如何選擇虛擬貨幣交易所?台灣可用虛擬貨幣交易所排名及推薦

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根據Coinmarketcap統計,截至2025年5月,市場上已經有虛擬貨幣交易所近811個。大大小小的交易所各有優缺點,如何選擇適合自己的加密貨幣交易所成了很多朋友頭疼的難題。


因為加密貨幣是新興行業,監管並不完備,交易所跑路或者倒閉的現象屢見不鮮。2022年震驚世界的FTX交易所倒閉事件就讓很多朋友失去了全部資產,所以在選擇時要十分慎重。


爲了幫助大家解決挑選虛擬貨幣交易所的困擾,我們將在下文系統地介紹全球及台灣本土的合法交易所排名選擇虛擬貨幣交易所的注意事項交易所的風險等。


全球虛擬貨幣交易所排名及比較

雖然交易所數量很多,實際上大多數交易都集中在最大的幾家,例如幣安、OKX、Bybit等。


下面是截至2025年5月,根據CoinGecko和TokenInsight等數據平台的最新報告,按照現貨交易量及市場佔比排名的前五大交易所,幣安依舊遙遙領先,市場份額達38%。


按市場份額排名前五大加密貨幣交易所



交易所市場份額(%)月交易量
1Binance38.0$4826億
2Gate.io9.0$1137億
3Bitget7.2$920億
4MEXC7.1$905億
5OKX7.0$890億

(全球交易所截至2025年4月份市場份額佔比,整理 by:Mitrade)


綜合排名前十大加密貨幣交易所


幣圈裡,比較權威的加密貨幣數據網站有CoinMarketCap,CoinGecko,Messari等,例如CMC會給出的具體的排序規則,根據交易所的流量、流動性、交易量、聲譽等因素進行排名和評分。我們根據這些網站的數據,整理評分名列前十的加密貨幣交易所,如下,(註:手續費參考一般用戶現貨交易的平均費用,可能會隨時變化)



名稱手續費(%)幣種數量上市時間支援法幣牌照/許可安全性評估
1Binance0.1600+2017年EUR,GBP,BRL和其他8種SFC/FCA/FinCEN/PSA/VFA等高:SAFU基金,2FA,冷钱包
2
Bybit0.17202018年USD, EUR, GBP和其他3種
FCA/ASIC/FINTRAC/MSB等高:多重签名,冷存储
3Coinbase0.52922012年USD, EUR, GBPNYDFS/DFPI/FCA/FSA等非常高:FDIC保险,合规性强
4Upbit0.252422017年KRWVCE/BVI/FSC/MSB等高:2FA,冷存储
5OKX0.093502013年AED, ARS, AUD和其他43種FSA/DCEA/VFA/EVCE/DCI等高:多重签名,冷存储
6Bitget0.097552018年USD、EUR、GBP和其他12種MSB/DCB/VASP等高:2FA,反钓鱼码,白名单
7MEXC02182018年
EUR、USD和其他13種MTR/MSB等高:多重签名,冷存储
8Gate.io0.22342013年EUR、USD、GBP和其他19種CSSF/MiFIDII/MSB等高:多重签名,冷存储
9Kucoin0.19442017USD、AED、ARS和其他45種VFSC/DCE/MSB等中等:曾遭黑客攻击,已加强安全措施
10Crypto.com0.44142016年USD, EURFCA/MAS/VARA/VASP等高:2FA,冷存储,合规性强
(按現貨交易量前十加密貨幣交易所排名,數據來源:CoinMarketCap,整理 by Mitrade


投資人在選擇交易所時要考慮自身情況,像Binance安全性高,功能強大、Coinbase介面友好、MEXC最低提供零手續費、Gate.io支援的幣種最多,都會是投資人偏愛的原因,而且這些排名靠前的比特幣交易所都有一定量的持牌/許可證,成立時間較長,相對來說安全較高。

台灣虛擬貨幣交易所排名及比較


真正成立於台灣本土的虛擬貨幣交易所並不多,還有一些已經停止服務。目前,在台灣正常繼續運營且擁有較高知名度與用戶基礎的加密貨幣交易所有以下5家:


交易所名稱

成立時間

手續費(%)

幣種數量

支援法幣

合規情況

備註

MAX

2018年

0.05/0.15

29

TWD

完成AML聲明;

TVCA成員


採用冷熱錢包及多重簽章技術,台灣市占率最高,老牌交易所

BitoPro

2018年

0.1/0.2

21

TWD

完成AML聲明;

TVCA成員

由幣託公司運營,服務穩定

XREX

2018年

0.2

30

TWD、USD、INR

完成AML聲明;TVCA成員;

美國MSB牌照

側重跨境支付與法幣清算業務

HOYA BIT20210.2-1.210TWD

完成AML聲明;

TVCA成員

介面簡單易用,適合新手用戶
Bitgin(幣竟)2020年0.2%-0.5%3TWD完成AML聲明; TVCA成員2024年起轉型為專為法人戶服務,與凱基銀行合作,保障資安

