虛擬貨幣詐騙方式有哪些？投資加密貨幣如果被騙了，應該怎麼辦？

最近中美關稅戰打得火熱，全球投資市場就像坐雲霄飛車一樣上沖下洗，虛擬貨幣市場更是熱鬧，比特幣這些主流幣種價格暴漲暴跌，吸引一堆投資新手跳進來試手氣，但你知道嗎，這波熱潮也讓詐騙集團蠢蠢欲動，各種騙術層出不窮，讓人防不勝防！今天我們就來聊聊常見的虛擬貨幣詐騙手法，以及萬一不幸被騙該如何自救。

雖然美股、黃金等傳統投資市場也時不時傳出詐騙案，但相較之下，虛擬貨幣這幾年的詐騙案件更是層出不窮。這是由於全球金融機構與國際反洗錢組織的審查機制越來越嚴格，許多詐騙公司已不再依賴銀行為匯款渠道，轉而使用虛擬貨幣來當成騙取財物的管道。加密貨幣相對傳統金融的一些優勢反而成了詐騙的保護傘。

其次，各國政府為了解決自己的金融問題，使用了QE (量化寬鬆)，一般民眾的資產在越來越多的貨幣流通下慢慢的被政府稀釋，等於國家薅百姓的羊毛。

( 原本打工1小時可以吃一餐麥當勞套餐，現在打工一小時的工資上漲了，但反而吃不起一餐麥當勞了…)

錢越來越多，購買力就越來越低，民眾對於這種『同時當莊家又可以下場開賭』的中央機構產生了不信任感。

這時候總量固定、沒有中央監管的加密貨幣就更受大家歡迎。加密貨幣的老大比特幣更是如同電子黃金一般受到越來越多個人與法人的認可，具有保值性，未來性，和可炒作特性等等，進而增加它的價值。但這些誘因也成了詐騙集團勾起人性貪慾的一個釣餌。（延伸閱讀 >>比特幣為什麼有價值？）

正因為有了投資回報率高、發展潛力較大等特性，很多剛了解比特幣的朋友就容易頭腦發熱，以至於上當受騙。

那麼常見的騙人套路有哪些呢?  這邊主要分兩大類：傳統詐騙與加密貨幣交易所詐騙兩種。下面分別為讀者進行分類解釋：

1. 龐氏騙局

龐氏騙局是一種「用後金補前金」的詐騙模式，詐騙者常見的話術就是宣稱有某種超高回報的投資項目，勾起人性的貪慾，讓投資者把錢投進某個虛擬的基金或交易平台，但實際上根本就沒有真實收益，只是用新投資人的錢支付舊投資人的利潤，製造賺錢的假象，等到新資金無法支付舊利息，項目方就直接跑路或編造[被駭]或[系統維護]等理由拖延。

例如2022年爆發的Terra（LUNA）崩盤事件，Terra生態系主打「Anchor Protocol」，宣稱可以提供「20%年化收益」的UST穩定幣存款。實際上，這些收益是靠新資金和LUNA代幣增發支撐，最後因資金外逃導致UST脫鉤，LUNA最後歸零。最終，全球投資人損失超過400億美元，台灣也有許多散戶中招。還有2023年的[Fintoch詐騙案]。詐騙者宣稱它是摩根史坦利旗下區塊鏈項目，提供每日1%收益的投資方案，實際上完全沒有真實業務，純粹就是資金盤，最終捲走3.15億美元消失。

這類騙局最主要的特征就是收益過高，以高收益不斷吸引投資者，只要後投資者所投入的錢能夠償還之前的錢，便可以運行下去。

如何識別防範龐氏騙局？

• 切忌貪圖高收益，去投資一些不了解的新項目。雖然投資項目收益越高越好，但是超出正常行業水平的不正常的高收益則需要引起我們重視，不能抱有僥倖心理。

• 注意防範需要我們自行招募投資者的平台。為了維持資金鏈條穩定，涉嫌龐氏騙局的平台通常需要源源不斷的投資者，如果一個平台用一些獎勵制度或者其他手段變相讓我們尋找新的投資者，那我們就應該迅速遠離該平台。

2. 釣魚詐騙

類似傳統電話詐騙，詐騙者偽裝成政府單位或某些交易所工作人員，可能以錢包報錯、電腦有漏洞、賬戶風險等為理由，誘導你點擊鏈接，填寫資料。

有的甚至通過克隆正規的網站，騙取投資者的信任，誘導投資者主動填寫敏感資訊（如錢包助記詞，交易所賬密）。

最近就有一個釣魚詐騙案例，受害人是交易員，他沒想到詐騙集團會利用Forbes採訪的名義接近自己，發送有惡意程式的網頁，誘導被害人填寫資料，從而竊取了錢包中的以太幣。

