
“牛市買小幣,熊市買大幣”,如果你在幣圈經歷過一輪完整的牛熊周期,應該都明白或者聽過這句話。它的背後邏輯很簡單:『牛市買小幣』是爲了獲得更高的收益,因爲低市值的幣(小幣)更容易拉升,而高市值的幣(大幣)比較難;『熊市買大幣』是爲了活下去,因爲大幣比較抗跌且歸零可能性小,而小幣與之相反。
截至2023年4月18日,比特幣BTC雖然出現了强勢反彈,但是加密貨幣的總市值還是很低(不足2021年峰值的½),仍然處於熊市。在這個大前提之下,相比小幣,投資大幣顯得更加安全、明智。接下來,我們將介紹市值排名前十的虛擬貨幣,並推薦長綫投資8個幣,同時講解長綫投資一些技巧等。
【圖片來源:MacroMicro,加密貨幣總市值與比特幣價格變化】
2023市值排名前十的虛擬貨幣推薦
上面提到的市值大小,只是一個相對的説法。通常,大市值指的是百億美元級別以上,一億美元以下視爲小市值。注意,每個人對市值大小的評判標準並不完全一樣。儘管如此,但是有一點是得到大家認可的,即市值排名前十的虛擬貨幣(Cryptocurrencies)都是大幣。
名稱 | 市值(億美元) | 市值占比 | 誕生時間 | 所屬概念/應用 | 優點 | 缺點 |
5780 | 46% | 2008 | 公鏈 支付 | ●歷史最悠久 ●應用場所多 ●接受度高 | ●區塊容量小 ●能源消耗大 ●轉賬慢(10min) | |
2520 | 20% | 2014 | 公鏈 | ●可編程 ●應用場景豐富 ●交易速度快(15s) | ●網絡時常擁堵 ●可擴展性受限 ●智能合約風險 | |
USDT | 810 | 6% | 2014 | 穩定幣 | ●價格穩定 ●流動性高 ●接受度高 | ●透明度低 ●中心化風險 ●頻繁受監管壓力 |
540 | 4% | 2017 | 平臺幣 | ●最强平臺背書 ●支援幣安生態 ●享受交易費折扣 | ●中心化風險 ●監管風險 ●受創始人影響大 | |
USDC | 320 | 2% | 2018 | 穩定幣 | ●透明度高 ●價格穩定 ●加密安全 | ●中心化風險 |
270 | 2% | 2011 | 支付 | ●交易成本低 ●交易速度很快(5s) | ●持續遭SEC訴訟 ●開發公司持有大量XRP | |
150 | 1% | 2017 | 公鏈 支付 | ●可擴展性 ●安全性高 ●能耗小 | ●應用場景較少 ●普及度低 | |
130 | 1% | 2013 | 支付 | ●應用場景較多 ●交易速度快 ●交易費用低 | ●波動性很大 ●缺乏發展方向 | |
110 | <1% | 2019 | Layer-2 | ●交易費用低 ●交易時間短 ●跨鏈交互性強 | ●高度依賴團隊 ●競爭對手多 | |
99 | 1< | 2020 | 公鏈 | ●成本低且速度 ●可擴展性高 ●生態系統發展迅速 | ●新項目有待加强安全性 ●少數人控制節點,存在中心化風險 |
【數據來源:CoinMarketCap(Mitrade整理),市值前十的虛擬貨幣】
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通過圖表可以看出,比特幣幾乎占據了市場1/2,而以太幣占了1/5,存在明顯的馬太效應,而且起著決定性的作用,他們的一舉一動都起著風向標作用。此外,這些大幣誕生時間都比較早,後期之秀很難搶市場份額,除非有特別大的突破,比如Solana(SOL)。
需要説明的是,上述排名并非絕對不變,而是相對性的。其中,順序可能會調整,某些虛擬貨幣也可能會被擠出前十,比如Filecoin(FiL)、LUNA。另外,不管市值有多大,任何虛擬貨幣都不是完美的,都有缺點,也就意味著存在一定的風險,因此不可采用“鷄蛋放一個籃子”的梭哈策略。
最值得推薦的8個虛擬貨幣
相比小幣,大幣更受資金青睞,這一點在熊市更加明顯。在熊市,小幣往往會被抛售,所得資金往往集中於大幣,降低風險比如跑路、流動性不足被下架等,這也就是大幣不太可能歸零的重要原因。也正是這樣,大幣更適合4年以上(完整牛熊周期)的長綫投資。
雖然大幣比小幣更適合長期投資,但是并非所有的都如此。在市值前10的幣種中,穩定幣USDT、USDC與美元1:1錨定,有所波動但是幅度非常有限,往往不足1%(極端情況除外),意味著難通過投資穩定幣獲得可觀收益。延伸閱讀:穩定幣是什麼?會崩盤嗎?哪個穩定幣更加安全?
相比穩定幣,非穩定幣比如BTC、ETH、BNB、XRP、ADA、DOGE、MATIC、SOL等,在每輪牛市都出現了不錯的漲幅,比較值得投資。瑞波幣XRP在上一輪牛市中例外,因為它遭到美國監管打擊,只是從0.2美元漲至1.8美元,漲幅只有800%(BTC達到1800%左右)。
如何買入並長期持有虛擬貨幣?
