虛擬貨幣市場確實有很多賺錢機會，但不是每一種方法都適合你。許多人把虛擬貨幣投資等同於交易，其實交易只是虛擬貨幣玩法的一種，面對不同的市場週期，投資者必須將手中的資金放入合適的工具。
本文將介紹15種通過虛擬貨幣賺錢的方法，但是免費賺取比特幣的方法可能不會很有效，收益很低或者就只是在浪費時間，這個世界“沒有什麼是免費的”。要獲得比特幣，你需要投入很多時間和精力，我會直接幫你篩選出9種從加密貨幣賺錢實際有效的方法，是我認爲值得大夥研究一下的。
快速總結：虛擬貨幣玩法
最有效的虛擬貨幣投資賺錢方法
虛擬貨幣玩法1：低買高賣
這是最純粹的虛擬貨幣獲利方法，在價格低處買入，等待幣價上漲賣出獲利。可以短線（幾天到幾週）或長線（數月到數年）。交易方法最簡單，但最考驗耐心。對於資金體量較小的散戶，現貨定投是在流動性枯竭的熊市中，積累低價籌碼最穩妥的策略。
需要多少資金：最低幾千台幣即可（可買碎股或小數點比特幣）。
主要風險：市場波動劇烈，單日漲跌20%都很常見。
適合：短線適合專業交易員，而長線持幣比較適合新手。
優點 | 缺點 |
門檻較低 相比期貨合約操作更簡單 | 需要一定投資 需要掌握一定交易知識，同時要有耐心 |
如何操作
虛擬貨幣交易比較簡單：在交易所註冊賬號、實名認證、充值、買賣。需要注意的是，一定要選擇可靠的虛擬貨幣交易平台
虛擬貨幣玩法2：搬磚套利
一般情況下，同一個幣種在不同交易所/平台的價格不一樣，如果差價過大，就存在套利交易的機會。簡單地說，你可以在價格低的交易所買入，立即轉到價格高的交易所賣出。理論上這種玩法無風險，但實務上很少有機會。
因為在當今高度機構化的市場中，散戶的手速早已無法與量化機器人競爭。而且如果差價不夠大，不足以覆蓋交易手續費、提幣費等費用，可能會導致虧損，意味著套利失敗。所以，一定要計算，不可盲目猜測。
需要多少資金：越大越好（因為利潤率很低），至少10萬台幣以上才有感。
主要風險：轉帳時間延遲、交易所突然暫停提幣、手續費計算錯誤導致虧損。
適合誰：幾乎不適合一般人。這已經是量化交易團隊在做的事。
優點 | 缺點 |
風險低 收益穩定 | 機會較少 需要手速快，一旦操作慢一點，差價可能會被磨平 |
如何操作
搬磚套利就是現貨交易和充提幣兩類操作的疊加，操作並不難。但是，一般需要預先註冊好多個平台，否則等發現價差再註冊已經來不及。
虛擬貨幣玩法3：期貨合約和槓桿交易
虛擬貨幣衍生品在2018年後迎來爆發，如期貨合約（Future）和差價合約（CFD），推出之後，近些年交易量越來越多，因為有很多資金需要這樣的槓桿金融工具，用來避險或投機。CFD是場外交易，沒有到期日，比期貨合約更靈活。
合約交易賦予了投資者在熊市也能做空獲利的空間，但風險也不可忽視，當你使用10倍槓桿做多比特幣時，價格只要向反方向波動 10%，你的保證金就會瞬間歸零爆倉。因此想要參與合約交易，需要專業的金融知識，且要遵守備嚴格停損紀律。
有關交易加密貨幣CFD合約的詳細信息，請訪問Mitrade APP▼
（圖：在Mitrade平台下單交易0.01手比特幣）
需要多少資金：最低幾十美元即可（但建議至少300美元以上，否則一次波動就歸零）。
主要風險：槓桿放大虧損、爆倉、平台監管風險。
適合誰：有豐富交易經驗、能嚴格執行停損紀律，
優點 | 缺點 |
支援做多做空 槓桿交易，高回報高風險 | 高風險、可能會爆倉，導致本金歸零 對交易心理要求極高，不符合長期目標 |
如何操作
