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    在哪裡玩外匯?外匯賬戶有哪些?外匯保證金開戶指南

    10 分鐘
    更新於 2023-8-30 03:56
    Alison Ho

    你知道外匯保證金嗎?它是一種可以利用槓桿放大獲利的投資方式,只要有一點本金,就可以買賣不同國家的貨幣,賺取匯差。  2022年,外匯市場的波動非常大,有些貨幣對甚至漲了超過30%,比股市還要刺激,例如日圓/美元(USD/JPY)的匯率就從最低的113.48上漲到151.94,一年內匯差就有33.4%

    因此,過去一年裡,想投資外匯的人數激增,但許多人都只知道去銀行開外幣帳戶換匯或定存,但是如何做外匯保證金交易呢?


    本文將教你如何開設外匯保證金帳戶,用最淺顯易懂的方式和讀者分享外匯開戶常見問題,以及外匯保證金交易方式介紹,另外我還會推薦你幾個值得信賴的外匯平台,讓你可以安心地投入外匯保證金的世界。


    如何選擇外匯賬戶和外匯軟件?


    銀行的外匯服務,只能讓你換匯或定存,賺取有限的匯差或著利息,而外匯交易平台可以有更靈活的投資選擇。


    外匯平台可以多空交易貨幣對,賺取不同方向的匯差,也可以利用槓桿操作放大獲利,因此,對想根據市場走勢交易外匯的人,使用外匯平台是更適合的選擇。但有利有弊,相對銀行來說,外匯交易平台受到的監管沒有銀行那麼多,所以你在開戶之前,一定要特別考慮以下三點


    1. 交易所的信用狀況與受監管的情況

    這是最重要的一點,畢竟真金白銀的交易,你不想把錢放在一個會跑路或作弊的平台上,你很害怕入金容易出金難,所以要選擇信用良好且受到國際知名機構監管的交易平台,例如ASIC,FCA等國際知名機構監管,這樣才能買得安心。


    2. 交易軟體&APP是否使用的上手、習慣,平台手續費是否合理

    這是影響你交易效率和成本的一點。投資不能只看哪邊便宜去哪邊,除了安全外,還要考量平台交易系統使用起來是否上手,尤其金融商品價格波動快速,若價格顯示延遲或買賣指令延遲可能造成的損失都不是省下來那點手續費可以彌補的,當然手續費也必須要和理,找出一個合理且符合自己交易習慣的平台。


    3. 交易平台的註冊是否有身分限制

    這是影響你是否能夠開戶的一點,許多國家的交易平台會限制特定身分人員註冊,避免稅務漏洞,註冊以前你一定要注意好相關規則,避免讓自己惹上不必要的麻煩。


    外匯帳戶類型有哪些?


    選定好交易平台後,你多半會想下場交易試水溫,但你知道嗎?為了避免投資人還不清楚規則,平台多半會有循序漸進的不同外匯帳戶類型。下面就依序介紹:


    模擬帳戶

    平台多半會提供一筆模擬資金給新手練習用。你可以模擬真實的交易情境,熟悉交易流程,學習選擇標的、下單(做多、做空),是否使用槓桿、幾倍槓桿,另外還可以設定停損停利點等等,這樣在熟悉後再真金白銀進場比較不會搞不清楚狀況,避免你繳一些因為不清楚規則而吃虧的學費。


    迷你帳戶

    這種帳戶可以讓大家小資嘗試,保證金較低,通常你只需要100美元保證金就可以開始交易。因為匯率波動不像股票或加密貨幣那麼大,所以這種帳戶的槓桿倍數也比較高,通常可以到500倍,每單位的合約價格也較小 (1萬美金),一來可以讓大家試水溫,熟悉後也有很多人習慣了這邊的高槓桿覺得小資金就能操作。


    標準帳戶

    這是外匯交易時最常用的帳戶,也是市場上流通性最高的帳戶,這種帳戶槓桿倍數最高100倍,每單位合約價格為10萬美金,由於合約價值較高,你至少要存入2千美元~1萬美元的保證金,才能開這種帳戶。優點是這是市場上流通性最大的,所以相對來說服務更快更及時,適合有一定資金和經驗的投資者。


    ECN帳戶

    ECN指的是Electronic Communications Network(電子通訊網絡),這是一種讓所有交易者直接在平台上買賣貨幣的方式。外匯標準帳戶的交易對象一般是交易平台,由平台報買賣價,交易人賺的是趨勢方向,平台賺的是買賣點差,而ECN則不同,它比較像單純提供平台,所有交易者都可以在上面買賣,進行交易。ECN的買賣點差更小,有時候甚至是沒有點差,而且因為參與者更多,交易速度更快,但也有缺點,你需要支付平台每次交易7到10美元的手續費。這種方式適合交易量特別大的投資者,因為它可以節省點差成本。


    前幾種交易都沒有提到手續費,因為平台賺的是點差,通常交易手續費為0,主要成本為點差成本,通常也很低。但ECN帳戶上平台沒有限定買賣點差,賺取的是手續費,因此,每次交易需要支付平台佣金,手續費佔多少%取決於單次買賣的金額大小,因此除非交易量特別巨大,這種平台相對來說不太友善。


    在哪裡開信譽良好的外匯帳戶?


