MT4是詐騙嗎？外匯保證金投資詐騙手法有哪些？教你5分鐘辨別黑平台
當經濟不景氣時，投資詐騙就特別多，因為騙子利用人們想要嘗試投資，並快速獲利的心理。但是，任何投資者都應該知道，沒有穩賺不賠的事情。任何向你提供快速致富機會的人都可能是在騙你。
俗話説得好，錢多的地方就容易引來騙子，就比如每天交易量約5萬億美元的外匯市場。外匯市場本身的結構是合法的——它是全球交易量最大的金融市場， 每日交易量高達數兆美元。但由於沒有集中化的統一交易場所，資訊落差極大，加上台灣缺乏本地監管護欄，就容易充斥著各種黑平台欺詐行爲。
如果你最近正在研究某家外匯平台，或有人主動推薦你投資外匯，建議先看完這篇文章。因為很多所謂的「外匯投資機會」，本質上根本不是外匯交易，而是資金盤或假平台。
常見的外匯詐騙手法有哪些？
1、偽網址假裝正規經紀商詐騙，仿冒App或交易軟體。
許多虛假的外匯經紀商（也可能連經紀商都不是）試圖通過開設虛假或誤導性的網站來行騙。这些经纪商仿冒正規經紀商，利用谷歌、Facebook等廣告在社群推廣自己的網站。但這些詐騙網站的網址和正規的經紀商網址往往是不同的，有時候可能爲了掩人耳目，詐騙網站只修改1-2個字符，而這些微小的變化對於經驗少的投資人，就會不小心點進去，以為是自己要找的經紀商。一旦你開賬戶交易，那麼為時已晚。
此類虛假炒匯平台通過後台操控匯率，人為製造虧損，且通常無實體資質，可能突然關閉網站或失聯。
外匯天眼搜索Mitrade后有且只有一個正規的公司
【資料來源：外匯天眼 】
例如，我們發現有好幾個模仿Mitrade平台的假外匯平台。這些網站儘管如果單從外觀上很難辨別，有些甚至連Logo、網頁、網址（URL）都非常相似。常見的一些仿冒網址常常會用多一個或幾個字母，以.net結尾來企圖蒙混過關。你們也可以檢查網站每個頁面，儘管大部分網頁都可以複製，但是裡面一些細節內容還是會有欠缺，有的則變成404頁面或者各種跳轉至其他網站，觸發殺毒軟件的警報。
【注釋：假冒Mitrade網址kra.fide7.com登錄后出現多次跳轉】
2、經紀商操縱價格，外匯點差騙局
點差（Spread）是一個貨幣對的買入價（Bid）和賣出價（Ask）之間的差異，點差通常都代表著經紀商（Broker）的交易成本，也是投資者需要付出的交易成本。如果你不了解外匯中的點差是如何運作的，在選擇交易經紀商時，就要小心了，因爲它們可能是最大的風險之一。過大的點差，意味著經紀商有更多的空間通過操縱價格，來減少你的利潤，甚至導致你承擔不該有的虧損。
一個正規的外匯經紀商是通過對收取交易佣金（Commission）或為客戶提供不太寬的點差來賺取利潤的。然而，許多詐騙經紀商往往會基於計算機製作虛假的交易系統，提供高得令人難以置信的點差來欺騙沒有經驗的交易者，這些點差並不代表真實的市場情況。
投資者在注冊開戶之前，可以檢查不同經紀商之間的點差和其他交易成本。不同經紀商之間各種貨幣對的點差應該不會差太多，有的可能浮動點差，有的可能是固定點差。當不同經紀人之間所提供的點差差異很大的時候，你就要思考自己正在使用的會不會是黑平台。這種情況在一些不受其原國籍監管的離岸經紀商中，還是存在不少的。
假冒Exness的經紀商離岸監管狀態
【資料來源：外匯天眼 】
3、自動化交易騙局
自動交易，有的人把它稱作外匯EA交易（Expert Advisors），這種交易在活躍且有經驗的交易者中非常流行。因爲程式允許設置自己的規則，確定何時應該買入或賣出，這將減少人工錯誤，並減少研究時間，能提高工作效率，讓你在睡覺的時候也能賺錢。
雖然聽起來很美好，但是程式交易是很複雜的，開發成本非常高，對投資者本身的交易系統以及編程語言都有要求，因此目前只有少數經紀商，以及少部分的專業投資者能完美執行程序化交易。
