比特幣詐騙有哪些?投資虛擬貨幣如果被騙了,應該怎麼辦?

9 分鐘
更新於 2024-6-7 07:47
Mitrade 分析師
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來源: DepositPhotos

你是否被虛擬貨幣的高回報率所吸引,想要投入這個充滿機會的市場?但虛擬貨幣交易所和比特幣市場有很多投資騙局。


虛擬貨幣投資方法很多,有人透過挖礦、低買高賣、玩合約賺錢,但許多不法分子利用人們對虛擬貨幣的不熟悉和貪婪,設計了各種手法來騙取錢財,你必須學會如何識別和避免這些詐騙。本文將介紹加密貨幣的騙局,告訴你如何防範常見的幾種詐騙手法。


虛擬貨幣詐騙為什麼最為頻繁?


由於全球金融機構與國際反洗錢組織的審查機制越來越嚴格,許多詐騙公司已不再依賴銀行為匯款渠道,轉而使用虛擬貨幣來當成騙取財物的管道。加密貨幣相對傳統金融的一些優勢反而成了詐騙的保護傘


其次,各國政府為了解決自己的金融問題,使用了QE (量化寬鬆),一般民眾的資產在越來越多的貨幣流通下慢慢的被政府稀釋,等於國家薅百姓的羊毛。

 

( 原本打工1小時可以吃一餐麥當勞套餐,現在打工一小時的工資上漲了,但反而吃不起一餐麥當勞了…)


錢越來越多,購買力就越來越低,民眾對於這種『同時當莊家又可以下場開賭』的中央機構產生了不信任感。


這時候總量固定、沒有中央監管的加密貨幣就更受大家歡迎。加密貨幣的老大比特幣更是如同電子黃金一般受到越來越多個人與法人的認可,具有保值性,未來性,和可炒作特性等等,進而增加它的價值。但這些誘因也成了詐騙集團勾起人性貪慾的一個釣餌。(延伸閱讀 >>比特幣為什麼有價值?)


正因為有了投資回報率高、發展潛力較大等特性,很多剛了解比特幣的朋友就容易頭腦發熱,以至於上當受騙。


那麼常見的騙人套路有哪些呢?  這邊主要分兩大類:傳統詐騙與加密貨幣交易所詐騙兩種。下面分別為讀者進行分類解釋:

 

傳統金融詐騙手法

加密貨幣交易所詐騙手法

  1. 龐式騙局

  2. 釣魚詐騙

  3. 空投\抽奖詐騙

  1. 虛假交易所

  2. 發行新的加密貨幣騙錢

  3. 聯合莊家坑殺散戶


傳統投資詐騙手法

1. 龐氏騙局


單純勾起人性的貪慾,騙取投資人加密貨幣有很高的報酬率等等,吸引大家把錢投進去某個虛擬的基金或交易平台等等,實際上是用新投資人的錢支付舊投資人的利潤,製造賺錢的假象,最後直接一鍋端走。


例如幣圈裡也曾有過龐氏詐騙,就是幣圈第一大資金盤Plustoken,他們以高回報為誘餌,發行虛假虛擬幣,透過後台操作讓投資人看到不斷增值的假象。在2018-2019一年時間裡,席卷全球100多個國家,血洗270萬人,金額高達1200萬億。除此之外,還有Bitpetite(2017),短暫的高收益投資項目,承諾每天為投資者帶來回報;Bitconnect(2016-2018)是一個加密貨幣借貸交易平台,每日支付利息,但最終都被揭露為龐氏騙局。


這類騙局最主要的特征就是收益過高,以高收益不斷吸引投資者,只要後投資者所投入的錢能夠償還之前的錢,便可以運行下去。


如何識別防範龐氏騙局?

  • 切忌貪圖高收益,去投資一些不了解的新項目。雖然投資項目收益越高越好,但是超出正常行業水平的不正常的高收益則需要引起我們重視,不能抱有僥倖心理。

  • 注意防範需要我們自行招募投資者的平台。為了維持資金鏈條穩定,涉嫌龐氏騙局的平台通常需要源源不斷的投資者,如果一個平台用一些獎勵制度或者其他手段變相讓我們尋找新的投資者,那我們就應該迅速遠離該平台。


2. 釣魚詐騙

類似傳統詐騙電話,偽裝成政府單位或某些網路商城工作人員,可能以錢包報錯、電腦有漏洞、賬戶風險等為理由,誘導你點擊鏈接,填寫資料


讓你使用不小心輸入賬戶資料,從而被騙。有的網站甚至通過克隆正規的網站,企圖騙取你的信任。


最近就有一個釣魚詐騙案例,受害人是交易員,他沒想到詐騙集團會利用Forbes採訪的名義接近自己,發送有惡意程式的網頁,誘導被害人填寫資料,從而竊取了錢包中的以太幣。


如何識別防範釣魚詐騙?