如何識別防範釣魚詐騙？

• 不輕信陌生的電子郵件，可疑網址或電話。無論是電子郵件、網站還是社交媒體，一切不知道來源的鏈接都有可能被強制下載惡意軟件。通常合法機關也不會以這種方式聯繫我們。

• 不輕信網頁彈出的信息。你的賬戶信息密碼至關重要，在輸入之前請再三檢查網站是否是克隆的，儘管比較難辨別。我們可以查看域名地址是否正確，在瀏覽器安裝廣告攔截器，不透過社交媒體打開鏈接等方式避免被騙。

• 定期備份好自己的資料。一般來說駭客有能力把你的電腦資料加密不一定能夠拿走，如果只是一些對你重要但對於商業上無關緊要的資料，舊頂多重灌電腦OR手機，資料只要都有備份就還是可以救得回來，不用匯款助紂為虐。

3. 空投/抽奖詐騙

空投詐騙是指詐騙者偽造「免費贈送代幣」的活動或者發佈虛假的空投消息，誘導用戶授權惡意合約，支付Gas費、或洩露私鑰，最終導致錢包資產被盜或資金損失。

常見的空投詐騙手法有以下幾種：

1. 架設假網站，宣稱可以領取「熱門項目空投」（如zkSync、Starknet），當你鏈接錢包並簽署交易時，實際上是授權詐騙者轉走你的資產；

2. 假冒官方空投，發佈釣魚郵件或簡訊，點擊連結後，誘導輸入助記詞或私鑰；

3. 付Gas費才能領空投，待你轉賬後，才發現空投根本不存在，Gas費也被騙走了。

4. 假冒名人發佈「限量空投」連結，實際上是想要騙取你的錢包權限。

如何識別防範空投/抽獎詐騙？

• 多方去驗證真偽：當想要參與空投時，務必去項目方官網查證，謹慎在社媒上參與，因為很可能詐騙會製作一系列假twitter，TG討論群等。

• 忽略不明代幣空投：如果錢包突然收到不明代幣，不要嘗試兌換或交易，有可能是釣魚陷阱。

另外，真正的空投不需要簽署交易，如果遇到需要簽署交易的空投項目，要小心謹慎，多方確認空投資訊。真正的空投是不需要你付費的，要付費的一律當做假的。

1. 虛假交易所

加密貨幣的取得除了一些專業礦工挖礦之外大部分是投資人到交易所買來的，有些詐騙集團會創造一個假的交易所，模仿一個正規交易所的網站介面（如幣安、MAX），僅微調網域名（例如「binance.com」變「binancc.com」），然後透過社交軟體，匿名幣圈社群，網頁廣告等管道營銷，拉客戶。

投資人一開始以為自己進入的是正規的交易所，其實在入金後，錢都匯到詐騙集團的帳號中了，並且投資人的買賣和獲利都是虛假的，目的是騙你匯入更多的資金，然而當你準備提領資金時，卻沒有辦法將錢領出來，假的交易所通常都會以各種理由阻止你出金，比如告訴你賬戶被凍結，需要你先轉入保證金，才能提領。這就是虛擬貨幣交易所詐騙。

最有代表性的就是，2017年韓國金融當局和當地比特幣社區揭露了一個名為BitKRX的虛假交易所，它假借全國最大的平台之一的名義騙取投資者錢財。

除此之外，現在很多錢包也存在安全問題，甚至已經進入了google play等合法應用商店，這些APP一旦下載到用戶的手機上，用戶賬戶的信息和資金都將被盜用。

如何識別防範虛假交易所？

• 檢查網址與官方確認

• 查監管牌照與公司註冊信息

• 不下載來路不明的APP

• 警惕有專人一對一客服的平台

• 選擇大型的加密貨幣交易所而非小型的

• 選擇主流的、成立時間久的交易所

以下整理了市場上前5大安全的加密貨幣交易所

延伸閱讀：台灣在哪購買比特幣最好？Top虛擬貨幣交易所排名及推薦

2. 發行新的加密貨幣ICO騙錢

加密貨幣市場上發行新的代幣被稱為ICO（Initial Coin Offering，首次代幣發行），加密貨幣ICO本是區塊鏈項目募集資金的主流方式，但由於缺乏監管，現在也成為了詐騙集團騙取投資者資金的「吸金工具」。許多假的項目利用華麗的白皮書和名人背書，再加以誇大宣傳，吸引投資者購買，等到資金募集完成後，最後捲款跑路。

例如2024年年初的「GPT Coin」詐騙案件，詐騙團隊蹭ChatGPT的熱度，推出「GPT Coin」，宣稱將整合AI與區塊鏈，隨後在Telegram群組瘋狂宣傳，承諾「早期投資者享10倍回報」。募資完成後，團隊直接解散群組，代幣歸零。

