如何炒外匯賺錢？2025買外幣教學四部曲

近年來，好多投資新手都在學炒外匯，那麽炒外幣真的好賺錢嗎？這篇外幣投資新手教學，就來跟你聊聊炒外匯的風險、好處、一定要知道的基礎知識、事前要準備什麼，還有一些實用的小技巧，當然也會推薦幾個適合菜鳥的投資平台。我們把整個流程簡單拆成4個步驟，手把手教你從零開始玩外匯！

因為外匯交易風險高、投機性質強，所以想玩外匯的話，一定要先做好功課啦！最基本要懂保證金交易是怎麼運作的，還要會看一些技術分析的工具。外匯市場有很多不同的交易商品，每家的交易規則也不太一樣，開戶流程這些細節都要先搞清楚才行。

這些基礎知識其實不難學，你可以自己看書、上網查資料，或是去參加期貨公司跟公會辦的教學課程。先把這些基本功練好，等實際進場操作的時候，才會知道怎麼隨機應變，做出正確的判斷喔！

新手投資者的話，主要可以透過這幾種方式來玩外匯

外匯交易方式一：銀行臨櫃換匯

適合對象：

• 只想換小額外幣的人

• 不太會用網路銀行的長輩們

不過老實說，如果是為了投資，我們不太推薦跑銀行換現鈔啦！原因很簡單：

• 手續費真的不便宜，東扣西扣下來根本沒什麼賺頭

• 要特地跑銀行，營業時間內才能辦，超級不方便

• 能換的幣別有限，不像線上交易那麼多選擇

• 匯率通常也比線上差一些

所以這種方式比較適合：

✔️臨時要出國需要外幣現金

✔️幫長輩處理外幣需求

✔️真的只要換個幾千塊的小額情況

外匯交易方式二：用銀行外幣帳戶買賣外匯

適合對象：

• 喜歡穩穩賺的保守型投資人

• 不想承擔太大風險的人

用銀行外幣帳戶交易的好處是：

• 比臨櫃換匯划算，手續費比較低

• 直接在網銀操作，24小時想換就換

• 省去跑銀行的麻煩，在家動動手指就能搞定

• 匯率通常比現鈔好一點

不過要注意的是：

⚠️ 賺的比外匯保證金少，但風險也相對低很多

⚠️ 適合長期持有，不適合短線進出

這種方式比較適合：

✔️平常有外幣需求的人

✔️想慢慢累積外幣資產的人

✔️不敢玩太大，想要保本為主的投資新手

外匯交易方式三：外匯保證金交易（槓桿交易）

適合對象：

• 想用小錢玩大額交易的投資人

• 需要避險操作的專業交易者

【什麼是外匯保證金？】

簡單說就是用「押金」的概念來交易，只要付一小筆保證金，就能操作比本金大幾倍的金額，這種玩法在台灣我們也叫「槓桿交易」。

保證金炒外匯的好處是：

• 門檻低，用少量本金就能玩

• 24小時隨時玩，全球市場不打烊

• 雙向操作，漲跌都能賺（做多/做空）

• 透明公開，匯率、手續費都清清楚楚

• 避險神器，可以對沖其他投資的風險

【新手要注意⚠️】

• 槓桿是把雙面刃：高槓桿雖然能讓你「賺得快」，但「賠得更快」！建議新手先用低槓桿（比如1-2倍）練手感，等熟悉市場波動後再考慮調高

• 建議先開模擬帳戶練習

• 像IG，Mitrade這樣的大平台都有提供模擬交易功能，至少練個1-2個月再玩真的

這種方式比較適合：

✔️想嘗試高報酬投資的人

✔️想嘗試小資金短期投資的小資族

✔️已經有基本外匯知識的老手

✔️需要做外匯避險的企業或投資人

立即體驗

* 小額外匯投資優選，開戶體驗 USD 50,000 模擬倉交易

新用戶領贈金🎁最高可達100美金

炒外匯選對外匯平台真的超級重要！這會關係到你辛苦賺的錢安不安全～作者以過來人經驗告訴你，一定要找「有政府掛保證」的平台才放心！

為什麼這麼說？

✔️ 金管會認證的最安心