  • 不輕信陌生的電子郵件,可疑網址或電話。無論是電子郵件、網站還是社交媒體,一切不知道來源的鏈接都有可能被強制下載惡意軟件。通常合法機關也不會以這種方式聯繫我們。

  • 不輕信網頁彈出的信息。你的賬戶信息密碼至關重要,在輸入之前請再三檢查網站是否是克隆的,儘管比較難辨別。我們可以查看域名地址是否正確,在瀏覽器安裝廣告攔截器,不透過社交媒體打開鏈接等方式避免被騙。

  • 定期備份好自己的資料。一般來說駭客有能力把你的電腦資料加密不一定能夠拿走,如果只是一些對你重要但對於商業上無關緊要的資料,舊頂多重灌電腦OR手機,資料只要都有備份就還是可以救得回來,不用匯款助紂為虐。


3. 空投/抽奖詐騙

加密貨幣空投指的是項目方「免費贈送代幣」到個人的錢包裡,重點是免費,當你收到空投時,大多數人會立即把代幣賣掉,換成現金落袋為安。


市場上就有許多虛假的空投詐騙,詐騙者創建偽造的公鏈項目,然後在社媒上冒充官方帳號,發布虛假的空投消息。還可能假裝成官方帳號,通過私訊恭喜用戶中獎,要求簽署合約或提供私鑰。當用戶在急於參與的情況下,可能忽略確認真偽,導致資產損失。


如何識別防範空投/抽獎詐騙?

  • 多方去驗證真偽:當想要參與空投時,務必去項目方官網查證,謹慎在社媒上參與,因為很可能詐騙會製作一系列假twitter,TG討論群等。



加密貨幣交易所詐騙手法

1. 虛假交易所


貨幣的取得除了一些專業礦工之外大部分投資人都是到交易所買來的,有些詐騙集團會創造一個假的交易所,模仿一個正規交易所的網站介面,然後透過社交軟體,匿名幣圈社群,網頁廣告等管道營銷,拉客戶。


投資人一開始以為自己進入的是正規的交易所,其實在入金後,錢都匯到詐騙集團的帳號中了,並且投資人的買賣和獲利都是虛假的,目的是騙你匯入更多的資金,然而當你準備提領資金時,卻沒有辦法將錢領出來,假的交易所通常都會以各種理由阻止你出金,比如告訴你賬戶被凍結,需要你先轉入保證金,才能提領。這就是虛擬貨幣交易所詐騙。


最有代表性的就是,2017年韓國金融當局和當地比特幣社區揭露了一個名為BitKRX的虛假交易所,它假借全國最大的平台之一的名義騙取投資者錢財。


除此之外,現在很多錢包也存在安全問題,甚至已經進入了google play等合法應用商店,這些APP一旦下載到用戶的手機上,用戶賬戶的信息和資金都將被盜用。


如何識別防範虛假交易所?

  • 警惕有專人一對一的客服的平台

  • 選擇大型的加密貨幣交易所而非小型的

  • 選擇主流的、成立時間久的交易所


以下整理了市場上前5大安全的加密貨幣交易所

全球Top5虛擬貨幣交易所排名(現貨) (2023/7/17更新)

排名

交易所

成立時間

可交易幣種數量

開放國家

槓桿或保證金交易

中文化

1

Binance

2017/7月

385

全球

可用

2

Coinbase

2014/5月

224

全球

不可用

3

Kraken

2011/7月

212

全球

可用

4

KuCoin

2017/8月

746

全球

可用

5

Gemini

2015/10月

112

全球

不可用



延伸閱讀:台灣在哪購買比特幣最好?Top虛擬貨幣交易所排名及推薦


2. 發行新的加密貨幣ICO騙錢


加密貨幣市場上發行新的貨幣稱為ICO(Initial Coin Offering)是指在系統開始時發售貨幣的方式。


由於比特幣當初發行的論文是完全公開的,所有人都能創造自己的加密貨幣,但它的價值取決於市場多數人的認可,失去了先行優勢。加上目前魚龍混雜,幾乎所有新型加密貨幣都成了詐騙利用的工具,有問題的ICO項目通常會搬出很多花俏的術語,常見的是以龐氏騙局的模式來行騙。 


詐騙集團利用了投資人希望快速獲得報酬的心裡,因為自從比特幣問世以來,十年時間價格上漲了幾百萬倍,這讓越來越多的人想要尋找下一個“比特幣”,因此用新的加密貨幣項目造夢也成了詐騙集團常用的手段!


如何識別防範新加密貨幣ICO騙局?


鑒於數字貨幣的發展,以及目前市場的監管程度,我個人認為最好不要對在ICO階段的新的數字貨幣投資。如果實在怕錯過機會的話,不妨等一等,先密切關注ICO和其他新加密貨幣的新聞,等到這個新的數字貨幣初具規模時再投資也不遲,還可以減少風險。


3. 聯合莊家坑殺散戶


前面提到加密貨幣的一大缺點就是先行者優勢太過明顯,Pump and Dump是一個慣用的操作手法,俗稱拉高出貨。早期投資人可以用非常低廉的成本取得大量的加密貨幣,新的投資人則否。


因此如果加密貨幣都被少數人持有,然後騙取你說這個是新的藍海,你一旦投資進去,很可能他們可以控制這個加密貨幣的價格,等到你投入夠多錢之後直接出貨收割。


如何識別防範聯合莊家坑殺散戶的加密貨幣騙局?


