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    2024美股券商交易平台大比較!台灣美股券商平台測評及複委託推薦

    7 分鐘
    更新於 2024-4-17 07:35

    近年來,越來越多的人看中海外市場,特別是美股,深受投資者歡迎。但就像買台股需要去台灣券商開戶一樣,美股市場同樣需要券商才能買賣股票。這篇文章我就為大家介紹一下應該如何選擇美股券商及美股交易平台,在台灣又有哪些券商可以交易美股。

    一表看懂美股券商交易平台大對比!

    這裏我們選擇了6個規模較大,知名度高的美股券商平台,并從交易費用,出金費用,安全性和交易品類這幾個方面先進行了簡單的比較。


    美股券商(交易平台)

    交易費用

    出金費用

    安全性

    交易品種

    InteractiveBrokers(盈透證券)

    每股$0.005或階梯式費用

    $10

    FINRA,SIPC監管

    股票、ETF、基金、債券、期權、期貨、外匯

    TD Ameritrade(德美利證券)

    0

    $25

    FINRA,SIPC監管

    股票、ETF、基金、期權、期貨、外匯

    SogoTrade(索高證券)

    0

    $50

    FINRA,SIPC監管

    股票、ETF、期權、加密貨幣

    Firstrade

    (第一證券)

    0

    $25

    FINRA,SIPC監管

    股票、ETF、基金、債券、期權

    Fidelity(富達投資)

    0

    $10

    FINRA,SIPC監管

    股票、ETF、基金、債券、期權

    Mitrade

    0

    0

    ASIC、CySEC監管

    股票、指數、商品、外匯、加密貨幣

    【資料來源:Mitrade整理】

    2024年美股券商交易平台推薦

    在簡單瞭解之後,我們來詳細對比一下每個平台的特點,投資者可以根據自己的需要選擇適合自己的平台:


    1. InteractiveBrokers(盈透證券)


    盈透證券 logo


    盈透成立於1977年,支持在台灣、中國大陸、香港、澳門、新加坡等地區開戶。入金門檻為0美元,交易費標準為每股0.005美元(固定式)或每股0.0035(月交易量≤300,000股)-0.0005美元(月交易量>100,000,000股)(階梯式),支持中文客服。如果要用保证金账户(融資融券賬戶)进行交易,必须在账户中维持至少2,000美元。


    InteractiveBrokers 平台特點:


    ✅  交易品種:股票,ETF,證券期權,期貨,期貨期權,外匯,共同基金等。可交易市場種類繁多

    ✅  交易領域寬,盈透除了美股,英、德、日、韓股也都包含在內,更適合國際交易和專業投資者

    ✅  操作界面較為複雜,手續費計算方式有階梯式及固定式兩種,按照交易的股數收取。交易量越大每股費用越划算,除此之外會收取第三方費用。適合大交易量及大資金投資者使用。


    2. Mitrade


    Mitrade商標


    Mitrade是我向大家推薦的新人最容易上手操作的小額美股投資平台同時也是在台灣地區用戶量很大的一家差價合約交易平台,它成立於2011年,支持在台灣、澳洲、越南、泰國等多個國家地區開戶,全球用戶量達百萬。平台不僅提供股票交易,還提供外匯、指數、黃金、加密貨幣等衆多熱門資產交易服務。有中文客服,入金門檻低,交易不收取手續費(佣金),可以0.01手開倉。適合小額投資,與傳統股票投資相比有機會博取更高的收益。


    Mitrade 平台特點:


    ✅  權威監管:由CIMA授權並受其監管,SIB牌照1612446;由ASIC授權並受其監管,AFSL牌照398528

    ✅  交易品種:股票、指數、外匯、黃金、原油、加密貨幣等

    ✅  槓桿:靈活槓桿,最高可達200倍

    ✅  交易成本低,入金門檻低:不收取佣金,交易數量低至0.01手,50美金即可開啓一筆交易,適合小額投資者,同時支援新台幣出入金


    注冊體驗


    3. TD Ameritrade(德美利證券)


    德美利證券 商標


    TD Ameritrade成立於1975年,支持在台灣、中國大陸、香港、澳門、新加坡等地開戶。入金門檻為0美金,免佣金,支持中文客服。申請融資融券和期權交易權限需要存入2,000美元。需要注意的是,2019年TD Ameritrade被嘉信理財合併了。


    注意:目前台灣用戶無法使用TD Ameritrade注冊開戶,會被轉至嘉信理財


    TD Ameritrade 平台特點:


    ✅  交易費用低,TD Ameritrade入金門檻較低,且不收取交易費用,零佣金

    ✅  英文爲主要語言,有中文服務

    ❎  融資利率較高,10%左右


    4. SogoTrade(索高證券)


    索高證券 商標


    SogoTrade成立於1986年,支持在台灣、中國大陸、香港、澳門、新加坡等地開戶。入金門檻為0美元,交易費每筆2.88美元。支持中文客服。


    SogoTrade 平台特點:


    ✅  開戶優惠大,在SogoTrade開戶通常會有大額優惠,很具有吸引力

    ❎  交易費用較貴,不適合小資金交易的人。


    5. Firstrade(第一證券)


    Firstrade  第一證券 商標


    Firstrade成立於1985年,提供在台灣、中國大陸、香港、澳門、新加坡等地開戶,不設入金門檻,沒有最低賬戶餘額,而且免佣金。另外,有支援中文服務的APP。


    FirstTrade 平台特點:


    ✅  交易品種:可交易美股,ETF,期權以及共同基金等

    ✅  交易費用低,Firstrade沒有入金門檻和最低賬戶餘額,而且免除交易費,極大程度的減少了投資者的交易成本



    6. Fidelity(富達投資)


    富達投資 Fidelity 商標


    Fidelity成立於1946年,支持在中國大陸、香港、澳門、新加坡等地開戶。和Firstrade相同,不設入金門檻,沒有最低賬戶餘額,而且免佣金。


    Fidelity 平台特點:


    ✅  提供免費的股票和ETF交易,包括富達的四隻共同基金,沒有費用比率。

    ✅  不收取經常性費用。富達不收取包括電話費用、經紀人服務在內的所有經常性費用。

    ❎  台灣只能購買基金,不支持開戶。

    ❎  融資利率高,大約在5.5%~9.825%。


    如何選擇美股券商及交易平台

    除了上面推薦的券商,市面上還有不少可以選擇的平台,但無論如何,挑選的時候首先要考慮自己的實際情況,例如是否為初學者?資金是否充足?是否需要一個強大便利的移動平台等等。在確定自己的投資目標和投資風格之後,再以以下幾點作為參考標準選擇最合適的券商:


    1.券商的安全性

    進行海外投資首要考慮的就應該是資金安全問題,衡量一個券商的規模實力的標準之一就是看該券商是否受正規監管機構監管,例如澳大利亞證券投資委員會 ASIC、美國金融業監管機構 FINRA、美國證券投資者保護組織 SIPC 等。如果成為這些正規監管機構的會員的話,那麼即使該券商破產了,投資者的資產也會獲得相應保護。


    2.交易品種

    每個券商可以交易的美股品種不同,有的券商會限制期權組合,有的券商會禁止投資者賣空。對於想要對沖風險或者有經驗的投資者來說比較不方便。我們在選擇券商之前最好在相應官網上了解清楚。


    3.券商費用及優惠活動

    大多數券商對美股交易都是按筆收費,但是也有些是按交易股數收費,這部分費用一般不會有什麼區別,主要是看有無其他費用。比如如果每筆交易股數超過限制是否需要另加費用等。另外,優惠活動也可以大大節省我們的投資成本,例如,Mitrade為新開戶的客戶提供體驗金、最高3000美元贈金等優惠政策。


    4.是否支持中文服務

    大多數人都不能把英語當做母語一樣自如使用,而語言不通通常會引起一些不必要的麻煩。現在市面上有很多美股券商都提供全中文服務,例如Firstrade、Mitrade就有24/5全中文免費客服及中文網站為投資者提供幫助。


    5.資金到賬速度

    無論是存款、提款還是交易轉賬,我們都要經過券商,如果一家券商的資金到賬速度較快,則會大大提高我們的交易效率,相反如果到賬速度慢,我們的資金周轉可能會面臨危機。

    台灣本土美股券商及交易平台有哪些?