✔️ 資金受監管才有保障

✔️ 出事才有管道可以申訴

今天特別幫大家整理幾家：它們是台灣營運超久的本土老牌；國際級的大型交易商和新手友善的入門平台。

每家的特色都不一樣，建議可以：1）先看自己的投資需求；2）比較手續費和點差；3）試用看看平台順不順手；4）確認客服是不是24小時都能找到人。

記住喔～不要只看「高報酬」就衝動下單，安全才是最重要的！

群益外匯王

台灣老字號首選！這家可是我們台灣本土的期貨界扛霸子「群益期貨」旗下的外匯平台，從1997年就在台灣深耕到現在，絕對是信譽有保證的老字號！

政府認證超安心：由金管會掛牌監管，央行櫃買中心把關，資金安全有保障。

交易品項多元：12種熱門外匯貨幣對，商品期貨也能玩，海外指數交易，商品收取浮動點差和隔夜費，海外指數則另外收取手續費，費率介於0.01%~0.50%之間。

新手友善特色：最低5美元就能下單，槓桿最高30倍（不會太冒險），做多、放空雙向都能操作，點差浮動制，交易成本透明。

CMC Markets

CMC Markets 1989年在英國創立，還是倫敦證交所（LSE）的上市公司（股票代碼：CMCX），外匯交易界的「藍籌股」。

全球監管超嚴格：受到英國FCA，澳洲ASIC，紐西蘭FMA的監管，資金安全讓人放心！

平台功能强大：操作介面直覺，該有的專業功能一個不少但設計得好上手，最讚的是客製化程度高，用戶想怎麼改就怎麼改，完全照你的交易習慣量身打造。

商品選擇多元：近12,000種商品任你挑，全球股指、股票、外匯、債券CFD，點差最低0.3點起，隔夜費0.0082%起。

這家的交易品種相當多元，尤其適合喜歡操作美股、歐股這類國際市場的投資人，不過新手建議先開模擬帳號練功哦！

Mitrade

作爲小白超級友好平台，Mitrade 2011年在澳洲起家，是受ASIC和CySEC雙重嚴格監管的合法平台，在台灣這些年用戶越來越多，在地化也做得非常成熟了，尤其推薦給第一次玩外匯的新手，因為有24小時本土客服支援，遇到問題馬上有人可以問！

界面直覺：交易簡單好上手，外匯、全球股票、指數、商品甚至虛擬幣都能玩

台幣出入金：直接用台幣入金超方便，不用換來換去

1~200倍槓桿隨心調：槓桿最高可以加到200倍，點差最低0.1起

交易低門檻：入金50USD 就能開啓交易，小資金撬動大倉位，小資族也能輕鬆玩

即時財經分析：有專業分析團隊追蹤每日財經新聞，分析行情走勢

Mitrade作爲小白超友好平台，操作介面流暢好上手，新手完全不用怕！還送你5萬美金模擬帳戶練到手感來！

▶ 點擊立即注冊

我們幫大家整理了這3個平台上，投資人需要注意的重點項目如下：

【資料來源：Mitrade整理】

選外匯平台要注意⚠️一定要先確認平台是不是合法的，有沒有被正規的金融機構監管。

你可以這樣做：

• 先去平台官網的「關於我們」或「監管資訊」那邊，看看他們掛哪個監管機構的牌照

• 然後直接上那個監管機構的官網查證，看是不是真的

像英國FCA、澳洲ASIC這些國際認可的監管單位比較有保障。不過最近出現詐騙集團會做假的官網來釣魚，網址可能只差一個字母，點進去之前要睜大眼睛看清楚哦！

如何選擇合適的貨幣對進行投資？

炒外匯要怎麼挑適合的貨幣對？選貨幣對的時候，可以注意這四個重點：

1. 選你熟悉的貨幣對：新手建議從常見的貨幣對開始，像是歐元/美元（EUR/USD）、美元/日圓（USD/JPY）這些。熟悉的貨幣對比較容易掌握市場動向，也比較好判斷走勢。

