虛擬貨幣排名：最值得推薦的虛擬貨幣有哪些？如何投資？

在目前各類金融資產異常波動的情況下，除黃金外，虛擬貨幣也成了越來越多人投資避險的選擇，畢竟它的保密性、流動性都是更方便的，是資產配置中不可忽視的標的。但虛擬貨幣千千萬，投資哪種幣好呢？

本文將介紹市值排名前十的虛擬貨幣，它們知名度高，交易量大，是優先考量的點，並推薦比較值得投資的8個潛力虛擬貨幣，同時講解一些投資策略。

“牛市買山寨幣，熊市買主流幣”，如果你在幣圈經歷過一輪完整的牛熊周期，應該都明白或者聽過這句話。它的背後邏輯很簡單：

『牛市買山寨幣』是爲了獲得更高的收益，因爲山寨幣更容易拉升價格，而主流幣比較難；『熊市買主流幣』是爲了活下去，因爲主流幣比較抗跌且歸零可能性小，而山寨幣恰恰與之相反。

那麼，我們在挑選虛擬貨幣投資時，就要考慮當前的「市場大盤」整體趨勢如何，這是最優先考慮的重點。接下來則要考量虛擬貨幣的知名度，交易量，流動性，波動性，應用……等等。

市值排名靠前的虛擬貨幣往往有更高的市場關注度，不僅因為它們是優質項目，具有許多顯著的優點，而且往往是板塊的龍頭，具有風向標的指引作用。下面我們就以市值爲參考列出當前虛擬貨幣排名top10。

【市值前十的虛擬貨幣（截止2025.8.26)，來源：CoinMarketCap、Tradingview】

需要説明的是，上述排名并非絕對不變，而是跟隨市場動態變化的，某些虛擬貨幣也可能會被擠出前十，例如曾經在Top 10排名的山寨幣Filecoin, Luna, Polkadot等。由於當時的市場敘事和熱點，許多人投資這些山寨幣為了獲得更高的回報率，但是這些山寨幣波動性高，風險也很大。

所以，任何虛擬貨幣都不是完美的，排名僅供參考，不可采用“鷄蛋放一個籃子”的梭哈策略。您可在Mitrade平台搜索喜歡的幣種，加入觀察列表，Mitrade提供基本版和Tradingview版的價格圖表，所有工具全部免費，助你無縫體驗快捷、順暢的交易！

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以下是筆者整理的虛擬貨幣，BTC、ETH、TAO、XRP、SOL、DOGE等，它們在每輪牛市都出現了不錯的漲幅，比較值得投資。

1、比特幣（BTC）

作為加密貨幣之王，誕生時間最早，在相當長的時期內市值佔據了整個加密貨幣板塊的逾半壁江山。尤其是自從2024年SEC給比特幣現貨ETF上市大開綠燈以來，其價格走勢更是一路上升。更重要的是，BTC總量固定而且很少，只有2,100萬枚，再加上每四年一次的減半（Halving）帶來的通縮效應，更使其變得非常珍貴稀缺，最新的通膨率不高於0.80%。

• 最大優勢：稀缺性和抗通脹性，最知名虛擬貨幣

2、以太幣（ETH）

以太坊在市值、誕生時間、共識度等方面不如比特幣網絡，但是它具有智能合約功能，使其吸引大量開發者使用該功能創建各種不同的應用，從而使得ETH成為一種剛需，這也正是ETH的價值所在。也因此雖然以太幣的市值遠低於比特幣，但其成交額卻常常高達比特幣的約6到7成。根據數據顯示，以太坊的TVL高達931億美元，在所有公鏈中排名第一。此外，以太幣也是繼比特幣外第二個推出現貨ETF的虛擬貨幣，這促進了市場資金流入以太幣的趨勢。目前多家基金機構正在向監管當局申請以太幣現貨ETF質押功能。一旦獲批將令以太幣ETF更具吸引力。

• 最大優勢：應用場景豐富，市值第二大虛擬貨幣

3、TAO幣（TAO）

隨著人工智慧（AI）技術迅猛發展，如何將AI與區塊鏈結合已成為市場焦點，TAO幣便是在此趨勢下應運而生。TAO背後的Bittensor網路旨在構建一個點對點的機器學習服務市場，買家可以用TAO幣購買節點上的人工智慧模型服務等。而TAO幣的設計理念也參考了比特幣，採取了2,100萬枚固定數量以及逐步通縮的機制。

