虛擬貨幣排名：最值得推薦的虛擬貨幣有哪些？如何投資？

在目前各類金融資產異常波動的情況下，除黃金外，虛擬貨幣也成了越來越多人投資避險的選擇，畢竟它的保密性、流動性都是更方便的，是資產配置中不可忽視的標的。但虛擬貨幣千千萬，投資哪種幣好呢？

本文將介紹市值排名前十的虛擬貨幣，它們知名度高，交易量大，是優先考量的點，並推薦比較值得投資的8個潛力虛擬貨幣，同時講解一些投資策略。

“牛市買山寨幣，熊市買主流幣”，如果你在幣圈經歷過一輪完整的牛熊周期，應該都明白或者聽過這句話。它的背後邏輯很簡單：

『牛市買山寨幣』是爲了獲得更高的收益，因爲山寨幣更容易拉升價格，而主流幣比較難；『熊市買主流幣』是爲了活下去，因爲主流幣比較抗跌且歸零可能性小，而山寨幣恰恰與之相反。

那麼，我們在挑選虛擬貨幣投資時，就要考慮當前的「市場大盤」整體趨勢如何，這是最優先考慮的重點。接下來則要考量虛擬貨幣的知名度，交易量，流動性，波動性，應用……等等。

市值排名前十的虛擬貨幣往往是市場高度關注的代幣，不僅因為它們是優質項目，具有許多顯著的優點，而且往往是板塊的龍頭，具有風向標的指引作用。

【市值前十的虛擬貨幣（截止2024.7.7)，來源：CoinMarketCap、OKX】

需要説明的是，上述排名并非絕對不變，而是跟隨市場動態變化的，某些虛擬貨幣也可能會被擠出前十，例如曾經在Top 10排名的山寨幣Filecoin, Luna, Polkadot等。由於當時的市場敘事和熱點，許多人投資這些山寨幣為了獲得更高的回報率，但是這些山寨幣波動性高，風險也很大。

所以，任何虛擬貨幣都不是完美的，排名僅供參考，不可采用“鷄蛋放一個籃子”的梭哈策略。您可在Mitrade平台搜索喜歡的幣種，加入觀察列表，Mitrade提供基本版和Tradingview版的價格圖表，所有工具全部免費，助你無縫體驗快捷、順暢的交易！

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以下是筆者整理的虛擬貨幣，BTC、ETH、BNB、XRP、ADA、DOGE、TON、SOL等，它們在每輪牛市都出現了不錯的漲幅，比較值得投資。

1、比特幣（BTC）

作為加密貨幣之王，誕生時間最早，經歷了種種考驗包括安全漏洞、黑客攻擊、政府打擊等等，目前依然能夠活著而且很好，說明其安全及抗壓等級極高。此外，BTC的共識度非常高，被應用各種不同的支付場景，而且已經在多個國家以ETF的形式進行交易，甚至被認定為法定貨幣。更重要的是，BTC總量固定而且很少，使其變得非常珍貴稀缺。

• 最大優勢：稀缺性和抗通脹性，最知名虛擬貨幣

2、以太幣（ETH）

以太坊在市值、誕生時間、共識度等方面不如比特幣網絡，但是它具有智能合約功能，使其吸引大量開發者使用該功能創建各種不同的應用，從而使得ETH成為一種剛需，這也正是ETH的價值所在。根據數據顯示，以太坊的TVL高達520億美元，在所有公鏈中排名第一。此外，美國SEC也即將通過以太坊現貨ETF，說明ETH已經得到了華爾街的認可，為其未來發展打開了新渠道。

• 最大優勢：應用場景豐富，市值第二大虛擬貨幣

3、泰達幣（USDT）

泰達幣是一種穩定幣，也可以理解為一種加密版美元，主要是為了解決早期加密貨幣存在的劇烈波動問題。目前，它是市值最大的一類穩定幣，波動較小，流動性較好，因此獲得市場高度認可。僅次USDT，穩定幣USDC市值小很多，而且曾經因硅谷銀行事件發生嚴重脫錨，實力不如前者。

• 最大優勢：流動性高，價值穩定

4、幣安幣（BNB）

BNB是虛擬貨幣交易所Binance的平臺幣，持有它可以獲得很多好處，包括獲得空投、打新、質押挖礦、享受交易手續費折扣等等。此外，幣安作為全球最大的交易所，其各類業務體量都非常龐大，因此能夠獲得許多收入，這也使得各類投資者看好並買入其代幣，從而推動BNB價格表現優於其他平臺幣。