    我們通常把通過台灣券商購買美股的行為稱之為複委託,簡單來說,就是台灣的券商委託國外券商幫我們下單買進股票或者ETF。目前,有很多台灣券商都提供複委託的服務,我們幫大家挑選了以下5家:


    元大證券


    元大證券 商標


    元大證券成立於1961年,是台灣最老牌的券商之一,也是台灣營業據點最多的公司。其美股複委託手續費為交易金額的0.5%~1%,最低手續費為35美元。


    富邦證券


    台灣本地證券商 - 富邦證券


    富邦證券成立於1988年,是台灣知名券商,支持40+間銀行作為綁定出入金賬戶,不用另外開銀行戶頭,節省了大量時間 (限台股交易)。在美股交易方面,手續費為0.25%,無低消。


    凱基證券


    凱基證券


    凱基證券成立於1988年,它將台股、海外股票、基金三種帳戶整合為一,開戶十分方便。其美股複委託手續費為0.5%~1%,最低手續費為39.9美元。


    群益證券


    群益金鼎證券


    群益證券成立於1988年,跟富邦證券一樣,它也支持分戶帳,可以綁定許多間銀行作為出入金帳戶。其美股複委託手續費為0.2%,最低3美元。


    兆豐證券


    兆豐證券


    兆豐證券成立於1989年,單從規模上看比不過前面4家,但它有個最大的特點,就是美股交易首創以每股0.1 美元的手續費計價,每筆低收為1美元。


    台灣券商

    成立時間

    美股複委託手續費

    定期定額買入手續費

    元大證券

    1961年

    0.5%~1%,最低35美元

    最高1美元

    富邦證券

    1988年

    0.25%,無低消

    0.2%

    凱基證券

    1988年

    0.5~1%,最低39.9美元

    均1台幣

    群益證券

    1988年

    0.2%,最低3美元

    0.16%

    兆豐證券

    1989年

    0.1/股,最低1美元

    0.25%


    如何在美股券商及交易平台開戶?


    現在大多數投資者都選擇網絡開戶,操作十分簡便,我們以Mitrade平台為例,僅需三步即可完成。


    首先,點擊“創建賬戶”進入APP下載頁面或進入網頁交易平台。


    第一步:創建帳戶。需要輸入用戶的一些基本信息,如電子信箱,密碼,選擇基礎貨幣,例如USD/AUD等,也可以使用facebook或者google帳戶進行連結。


    Mitrade提供模擬賬戶和真實交易賬戶兩種選擇。其中完成第一步註冊後,用戶即擁有了一個模擬賬戶。模擬賬戶跟真實賬戶非常相似,Mitrade為客戶贈送5萬美元虛擬資金,您可在沒有資金風險的情況下熟悉各項功能,熟練交易策略。


    如果Mitrade模擬賬戶令您很滿意,您想開通真實賬戶,操作流程也是非常簡便的。所有註冊認證均可在線完成。


    開設真實交易賬戶的客戶需要完善相關資料信息,例如居住國家、姓名、證件類型及號碼、出生日期、手機號碼等等,客戶據實進行填寫。


    完善帳戶信息後網站將會對客戶進行KYC審核,提交KYC審核。Mitrade是澳洲證券及投資委員會正規監管的大平台,所有操作均合規運行。KYC審核過程中遇到的任何問題,客服均可使用中文或英文隨時與您溝通。


    第二步:賬戶入金。您可使用SKrill、Poli、Visa或Master Card以及Wire Transfer任何一種方式入金。


    第三步:開始交易。Mitrade平台提供近四百種熱門金融產品,其中包括股票、指數、外匯、黃金、加密貨幣等。


    美股投資需要多少啟動資本?

    很多人對開立美股賬戶都有誤解,認為要繳納很多費用。在這裡我非常清晰的告訴大家,在正規合法的金融機構開設美股賬戶一般都是免費的。 交易美股主要的費用為購買股票的費用。


    台灣股市以一張(1000股)為基本交易門檻,而美股的最小交易單位則是以1股,也就是說我們可以一股一股的交易,以Facebook為例,當前股價是256美元,如果不使用保证金,则您需要实际交纳256美元才能交易一股脸书股票


    而現在,除了傳統的股票交易方式以外,您還可以用差價合約的形式投資美股。差價合約交易是目前金融市場廣受歡迎一種投資方式。差價合約,即利用保證金,運用槓桿機制交易美股指數、黃金白銀、外匯等投資產品。CFD讓您可以使用較少的本金開始交易。但在交易過程中,也需要留意留意槓桿的優缺點,合理使用槓桿,規避可能的風險。


    那差價合約交易成本有哪些?差價合約交易主要有以下成本:


    • 價差

    • 佣金

    • 過夜費用


    所謂價差,即投資標的物買價和賣價之間的差額。買價通常比賣價要稍微高一點點。這筆價差通常很小,不過要注意的是,這筆價差會隨著合約大小(交易手數)的增大而增大。實際上,價差也是差價合約交易的主要成本。