如何識別防範新加密貨幣ICO騙局？

鑒於數字貨幣的發展，以及目前市場的監管程度，我個人認為最好不要對在ICO階段的新的數字貨幣投資。如果實在怕錯過機會的話，不妨等一等，先密切關注ICO和其他新加密貨幣的新聞，等到這個新的數字貨幣初具規模時再投資也不遲，還可以減少風險。

3. 聯合莊家坑殺散戶

加密貨幣有一個特點是先行者優勢，有時候大量的代幣掌握在早期投資者手裡，如果一個代幣前10地址持有超60%的供應鏈，那麼它極有可能是莊家幣，這些莊家大戶通過Pump and Dump，短時間內大量拉盤，然後告訴你說這是新的藍海，你一旦投資進去，很有可能他們會迅速砸盤拋售，你根本來不及撤退只能被套牢虧損。

聯合莊家坑殺散戶是一種隱蔽且殺傷力強的騙局，這種騙局還有一個可怕之處在於它處於法律灰色地帶，很多時候莊家的行為很難被定性為詐騙。因此，投資者也需要培養自己的鏈上偵查能力，時刻追蹤大戶持倉情況，這樣才能更好的保護自己的資產。

案例：2024年5月，某KOL聯合數個社群與莊家宣稱“PEPE將登錄Coinbase等利好消息，同時大戶低價吸籌並操控交易量，致使PEPE幣價短時間內暴漲近300%，吸引數十萬散戶追高後，莊家在高點悄悄分批出貨，導致代幣價格兩天內暴跌80%，散戶累計損失數億美元。

如何識別防範聯合莊家坑殺散戶的加密貨幣騙局？

• 查看代幣分配，避開多數貨幣都由少數帳戶掌控的加密貨幣（鏈上偵查工具：Nansen、Arkham）。

• 監控CEX資金流，突然大額充值往往是砸盤前兆。
  

• 辨別新聞真假，不能盲目聽從於社交媒體上發佈的新聞，很有可能是為了抬高價格而炒作的假新聞，我們應該學會辨別新聞的真實性。

加密貨幣由於去中心化與不可追蹤的特性，沒有銀行或警察等公部門人員來提前把關，事後追查起來難度很大。因此當你聽到一些超乎尋常的機會時，一定要謹慎而非盲目追求獲利而忽略背後的風險。

其實所有的詐騙運用的都是人性的恐懼與貪婪兩點，當你對這個商品有足夠的了解，你就可以更知道甚麼是他們的話術而非事實，因此無論您是否投資加密貨幣你都要對此商品有一定程度的了解才能保護您喔!

如果很不幸，您發現被騙了，你可能會感到憤怒、難過、無助，甚至想要放棄追回損失的希望。但是，我要告訴你，不要放棄！你還有一些方法可以試試看，或許能夠挽回一些損失。以下是一些建議：

首先：如果是在交易所發生被騙，馬上登錄賬號，取消未完成的交易，然後聯繫交易所客服凍結賬戶。如果是銀行轉賬給詐騙集團，則立刻打電話給銀行客服，要求圈存詐騙款項，如果錢還沒有被領走，銀行可以暫時凍結對方賬戶；如何是錢包授權被盜，立刻到Revoke.cash（以太坊鏈）或BscScan（BSC鏈）取消惡意合約授權，避免更多資產被轉走！同時把剩餘資金轉到新錢包，舊錢包可能已經不安全了。

其次：蒐集證據。如果你有和詐騙集團的聊天記錄、對方的資料和姓名，轉帳紀錄、交易平台的截圖等，都要妥善保存，這些都是追究責任和申請賠償的重要依據。

最後：盡快到派出所報案。如果你是在台灣被騙，你可以撥打165免費反詐騙專線，並立即向當地有處理電詐經驗的派出所報案，雖然在打擊加密貨幣境外犯罪方面仍有一些限制，但還是有機會能追回被詐騙的資金。

Tips:

小心二次詐騙。很多受害者報案後，或在社群分享被騙經歷後，可能會收到「假律師」或「專業人士」私訊，聲稱能幫追回資金，但要先付費——這絕對是騙局！

本文整理了常見的虛擬貨幣詐騙手法，以及遇到詐騙該怎麼辦。虛擬貨幣市場機會多，但風險也高，我們只要牢記：只用正規交易所、不點不明連結、不相信獲利保證、提前做好功課，分散投資風險，那就能避免99%被詐騙風險。

在虛擬貨幣市場中，選擇值得信賴的交易平台是避開詐騙的第一步！Mitrade 提供嚴格監管保障、直覺化操作介面與24/5客戶支援，讓您專注投資決策，無須擔心資金安全。

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