如果你還沒有交易過虛擬貨幣,需要到中心化交易所比如Binance、Coinbase等平臺注冊賬號、實名認證、綁定付款方式,然後才能購買到對應的虛擬貨幣。一般情況下,都是先到“法幣交易”通過C2C購買穩定幣USDT、USDC或其他,再到“幣幣交易”購買上述說的主流幣。BTC、ETH比較特殊,可直接通過C2C購買。
【來源:Binance,幣安交易所購買虛擬貨幣的界面】
如果你嫌棄操作麻煩,也可以進行場外交易,即找個熟人買虛擬貨幣。當然,這個熟人一定要靠譜,否則有可能支付了錢但是拿不到對應的虛擬貨幣。爲了避免這種情況發生,最好是能夠面對面交易。
買到對應的虛擬貨幣(Cryptocurrencies)之後,接下來就是如何長期堅定持有。從表面看,長期持有就是拿著不動,傻瓜式操作,非常簡單的。然而,黨真正執行的時候非常難,因爲上漲會刺激你賣出鎖定利潤,下跌也會刺激你賣出降低虧損。總之,不管上漲還是下跌,只要時刻盯著價格走勢圖,賣出的衝動就會出現,長綫持有的策略就會被打破。
爲了避免這種情況,最好同時采用長綫與短綫兩種策略,而且把兩種策略的資金存放在不同平臺或不同賬號。此外,爲了進一步遏止“手癢”賣出長綫資產,還可以把資產轉移到錢包(冷/熱錢包都可以),並對錢包進行物理隔離,即把它們存放到你平時接觸不到的地方,這樣更有利於扼住交易衝動。
虛擬貨幣長綫投資心得
不知道大家是否想過一個問題,市值排名前十的虛擬貨幣只適合長綫,不適合短綫投資嗎?顯然不是,市值排名前十的虛擬貨幣長短綫投資都適合。既然如此,那爲什麽一直强調長綫投資排名前十,而不提短綫交易呢?
(1)成本低
長綫投資虛擬貨幣,並不需要頻繁盯盤,可以節省大量時間與精力。另外,長綫並不需要頻繁買入賣出,能夠節省許多手續費。如果是短綫投資,尤其針對合約進行高頻交易,不僅支付的手續費次數多,而且還多出過夜費。
(2)更適合新手
對於新手而言,短綫尤其是日内交易,根本不適合,因爲缺乏許多東西,比如獨立且體系化的交易策略、倉位管理能力、健康交易心理素質等。對於長綫投資來説,要求很低,懂得一些簡單的東西就可以,即熟悉買入賣出基本操作,瞭解虛擬貨幣市值高低。
(3)更易獲得高收益
理論上,短綫交易比長綫投資可能會獲得更高的收益,因爲持續低吸高抛,本金基數在不斷增加,前提是每次都能精確預測行情,且能夠知行合一地操作。然而,任何投資者都不可能100%精準預測行情,而且能夠按照預判執行。
在現實中,出現的往往是因小失大錯過行情,甚至是高吸低抛持續虧損。記得2018年,我在BTC走圓弧底(5000美元附近)買入了3個BTC,面出現了突破行情達到7000美元就賣出。剛賣出不久就持續上漲,達到12000美元,當時非常後悔,好在312事件給了第二次上車的機會。實際上,長綫投資主張長期持有,不會發生錯過行情或高買低買,能夠有效鎖定上漲趨勢帶來的利潤。
長綫投資虛擬貨幣應注意哪些問題?
長綫投資市值排名10的優質虛擬貨幣,這個策略雖然比較不錯,但是具體成效因人而異,取決於個人的執行,而難點也在於執行。如果你想通過該策略獲得較高的匯報,一定要注意三個問題。
(1)堅持
初期,大部分人都能做到持倉不動。然而,黨市場出現劇烈的波動性,就幻想著先賣出再買入。需要記住,一旦破例一次,就會有第二次,無數次,直到計劃失敗。再者,賣出之後,再想買入很困難,因爲會幻想與等待更低價出現。
接著上述的錯過行情案例。2020年,發生312事件之後,我個人開始定投BTC,記得當年年底BTC價格反彈到12000左右。從形態理論來看,這是一個阻力位,應該賣出,當時也特別想賣出滾倉,但是最終還是極力剋制自己。堅信BTC一定能突破歷史新高20000美元(2017),最終拿到6萬美元才賣出(最高是7萬美元左右)。
(2)保障資產安全
當你辛辛苦苦從熊市堅持到牛市,如果某一天發現資產被盜,那將是多麽悲慘與痛苦的事情。因此,一定要保護好自己的賬戶或錢包。如果是交易所賬號,需要保護好密碼。如若是使用錢包存放資產,除了保護私鑰或助記詞(也可以理解為密碼),還要杜絕錢包上的DAPP,避免資產被盜。
(3)切勿自我欺騙
新手經常犯一個致命的錯誤,擁有一個小算盤説服自己買小幣。小幣價格低,尤其是小數點後面帶著許多零,比如之前流行的動物幣,覺得它們只要漲到一毛錢或者一分錢,自己擁有幾千萬甚至上億個幣的情況下,瞬間就暴富了。然而,現實很殘酷,這些小幣要麽歸零,要麽在歸零的路上。更加可怕的是,新手往往拿高市值的虛擬貨幣去交換一堆垃圾幣,很容易出現兩頭落空。
結語
市值排名前十的虛擬貨幣,包含穩定幣與非穩定幣。其中,穩定幣並不適合長綫投資,可用於價值儲存,因爲波動特別小,而其他非穩定幣如BTC、ETH等8個比較值得推薦,可納入長期投資的範圍。如果你覺得太多,可以選擇市值前三名的虛擬貨幣。當然,每一種幣都有自己的優缺點,可自行配置其中一個或多個。
然而,不管選擇哪一些高市值的虛擬貨幣進行長期投資,切忌犯他人常犯的錯誤比如長短綫混淆、長期持有小幣種等,否則會不斷交“學費”。
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