• 最大優勢：與當前迅猛發展的人工智慧熱潮密切相關

4、瑞波幣（XRP）

瑞波幣的背後是Ripple公司，公司與全球範圍內的為數眾多的政府部門和金融機構都建立了良好的關係，側面幫助提升了XRP的認可程度。與比特幣每秒只能處理7筆交易不同，瑞波幣的理論處理速度達到了1,500到3,400筆每秒，實際中的速度也可以維持在500到700TPS的水平，是機構和企業理想的選擇。

• 最大優勢：背後的Ripple公司提供的背書以及機構間的高接受度

5、Solana（SOL）

SOL被稱為「以太坊殺手」，其性能可以與以太坊相媲美，最大優勢在於其高效的處理速度和低廉的交易費用，由於採取了並行處理等技術，理論上來說SOL的吞吐量可以達到每秒65,000筆交易（TPS），實際環境中其交易處理速度也高達約三千到四千TPS，遠遠超過以太坊主網的處理能力（約15-30 TPS）和比特幣的7 TPS。而費用方面平均來看只有約每筆$0.00025美元，性價比極高。

• 最大優勢：高效處理速度和低廉的費用
  

6、其他幣

Chainlink的特別之處在於其連接了區塊鏈和現實世界的數據。Chainlink的Oracle網路讓智能合約可以安全地訪問鏈下數據，因此具備了十分重要的基礎設施屬性。因此與“空氣幣”不同，Chainlink在網絡中有實際的作用，市場對它有明確的需要。

TON和DOGE受人追捧的重要原因是其背後都有重要的推手，分別是Telegram、馬斯克，它們的一舉一動都引發代幣價格發生劇烈波動，尤其是馬斯克喜歡發文站台支援DOGE。

熱門虛擬貨幣當前報價▼

根據劃分標準的不同，加密貨幣可以分為不同種類。比如：按市值大小，可以分為主流幣和山寨幣。根據是否為穩定幣，可以分為穩定幣和非穩定幣。

通常，市值排名前十的虛擬貨幣被認為是主流幣，而市值在其之後被認為山寨幣。相比山寨幣，主流幣更受資金青睞，這一點在熊市更加明顯。在熊市，山寨幣因高風險往往會被抛售，所得資金往往集中於主流幣，這也就是主流幣不太可能歸零的重要原因。因此，從安全性的角度看，主流幣更適合4年以上（一輪完整牛熊周期）的長綫投資。

雖然主流幣比山寨幣更適合長期投資，但是并非所有代幣都如此，穩定幣就是一種例外。在市值前10的幣種中，穩定幣USDT、USDC與美元1:1錨定，有所波動但是幅度非常有限，往往不足1%（極端情況除外），意味著難通過投資穩定幣獲得可觀收益，僅僅適用於作為現金儲備。

相比穩定幣，非穩定幣比如BTC、ETH、TAO、XRP、DOGE、SOL等，在每輪牛市都出現了不錯的漲幅，比較值得投資。瑞波幣XRP在上一輪牛市中例外，因為它遭到美國監管打擊，只是從0.2美元漲至1.8美元，漲幅只有800%（BTC達到1800%左右）。

雖然上述討論是基於現貨長線，但是也適用短線，因為這些主流幣的市值比較大，不易受人為控制，有效降低因價格非正常波動導致倉位被擊穿。與此不同，山寨幣尤其是新誕生的山寨幣，價格往往被項目方或交易所控制，導致普通投資者很容易爆倉。

如果你還沒有交易過虛擬貨幣，最常規的方式是到中心化交易所，比如Binance、OKX等平台注冊賬號、實名認證、綁定付款方式，然後才能購買到對應的虛擬貨幣。

一般情況下，都是先到“法幣交易”通過C2C購買穩定幣USDT、USDC或其他，再到“幣幣交易”購買上述說的主流幣。BTC、ETH比較特殊，可直接通過C2C購買。

交易所主要提供現貨買賣，還有一些衍生品工具如虛擬貨幣期貨，槓桿代幣，質押加密貨幣等方式。延伸閱讀：【虛擬貨幣怎麼玩】玩虛擬貨幣的10種賺錢方法

【來源：Binance，幣安交易所購買虛擬貨幣的界面】

如果你嫌棄操作麻煩，也可以進行場外交易，最簡單的就是可以找個熟人買虛擬貨幣。當然，這個熟人一定要靠譜，否則有可能支付了錢但是拿不到對應的虛擬貨幣。爲了避免這種情況發生，最好是能夠面對面交易。

此外，場外的形式還有透過外匯交易商，例如『Mitrade平台』，也提供加密貨幣的交易，但不是現貨買賣，而是「價差交易」，僅追蹤基礎金融商品的價格波動進行買賣操作，比較適合短線。平台提供比特幣，以太幣，狗狗幣，艾達幣等多種代幣。