• 最大優勢：幣安平台提供了強大的流動性，和最強平台背書

5、Solana（SOL）

SOL被稱為「以太坊殺手」，其性能可以與以太坊相媲美，最大優勢在於其高效的處理速度和低廉的交易費用，誕生之初迅速獲得市場認可。然而，2021年因FTX暴雷事件暴跌，而2023年專心迭代優化網絡，目前SOL每秒可以處理約65,000筆交易（TPS），遠遠超過以太坊的當前處理能力（約15-30 TPS）和比特幣的7 TPS。隨著MEME幣熱潮的興起，成為MEME幣的發源地，吸引了大批用戶和MEME開發者。

• 最大優勢：高效處理速度和低廉的費用
  

6、其他幣

XRP、ADA並不側重發展生態應用，而是致力於解決支付問題，以低手續費、快速到賬等優勢而獲得市場青睞，尤其深受企業喜歡。

TON和DOGE受人追捧的重要原因是其背後都有重要的推手，分別是Telegram、馬斯克，它們的一舉一動都引發代幣價格發生劇烈波動，尤其是馬斯克喜歡發文站台支援DOGE。

熱門虛擬貨幣當前報價▼

根據劃分標準的不同，加密貨幣可以分為不同種類。比如：按市值大小，可以分為主流幣和山寨幣。根據是否為穩定幣，可以分為穩定幣和非穩定幣。

通常，市值排名前十的虛擬貨幣被認為是主流幣，而市值在其之後被認為山寨幣。相比山寨幣，主流幣更受資金青睞，這一點在熊市更加明顯。在熊市，山寨幣因高風險往往會被抛售，所得資金往往集中於主流幣，這也就是主流幣不太可能歸零的重要原因。因此，從安全性的角度看，主流幣更適合4年以上（一輪完整牛熊周期）的長綫投資。

雖然主流幣比山寨幣更適合長期投資，但是并非所有代幣都如此，穩定幣就是一種例外。在市值前10的幣種中，穩定幣USDT、USDC與美元1:1錨定，有所波動但是幅度非常有限，往往不足1%（極端情況除外），意味著難通過投資穩定幣獲得可觀收益，僅僅適用於作為現金儲備。

相比穩定幣，非穩定幣比如BTC、ETH、BNB、XRP、ADA、DOGE、TON、SOL等，在每輪牛市都出現了不錯的漲幅，比較值得投資。瑞波幣XRP在上一輪牛市中例外，因為它遭到美國監管打擊，只是從0.2美元漲至1.8美元，漲幅只有800%（BTC達到1800%左右）。

雖然上述討論是基於現貨長線，但是也適用短線，因為這些主流幣的市值比較大，不易受人為控制，有效降低因價格非正常波動導致倉位被擊穿。與此不同，山寨幣尤其是新誕生的山寨幣，價格往往被項目方或交易所控制，導致普通投資者很容易爆倉。

如果你還沒有交易過虛擬貨幣，最常規的方式是到中心化交易所，比如Binance、OKX等平臺注冊賬號、實名認證、綁定付款方式，然後才能購買到對應的虛擬貨幣。

一般情況下，都是先到“法幣交易”通過C2C購買穩定幣USDT、USDC或其他，再到“幣幣交易”購買上述說的主流幣。BTC、ETH比較特殊，可直接通過C2C購買。

交易所主要提供現貨買賣，還有一些衍生品工具如虛擬貨幣期貨，槓桿代幣，質押加密貨幣等方式。延伸閱讀：【虛擬貨幣怎麼玩】玩虛擬貨幣的10種賺錢方法

【來源：Binance，幣安交易所購買虛擬貨幣的界面】

如果你嫌棄操作麻煩，也可以進行場外交易，最簡單的就是可以找個熟人買虛擬貨幣。當然，這個熟人一定要靠譜，否則有可能支付了錢但是拿不到對應的虛擬貨幣。爲了避免這種情況發生，最好是能夠面對面交易。

此外，場外的形式還有透過外匯交易商，例如『Mitrade平台』，也提供加密貨幣的交易，但不是現貨買賣，而是「價差交易」，僅追蹤基礎金融商品的價格波動進行買賣操作，比較適合短線。平台提供比特幣，以太幣，狗狗幣，艾達幣等多種代幣。

