投資比特幣安全嗎?投資加密貨幣的真正風險及如何避免?

6 分鐘
更新於 2023-10-18 03:54
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來源: DepositPhotos

第一個加密貨幣即BTC誕生至今,已經有15年。按道理來說,市場應該越來越成熟,用戶的風險意識得到大幅提高,安全事件逐漸減少。


然而,現實並非如此。相比早期,現在的加密貨幣風險多樣化,安全事件不減反增,受害者數量攀升,而且涉及的金額更大,這到底是为什麼呢?應該如何安全投資或降低加密貨幣投資的風險呢?接下來,本文將逐个解答。


投資加密貨幣安全嗎?

安全投資加密貨幣,指的是投資者在進行交易和持有加密貨幣時,能夠免受盜竊、欺詐、操控等外界因素的威脅,從而保護個人信息及資產安全。


然而,無論是在股票、外匯還是加密貨幣市場,每個投資者都無法避免遇到一些外在因素的干擾比如政策變化、價格操控、信息洩露等,從而影響體驗感甚至投資收益。


需要注意的是,這些影響投資的負面東西永遠無法消除,正所謂有人就有江湖,有江湖就有紛爭。因此,作為一名投資者,不要幻想某一天根除它們,而是要學會防範或者最大程度減低影響。


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發生過哪些加密貨幣投資風險事件?

2012年

  • 交易所Bitcoinica遭到三次攻擊,導致用戶損失10萬枚BTC(約100萬美元),最終宣佈破產,始終也沒有賠付用戶。


2014年

  • 曾經全球最大比特幣交易所Mt.Gox聲稱遭到黑客攻擊損失85萬枚BTC,價值數億美元,最後宣佈破產。然而,此後的調查認定創始人Mark Karpeles挪用和操縱資金,並被日本法院裁定數據篡改罪。


2016年

  • 以太坊上最火的The DAO項目因智能合約漏洞被黑客竊取3000萬個ETH,最後為了找回資金不得不進行硬分叉。

  • 交易所Bitfinex遭到黑客攻擊損失約12萬個BTC,價值超過6000萬美元


2017年

  • 中國大陸禁止ICO,並勒令關閉交易所包括OKCoin、huobi等,導致加密貨幣暴跌,此次事件被稱為“94風暴”。


2019年

  • 錢包PlusToken通過新資金支付舊投資者的形式,積累了大量資金並在一夜之間攜款逃跑玩失蹤,造成數十億美元損失,波及眾多國家。

  • Binance交易所遭黑客攻擊損失約7000個BTC,價值約4000萬美元,最後自掏腰包填補損失。


2021年

  • 中國政府再次強調打擊加密貨幣的監管政策,取締境內挖礦活動,同時要求金融機構不得參與加密貨幣交易活動,再次引起加密貨幣全線下跌。


2022年

  • 因穩定幣機制缺陷,市值高達400億美元的LUNA一夜之間崩盤歸零

  • 全球第二大交易所FTX因流動性危機而暴雷倒閉,平臺幣FTT從80美元跌至不到1美元,數以萬計持有者血本無歸。


2023年


加密貨幣投資的風險有哪些?

對於加密貨幣的風險,許多人的認識只是停留於價格波動大,沒有漲跌停保護機制。實際上,價格波動風險只是其中一種外在表現,還有許多內在性的風險比如技術、私鑰、黑客攻擊、監管、跑路等,它們都會影響價格波動。


(1)技術風險

任何技術都有局限性,區塊鏈也如此,它也存在擴展性、網絡擁堵、交易延遲等問題,而這些都會降低投資的效率、提高成本。


(2)攻擊風險

在幣圈,眾多項目或交易所都遭到黑客攻擊,而且損失基本無法挽回,而絕大部分交易所都沒有賠付機制,最終由用戶承擔。


(3)跑路風險

跑路指的是項目方或交易所捲走用戶的資產,然後暫停或放棄項目,任由社區自生自滅,其中PlusToken就是典型案例。碰到這種情況,報警也沒起多大的作用,最後基本是血本無歸,以自認倒霉而不了了之。


(4)私鑰風險

私鑰是資產所有的證明,擁有它便擁有錢包的所有資產。同時意味著,一旦丟失,無法重置找回,裡面的資產也隨之丟失。如果是一個項目的私鑰,裡面的所有資產都非常危險。


(5)監管風險

世界各個對加密貨幣的態度不一樣,因而制定的監管政策也不一樣。其中,以中國為首的持打壓,而歐洲相對友好,美國目前處於兩者之間(早期比較友好)。實際上,世界經濟大國的監管變動都會給幣圈帶來強大的衝擊。