然而，總有人想要毫不費力就躺著賺錢，一些不良交易員（Trader）會把自動交易視為欺騙他人的絕佳機會，他們試圖出售虛假軟件，創建自己的自動交易程式，然後向用戶收取訂閱費用、交易佣金等等。如果投資者輕信一些沒有經過審查的EA系統，很可能導致大額損失。
記住，對任何期望產生巨大回報的系統保持懷疑。畢竟，沒有一個交易系統是100%穩賺不賠的。
4、透過社交軟體詐騙，諸如Facebook、Youtube、Instagram等
有一些不法人士會以各式各樣的假身份，在各種社交平台和群組裡尋找目標。他們一開始對目標群體噓寒問暖，以交友名義接近，隨後就開始推薦投資項目。也有一些投資社群或投資專欄裡總是有所謂的“投資大師”，他們贏錢貼圖，輸錢則不貼，以極高回報不斷吸引著followers。
通常這類“投資大師”是無法出示正規的金融履歷或者職業牌照（License），比如CFA、FRM、CPA、ESG等等，因爲這些東西成本都很高，不但要有學歷，還要有相關經驗。所以如果在社交媒體遇到疑似“投資大師”的人，可以試著查詢該大師的相關履歷。正規公司的專家團隊，大部分都可以在網上查到相關公司的履歷和證書，甚至還會提供查詢的方式。
【資料來源：Mitrade專家團隊 】
5、盗版交易軟體MT4/MT5
【資料來源：MetaQuotes官網】
MT4/MT5是第三方外匯交易軟體，由俄羅斯的公司MetaQuotes Software Corp開發，很多經紀商都會提供MT4/MT5平臺。就像Chrome不是詐騙、Excel不是詐騙一樣。真正的問題在於：黑平台也能使用MT4。
很多受害者會說「我是在MT4交易被騙的」，實際上被騙的是平台，不是MT4。詐騙集團利用MT4/MT5的知名度，創建虛假經紀商、發行被竄改的交易終端版本，模擬的交易根本沒有連接到真實市場流動性。
正版MT4支援20多種語言，有多台全球伺服器，安裝介面規範。盜版或詐騙平台的語言選項通常較少，安裝流程也相對粗糙。如果你有遇到類似的情況，可以跟官方聯繫核實，直接去MT4官方網站，或者MT5官方網站找到客服查詢你的經紀商是否經過授權。
還有一種方式——手機認證，可以在MT4/MT5手機版裡選擇服務器的時候搜索公司名稱，如果不是MT4/MT5認證的平臺大概率是搜索不到的。
值得注意的是，有的經紀商是有自己開發的軟體，而不選擇與MetaQuotes Software Corp合作，所以它們是不提供MT4/MT5，但這不代表這類公司就是騙子，投資者要把盜版MT4/MT5與自研軟體分清楚。
6. 保證獲利帶單群組
這是最常見的套路。詐騙集團在社群平台上以投資知識分享為名發布大量「致富筆記」，將投資人引導至Line等私域。他們通常以「免費分享」「建群交流」為由，前期故意讓會員小賺，最終目的是誘導大額入金。
這些所謂的「老師」要麼是境外平台的代理賺傭金，要麼是以「帶單」「高收益」為餌的殺豬盤。
7、假冒各種公司的工作人員，比如MT4的客服人員、經紀商的交易員等
之前就有不少網友遇到MT4的客服在Line上聯繫他，誘導他前往所謂的MT4交易平臺，但是MetaQuotes公司的主要業務是授權MT4交易系統給經紀商。因此，一般是沒有直接對普通投資者的客服，更不會指導你入金和開戶。
還有的會冒充經紀商的交易員聯係投資者，通過宣稱有内幕消息或投資竅門，誘導投資者相信他們，並與其一起入金交易。比如之前在Facebook上，有網友冒充TMGM的交易員，跟投資者說可以跟單賺錢，最終被查出來是假冒的。正規的經紀商當中，交易員都不會主動聯係投資者，他們的工作只與公司交易相關，不參與投資者的日常市場活動。
如果你遇到類似的問題，要及時聯繫官方客服。小心主動聯繫的“客服”，遇到這種情況可以通過該公司官方渠道進行核實。
▶▶小結
上述的詐騙方式可能只是衆多詐騙手法當中的冰山一角，騙子也會成長，永遠都會有新的詐騙。除了上面提到的情況以外，我們還發現一般有詐騙跡象的外匯平台都具備一些共性（危險信號），大家如果遇到就一定要小心、小心、再小心：