虛擬貨幣合約特點是可以使用槓桿。重點是務必使用有「負餘額保護」的平台（如Mitrade），確保極端行情下的虧損不會穿透本金，同時記得每筆交易虧損不超過總資金的2%，並且僅使用低倍槓桿。
虛擬貨幣玩法4：礦機挖礦（已不適合多數散戶）
通常，礦機挖礦（Mining）說的是通過專業礦機挖虛擬貨幣，這些設備具有高效的運算能力和專門的硬體設計。下面圖片是一台比特大陸（Bitmain）出售的比特幣礦機，價格在3,744美元。
礦機挖礦已演變為資本密集的寡頭遊戲，門檻已極高。如果沒有規模化礦場與廉價電網，挖礦很難獲利。以台灣現行電價為例，若電費成本高於每度 0.06 至 0.10 美元，挖礦收益將無法覆蓋硬體折舊與電費支出。
目前，許多投資者參與挖礦一般是透過礦池份額認購，或者託管給第三方挖礦服務商。
優點 | 缺點 |
不需要天天盯著 一種被動收入 | 投入成本高 回本週期長 法律風險高 資本壟斷嚴重 |
如何操作
最簡單的方式就是雲算力認購，選擇你要購買的雲算力產品，下單付款，收益會自動累積到你的帳戶。多數平台會每天或每週結算一次收益。
虛擬貨幣玩法5：DeFi挖礦
DeFi挖礦也叫做流動性挖礦（Liquidity mining），雖然都有「挖礦」這個字眼，但DeFi挖礦並不需要礦機。DeFi挖礦本質是項目方為了獲取初期市場流動性，把你的幣提供給去中心化交易所（如Uniswap）作為流動性，然後向你支付「代幣通膨補貼」與「交易手續費分潤」。年化收益通常在5-50%之間。
這就好比做市商（Market maker）為交易所提供流動性。但是高收益的背後有一個致命弱點：當你將資金放入流動性池，若遇到大牛市比特幣暴漲，池內的自動做市機制會不斷賣出你的強勢幣來平衡資金池，導致你最終拿回的比特幣數量，反而比單純死拿著（Hold）還要少。
很多人為了賺取儘可能多的收益，往往還會在不同的DeFi平台之間來回轉移虛擬貨幣資產。因為涉及到資產在不同平台之間的轉移，風險也因此增加。
需要多少資金：通常需要數百美元以上（因鏈上Gas費用）。
主要風險：無常損失、智能合約漏洞、駭客攻擊。
適合誰：已經熟悉錢包操作、願意研究流動性池組成的人。不建議新手直接投入。
【DeFi挖礦；圖源：Binance官網】
優點 | 缺點 |
獎勵比較豐厚 通常幣價表現良好 | 專業要求高，風險高 |
如何操作
找到對應的DeFi平台的官網，比如DEX（Uniswap）、借貸（Compound），根據自己持有的幣種選擇對應的產品。如果不會操作，可以通過項目的Gitbook找操作手冊，一般都會有詳細的指南。由於DeFi風險係數較高，因此要研究其潛在風險，不能為了挖礦獎勵而盲目衝進去，尤其要注意抵押借貸，價格暴跌往往會引發清算風險，有可能撿了芝麻丟了西瓜。
虛擬貨幣玩法6：參與IEO
IEO即所謂的Initial Exchange Offering，其實和股市中的IPO是類似的。而不論是虛擬貨幣市場還是股市都有貪圖「新鮮感」的特徵，即新股或者新幣上市的首日都會錄得不俗的漲幅，這也給了投資者鎖定大額收益的機會。當然這麼好的機會不會白白送給每個投資者，譬如幣安的IEO平台Launchpad就會根據用戶持有的幣安幣（BNB）的數量來決定誰有機會認購更多的IEO新幣，因此持有越多的BNB在參與IEO的時候就越有優勢。
需要多少資金：至少需要購買交易所平台幣的資金，通常1萬台幣以上才有效果。
主要風險：平台幣價格波動、新幣上線後可能破發（跌破認購價）。
適合誰：資金較大、願意研究項目基本面、能接受短期波動的人。
