你是不是也聽過這樣的說法？「炒外匯可以賺幾百萬美金！」「炒外匯根本是騙局，小心傾家蕩產！」
那到底，外匯交易是真機會，還是坑呢？
如果你有股票等其他金融市場投資經驗，應該會很快理解外匯市場，因為它們的本質都是「買賣賺取價差」。今天這篇，就用最簡單 的方式，帶你搞懂：外匯怎麼玩？新手該用哪些外匯APP？
新手入門外匯：基礎知識
▶外匯和外匯市場
外匯（Foreign Exchange，簡稱Forex或FX），簡單來說，就是「用一種貨幣換另一種貨幣」。就像出國旅遊時換匯一樣，比如去日本玩，把台幣換成日圓；或者是看好美元會漲，先買進美元，等它升值再賣出，賺取中間差價。線上的外匯交易則是為了利用匯率波動，賺取買賣差價！
外匯市場是世界上最大的金融市場，也是全球性的去中心化市場，24小時運作（週末休市）。
常見的主要貨幣對有：
EUR/USD（歐元/美元）
USD/JPY（美元/日圓）
GBP/USD（英鎊/美元）
AUD/USD（澳幣/美元）
而且，不同貨幣對有不同的「波動特性」。像日圓波動通常比較小，但遇到避險情緒升溫（像戰爭、金融危機）時會突然大漲，被稱為「避險貨幣」。這些特性，對做外匯交易的人來說，也是重要的選擇依據喔！
▶如何讀懂外匯報價?
在外匯市場中，報價通常是以貨幣對的形式出現，例如：英鎊/美元（GBP/USD）、美元/新台幣（USD/TWD）。之所以成對，是因為外匯交易本質上就是「同時買進一種貨幣、賣出另一種貨幣」。由於外匯價格與國際貿易、政治經濟情勢、國際關係緊密相關，因此交易者必須密切關注各種時事動態。
外匯報價通常包括兩種貨幣：基礎貨幣（Base Currency）與標價貨幣（Quoted Currency）。以美元/新台幣（USD/TWD）為例：
基礎貨幣（USD）：報價中第一個出現的貨幣，通常以一個單位為基準。
標價貨幣（TWD）：報價中第二個貨幣，表示購買一單位基礎貨幣需要多少標價貨幣。
例如，USD/TWD 報價為29.15，代表1美元可以兌換29.15新台幣。
世界上大多數國家採用「直接標價法」，以本國貨幣作為標價貨幣；但像美國、歐盟、英國這些少數國家則採用「間接標價法」，本國貨幣作為基礎貨幣。
▶外匯交易中的常用指令
做多和做空
做多（Buy）：即買入基礎貨幣，賣出標價貨幣，預期基礎貨幣價格會上漲。
做空（Sell）：即賣出基礎貨幣，買入標價貨幣，預期基礎貨幣價格會下跌。
通常我們把買入基礎貨幣稱為“多頭”（Long），賣出基礎貨幣稱為“空頭”（Short）。
平倉
當你已經持有某個貨幣頭寸後，為了實現盈利或止損，你可以選擇平倉，即進行相反方向的交易。例如，你之前買入了美元（做多），當美元價格上漲後，你賣出美元來平倉，實現利潤。
點差
點差（Spread）：買入價與賣出價之間的差距，也就是你的交易成本之一。
買入價、賣出價
買入價（Bid）：經紀商願意以多少價格買入基礎貨幣。
賣出價（Ask）：經紀商願意以多少價格賣出基礎貨幣。
例如台灣銀行官網有所謂的【牌告利率】，其所謂買入價及賣出價意思是【本行買入】、【本行賣出】的價格。但像是一些線上交易平台，其買入價是以“交易者”的角度來寫，因此所謂的買入價就是交易者直接買進的價格，而賣出價就是交易者現在要賣出的市價。
圖源：Mitrade
▶誰來決定貨幣價格走勢？
決定貨幣的強弱通常就是三方面：經濟、貿易和政治，舉幾個例子：
經濟狀況：
一國的收入所得、就業率、通貨膨脹率等指標，表現越好，貨幣通常就越強勢。
央行政策：
央行的貨幣政策及財政部的財政政策會影響到貨幣的供給、刺激經濟的效果，政府對外匯市場的干預也可以左右貨幣的相對價值。最典型就是當聯準會在加息周期的時候，美元通常都表現特別强勢。
美元指數隨著美國利率上升而上升 圖源：Macro Micro
國際貿易：