從表面看，長期持有就是拿著不動，傻瓜式操作，非常簡單的。然而，真正執行的時候非常難，因爲上漲會刺激你賣出鎖定利潤，下跌也會刺激你賣出降低虧損。總之，不管上漲還是下跌，只要時刻盯著價格走勢圖，賣出的衝動就會出現，長綫持有的策略就會被打破。因此你應該明確自己的交易目標，最好同時采用長綫與短綫策略，而且把兩種策略的資金存放在不同平臺或不同賬號。此外，爲了進一步遏止“手癢”賣出長綫資產，還可以把資產轉移到錢包（冷/熱錢包都可以），並對錢包進行物理隔離。

不知道大家是否想過一個問題，市值排名前十的虛擬貨幣只適合長綫投資，不適合短綫投機嗎？顯然不是，市值排名前十的虛擬貨幣長短綫交易都適合。最好是結合市場，選擇當下市場最合適的策略。下面是我的一些投資心得。

長線投資更適合新手

對於新手而言，短綫尤其是日内交易，根本不適合，因爲缺乏許多東西，比如獨立且體系化的交易策略、倉位管理能力、健康交易心理素質等。對於長綫投資來説，要求很低，懂得一些簡單的東西就可以，即熟悉買入賣出基本操作，瞭解虛擬貨幣市值高低。

長線投資更易獲得高收益

理論上，短綫交易比長綫投資可能會獲得更高的收益，因爲持續低吸高抛，本金基數在不斷增加，前提是每次都能精確預測行情，且能夠知行合一地操作。然而，任何投資者都不可能100%精準預測行情，而且能夠按照預判執行。

在現實中，出現的往往是因小失大錯過行情，甚至是高吸低抛持續虧損。記得2018年，笔者在BTC走圓弧底（5000美元附近）買入了3個BTC，出現了突破行情達到7000美元就賣出。剛賣出不久就持續上漲，達到12000美元，當時非常後悔，好在312事件給了第二次上車的機會。實際上，長綫投資主張長期持有，不會發生錯過行情或高買低買，能夠有效鎖定上漲趨勢帶來的利潤。

要注意保障資產安全

當你辛辛苦苦從熊市堅持到牛市，如果某一天發現資產被盜，那將是多麽悲慘與痛苦的事情。因此，一定要保護好自己的賬戶或錢包。如果是交易所賬號，需要保護好密碼。如若是使用錢包存放資產，除了保護私鑰或助記詞（也可以理解為密碼），還要杜絕錢包上的DAPP，避免資產被盜。

切勿自我欺騙

新手經常犯一個致命的錯誤，擁有一個小算盤説服自己買山寨幣。山寨幣價格低，尤其是小數點後面帶著許多零，比如之前流行的動物幣，覺得它們只要漲到一毛錢或者一分錢，自己擁有幾千萬甚至上億個幣的情況下，瞬間就暴富了。然而，現實很殘酷，這些山寨幣要麽歸零，要麽在歸零的路上。更加可怕的是，新手往往拿高市值的虛擬貨幣去交換一堆垃圾幣，很容易出現兩頭落空。

本文我們整理了虛擬貨幣市值排名前十清單，包含主流幣與山寨幣，穩定幣與非穩定幣。其中，穩定幣僅用於價值儲存，因爲波動特別小，而其他非穩定幣如BTC、ETH、SOL等8個比較值得推薦，可納入長期或短期投資範圍。

但虛擬貨幣市場隨時變化，市值排名也會改變，我們需要做的就是學會根據自己的交易目標，選擇合適的虛擬貨幣。

長綫投資虛擬貨幣，並不需要頻繁盯盤，可以節省大量時間與精力。不需要頻繁買入賣出，能夠節省許多手續費。如果是短綫，風險更高，但有機會獲得更高報酬，尤其針對合約進行槓桿交易，但不適合新手，因為槓桿風險高，很容易造成爆倉。

如果你是一位保守型投資者，可以只考慮最知名的幣種，即BTC、ETH。如果是成長型投資者，擅長交易，除了BTC、ETH、也可以考慮DOGE、ADA、SOL等其他主流幣。一些小的山寨幣如MEME幣，波動極高，有很高的投機性，更需要時刻觀察市場，在本文中我們不作推薦。

然而，不管選擇哪一些虛擬貨幣進行投資，切忌犯他人常犯的錯誤，比如不明確目標、不懂得止損、長期持有山寨幣種等，否則會不斷虧錢交學費。

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