優點 | 缺點 |
有機會獲得豐厚利潤 | 獲得購買新幣的數量不確定，IEO的收益可能抵消不了交易所發行的幣價下跌帶來的風險 |
如何操作
關注大型交易所例如Binance的Launchpad，KuCoin的Spotlight等平台的IEO相關訊息，或者是權威網站例如CoinMarketCap的 IEO Calendar(IEO日曆) 瞭解新幣發行時間以及參與認購新幣的要求，有需要的話在規定時間前買入交易所發行的虛擬貨幣以獲得認購資格。
虛擬貨幣玩法7：存幣收息（Staking／活期理財）
存幣生息，比較類似銀行的存款業務，就是把你的資金存入交易所或DeFi協議，類似銀行定存，獲得利息。一般來說，存幣數量越多，時間越長，利息會越多。目前主流交易所（如幣安、OKX）提供的USDT活期年化約3-8%，定期可達10%以上。
平台之所以能發放利息，是因為他們將你的資金以更高的利率，借給了加密貨幣合約市場中加槓桿的交易員。這種方式的風險在於，當市場崩盤時，萬一平台倒閉，你的錢是否能拿回來。
下面是Binance交易所的存幣生息產品：
【Binance存幣生息產品；圖源：Binance】
需要多少資金：最低幾十美元即可。
主要風險：平台是否具備足夠的儲備金，平台倒閉。
適合誰：已經持有虛擬貨幣、暫時不想賣、希望產生額外現金流的人。
優點 | 缺點 |
操作簡單 風險比較低 獲得被動收入 | 收益比較低 利息可能抵消不了幣價下跌帶來的風險 |
如何操作
存幣生息產品一般是由中心化平台推出，比如歐易（OKX）、幣安（BInance），通過官網找到對應的產品申購即可。
虛擬貨幣玩法8：收益聚合
上文中提到的無論是DeFi挖礦還是存幣賺取利息收益實際上都可以採用更加自動化的方式完成，這就是收益聚合器（Yield aggregator）的優勢所在。收益聚合器本質上也是一種DeFi協議，可以自動將用戶的資產分配到理論上最高的收益的項目中。在收益聚合器出現以前，投資者要手動進行DeFi挖礦、質押等操作，不但耗費時間和精力，也沒有辦法確保收益最大化。但有了Yield aggregator投資者得以解放雙手，讓自動化的策略最大化投資收益。一些知名的收益聚合器平台包括Yearn Finance、Beefy Finance等。
【Yearn Finance官方網站】
需要多少資金：建議至少500 美元以上。如果資金太少，Gas 費可能吃掉你一半以上的收益。
主要風險：智能合約漏洞以及它投資的底層協議，任何一個被駭，資金都可能損失。
適合誰：對DeFi技術了解，希望參與其中的以及追求穩定被動收入的中長期虛擬貨幣投資者。
如何操作
準備好虛擬錢包（例如MetaMask），根據您屬意的收益聚合平台（例如Yearn Finance以及Beefy Finance等）選擇支援的區塊鏈網路。在平台官網連結錢包後存入相應的資產（例如ETH）。
虛擬貨幣玩法9：NFT出租
你可以創建或者購買優質的NFT資產，然後進行出租以賺取固定收益。這就好比租房、租車一樣，本質上是NFT的擁有著讓渡資產的使用權以獲取租金的行為。近些年隨著NFT數量的爆炸式增長，NFT租賃平台的數量也呈現了井噴的態勢。比如RENTii平台就是一個建立在Solana公鏈上的NFT租賃平台，允許用戶自行上架出租自己的NFT。
【RENTii官方網站】
優點 | 缺點 |
一旦確認出租即可開始收取被動收入 | NFT可能缺乏應用價值導致市場興趣寥寥 需要一定的專業知識 |