進出口貿易往往需要進行貨幣兌換。當貨幣升值時，有利進口不利出口，進口國外的東西到台灣較便宜。通常出口多於進口（有貿易盈餘）的國家，貨幣較為強勢。
政治事件：
政治安定的國家也較容易升值，投資人對於其金融環境較安心，各國外資進場的熱錢也會較多。
如何進行外匯保證金交易？
在外匯市場，我們買賣一種貨幣不能只買一單位，例如只買(賣)1歐元，這是不允許的。與股票市場相同，外匯市場同樣以“手”為單位，可細分為【標準手】、【迷你手】、【微型手】：
類型 | 數量 | 貨幣 |
標準手 | 100,000 | 基礎貨幣 |
迷你手 | 10,000 | 基礎貨幣 |
微型手 | 1,000 | 基礎貨幣 |
當我們沒有足夠多的資金購買【標準手】甚至是【微型手】的時候，我們就可以利用槓桿。簡單來說，就是你用少量本金，就能操作數倍資金的交易規模。
舉例：
你只用500美元保證金，在槓桿200:1的情況下，可以操作價值100,000美元的歐元/美元（EUR/USD）部位。
匯率若從1.0000上漲至1.0500，平倉可賺5,000美元，投資報酬率高達1000%。
注意，在槓桿機制的作用下，盈利和虧損均會成倍增加，意味著相對較小的波動都會導致資金較大的變動，新手務必要謹慎操作。
新手如何選擇？推薦外匯交易APP清單
在投資外匯時，對於外匯經紀商一定要謹慎選擇，主要參考以下幾點：
安全性：有沒有正規監管（例如ASIC、FCA）
介面簡單：操作流暢，容易上手
交易穩定性：穩定可靠、不出現延遲卡頓等現象
出入金便利：轉帳快，匯款手續簡單
全球有多個交易平臺可供選擇，接下來為大家推薦台灣可以玩的外匯交易平台：
1. Mitrade
Mitrade平台是受澳洲ASIC正規監管的CFD交易經紀商。開設一個賬戶即可交易熱門股票，黃金原油、比特幣、外匯貨幣對等數百個市場。平台提供0佣金、低價差和最高1: 200槓桿，只需50美金即可開戶，支持台幣入金。
Mitrade交易平台易於使用、具有流暢的速度，還為用戶提供50,000美元的模擬賬戶，平臺的各種交易工具適合初學者進行交易。
特點：平台易於使用，支持台幣入金，新手好上手
無需入金
2. IG
IG是全球領先的在線交易經紀商，1974年成立於倫敦，可以說是外匯市場上歷史最久的。IG提供數千個金融市場的機會，借助自主研發的先進平台與APP為客戶進入外匯市場提供通道。IG銷售辦事處遍布17 個國家，也是一家富時250的成份公司，充分說明了公司實力和知名度。
根據不同地區，IG提供最高200倍杠桿及最低0.3的點差，平臺收取隔夜費、保證止損溢價（具體費用因不同品種而異）。
特點：全球領先，有50多年歷史，圖表功能強大，適合進階交易者
3. CMC Markets
CMC Markets成立於1989年，現作為倫敦證券交易所（LSE）上市公司，分別接受全球多個主要國家政府監管機構監管，包括FCA、ASIC及FMA等。CMC Markets的交易平台可輕鬆客製化，直觀、簡潔、功能強大。用戶可交易近12,000種股指、股票、外匯和債券等差價合約（CFD）產品。平臺提供最低0.3點起，部分品種收取隔夜費0.0082%起。
特點：交易品種豐富，全球多國監管
4. EXness
EXness 是一家國際知名的在線外匯和金融衍生品交易平台，成立於2008年，擁有全球性的監管許可並提供多種金融產品。在全球擁有多項監管牌照，包括英國FCA、塞浦路斯CySEC、南非FSCA等。EXness提供高達1:2000的杠桿，這意味著交易者可以使用較小的資本進行較大的交易。然而，高杠桿也意味著高風險。EXness同時支持MT4、MT5及其自研的網頁平台，為用戶提供靈活的交易選擇。
特點：超高槓桿，低門檻交易（最低入金僅$1）
5. 遠東商銀外匯