(台灣本土的虛擬貨幣交易所,整理by Mitrade


*風險警示:2024年4月,ACE創辦人潘奕彰與其他六人因涉嫌洗錢與詐欺,被台灣檢方起訴,涉案金額達1,070萬美元。2025年2月,ACE因資金耗盡,員工紛紛離職,公司陷入停擺狀態,雖然網站還能登入,但部分功能已經出現問題。


雖然台灣本土的交易所並不多,但是許多頂級的海外交易所比如Binance、Coinbase都支援台灣使用與這些海外交易所相比,台灣本土交易所的評分、交易量、幣種數量明顯不足,綜合評價也不高。


因此,除非是不打算換匯都只想用新臺幣(TWD)交易虛擬貨幣,否則都建議選擇國際上交易量大的交易所,流通性更好,更方便。


如何選擇虛擬貨幣交易所?


除了安全性,我們選擇交易所還可以參考以下指標:


標準

重要性

目的

合法性

由於監管不成熟,有些交易所的經營并沒有得到許可,面臨潛在監管風險。因此,需要確認交易所是否合法經營,如果不是,則可能會受到限制或出現跑路/倒閉之後得不到保護。

保護本金

安全性

交易所是否有相應的技術與資金安全措施來保護用戶資產,包括抗黑客攻擊、服務器穩定、風險準備金等。如果缺乏這些能力,你的資產將面臨嚴重的威脅,尤其是攻擊易引起歸零的影響。

保護本金

流動性

該交易所是否有足夠的交易量和流動性,保障你可以快速買賣。否則,可能會因滑點錯失理想價格,影響交易進度與收益率。

提高收益

手續費

交易所的費用是否合理且透明,包括買賣費用、提幣費等,避免辛辛苦苦賺一點錢都不夠手續費。

提高收益

支援幣種

交易所是否支援您感興趣的加密貨幣與法幣,這是交易的基本前提。

用戶體驗

使用體驗

是否提供了足夠的圖表和工具,操作是否易用,觀感是否滿意等,這些都會影響到交易情緒。

用戶體驗

(虛擬貨幣交易所常見的六大標準,整理by Mitrade


合法性與安全性問題,旨在降低虧損的可能性,保證本金安全,這是關鍵與前提,因爲沒有本金就不用考慮其他問題。


流動性與手續費,意在降低費用,提高交易手續費。當然,這一點比較有限,要想大幅度提高收益率,主要取決於個人的交易能力。


此外,界面友好與幣種數量,解決的是用戶體驗問題,也是用戶比較在意的標準。


台灣可使用的加密貨幣交易所推薦/評價


我們已經瞭解全球及台灣的虛擬貨幣交易所排名,并且掌握了評判與選擇交易所的標準。那麽,我們使用哪個交易所比較好呢?接下來,我們將根據你的需求匹配對應的交易所。


1. Binance


如果你喜歡做現貨交易,並且有一定交易規模的話,可以選擇幣安交易所。目前幣安的比特幣現貨成交量已經佔全球比特幣成交總額的70%以上。幣安是全球綜合排名第一的虛擬貨幣交易所,成立於2017年,總部位於馬耳他,擁有完整的生態體系。


優點缺點
具有良好的安全性和穩定性,采用SSL加密協議、多重簽名、冷錢包存儲、風險準備金等措施。幣安平臺在台灣沒有獲得合法經營的牌照。
巨大的交易量和流動性,日交易量650億美元。不支援新臺幣交易虛擬貨幣,也不支援新臺幣入金。
手續費相對較低,產品齊全(現貨、合約及其他衍生品)、同時覆蓋NFT市場,支援42種語言(含繁體中文)——


2.  Mitrade


如果你不是非得持有現貨,只是想參與虛擬貨幣價格波動,並且多空都想操作、而且覺得槓桿可以以小博大,那合約交易平台會更適合你,也就是單純參與『價差』的平台,這邊推薦使用Mitrade。


Mitrade是一家差價合約交易所,提供加密貨幣合約在線交易,常見產品有比特幣(BTC/USD)、以太幣(ETH/USD)、Solana(SOL/USD)等,Mitrade平台不定期上線市場熱門的幣種。


和純粹的虛擬貨幣交易所不同的是,差價合約的監管系統已經歷了30多年的歷史,在資金安全、客戶服務、風險提示、出入金系統等方面做的完善很多,有獨立的隔離資金監管賬戶,交易所挪用資金的問題很難發生,而這在幣圈就是司空見慣了(FTX就是因為SBF隨意挪用客戶資金而大幅虧損)。


優點缺點
Mitrade受多個權威監管機構(CIMA、AFSL、ASIC、FSC)監督,客戶資產必須隔離存放在獨立的信托賬號。主要支援合約,且側重于主流加密貨幣。
0佣交易、低價差,成本較低,而且流動性比較好。不實際擁有虛擬貨幣,意味著無法獲取對應的空投福利(如若有,將無法快照)
支援新臺幣出入金和繁體中文。