需要多少資金：首先你要花錢買一個有實用價值的NFT。市場上具備穩定租賃需求的 NFT，地板價通常從數百美元到數萬美元不等。
主要風險：流動性差。不是所有NFT都有人想租。
適合：已經持有具備遊戲或應用場景的 NFT，且短期內不打算出售的人。不建議為了出租而刻意去買 NFT
如何操作
準備好錢包（例如MetaMask）并且連結到NFT出租平台（例如RENTii以及reNFT等），將錢包中的NFT上架到平台，設定好租賃條件（例如租金價格、租期以及押金的細節等）等待承租人承租您的NFT資產即可。
虛擬貨幣怎麼玩？在Mitrade只需3步
步驟1：註冊交易賬戶。前往Mitrade平台點擊註冊，也可以點擊下方圖片立即開戶。
步驟2： 將資金存入賬戶。Mitrade提供多種存款方式：Visa/Mastercard、網上銀行、ATM卡等。支援台幣入金，最低50美金。
步驟3：下單買賣。
立即搜索『比特幣』或『BTC/USD』。
設定交易量、槓桿倍數（建議新手從2-5倍開始）、停損停利點，就可以在Mitrade平台建倉交易比特幣。
（圖源：Mitrade交易平台Web用戶端）
其他賺免費加密貨幣的方法
金融市場裡，沒有免費的午餐。所謂的零成本，實際上是要求用戶支付注意力、時間或個人社交資產來換取代幣。
1、領取空投
空投（Airdrop），簡單地說就是免費贈送虛擬貨幣。一般有兩種形式：主動型、被動型。
主動型空投，一般是項目方為了吸引早期用戶，會要求你完成註冊、連結錢包、在社群互動等任務，完成後贈送代幣。譬如交易所Bitget就推出活動，凡在Bitget註冊并參與其指定活動就可以贏取比特幣空投。
被動型空投不需要做什麼，只要持有某種代幣就可以送獎勵。這種空投項目往往是新創立的代幣為了吸引人氣而推出的攬客招數，譬如代幣Bitcoin Bull（BTCBULL）就宣佈只要比特幣價格漲到$150,000時就會向BTCBULL幣的持有者空投比特幣獎勵。投資者什麼也不用做，只需持有手中的Bitcoin Bull不要賣出即可。但要注意：90%的空投是垃圾，代幣上線後可能只值幾美元甚至歸零。
如何操作
目前，擼空投不只是個別用戶的行為，已經出現一些團隊規模化。因此，可以多關注一些KOL的社媒比如Twitter上集中發佈比特幣空投訊息的賬號@AirdropAlert等等，或者加入相關的Telegram或Discord群組例如Crypto Airdrops Hunters等，通過他們快速獲取優質項目。此外許多虛擬貨幣交易所都會不定期舉辦迎新活動，以空投比特幣作為獎勵，因此投資者可以多多關注各個交易所官網的訊息更新。
2、推薦用戶
不少虛擬貨幣交易所和平台在早期宣傳自己的時候都推出過推薦朋友開戶即可獲得免費比特幣等互動，例如coinbase。即便是當下一些虛擬貨幣交易平台仍然在採用這種方式攬客。您只需要將專屬於自己的鏈接發送給親朋好友，對方按要求完成開戶（有時候會附帶有交易下限要求）流程後即可獲得免費的比特幣獎勵。
【Bitflyer推薦用戶獎勵計畫；圖源：Bitflyer官方網站】
如何操作
選擇提供此類獎勵的平台或交易所，在完成開設賬戶過程後按照官方指定的方式（通常是開戶推薦碼或者開戶鏈接）將開戶邀請分享給其他人。
3、SocialFi內容創作
SociaFi=Social（社交） +Finance（金融），把社交活動與金融結合在一起。參與者可通過社交活動比如創作內容、點讚、評論、轉發等，獲取NFT或虛擬貨幣獎勵，比較典型的有Stacker News平台，Matters，Mirror、Publish0x。用戶發表文章、評論、點讚，獲得代幣獎勵。