由遠東商銀於2004年推出FX Margin Trading業務，配合匯率市場開放24小時交易開始展業。遠東商銀外匯主要支持外國貨幣對交易，暫不支持商品、股指及虛擬貨幣品種，用戶可在官方自研交易平臺FETP進行外匯保證金交易。遠東提供最大20倍杠桿及最低點差0.5點起，部分品種收取隔夜費0.0082%起，入金門檻高（約1萬美元）。
特點：台灣本地化服務，本地監管，對新手比較友好
外匯交易常見風險如何規避？
✅ 根據統計，90%以上的散戶虧損，主因不是技術不好，而是「情緒失控+風險控管不足」！
風險一：匯率風險
貨幣價格會因為全球供需變化而波動，每秒都在跳動！這種變動，就是匯率風險。市場情緒、政策預期、國際局勢，通通都可能影響匯率漲跌。
風險二：利率風險
各國央行調整利率（像是升息或降息），也會直接影響貨幣強弱。例如操作美元/台幣（USD/TWD），就得密切注意台灣央行跟美聯儲的動向！通常財經日曆或APP推播可以幫你即時掌握。
風險三：爆倉風險
外匯交易通常有槓桿，盈虧放大。遇到黑天鵝事件（如戰爭、疫情爆發），市場劇烈波動，可能瞬間打穿止損價位，甚至連本帶利被強制平倉（爆倉）。因此要記得設好風控，每一筆交易都設好最大可接受虧損（例如損失不超過本金2%），小槓桿慢慢做會更安全。
外匯交易投資策略有哪些？
技術分析 vs. 基本面分析
專家建議新手可以兩者搭配，不單靠單一指標進出場。技術分析通過看圖說話，透過K線圖、均線（如MA50/MA200）、RSI指標判斷買賣時機。基本面分析通過看新聞、數據，例如GDP成長率、失業率、央行利率決策，判斷貨幣基本走勢。
判斷最佳交易時機
外匯市場波動大，想賺錢就要會看時機。
擧個外匯市場的經典案例：2022年俄烏戰爭初期的外匯市場反應
在2022年2月24日，俄烏戰爭爆發引發了全球金融市場的劇烈反應。外匯市場也不例外，許多貨幣對出現了劇烈的波動，尤其是歐元/美元、英鎊/美元、美元/日元等主要貨幣對。
當市場對歐洲的經濟前景感到不安時，歐元遭遇賣壓。投資者普遍轉向美元等避險貨幣。此時，若能及時判斷出這一需求，選擇美元/日元的多頭或歐元/美元的空頭，便能抓住短期利潤。
歐元/美元實時報價圖表 ▼
外匯賺錢心得分享與建議
很多人對外匯交易都抱有懷疑心理，害怕會血本無歸，那麼玩外匯究竟能不能賺錢呢？我們想分享4點多年的外匯投資心得，希望能夠幫助大家解決内心的疑惑。
沒有一直盈利的投資者
無論是經驗多麼豐富、技術多麼高超的投資者，都不可能確保每一次交易都獲利，也許是因為缺乏計劃，或者資金流轉不周等等。不僅是外匯市場，其他所有的市場也都是如此，如果您害怕失敗，那麼可能會很難適應交易節奏。
務必拿閒錢投資
儘管外匯交易多為短期投機，仍建議交易者還是以閒錢、不會影響生活的金額做交易。如果您已經失業、沒有收入或者深陷信用卡危機已經無力支付日常所需費用，切忌指望用全部身家開立帳戶，並利用外匯交易成為億萬富翁，最終很有可能會損失全部資金。
勿求快
外匯交易並不能短期速成，外匯交易並不是短期能夠學會的技能，更不是靠運氣致富的方式。外匯交易需要時間學習，基本面分析、技術面分析都不能落下，甚至還要更加關注國際間的事情。
風險高
外匯是一個集合名詞，旗下還包含多種不同的交易形式。然而由於大部分的外匯交易都屬於金融衍生品，可利用槓桿方式進行操作，因此他們都有一個共通點：風險高。線上平台往往還能提供超過百倍的槓桿倍數，交易者若是渴望一步登天， 一定都會在這個市場交上學費。當然槓桿倍數開多少取決於個人，利用杠桿，提高資金使用率我們並不反對，但應該在合理的範圍內操作即可。
最後，送大家一句話：只有自律的人最終才能長期獲利，成為市場贏家。
如果感興趣外匯交易，可以前往Mitrade平台開戶。Mitrade提供24小時雙向交易和免費模擬賬戶，更有即時交易策略，幫你捕捉交易機會！！
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