台灣在哪購買比特幣最好?Top3虛擬貨幣交易所排名及推薦

7 分鐘
更新於 2024-3-29 08:37

根據CMC統計,截至2024年,市場上已經有虛擬貨幣交易所近800個。大大小小的交易所各有優缺點,如何選擇適合自己的比特幣交易所成了很多朋友頭疼的難題。


因為加密貨幣是新興行業,監管並不完備,交易所跑路或者倒閉的現象屢見不鮮,前年震驚世界的FTX交易所倒閉事件就讓很多朋友失去了全部資產,所以在選擇時要十分慎重。爲了幫助大家解決挑選虛擬貨幣交易所的困擾,我們將在下文系統地介紹:


  • 虛擬貨幣交易所經歷了怎樣的發展歷史?

  • 全球及台灣本土的優質交易所有哪些?

  • 加密貨幣交易所的選擇標準是什麼?

  • 選擇虛擬貨幣交易所的注意事項等。

1、虛擬貨幣交易所經歷了怎樣曲折的發展史?


虛擬貨幣交易所(也叫“虛擬貨幣交易平臺”),是一個讓用戶可以買賣、交換虛擬貨幣的場所。除了交易功能,交易所通常還提供價格圖表、交易歷史、交易深度、理財等服務,並從中賺手續費。門頭溝(Mt.Gox),是世界公認最早的虛擬貨幣交易所之一,成立於2010年7月。2013年2月,門頭溝遭受黑客攻擊,大量比特幣被盜,一年后宣佈破產。

儘管門頭溝剛成立不久就倒閉,但是并不影響虛擬貨幣交易所的發展進程。受利益驅動,Bitstamp、Kraken、Coinbase、Bitfinex等虛擬貨幣交易所紛紛成立,都想從中分一杯羹。然而,也有許多交易所長眠地下,比如Cryptopia、BTC-e、Youbit等。


而最近的一次大型加密貨幣交易所的倒閉肯定是FTX,現在網站都打不開了,它在倒閉前還是排名全球第二大交易所。FTX所獲得的榮譽和背書非常多,可即便如此也沒能逃離被擠兌而倒閉的下場。在亞洲,受傷最嚴重的就是韓國和台灣了,很多人根本沒想到它會倒閉。


在那之後,各國對交易所的監管更加嚴格,甚至在去年全球最大交易所幣安也同意美國政府的監管。雖然這十幾年的發展對虛擬貨幣交易所來說是一篇血與淚的歷史,充滿了生生死死、起起伏伏,但,也因為這些交易所把很多問題都爆露了,我們也更知道如何防範並選擇可靠的交易所。相信只要能慎選加上政府日益嚴格的監管,未來虛擬貨幣投資起來會更加安全。


2、全球虛擬貨幣交易所排名及比較


根據CMC統計,截至2024年3月17日,全球虛擬貨幣交易所有795家,主要包括現貨、衍生品、DEX、借貸四大類。其中,現貨、衍生品可以歸結為中心化交易所(CEX),具體如下。某些交易所可能同時支援現貨與衍生品,如Binance。


交易所類型

數量

典型代表

現貨

241

Binance、Coinbase、Kraken

衍生品

81

Binance、OKX、Bybit


此外,CMC根據流動性、交易量、合法性、用戶反饋等數據,對241個虛擬貨幣交易所進行了綜合評分。總分為10,高於6為優質,4-6為中等(平均),低於4為差,如下:


等級(0-10

對應等級的數量

對應的案例

優質(>6)

24

Binance、Coinbase、Kraken

中等(4-6)

165

BKEX、Coincheck、Crypto

差(4<)

52

BIT、LATOKEN、BankCEX

(不同等級的虛擬貨幣交易所,整理by Mitrade


雖然多數交易所都是中等分數,但實際上多數交易都集中在最大的幾家交易所


下面根據CMC給出的排序規則,列出評分名列前十的加密貨幣交易所如下,(註:手續費一般是根據用戶的等級動態變化,表格數據是平均值)


名稱

評分

手續費(%)

過去24小時交易量(億台幣)