從表面看，長期持有就是拿著不動，傻瓜式操作，非常簡單的。然而，真正執行的時候非常難，因爲上漲會刺激你賣出鎖定利潤，下跌也會刺激你賣出降低虧損。總之，不管上漲還是下跌，只要時刻盯著價格走勢圖，賣出的衝動就會出現，長綫持有的策略就會被打破。因此你應該明確自己的交易目標，最好同時采用長綫與短綫策略，而且把兩種策略的資金存放在不同平臺或不同賬號。此外，爲了進一步遏止“手癢”賣出長綫資產，還可以把資產轉移到錢包（冷/熱錢包都可以），並對錢包進行物理隔離。

不知道大家是否想過一個問題，市值排名前十的虛擬貨幣只適合長綫投資，不適合短綫投機嗎？顯然不是，市值排名前十的虛擬貨幣長短綫交易都適合。最好是結合市場，選擇當下市場最合適的策略。下面是我的一些投資心得。

長線投資更適合新手

對於新手而言，短綫尤其是日内交易，根本不適合，因爲缺乏許多東西，比如獨立且體系化的交易策略、倉位管理能力、健康交易心理素質等。對於長綫投資來説，要求很低，懂得一些簡單的東西就可以，即熟悉買入賣出基本操作，瞭解虛擬貨幣市值高低。

長線投資更易獲得高收益

理論上，短綫交易比長綫投資可能會獲得更高的收益，因爲持續低吸高抛，本金基數在不斷增加，前提是每次都能精確預測行情，且能夠知行合一地操作。然而，任何投資者都不可能100%精準預測行情，而且能夠按照預判執行。

在現實中，出現的往往是因小失大錯過行情，甚至是高吸低抛持續虧損。記得2018年，笔者在BTC走圓弧底（5000美元附近）買入了3個BTC，出現了突破行情達到7000美元就賣出。剛賣出不久就持續上漲，達到12000美元，當時非常後悔，好在312事件給了第二次上車的機會。實際上，長綫投資主張長期持有，不會發生錯過行情或高買低買，能夠有效鎖定上漲趨勢帶來的利潤。

要注意保障資產安全

當你辛辛苦苦從熊市堅持到牛市，如果某一天發現資產被盜，那將是多麽悲慘與痛苦的事情。因此，一定要保護好自己的賬戶或錢包。如果是交易所賬號，需要保護好密碼。如若是使用錢包存放資產，除了保護私鑰或助記詞（也可以理解為密碼），還要杜絕錢包上的DAPP，避免資產被盜。

切勿自我欺騙

新手經常犯一個致命的錯誤，擁有一個小算盤説服自己買山寨幣。山寨幣價格低，尤其是小數點後面帶著許多零，比如之前流行的動物幣，覺得它們只要漲到一毛錢或者一分錢，自己擁有幾千萬甚至上億個幣的情況下，瞬間就暴富了。然而，現實很殘酷，這些山寨幣要麽歸零，要麽在歸零的路上。更加可怕的是，新手往往拿高市值的虛擬貨幣去交換一堆垃圾幣，很容易出現兩頭落空。

本文我們整理了虛擬貨幣市值排名前十清單，包含主流幣與山寨幣，穩定幣與非穩定幣。其中，穩定幣僅用於價值儲存，因爲波動特別小，而其他非穩定幣如BTC、ETH、SOL等8個比較值得推薦，可納入長期或短期投資範圍。

但虛擬貨幣市場隨時變化，市值排名也會改變，我們需要做的就是學會根據自己的交易目標，選擇合適的虛擬貨幣。

長綫投資虛擬貨幣，並不需要頻繁盯盤，可以節省大量時間與精力。不需要頻繁買入賣出，能夠節省許多手續費。如果是短綫，風險更高，但有機會獲得更高報酬，尤其針對合約進行槓桿交易，但不適合新手，因為槓桿風險高，很容易造成爆倉。

如果你是一位保守型投資者，可以只考慮最知名的幣種，即BTC、ETH。如果是成長型投資者，擅長交易，除了BTC、ETH、也可以考慮DOGE、ADA、SOL等其他主流幣。一些小的山寨幣如MEME幣，波動極高，有很高的投機性，更需要時刻觀察市場，在本文中我們不作推薦。

然而，不管選擇哪一些虛擬貨幣進行投資，切忌犯他人常犯的錯誤，比如不明確目標、不懂得止損、長期持有山寨幣種等，否則會不斷虧錢交學費。

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