比特幣OTC簡介|比特幣場外交易如何運作?有哪些平台?

3 分鐘
更新於 2024-4-22 09:42
Kuma股海悠遊
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來源: DepositPhotos

比特幣發行至今已15年了,多種交易方式也五花八門的冒了出來,從直接買幣、到場外交易等方式也發展多年。本文主要針對比特幣OTC場外交易究竟如何進行、是否安全一一進行說明。


講解比特幣OTC場外交易前,先介紹一下比特幣的狀況:


加密貨幣經歷了大漲大跌之後,再次反彈突破7萬美金。在經歷此輪上漲之前,先是全球通膨,美國升息導致民眾與企業都為了保留足夠現金在手買盤縮手,高通膨引發的高電費也降低了挖礦(Mining)人員的興趣,加上LUNA泡沫破裂、世界第三大加密交易所FTX倒閉,一連串壞消息導致加密貨幣價格大跌。之後,加密貨幣減半,比特幣ETF的通過、美國加息週期即將結束,將要降息等等各種好消息,讓加密貨幣再次上漲。若想要投資比特幣,那在比特幣熊市期間,高明的投資者就已經買入了。


比特幣的保值性在每一次經濟危機和動蕩時都引發了市場重視! 因此多了解比特幣的各種交易方式對大家有很多好處。


什麼是OTC場外交易?


所謂的『場外交易』(Over-The-Counter,或 OTC)就是不在交易所進行交易。交易所的交易紀錄都會公開,以雙方對交易所的信任為基礎,交易所承擔所有風險,而場外交易是以交易雙方信任為基礎,交易人互相承擔風險。加密貨幣場外交易,就是不在集中市場競價交易,而是在各代理商處以議價的方式進行買賣


所以,比特幣OTC場外交易的優勢是


✔️ 具有私密性

✔️ 不受到交易所營業時間限制

✔️ 定價交易,降低大額交易對市場價格的影響

 

同樣的比特幣場外交易也有一定風險: 


比特幣(BTC)本身就是去中心化的加密貨幣,交易所本身就不太受到監管,場外交易的平台就更不受到監管,相對來說一旦發生糾紛投資者權益很難保障。


除了交易平台的風險外,交易對手的風險也需要考慮。和交易所不同,平台本身只是提供交易雙方互相溝通,若對方是駭客而造成失竊或其他損失,平台不會負責,所以投資人也要小心對手投資人。


之前亞洲最大的比特幣OTC平台OTCBTC,自2017年創立,2019年就宣布關閉中國在內等10個國家的服務,由於主要客戶都在中國,平台等於直接失去主要客戶,甚至傳出平台創辦人之一鄭伊廷挪用公款的聲音,官司延續至今,因此平台風險是非常需要注意的。


此外, 場外交易還有價格不透明性,資訊不對稱等問題。不過場外交易市場還是有其存在的必要性,尤其是對於大額資產交易時,可以穩定市場,不會造成市場價格大幅波動。場外交易也增加了金融市場的流動性,增加了總量交易,使市場受益。


比特幣OTC場外交易如何運作


場外交易經紀人或中介機構將買賣雙方聯繫起來,並向各方收取固定費用。


投資人先把資金&比特幣存入平台虛擬帳戶,之後可以在平台上詢價與報價,平台會媒合可以成交的交易。


買方成交後,平台會先把資金扣款,平台會把交易資訊寄EMAIL到你的加密貨幣錢包(Wallet)同時也會把比特幣寄到你的錢包裡。賣方成交後,錢會存入你的虛擬帳戶,可以選擇存在平台OR出金到個人帳戶。


當收到訂單時,場外經紀人會購買執行交易所需的加密貨幣或法定貨幣。當然,平台本身也會有一定的比特幣&現金儲備量。


比特幣場外交易有哪些平台?