    你應該去哪裡開外匯帳戶呢?在介紹之前,我要先介紹市場上最常見的兩個外匯平台:MT4與MT5。


    這兩個平台都是由知名交易軟件開發公司MetaQuotes研發出來的,MT4是2005年開發的、MT5是在2010年推出的,公司多開發了更先進技術支援,可以支援多種金融產品的交易,例如股票、期貨、期權等。


    下面列表,可以讓你一目了然地看到兩者的不同:


    種類

    MetaTrader 4(MT4)

    MetaTrader 5(MT5)

    可交易商品

    只能用來交易外匯

    可以交易外匯、黃金、指數等多種商品

    適合對象

    適合新手

    適合老手

    編程語言

    MQL4

    MQL5

    技術支援

    不提供技術支援

    提供技術支援

    是否有顯示經濟日曆

    沒有經濟日曆

    有經濟日曆

    外觀介面

    較簡潔

    較複雜


    這兩平台就是外匯經紀商最常用來提供下單服務的軟體。不同的經紀商,會選擇不同的平台,來滿足不同的客戶需求。


    這邊列舉這個並不是要大家去找叫做MT4或MT5的券商,而是你有了概念之後,在開外匯帳戶前,可以查一下那些券商用甚麼系統,是否符合你的需求,搞懂這些背後的系統邏輯對於專業投資人來說是有必要的。


    當然,如果你認為過於複雜的系統有時候反而使用起來並不順手,或者你想要交易更多種類的金融產品,你也可以考慮一些其他的選擇,像Mitrade、eToro、cTrader、Thinkorswim 等CFD(價差合約)經紀商有其他的平台選擇,介面更簡單明瞭,而且能交易的品項更多,也是許多人會選擇的交易平台。下面,我會介紹一下這幾個平台,以及如何在上面開戶。


    1. Mitrade外匯帳戶


    Mitrade是一個非常簡單和方便的交易平台,適合交易新手。相比使用MT4&MT5系統的外匯經紀商常規給客戶4種帳戶(模擬、迷你、標準、ecn),Mitrade只有2種帳戶,分別是


    • 模擬帳戶: 提供5萬美元模擬金給用戶練習操作

    • 標準帳戶:買賣無手續費、只需支付點差,但點差很低,約0.0065%,提供1~200倍槓桿、另外每單位保證金要求也很小,畢竟最小交易單位為0.01手。可以靈活地調整你的交易量


    Mitrade的安全方面也比較有保障,受到開曼群島、澳大利亞、毛里求斯等多國政府的監管,還有資金隔離賬戶,保證了你的資金安全和交易公平。如果你要開設Mitrade的帳戶,大約只需1分鐘即可獲得免費模擬賬戶。


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    2. Etoro外匯帳戶


    Etoro是一個非常創新的平台,讓你跟隨其他成功的交易者,也就是提供社交交易功能。和Mitrade類似,Etoro也提供模擬與真實兩種帳戶,差別是Etoro模擬帳戶給到10萬美元模擬金讓用戶練習各種策略,另外Etoro針對外匯槓桿倍數更高,專業客戶可以使用400倍槓桿,要達到專業用戶的資格至少需要達成下列3個條件中的2個,分別是

    1. 在過去四個季度中,每季平均交易10次以上 

    2. 投資組合價值超過 500,000 歐元

    3. 從事金融專業工作1年以上

    除了上述條件,還需要在 eToro UK(根據 FCA 監管)和 eToro EU(根據 CySEC 監管)註冊的客戶才能申請專業客戶身份。

    另外Etoro也受到多國政府監管,對塞浦路斯,英國,澳大利亞,塞舌爾等。對投資人來說也是很安全的。


    3. Pepperstone外匯帳戶


    Pepperstone是一個非常專業和高效的交易平台, pepperstone同樣也提供模擬帳戶,但這個平台對用戶要求比較高,開模擬帳戶30天內如果沒有入金並設立模擬帳戶無限期,該帳戶就會消失,所以,你要盡快熟悉平台的功能和規則。