我們團隊有人曾在Mirror上發表一篇深度分析，獲得約0.3ETH的打賞（當時約600美元）。但大多數普通用戶每篇文章只能賺到幾美元甚至更少。
如何操作
您可以在Mirror、Stacker News等平台發佈內容，評論、點讚。
4、創建NFT
NFT全稱Non-Fungible Tokens，意思是『非同質化代幣』，可以是藝術品、遊戲道具、虛擬房地產、照片、畫作等。
許多知名的NFT比如Bored Ape Yacht Club、Azuki，都是團隊創建並出售，獲得不菲的收入。然而，個人也可以創建NFT，並在NFT平台出售。其中，有一個印尼的男子把自己17-21歲期間的自拍照製作成NFT出售，交易量達到400ETH，地板價(最低價0.095ETH）。
如何操作
準備好原創藝術作品和錢包，然後選擇NFT平台比如Opensea、Rarible等，使用錢包連接平臺便可上傳作品。注意：一定要保管好錢包私鑰或助記詞，否則這些NFT資產都可能丟失。
5、收聽Podcast／看影片賺sats
我們每天都在視頻和音頻網站上收看以及收聽大量的內容，特別是上班族在通勤的路上收聽Podcast更是許多人的習慣。一些區塊鏈視頻音頻平台會返利給觀眾和聽眾，例如Fountain。這種方式也有和SocialFi類似的地方，這一機制是為了鼓勵用戶更積極地參與到內容的推廣和評價體系中來。
6、購物cashback軟體
不少軟體模擬信用卡返利這種機制，典型的如lolli。用戶只要在瀏覽器或者手機上安裝lolli的app，下一次再在網路上購物完成支付之後就可以收到lolli獎勵給用戶的現金或者比特幣。藉此lolli成功收集到了用戶的消費習慣等資料，而用戶則獲得了免費的比特幣等獎勵。
根據資金和市場週期，選擇適合自己的玩法
這15種虛擬貨幣投資方法列出來，不代表你要每種都試一遍。
在比特幣熊市裡，流動性枯竭，你可以把重心放在存幣收息、搬磚套利這類收益來源清楚、跟幣價漲跌脫鉤的方法。等市場行情好轉。
如果你可以清晰的判斷牛市到來，可以重點考慮現貨定投，在相對低位積累足夠籌碼，這樣交易勝率比較高（因為下跌概率低，上漲概率高）。
如果比特幣行情走了一段時間，處在單邊上漲行情中，那麼直接做趨勢交易，或是期貨合約、差價合約，這類方法就是發揮槓桿效率的時候，但同時也是虧損被放大的時候，止損紀律比進場時機更重要。
DeFi挖礦、礦池挖礦這類方法不看短期方向，看的是你願不願意花時間理解收益到底從哪裡來、風險發生時帳戶會怎麼變化。
最後的話
那麼，虛擬貨幣投資方法這麼多，怎麼玩虛擬貨幣最有效？相信你已經有了自己的答案。
上面的文章為您提供了15 種投資虛擬貨幣的玩法，前面9種是最有效的，包括低買高賣、期貨合約、搬磚套利、挖礦、參與IEO、存幣收息、收益聚合、NFT出租。 但光知道這些方法還不夠，你需要根據自己的資金，市場週期，和自身情況來構建適合自己的策略。
Mitrade希望您選擇最合適自己的方式，能夠成功從加密貨幣中獲得回報！祝你好運！
* 本文內容僅代表作者個人觀點，讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前，您應該尋求獨立財務顧問的建議，以確保您了解風險。差價合約（CFD）是槓桿性產品，有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人，請謹慎投資。查閱詳情