不管上述哪一種風險,一旦發生,最終都會對虛擬貨幣的價格造成衝擊,只不過不同風險的影響力度不一樣。其中,黑客攻擊、監管政策最容易刺激幣價上漲或下跌,而且波動幅度比較大。


​加密貨幣投資風險產生的原因

加密貨幣的歷史是15年,對於一項技術而言是比較短,意味著還處於早期,技術還不夠成熟,法律滯後。此外,區塊鏈是一個更新迭代非常快的領域,不斷出現新的技術,難免存在不足之處,這也恰恰成為被黑客得以攻擊或利用的地方。


此外,全球各個對於加密貨幣攻擊、詐騙等行為,並沒有明確的法律制度以懲罰,或者技術上難以追蹤定罪,導致犯罪成本非常低,能夠遊離於法律之外,這也成為非法分子活躍猖狂的重要原因。


造成私鑰丟失的原因有很多,比如點擊釣魚網站、授權虛假空投、截圖在線保存等而被騙走。當然,也有一些人可能是忘記,或者存儲的U盤或紙被火燒掉。還有一種是認知不足,沒有導出錢包密鑰或者不知道其重要性。


技術、攻擊、監管等風險,對於普通投資者來說往往是不可控的,但是跑路風險比較可控,因為它們往往給出高回報或福利誘導。然而,碰到這種情況,許多人明知是陷阱,但是抵擋不住內心的貪慾,而且總覺得能夠在泡沫破滅之前提前跑掉。實際上,跑路事件有不少是發生在認知較深的投資者,最終造成“淹死會游泳的人”的悲慘結局。


​如何降低加密貨幣投資風險?

對於技術安全或黑客攻擊事件,普通投資者很難識別,尤其涉及到代碼層面,因此很難防範。雖然很難,但是並不代表完全沒有辦法。如果是交易所,可以查詢它過往的攻擊記錄、防範及處理措施。


如果是項目或錢包,可以看看審計報告了解其安全性、代碼是否開源、是否去中心化等。一般來說,審計報告都是由專業的第三方審計後出示的。當然,審計報告水平也是殘次不齊,如果是不知名的審計公司站台,不做參考建議,因為它們之間可能存在利益關係。比較權威的審計公司有Certik、Slowmist,它們出示的報告通常不會造假。


跑路的項目通常有兩種,一種是一開始就想跑路;另一種是一開始想好好做但是最後做不下去。通常,第一種項目有許多鮮明的特征,比如多級邀請製、官網粗糙、經常喊口號、不允許社區質疑聲音出現、宣傳高回報等,比較容易識別。當然,模仿型項目比較容易識別,可以拿合約地址去咨詢官方客服。第二種沒有這些特征,比較難識別,一般需要找專業人士或者內部員工進行調研或分析。


防範私鑰風險,最主要的多備份,並進行離線保存。具體地說,可以同時保存在紙質、硬錢包、U盤等,切記拍照或者在線收藏。注意,萬一真的洩露了私鑰,一定要全部取出資產,創建一個新的錢包地址,並保障以後不要再使用該地址。


相比早期,監管越來越成熟,而且比較友好,但是也要避免監管機構由於打擊某個板塊、某個項目而造成風險。要想實現這一點,就需要使用多個平臺、錢包交易或存儲多種加密貨幣,盡量選擇去中心化的應用,因為它不太受人為控制。


此外,如果你希望在不擁有基礎貨幣的情況下進行比特幣價格投機交易,可以選擇專業的差價合約平台,比特幣差價合約交易是專為短線交易的工具,靈活度高,無論市場狀況如何,都可以做多或做空,在交易中,您不需要擔心私鑰和交易所賬戶安全的問題,因為投機交易涉及不到這些東西。

此外,Mitrade交易平台還會提供一些實用的工具幫助您在交易比特幣時控制風險。例如,你可以設置停損盤來限制你的最大損失,或者設置限價盤來確保你在達到目標價格時自動平倉。延伸閱讀>>Mitrade怎麼玩?如何使用Mitrade交易差價合約?

​總結

BTC為首的虛擬貨幣作為一個新興市場,高波動創造了潛在的高收益。但是,風險係數也比較高,已經發生過許多安全事件,涉及技術、黑客攻擊、跑路、監管、私鑰等。


作為一名普通投資者,要想捕獲加密貨幣帶來的收益,一定要先懂得防範或降低這些潛在的風險。否則,不僅賺不到錢,還可能因為其中一個或兩個風險事件而出現巨額虧損,得不償失。


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* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。CFD並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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