2. 優先選主要貨幣對：主要貨幣對包括美元、歐元、日圓、英鎊、澳幣、加幣和瑞郎等，這些貨幣對流動性高、交易量大，市場走勢相對穩定，比較好預測。

3. 留意國家經濟數據：外匯市場很吃經濟數據，像GDP、就業報告、央行政策這些，都會直接影響匯率。投資前記得先看看相關國家的經濟狀況。

4. 考慮波動性高低：有些貨幣對波動很大，可能賺得快但也風險高；有些則相對平穩。要根據自己能承受的風險程度來選擇，別一頭熱衝進高波動的貨幣對喔！

小提醒：如果你是剛開始玩外匯，建議先從流動性高的主要貨幣對下手，等熟悉市場後再挑戰其他組合。

用模擬帳戶練習交易

在了解市場基本概念後，建議先用外匯模擬交易來練習。模擬交易可以讓你：✔️ 發現自己容易犯的錯誤 ✔️ 實際應用學到的交易技巧 ✔️ 熟悉平台操作介面

不過要記得：模擬交易主要是用來驗證你的交易策略，模擬賺的錢≠真實交易能賺到的錢喔！

從模擬轉真實交易的小技巧：當你模擬交易做得不錯時，可以開始用「小資金」試單。這時候你會發現：

• 真錢交易的心理壓力完全不同（虧錢真的會怕！）

• 市場隨時可能出現意想不到的狀況

• 滑價、延遲成交等模擬遇不到的問題都會出現

這些都是必經的學習過程，建議先用小錢累積實戰經驗，等完全適應後再慢慢加大部位。

【炒外匯技巧一】控制槓桿比例

外匯保證金的槓桿玩法，讓你用小錢玩大錢，但賺賠都會被放大，所以關鍵是要選適合自己的槓桿比例。

一般國外主流外匯經紀商提供的標準槓桿是100:1，聽起來很誘人對吧？但要注意，如果你全倉操作，只要市場走勢跟你預測的相反1%，你的保證金就會全部賠光，直接爆倉出場！

我們的建議是：

1️⃣ 絕對不要All-in：根據自己的風險承受度，控制好持倉比例

2️⃣ 槓桿要量力而為：先求穩再求賺，別一開始就想著暴利，剛開始建議先用小比例練習，等熟悉市場波動後，再慢慢調整槓桿比例。記住：在外匯市場活下來比賺快錢更重要！

3️⃣ 新手這樣做：建議單筆交易的保證金不要超過自己總資金的10%，想要低風險可以控制在3%~5%

【炒外匯技巧二】擺正交易心態

炒外匯除了要懂操作技巧之外，心態也要調整好，不要被市場牽著鼻子走。千萬別抱持「賭一把」的心態，要用閒錢投資才不會影響到生活開銷。如果遇到匯市波動太大的時候，最好先觀望別急著進場，別因為一時的漲跌就亂改原本規劃好的投資策略，這樣才不會因小失大。

外匯市場顧名思義就是外匯買賣的市場，這其中的市場參與主體包括個人，公司和銀行在內，根據截止到2022年國際清算銀行的統計，外匯市場交易量攀升至歷史新高，2022年4月，全球外匯市場日均交易額達到7.5萬億美元，同比2019年同比增長14%。這些巨大的外匯交易量中占比最高的是互換交易，也就是指對相同貨幣的債務和不同貨幣的債務通過金融中介進行互換的一種行為。

【資料來源：BIS】

由於美金在當今的世界貨幣體系中的主導地位，以及美國在世界經濟貿易中所占的重要地位，美金當然也成為了貨幣交易中最主要的外匯交易品種。

【資料來源：BIS  美元在貨幣貿易中排名全球第一】

外匯市場作為世界上交易規模最大的市場，其最主要的功能有三個：

1、為了實現購買力的轉移

意思是個人或者機構需要通過在外匯市場上進行貨幣的買賣和轉換，從而使其本身的購買力在另一個國家或者市場得到實現。這一功能可以說是外匯市場最直接最基本的功能。簡單點理解，就是一個人要去國外旅游，錢要換成當地的才能購物消費。

2、為提供國際經濟交易資金的融通

相對於第一個功能來說第二項功能主要在各國的金融市場中發揮作用。在這裏，國際交易的資金融通是指為各國的金融中介機構將社會上閑散的資金集中起來投入到生產活動中去。

3、為市場的各個參與主體提供外匯保值和投資的場所

通過外匯市場，無論是機構投資者、個人投資者都可以參與到外匯的投資和交易。本文所以下涉及的有關炒外匯即外匯保證金交易的內容，都是基於外匯市場的這第三項功能。

在介紹完外匯市場的基本功能和概念之後，我們再仔細的說說匯率。

所謂匯率或者外匯匯率是指兩種貨幣的交換比率。現在市場上有兩種常用的外匯標價方式，直接標價法和間接標價法，在直接標價法，匯率是指用本國貨幣來表示1單位外國貨幣的價格，可以表達為1美元＝30.54新臺幣；而間接標價法下，匯率則是用外國貨幣來表示本國貨幣的價格，表示為1新臺幣＝0.033美元。世界上大多數國家采用直接標價法在外匯市場上進行標價。