幣種數量

支援法幣

牌照/許可

Binance

9.9

0.1

13,600

404

EUR,GBP,BRL和其他8種

SFC/FCA/FinCEN/PSA/VFA等

Coinbase Exchange

8.2

0.05

1,436

241

USD, EUR, GBP

NYDFS/DFPI/FCA/FSA等

Bybit

7.8

0.1

2,257

565

USD, EUR, GBP和其他3種

FCA/ASIC/FINTRAC/MSB等

OKX

7.6

0.1

2,053

320

AED, ARS, AUD和其他43種

FSA/DCEA/VFA/EVCE/DCI等

Upbit

7.4

0.1

2,001

189

KRW

VCE/BVI FSC/MSB等

Kraken

7.3

0.1

445

250

USD, EUR, GBP和其他4種

MSB/VASP/DLT/VT等

KuCoin

6.9

0.1

1,066

780

USD, AED, ARS和其他45種

VFSC/DCE/MSB等

Gate.io

6.9

0.05

1,003

1971

EUR, USD, GBP和其他19種

CSSF/MiFID II/MSB等

HTX

6.9

0.1

870

679

ALL, AUD, BRL和其他47種

MSB/MTR/DASP/ACPR等

Bitfinex

6.8

0.1

212

177

USD, EUR, GBP

SIBA/MTR/MAS等

(十大比特幣交易所排名,整理 by Mitrade


根據上表可以看出,Binance交易所的總評分與24h交易量是最高的,但不一定評分越高的交易所就越多資金在上面流動,投資人需要綜合考量,像Coinbase手續費最低,Gate.io支援的幣種最多,HTX支援的法幣最多都會是投資人偏愛的原因,而且十大比特幣交易所都有一定量的持牌/許可證,都相對安全。


3、台灣本土有哪些虛擬貨幣交易所?


真正成立於台灣本土的虛擬貨幣交易所並不多,還有一些已經停止服務。目前,CMC收錄的台灣的虛擬貨幣交易所主要有三個,如下:


交易所名稱

評分

手續費(%)

24交易量(億台幣)

幣種
數量

支援
法幣

牌照/許可

MAX 

4.9

0.1

14

31

TWD

FSC/SFC/FSA/MSB等

ACE

4.8

0.1

7

32

TWD

SFC/VASP/CBK等

BitoPro

4.8

0.35

10

24

TWD

FTC/ISMS/VT等

(台灣本土的虛擬貨幣交易所,整理by Mitrade


雖然台灣本土的交易所並不多,但是許多頂級的海外交易所比如Binance、Coinbase都支援台灣使用,只要換成美金也可入金。與這些海外交易所相比,台灣本土交易所的評分、交易量、幣種數量明顯不足。


因此,除非是不打算換匯都只想用新臺幣(TWD)交易虛擬貨幣,否則都建議可以投資國際上交易量最大的交易所,流通性更好,更方便。


4、選擇虛擬貨幣交易所的標準有哪些?


根據上述CMC評分及排名虛擬貨幣交易所的指標,比如交易量、流動性等,以及用戶對交易所的日常關注點,可以總結出六個選擇虛擬貨幣交易所的標準。


標準

重要性

目的

合法性

由於監管不成熟,有些交易所的經營并沒有得到許可,面臨潛在監管風險。因此,需要確認交易所是否合法經營,如果不是,則可能會受到限制或出現跑路/倒閉之後得不到保護。

保護本金

安全性

交易所是否有相應的技術與資金安全措施來保護用戶資產,包括抗黑客攻擊、服務器穩定、風險準備金等。如果缺乏這些能力,你的資產將面臨嚴重的威脅,尤其是攻擊易引起歸零的影響。

保護本金

流動性

該交易所是否有足夠的交易量和流動性,保障你可以快速買賣。否則,可能會因滑點錯失理想價格,影響交易進度與收益率。

提高收益

手續費

交易所的費用是否合理且透明,包括買賣費用、提幣費等,避免辛辛苦苦賺一點錢都不夠手續費。

提高收益

支援幣種

交易所是否支援您感興趣的加密貨幣與法幣,這是交易的基本前提。

用戶體驗

使用體驗

是否提供了足夠的圖表和工具,操作是否易用,觀感是否滿意等,這些都會影響到交易情緒。

用戶體驗

(虛擬貨幣交易所常見的六大標準,整理by Mitrade


合法性與安全性問題,旨在降低虧損的可能性,保證本金安全,這是關鍵與前提,因爲沒有本金就不用考慮其他問題。

流動性與手續費,意在降低費用,提高交易手續費。當然,這一點比較有限,要想大幅度提高收益率,主要取決於個人的交易能力。

此外,界面友好與幣種數量,解決的是用戶體驗問題,也是用戶比較在意的標準。


5、台灣可以使用的加密貨幣交易所推薦/評價


我們已經瞭解全球及台灣的交易所排名,并且掌握了評判與選擇交易所的標準。那麽,我們該使用哪個交易所進行交易呢?接下來,我們將根據你的需求匹配對應的交易所。


1. Binance

如果你喜歡做現貨交易,並且有一定交易規模的話,可以選擇幣安交易所。目前幣安的比特幣現貨成交量已經佔全球比特幣成交總額的70%以上。幣安是全球綜合排名第一的虛擬貨幣交易所,成立於2017年,總部位於馬耳他,擁有完整的生態體系。而且2023年幣安同意美國政府監管,相對來說目前的幣安背後是美國政府,相對來說最安全。


優點

缺點

具有良好的安全性和穩定性,采用SSL加密協議、多重簽名、冷錢包(Wallet)存儲、風險準備金等措施。

幣安平臺在台灣沒有獲得合法經營的牌照。

巨大的交易量和流動性,日交易量650億美元。

不支援新臺幣交易虛擬貨幣,也不支援新臺幣入金。

手續費相對較低,產品齊全(現貨、合約及其他衍生品)、同時覆蓋NFT市場,支援42種語言(含繁體中文)


