不同品種而異）。

特點：全球領先，有50多年歷史，圖表功能強大，適合進階交易者

3. CMC Markets

CMC Markets成立於1989年，現作為倫敦證券交易所（LSE）上市公司，分別接受全球多個主要國家政府監管機構監管，包括FCA、ASIC及FMA等。CMC Markets的交易平台可輕鬆客製化，直觀、簡潔、功能強大。用戶可交易近12,000種股指、股票、外匯和債券等差價合約（CFD）產品。平臺提供最低0.3點起，部分品種收取隔夜費0.0082%起。

特點：交易品種豐富，全球多國監管

4. EXness

EXness 是一家國際知名的在線外匯和金融衍生品交易平台，成立於2008年，擁有全球性的監管許可並提供多種金融產品。在全球擁有多項監管牌照，包括英國FCA、塞浦路斯CySEC、南非FSCA等。EXness提供高達1:2000的杠桿，這意味著交易者可以使用較小的資本進行較大的交易。然而，高杠桿也意味著高風險。EXness同時支持MT4、MT5及其自研的網頁平台，為用戶提供靈活的交易選擇。

特點：超高槓桿，低門檻交易（最低入金僅$1）

5. 遠東商銀外匯

由遠東商銀於2004年推出FX Margin Trading業務，配合匯率市場開放24小時交易開始展業。遠東商銀外匯主要支持外國貨幣對交易，暫不支持商品、股指及虛擬貨幣品種，用戶可在官方自研交易平臺FETP進行外匯保證金交易。遠東提供最大20倍杠桿及最低點差0.5點起，部分品種收取隔夜費0.0082%起，入金門檻高（約1萬美元）。

特點：台灣本地化服務，本地監管，對新手比較友好

一款外匯App介面簡單，不代表交易成本低，品牌在多個國家持有牌照，也不代表每個地區的客戶都由同一法人提供服務。選平台時，建議主要參考以下幾點：

• 可用性：不同交易商的側重點有區別，你應該選擇適合自己交易經驗的App，如果妳是新手，可以註冊Mitrade這樣的擁有現代化設計和流暢使用體驗的外匯App，專業交易員平台可能讓人感到複雜而無從開始。

  
  

• 簽約法人與監管：集團的牌照（例如ASIC、FCA）不一定適用於你的帳戶，開戶還是要以條款寫明的法律實體、監管機構、及適用地區為準。

  
  

• 總交易成本：零佣金不等於零成本，低點差也不代表總體成本低，還是要對比同一貨幣對、同一時段的點差，另加佣金、隔夜費與換匯成本。還有注意重大數據公布時點差也可能擴大。

  
  

• 成交品質： 你看到的價格不一定等於最終成交價，尤其是市場快速波動時。因此平台的訂單執行政策、滑價說明尤其重要，選擇平台執行順暢穩定的，平台的使用體驗會影響日常操作，最好在模擬帳戶中實際測試。

  
  

• 出入金便利：轉帳快，匯款手續簡單，注意原路退回的規則、審核及銀行入帳時間。

使用 Mitrade模擬賬號交易！

無需入金

隨時隨地練習交易

追蹤即時交易策略

支持手機/Web/PC端

立即開通

很多人對外匯交易都抱有懷疑心理，害怕會血本無歸，那麼玩外匯究竟能不能賺錢呢？我們想分享4點多年的外匯投資心得，希望能夠幫助大家解決内心的疑惑。

• 沒有一直盈利的投資者

  無論是經驗多麼豐富、技術多麼高超的投資者，都不可能確保每一次交易都獲利，也許是因為缺乏計劃，或者資金流轉不周等等。不僅是外匯市場，其他所有的市場也都是如此，如果您害怕失敗，那麼可能會很難適應交易節奏。

• 務必拿閒錢投資

  儘管外匯交易多為短期投機，仍建議交易者還是以閒錢、不會影響生活的金額做交易。如果您已經失業、沒有收入或者深陷信用卡危機已經無力支付日常所需費用，切忌指望用全部身家開立帳戶，並利用外匯交易成為億萬富翁，最終很有可能會損失全部資金。

• 勿求快

  外匯交易並不能短期速成，外匯交易並不是短期能夠學會的技能，更不是靠運氣致富的方式。外匯交易需要時間學習，基本面分析、技術面分析都不能落下，甚至還要更加關注國際間的事情。

• 風險高

  外匯是一個集合名詞，旗下還包含多種不同的交易形式。然而由於大部分的外匯交易都屬於金融衍生品，可利用槓桿方式進行操作，因此他們都有一個共通點：風險高。線上平台往往還能提供超過百倍的槓桿倍數，交易者若是渴望一步登天， 一定都會在這個市場交上學費。當然槓桿倍數開多少取決於個人，利用杠桿，提高資金使用率我們並不反對，但應該在合理的範圍內操作即可。

進行外匯交易時，通常交易商會把客戶分為兩類：零售客戶和專業客戶。不同的交易方式取決於你的經驗水平，如果妳是新手，建議大家選擇提供低風險產品和低倍槓桿產品的平台，先積累交易經驗。當你開戶時，平台也會進行KYC測試，用來了解用戶的經驗水平，從而更好的提供產品和交易帳戶。