    此外,有些差價合約交易平台還會向交易者收取佣金(手續費),通常是按交易金額的百分比收取,或者按固定價格收取。Mitrade是不收取任何佣金的,並提供有競爭力的價差


    最後一項成本是隔夜費。每日隔夜費的計算公式= 交易手數 * 每手合約單位數量 * 開倉價 * 每日隔夜費百分比 (%)比如黃金在Mitrade平台,2020年9月25日當天隔夜費為:


    • 隔夜費 - 買入:-0.0087%

    • 隔夜費 - 賣出:-0.0047%


    現在注冊


    * 小額美股投資首選Mitrade,入金門檻低至50USD


    美股券商交易平台提供哪些工具?

    隨著網路的不斷發展,美股券商逐漸向線上發展,也提供了越來越多實用的工具,幫助我們更清晰的分析大盤走勢,以Mitrade為例,Mitrade為投資者免費提供多種交易工具,包括:


    ◆  交易策略

    在這部分,Mitrade根據近期不同標的的走勢,通過基本面分析和技術分析,對下一階段走勢進行分析預測,科學可觀的制定交易策略。


    ◆  交易觀點

    交易觀點反映了業界專家對於各熱門的短期和中期看法及趨勢預測,可以作為預測市場交易情緒的工具。


    ◆  財經日曆

    Mitrade對有可能影響價格走勢的事件進行標註提醒,包括數據公佈、節假日休市、重要講話等。Mitrade還對不同事件的重要性進行了區分,投資者可以更加清晰明了的對其進行分析。


    ◆  實時新聞

    Mitrade提供實時新聞服務,涵蓋了外匯、商品、加密貨幣、指數、技術分析、經濟健康、國家七個方面,無論我們的投資標的是什麼,都可以在這裡了解到最及時的新聞信息。


    ◆  實時報價

    Mitrade支持投資者追蹤實時報價,絕無延遲,而且提供多種圖表工具,清晰展示不同時期的價格走勢,幫助投資者更準確的分析未來趨勢。


    Mitrade實時報價

    ◆  情緒指數

    情緒指數整理匯總了市場上空頭多頭的佔比情況,投資者可以根據這一數據判斷當前市場上對於該資產的態度。除了指數,還包括外匯、商品等。


    ◆  風險管理

    所有交易皆涉及風險,為了讓投資者能夠規避防控風險,最大化獲利,Mitrade提供止盈/止損服務,在我們建立新訂單或修改現有訂單時,我們可以選擇“止盈”和“止損”,確保在達到目標的時候鎖住利潤,或者在市場走勢不利時減少損失。另外,Mitrade還提供追蹤止損功能,止損價可以跟隨盈利自動變化,讓我們無需時刻監控倉位,也能極大化鎖定利潤或減少損失。


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    如何驗證美股券商的真偽


    想要鑒別一家美股券商是否正規,首先就要看他的監管機構,當前全球主要的經濟商都會受到四大監管機構監管,包括:英國金融服務監管局、美國商品期貨交易委員會、美國全國期貨協會、澳大利亞證券和投資委員會。當然,只是說受這些機構監管還不夠,還要有監管編號,確保我們可以查詢到相關信息。在正規監管機構監管下的券商每一筆交易都會有對應的銀行指令,不存在內幕交易和操縱風險。

    總結

    總結一下,選擇美股券商首先要確定自己的實際需求和投資風格,先鎖定一個範圍,之後綜合考量不同券商的服務、收費、安全情況。海外投資不像投資本國股票那樣熟悉,我們只能依賴券商,所以在開始投資之前一定要全面考慮、謹慎選擇。


    簡單3步, 開啟你的交易之旅
    1
    注册
    填寫資訊並提交您的申請
    2
    入金
    通過多種方式可快速存入資金
    3
    交易
    發掘交易機會及快速下單
    bannerBg
    常見問題
    美股開戶要錢嗎?
    很多人對開立美股賬戶都有誤解,認為要繳納很多費用,其實在正規合法的金融機構開設美股賬戶一般都是免費的。
    如何辨別美股券商是否正規?
    想要鑒別一家美股券商是否正規,首先就要看他的監管機構,其次看監管編號,確保我們可以查詢到相關信息。在正規監管機構監管下的券商每一筆交易都會有對應的銀行指令,不存在操縱風險。

    * 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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