如何識別並預防被違法外匯平台詐騙？
投資者在參與外匯交易之前，需要多做一些準備工作：
1️⃣ 聯係平台所給出的監管機構以檢查該公司的監管狀態
通常越發達國家/地區監管越嚴格，對投資者的保護就會越全面，全球主要的監管機構包括：
🔍 查詢方法：前往監管機構官網，輸入平台提供的6位監管編號或公司全稱。若查不到任何記錄，或查詢結果與平台宣稱信息不符，基本可以判定為假冒或套牌平台。
2️⃣ 檢查該公司有關外匯交易市場的詳細信息以及您所需要承擔的費用
只要是正規的公司都能在公開信息渠道（比如官網）查到該公司的背景、監管、交易成本、出入金等信息，這不僅是公司自身實力的證明，也是正規監管機構要求的。如果你看到的網站看起來很粗糙，難以查到公司信息，監管和交易費用說明，那麼平台信息不夠透明，最好謹慎入金。
3️⃣ 檢查該公司書面風險披露聲明
投資都有風險，沒有人或者公司能保證自己沒有風險，并且只要是受監管的公司，就必須以書面的形式，把風險披露聲明擺出來。
4️⃣ 檢查該網站的内容、外觀、網址
正規的外匯經紀商大部分網址的URL都是跟公司自身名字是匹配的，外觀上也是非常有品牌辨識度的，内容也是由專業的分析師或者投資經理做出來的，這裏給大家列舉上面圖表公司的網址URL供大家參考：
Mitrade：www.mitrade.com
IG Markets：www.ig.com
CMC Markets：www.cmcmarkets.com
這裏再舉個反面的例子，有家公司叫SFX Markets，網址www.sfx-markets.com，看起來網址那些都沒有問題，但這家公司是沒有任何監管的，也就是連最基本的資金安全都保障不了，所以這家公司之前騙了不少投資者。
【資料來源：外匯天眼】
5️⃣ 測試出金
很多專業交易者有個習慣：先小額入金，再立即測試出金。真正合法的平台不會在出金前要求額外支付費用。已有多名用戶因輕信社交平台信息，遭遇轉賬拉黑、賬戶凍結等問題，財產遭受損失。
正規外匯交易平台與黑平台最大的差異在哪？
雖然是外匯詐騙的騙局很多，但是我們只要選擇合法平台，我們就可以規避掉被騙的風險了。外匯保證金交易本身是合法的，而且外匯交易是一種成熟金融商品，許多受監管經紀商都提供相關服務。因此，不要把「外匯保證金」和「外匯詐騙」畫上等號。在國際市場上，持有FCA、ASIC等監管牌照的平台，其交易服務是受到監管保護的。
合法平台與黑平台最大的差異在於資金能不能安全拿回來。
例如，Mitrade保證金交易平台是一家安全的外匯交易平台，受到ASIC監管，其監管編號為AFSL398528（可以在ASIC官方網站 www.asic.gov.au進行查詢）。第三方會計事務所獨立的審計也可以規範平台的資金操作，避免了交易平台對客戶資金的違規操作所產生的風險，收費也透明，平台還提供超額損失保險。
而黑平台則監管無法在官網查證，資金未隔離，出金流程異常且交易環境不穩定（嚴重滑點、卡頓）。如果平台以各種名目要求額外付費才能出金，基本可判定為詐騙。應立即停止投入更多資金，並向公安機關或金融監管部門舉報。
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多元交易品種，極速訂單執行
監管牌照是不是越多越好？
出入金是不是要有手續費？
出入金的手續費一般分兩種，一種是銀行收取的，另一種是經紀商的收取的，前者就是普通的銀行匯款，該收多少銀行就自動收多少，而後者就看經紀商的費用結構。
高槓桿外匯平台是黑平台嗎？
不一定。高槓桿本身是外匯保證金交易的特徵之一，但若平台同時伴隨無法查證的監管、出金困難等問題，則風險極高。
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