——


2. Mitrade

如果你不是非得持有現貨,只是想參與虛擬貨幣價格波動,並且多空都想操作、而且覺得槓桿可以以小博大,那CFD交易平台會更適合你,也就是單純參與『價差』的平台,這邊推薦使用Mitrade。Mitrade涵蓋加密貨幣、股票、指數、外匯、黃金等金融產品,創立於澳大利亞墨爾本。


Mitrade是一家差價合約交易所,提供加密貨幣合約在線交易,常見產品有比特幣(BTC/USD)、以太幣(ETH/USD)、Solana(SOL/USD)等,Mitrade平台不定期上線市場熱門的幣種。


和純粹的虛擬貨幣交易所不同的是,差價合約的監管系統已經經歷了30多年的歷史,在資金安全、客戶服務、風險提示、出入金系統等方面做的完善很多,有獨立的隔離資金監管賬戶,交易所挪用資金的問題很難發生,而幣圈就是司空見慣了(FTX就是因為SBF隨意挪用客戶資金而大幅虧損)


優點

缺點

Mitrade受多個權威監管機構(CIMA、AFSL、ASIC、FSC)監督,客戶資產必須隔離存放在獨立的信托賬號。

主要支援合約,且側重于主流加密貨幣。

0佣交易、低價差,成本較低,而且流動性比較好。

不實際擁有虛擬貨幣,意味著無法獲取對應的空投福利(如若有,將無法快照)

支援新臺幣出入金和繁體中文。




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3. MAX

如果你還是覺得台幣出入金比較方便,台灣本土的虛擬貨幣交易所MAX是比較不錯的選擇。2018年,MAX平臺上綫,並發行平臺幣MAX,是全球首個將用戶法幣資金交給銀行信托保管的交易所。相對來說,它受到台灣政府的監管,若有糾紛處理起來也比較不會有語言溝通問題。


優點

缺點

具有較好的安全性,采用SSL加密技術、冷錢包存儲、定期壓力測試等。

MAX平臺在台灣也沒有獲得合法經營的許可證。

手續費相對較低,而且交易可以獲得平臺幣MAX獎勵。

交易量和流動性較差,日交易量遠遠不足1億美元。

支援幣對虛擬貨幣/新臺幣,用戶可直接使用新臺幣交易;支援繁體中文。

只有現貨,沒有合約,而且幣種數量較少。


可以看出,Binance、Mitrade、MAX三個平臺都有顯著的優劣勢,投資者可以根據自己的需求選擇。


6、選擇虛擬貨幣交易所應注意哪些問題?


前面提到了多個交易所的優缺點,但許多投資人還是會被一些小交易所的高優惠吸引。這些優惠包含,入金給高利息、低手續費、出入金方便等等。這些好處背後是否有風險才是投資人應該最關心的。


有鑑於許多風險還沒爆發前投資人難以預料,這邊提出幾點建議給投資人參考。


(1)分散資金

每個虛擬貨幣交易所都有自己的優點與缺點,沒有哪個虛擬貨幣交易所是絕對完美的,那最好的方法就是充分分散,每個交易所都只投資少量資金,這樣一來即使單一交易所有系統風險,對投資人的影響也是最小的。


(2)謹防詐騙

市場不乏有新的交易所出現,它們在安全性、信用等方面都不足。爲了吸引新用戶,往往采用一些特殊的營銷手段,比如低費率、充值贈送、空投等


面對這些糖衣砲彈,一定要小心詐騙,不要撿了芝麻丟了西瓜。如果一定要嘗試,也要和官方客服確認是否有這些服務。一旦發現情況不妙,應當立馬提款走人,千萬別對平臺產生感情。


(3)保護賬號

選擇好交易平臺之後,一定要保管好密碼,可以强化安全等級,比如設置短信驗證、谷歌認證。另外,盡量不要使用API接口,減少使用提幣白名單,更加不要隨便點擊空投(Airdrop)地址,因爲這每一個環節都可能造成你的資產被盜。


7、總結


目前,全球有近800個虛擬貨幣交易所,未來不排除會有更多,之後可能會合併、倒閉。不過隨著法規日漸完善,投資人未來會遇到的風險也會越來越少。


但還是建議投資人,一定要選擇最安全的交易所,也就是受到監管最多的龍頭!比如Binance(交易現貨),或是可以直接選擇CFD價差合約交易平台,這個產品發行時間更早,監管更完善,對投資人來說更有保障。


若還是想直接持有虛擬貨幣現貨,建議從合法性、安全性、流動性、手續費、支援幣種、使用體驗六個維度進行考察。


最後,希望大家在選擇交易平臺的時候,不要被小便宜誘惑,一定謹防詐騙事件。


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