Mitrade提供24H線上交易,交易0佣金,低點差,全球有多個權威監管牌照,而且交易方式方便易上手。


現在入金還有機會獲得100美金的新人獎勵。


註冊賬號,交易熱門虛擬貨幣
1
注册
在線填寫基本資訊,無需下載
2
入金
50美金即可入金,支持台幣
3
交易
多元交易品種,極速訂單執行
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3.  OKX

OKX(原OKEx)成立於2017年,提供從現貨交易到合約衍生品、NFT、Launchpad、Web3 錢包、DeFi 理財等一系列服務,如果你交易經驗豐富,且擅長做策略量化,那OKX比較適合你。


優點缺點
高安全性與透明度。現貨流動性不如幣安。
合約交易介面專業。客服僅英文/簡中支援。
豐富的 Web3 生態系統。


4.  Bybit

Bybit是一家專注於加密貨幣衍生品的交易所,成立於2018年,它主打合約交易(永續合約和期貨)、提供高流動性和低延遲的交易體驗,如果你對加密衍生品有興趣同時具有一定經驗,能接受一定投資風險,那Bybit會比較適合你。


優點缺點
衍生品市場流動性強,交易深度好。高槓桿雖可放大收益,也會放大虧損,風險較高。
介面清晰,功能齊全。曾發生過重大安全事件。
客服與社群活躍,有中文支持。


4.  MAX

如果你是新手投資者,且就只想直接通過新台幣入金交易,那MAX無疑是你最合適的選擇,MAX是台灣本土最老牌的加密貨幣交易所之一,由Maicoin運營,主打合規安全與新台幣出入金便利性,支援新台幣直接買賣主流加密貨幣,並提供現貨交易、質押賺息以及定投等功能。


優點缺點
介面簡單好用,支援新台幣入金。幣種和金融產品數量相對較少。
台灣老牌交易所,合規且穩健。流動性相比大型平台偏小。
客服支援在地化。



選擇虛擬貨幣交易所時如何規避風險?

前面提到了多個交易所,但其實選擇交易所最重要的是:如何規避風險?


交易所最大的風險是什麼?


其實最大的風險就是你選的交易所是否會倒閉或跑路。這十幾年的發展,虛擬貨幣交易所充滿了生生死死、起起伏伏,很多交易所都已經倒閉了。例如最早的門頭溝(Mt.Gox),世界公認最早的虛擬貨幣交易所之一,成立於2010年7月。2013年2月,門頭溝遭受黑客攻擊,大量比特幣被盜,一年后宣佈破產。也有許多交易所長眠地下,比如Cryptopia、BTC-e、Youbit等。


而最近的一次大型加密貨幣交易所的倒閉肯定是FTX,現在網站都打不開了,它在倒閉前還是排名全球第二大交易所。FTX所獲得的榮譽和背書非常多,可即便如此也沒能逃離被擠兌而倒閉的下場。在亞洲,受傷最嚴重的就是韓國和台灣了,很多人根本沒想到它會倒閉。延伸閱讀:投資加密貨幣的真正風險及如何避免?


在那之後,各國對交易所的監管更加嚴格,甚至在2023年全球最大交易所幣安也同意美國政府的監管。


因為這些交易所把很多問題都爆露了,我們也更知道如何防範並選擇可靠的交易所。相信只要能慎選加上政府日益嚴格的監管,未來虛擬貨幣投資起來會更加安全。


有鑑於許多風險還沒爆發前投資人難以預料,這邊提出幾點建議給投資人參考。


(1)分散資金

每個虛擬貨幣交易所都有自己的優點與缺點,沒有哪個虛擬貨幣交易所是絕對完美的,那最好的方法就是充分分散,每個交易所都只投資少量資金,這樣一來即使單一交易所有系統風險,對投資人的影響也是最小的。


(2)謹防詐騙

市場不乏有新的交易所出現,它們在安全性、信用等方面都不足。爲了吸引新用戶,往往采用一些特殊的營銷手段,比如低費率、充值贈送、空投等


面對這些糖衣砲彈,一定要小心詐騙,不要撿了芝麻丟了西瓜。如果一定要嘗試,也要和官方客服確認是否有這些服務。一旦發現情況不妙,應當立馬提款走人,千萬別對平臺產生感情。


(3)保護賬號

選擇好交易平臺之後,一定要保管好密碼,可以强化安全等級,比如設置短信驗證、谷歌認證。另外,盡量不要使用API接口,減少使用提幣白名單,更加不要隨便點擊空投地址,因爲這每一個環節都可能造成你的資產被盜。


總結

進入虛擬貨幣市場不難,難的是選對「入口」。一個安全、穩定、合規的交易所,不僅能保護你的資產,也能讓你在多變的市場中抓住更多機會。同時記住,無論選擇哪家虛擬貨幣交易所,都不要存儲大量資產在交易所,對於大額資金,建議轉移至個人控制的硬體錢包中保管。


最後,希望大家在幣圈收益長虹!


* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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