Southside Bancshares (SBSI) Q3 2026 Earnings Call: Nettozinsmarge steigt auf 3,02 %, Ausblick für Kreditwachstum gesenkt
Quelle Tradingkey
Wichtigste Erkenntnisse
- Southside Bancshares wies für das dritte Quartal 2026 einen Nettogewinn von 28 Mio. US-Dollar sowie ein verwässertes Ergebnis je Aktie von 0,93 US-Dollar aus, was einem Anstieg von 4,2 % bzw. 3,3 % gegenüber dem Vorquartal entspricht.
- Die Nettozinsspanne auf Steueräquivalenzbasis stieg im Vergleich zum Vorquartal um 12 Basispunkte auf 3,02 %, unterstützt durch höhere Kredit- und Wertpapierrenditen bei unveränderten Refinanzierungskosten.
- Das Kreditvolumen lag zum Quartalsende bei 4,96 Mrd. US-Dollar. Starke Neugeschäftsvolumina wurden durch Rückzahlungen weitgehend ausgeglichen, woraufhin das Management seine Prognose für das Kreditwachstum im Jahr 2026 auf den niedrigen bis mittleren einstelligen Prozentbereich senkte.
- Das Neugeschäft bei den Krediten belief sich auf insgesamt rund 400 Mio. US-Dollar, wovon 276 Mio. US-Dollar ausgezahlt wurden. Die Rückzahlungen summierten sich auf 281 Mio. US-Dollar, ohne Berücksichtigung der regulären Tilgungen und Kreditlinienaktivitäten.
- Die Einlagen gingen um 155,6 Mio. US-Dollar bzw. 2,5 % zurück, was hauptsächlich auf einen Rückgang der Einlagen der öffentlichen Hand um 200,2 Mio. US-Dollar zurückzuführen war. Die Wholesale-Refinanzierung stieg um 334,3 Mio. US-Dollar auf 1,7 Mrd. US-Dollar.
- Das Management geht davon aus, dass die Zinserhöhung der US-Notenbank im September die Kreditrenditen im vierten Quartal stützen wird, da für etwa 55 % des Kreditportfolios innerhalb von 90 Tagen eine Zinsanpassung ansteht, obwohl auch mit steigenden Einlagen- und Wholesale-Refinanzierungskosten gerechnet wird.
Wichtigste Finanzdaten
| Kennzahl | Q3 2026 | Veränderung gegenüber dem Vorquartal / Kontext |
|---|---|---|
| Nettogewinn | 28 Mio. US-Dollar | Plus 1,1 Mio. US-Dollar bzw. 4,2 % |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | 0,93 US-Dollar | Plus 0,03 US-Dollar bzw. 3,3 % |
| Rendite auf das durchschnittliche Gesamtkapital | 1,27 % | — |
| Rendite auf das durchschnittliche greifbare Eigenkapital | 16,31 % | — |
| Nettozinsspanne auf Steueräquivalenzbasis | 3,02 % | Plus 12 Basispunkte gegenüber 2,90 % |
| Zinsspanne auf Steueräquivalenzbasis | 2,36 % | Plus 10 Basispunkte gegenüber 2,26 % |
| Zinsüberschuss | — | Plus 3 Mio. US-Dollar bzw. 5,2 % |
| Kredite | 4,96 Mrd. US-Dollar | Leichter Anstieg gegenüber dem Vorquartal |
| Wertpapierportfolio | 2,83 Mrd. US-Dollar | Plus 49,3 Mio. US-Dollar bzw. 1,8 % |
| Einlagen | — | Minus 155,6 Mio. US-Dollar bzw. 2,5 % |
| Notleidende Vermögenswerte / Gesamtvermögen | 0,18 % | Notleidende Vermögenswerte stiegen im Vergleich zum Vorquartal um 6 Mio. US-Dollar |
| Risikovorsorge für Kreditverluste | 50,4 Mio. US-Dollar | Gestiegen von 49,3 Mio. US-Dollar |
| Risikovorsorge für Kreditverluste / Gesamtkredite | 0,94 % | Plus 2 Basispunkte |
| Zinsunabhängiger Aufwand | 39 Mio. US-Dollar | Plus 346.000 US-Dollar bzw. 0,9 % |
| Aufwand-Ertrag-Verhältnis auf Steueräquivalenzbasis | 51,55 % | Verbessert von 52,96 % |
Geschäfts- und operative Entwicklung
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