比特幣OTC交易總共有2種方式

 

  • 投資人透過代理商交易,代理商只提供買賣雙方溝通的平台

  • 投資人直接和代理商進行交易

 

接下來向讀者介紹一些比特幣OTC交易場所。

 

1.  LocalBitcoins

LocalBitcoins 由 Jeremias Kangas 於 2012 年 6 月創立的比特幣OTC交易平台。是全球最大也是最早的交易平台,監管制度健全、有使用信託來保障用戶資金安全。也提供賣家信用評分與歷史交易資訊給使用者參考,降低信用風險。


手續費:發佈廣告免費+交易成功後賣家1%

操作方法:刊登廣告,說明幣種、價格和支付方法。或者回覆線上已有廣告,與賣家協商促成交易。

支持幣種:支持人民幣、台幣、韓元、日元、港幣、美元等法幣。

 

2. SFOX

2014年,兩位創立者George Melika和Akbar Thobhani之前分別在Airbnb等知名企業工作,而後在聖弗朗西斯科共同創立了SFOX場外交易平台。

 

優勢:採用算法交易,可以使用戶跨多個交易訂單執行大量交易,其中平台專有的狙擊算法可以使客戶執行隱藏的訂單,可以快速的轉移大筆的比特幣,儘可能少的造成價格下滑帶來的損失。

操作方法:尋找買家或者發佈廣告

支持幣種:支持人民幣、台幣、韓元、日元、港幣、美元等法幣。

 

3. Circle

由Jeremy Allaire2013年創立於美國馬薩諸塞州波士頓的比特幣場外交易平台。有發行USDC,是全球流通量大二大的穩定幣(市值443億美金)

 

優勢

  1. 有大量優質的機構投資者例如高盛和 Bitmain 。

  2. 在全球多個金融中心擁有辦事處(倫敦,紐約,香港和波士頓)

  3. 大規模的交易量。

操作方法:尋找買家或者發佈廣告

支持幣種:支持人民幣、台幣、韓元、日元、港幣、美元等法幣。


4. Mitrade

Mitrade是提供加密貨幣價差合約(CFD)的交易商。本身受到澳洲金融監管機構(ASIC)監管,安全有保障。平台上的價差合約交易可以對標數種加密貨幣,以及其它多種商品。平台上的比特幣交易代號為BTC/USD


優勢:可以雙向多空交易、交易合約條件活絡、可以調節槓桿大小、下限價單、停損單等

操作方法:與經紀商交易差價合約,並非直接參與比特幣現貨買賣,平台上多空皆可操作,也可以使用槓桿進行交易放大投資收益。

支持幣種:美元、澳幣、台幣


常見問題

1. 加密貨幣應該在場外交易嗎?


如果需要大量交易加密貨幣,或者有更客製化需求,可以考慮在場外市場交易,因為在中心化交易所,如果出現一筆異常大的交易,會導致整個市場出現波動。這甚至會讓你承受價格壓力,造成很大的損失。而場外交易經紀人會提供更好的交易,或者找到願意與您交易的人,您更有可能以您想要的價格一次性完成訂單,而這種交易完全發生在中心化市場之外,因此是隱藏的,從而減少了市場波動。


2. 加密貨幣場外交易市場安全嗎?


OTC 加密貨幣市場總量巨大且不斷增長,其中大部分交易是大宗交易。鑒於參與場外交易加密貨幣市場的人群非常多樣化,而且往往是缺乏經驗的人和有特殊陰暗目的的人,買賣雙方遭受欺詐的風險是前所未有的。您需要充分了解其風險和合約內容。為了降低風險,您可以使用大型交易所提供的場外交易櫃檯服務,如Binance C2C, OKX P2P,還有台灣的幣託代幣交易所。


結語


比特幣的OTC場外交易可以使交易更符合投資者的客製化需求,對於在場內無法購買到合適的標準化產品的用戶,或者需要大量交易虛擬幣的人來說是一種合適的投資方式,因為場外交易市場會有更多元化產品,可以找到願意與你交易的人,交易是隱蔽的,減少市場的波動。但與此同時也伴隨著眾多的風險,包括:

 

◾  機構紛雜存在監管漏洞,

◾  p2p的交易方式增大了交易的信用風險

◾  交易對手違約的風險較高

 

一般投資人還是建議在大型交易所進行交易,但隨著最近世界第三大交易所FTX倒閉風暴,多數人對於不受到監管的加密貨幣交易所可能還是心存疑慮。

 

大家若想參與比特幣價格漲跌,可以透過CFD價差合約進行交易。價差合約是一種衍生品,屬於場外交易,價差合約可以交易外匯、股票還有加密貨幣,交易非常簡便且活絡,但是差價合約更適合具備專業知識的投資人。交易有風險,差價合約有可能導致您損失全部資金。

 

延伸閱讀:

台灣在哪購買比特幣最好?Top3虛擬貨幣交易所排名及推薦

如何使用Mitrade交易CFD差價合約?

* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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