    雖然要求高,但pepperstone給交易者的外匯交易提供最高500倍槓桿,比mitrade與etoro都高,因此一些高度風險偏好者也會喜歡這個平台。另外pepperstone也給交易者提供兩種真實帳戶選擇,分別是標準帳戶razor帳戶,razor帳戶交易點差較小,甚至沒有點差,單會收交易手續費,適合大額交易客戶,一般客戶還是比較適合標準帳戶。


    最後pepperstone也受到英國,澳大利亞,巴哈馬,肯亞,賽普勒斯,德國,杜拜多國政府監管,對投資人來說也是很安全的。


    接下來介紹兩個台灣投資人比較常用的國內券商的外匯帳戶


    4. 元大期貨外匯帳戶


    國內經紀商的好處是方便和安心。元大期貨隸屬元大金控,是國內最大的期貨商,也是使用MT5系統的外匯經紀商。由於都使用台灣的銀行進行交割,所以不用像上述海外交易平台需要匯出到他們的帳戶,不用承擔國際匯費,出入金更方便。


    另外元大也提供模擬帳戶,開戶後會提供10萬美元模擬金來讓用戶練習。不過元大期貨也有一些限制,元大受台灣金管會管理,台灣金管會相對全球來說非常保守,給予投資人的槓桿倍數也是最低的,只有20~30倍,如果你想要拉高槓桿倍數到最高120倍,需要開專業投資人資格,你需要提供3千萬台幣以上資產證明才可以,對小資族來說相對不友善。


    5. 群益期貨外匯帳戶


    群益是台灣第一家合法的外匯保證金期貨商,受到金管會監管,也是使用MT5系統建立的交易平台。


    它也提供模擬帳戶,開戶後會給5萬美元模擬金。和元大一樣,提供給投資人的外匯交易槓桿倍數也是20~30倍,但群益沒有提供專業投資人資格的申請,所以你沒有辦法提高槓桿倍數。因此整體來說,對於喜歡以小博大操作的人來說並不友善。


    開設外匯賬戶後 - 如何有效交易?


    你已經了解了不同的外匯交易帳戶,以及它們的特點和限制。現在,我要跟你介紹一下Mitrade這個平台,以及如何在上面交易外匯。我還會給你一些簡單的交易策略,讓你可以在外匯市場上賺取利潤。


    第 1 步:選擇標的


    投資的第一步就是選擇要投資甚麼,這邊舉例如果要投資美元/日圓(USD/JPY)

    這時候可以打開Mitrade平台網頁,選擇『外匯』,選擇要交易的USD/JPY,你可以選擇不同的時間尺度,來觀察它的價格變化。這邊以當沖為例,所以選擇5分k來顯示USD/JPY價格走勢


    Mitrade Webtrader 交易界面


    第二步:分析價格走勢


    分析美元/日圓的走勢。通常外匯交易為短線交易,我習慣用技術分析來協助判斷,常用的指標為布林通道與rsi。你可以在Mitrade的網頁上,找到這些指標。


    布林通道通常用來判斷『趨勢』,目前布林通道下彎,且價格低於移動平均線,此時可以判斷美元/日圓目前處於弱勢。另外目前rsi<50,但還沒低於20,這表示美元/日圓處於弱勢中,但還沒有達到極端的超賣狀態。因此這個時候應該建議賣出或等到rsi低於20之後才是進場買進的時機。


    第 3 步:開始交易


    根據你的判斷,因此可以選擇『買入』或『賣出』,並且可以設定想要的交易量、槓桿倍數、停損停利(止盈止損)等,接下來只要按下賣出,交易就成立了。


    Mitrade Webtrader開始交易界面



    Mitrade外匯賬戶有什麼優勢?


    快速開戶:你只需要填寫基本資料,就可以快速開設一個外匯帳戶,不需要任何費用

    多品種交易:可以交易外匯、美股、港股、股指、加密貨幣市場

    免費模擬賬戶:註冊即獲免費模擬賬戶,有5萬美金模擬資金供你練習交易

    開戶贈新人獎金:如果你是新用戶,註冊交易可領高達USD100現金回饋,註冊即可領USD10!


    開設外匯帳戶需要多少錢?


    一般來說開設外匯帳戶不需要任何費用,但經紀商很可能針對不同類型的帳戶設定不同的規則。


    元大的專業投資人資格雖然不用入金但需要有財力證明,也有的外匯經紀商要求需要至少入金1千美元以上才算開戶完成。相對來說,在Mitrade開戶沒有開戶費,交易也不收取手續費、點差非常小(最低0.6點),開戶速度很快。讀者朋友如果對外匯投資有興趣的,不要錯過這個機會喔!



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    * 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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