  • 避開交易量低的加密貨幣,避開多數貨幣都由少數帳戶掌控的加密貨幣 (這些都可以查的到) 

  • 辨別新聞真假,不能盲目聽從於社交媒體上發佈的新聞,很有可能是為了抬高價格而炒作的假新聞,我們應該學會辨別新聞的真實性。


投資虛擬貨幣如果被騙了,應該怎麼辦?


加密貨幣由於去中心化與不可追蹤的特性,沒有銀行或警察等公部門人員來提前把關,事後追查起來難度很大。因此當你聽到一些超乎尋常的機會時,一定要謹慎而非盲目追求獲利而忽略背後的風險。


其實所有的詐騙運用的都是人性的恐懼與貪婪兩點,當你對這個商品有足夠的了解,你就可以更知道甚麼是他們的話術而非事實,因此無論您是否投資加密貨幣你都要對此商品有一定程度的了解才能保護您喔!


如果很不幸,您發現被騙了,你可能會感到憤怒、難過、無助,甚至想要放棄追回損失的希望。但是,我要告訴你,不要放棄!你還有一些方法可以試試看,或許能夠挽回一些損失。以下是一些建議:


首先,停止提供資料和入金。可以繼續假裝不知道被騙,但不再相信他們的任何話語,並將資產轉移至新的錢包。


其次,盡快搜集證據。如果你有和詐騙集團的聊天記錄、對方的資料和姓名,轉帳紀錄、交易平台的截圖等,都要妥善保存,這些都是追究責任和申請賠償的重要依據。


最後,盡快到派出所報案。如果你是在台灣被騙,你可以撥打165免費反詐騙專線,並立即向當地警察局報案,雖然在打擊加密貨幣境外犯罪方面仍有一些限制,但還是有機會能追回被詐騙的資金。


安全性高的比特幣交易所有哪些?


比特幣本身市場就不是很完善,上文提到的騙局大部分的本質就是利用監管空白,為所欲為。如果你剛開始投資加密貨幣,建議先對買賣比特幣流程進行了解。


想安全投資比特幣,選擇投資管道主要有以下幾種:


1. 信譽好的大型中心化交易所

選擇眾所周知的知名中心化交易所,比如幣安(Binance)創立於2017年,目前已經成為世界最大的虛擬貨幣交易所,全球用戶量現已超過1.7億,平台有數百種加密貨幣可選。比特幣的交易量也排在全球交易所前列。


2. 去中心化交易所

最安全的還是去中心化的交易所(DEX),無需第三方平台充當中介,也不用擔心交易所倒閉的風險。常見的去中心化交易所有Uniswap、Pancake等。不過去中心化交易所操作比較繁瑣,對於新手不友好,需要進行更多的學習研究。


3. 監管嚴格的價差合約券商

虛擬貨幣除了現貨交易外,也有相關衍生品、如期貨、價差合約。衍生品的出現就是便於交易,最簡單的方式就是交易差價合約,交易者不持有現貨,僅針對價格走勢進行交易,也就是透過加密貨幣價格波動賺取價差的交易方式。


過去差價合約交易最多的是外匯和商品,在全球交易量更是十分龐大。隨著加密貨幣興起,這些平台也上線了加密貨幣交易服務。例如,在Mitrade可以交易BTC ,ETH, SOL, ADA, DOGE等多種幣,可以24H雙向交易,在熊市中也可以通過正確的判斷和操作獲利。


Mitrade平台是獲得國際監管機構牌照的價差合約交易商,提供一站式交易加密貨幣、美股、外匯等交易市場的平台。第三方會計事務所獨立的審計也可以規範平台的資金操作,避免了交易平台對客戶資金的違規操作所產生的風險。


差價合約交易靈活,契約規格彈性大,最低交易倉位0.01手,適合專做交易的朋友。


在Mitrade開戶開戶十分便捷,只需1分鐘即可領取模擬賬戶,並體驗交易!現在註冊交易,還有機會領取高達100美元的獎金!


Mitrade交易平台Web端

(圖源:Mitrade交易平台Web端)

總結


本文整理了常見的虛擬貨幣詐騙手法,包括傳統金融詐騙和虛擬貨幣交易所詐騙手法。重要的是,


如果看了這篇文章你也認同加密貨幣是未來的投資機會,想要參與其中的話,請務必選擇信譽良好的虛擬貨幣交易平台或APP。有排名前5的中心化交易所如Binance, Kucoin都是較安全的,也有去中心化交易所Uniswap等,還可以使用差價合約交易商,僅分析其價格走勢交易。


無論哪種交易方式,選擇一個合法且安全的平台是非常重要的。此外,在投資比特幣過程中,務必了解常見的詐騙手法,對可疑的鏈接、平台保持謹慎!


* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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