Was sind Kryptowährungen? Ein Leitfaden für Einsteiger: Drei wichtige Coins und Anlagestrategien

Was genau ist eine Kryptowährung?

TradingKey – Kryptowährungen, auch als virtuelle Währungen bekannt, mögen Fiat-Währungen wie dem US-Dollar und dem Euro ähnlich erscheinen, doch gibt es einen grundlegenden Unterschied zwischen beiden: Fiat-Währungen werden von Regierungen oder Zentralbanken herausgegeben, wohingegen Kryptowährungen von Einzelpersonen oder Institutionen unter Nutzung der Blockchain-Technologie emittiert werden. Darüber hinaus wirken Kryptowährungen und Aktien zwar völlig unterschiedlich, aus Finanzierungssicht handelt es sich bei beiden jedoch um Instrumente zur Kapitalbeschaffung ohne wesentlichen Unterschied.

Daher lässt sich eine Kryptowährung als ein neuartiges Instrument zur Kapitalbeschaffung betrachten, das unter Nutzung der Blockchain-Technologie emittiert wird. Da sie eine aufstrebende Technologie nutzt, besitzt sie Eigenschaften, die sie von traditionellen Finanzwerten wie Fiat-Währungen und Aktien unterscheiden, etwa Dezentralität, Unveränderbarkeit sowie Peer-to-Peer-Transfers und -Abwicklungen. Einfach ausgedrückt werden die Schwächen des traditionellen Finanzwesens durch Kryptowährungen genau in Vorteile umgewandelt – vor allem durch den Wegfall von Intermediären, was nicht nur umständliche Zwischenschritte beseitigt und Finanzabläufe beschleunigt, sondern auch erhebliche unnötige Kosten einspart.

Welche Kryptowährungen gibt es?

Die Anzahl der Kryptowährungen ist nicht festgelegt; täglich entstehen neue Kryptowährungen und verfallen auf null, und eine große Zahl von On-Chain-Tokens wird in den Statistiken nicht erfasst, was ebenfalls bedeutet, dass die statistischen Daten verschiedener Datenplattformen erheblich voneinander abweichen. Laut den Daten von CoinMarketCap gibt es derzeit über 8.000 Kryptowährungen.

Auf Grundlage der technischen Architektur und der Anwendungsszenarien werden sie hauptsächlich in vier Hauptkategorien unterteilt: Erstens Public-Chain-Coins, darunter Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), TRON (TRX) usw.; zweitens Plattform-Tokens, darunter Binance Coin (BNB), OKB usw.; drittens Meme-Coins, darunter Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB), PEPE usw.; viertens Utility-Tokens, die je nach Anwendungsfall weiter in Stablecoins (USDT, USDC, DAI), DeFi-Tokens (UNI, AAVE, HYPE) usw. unterteilt werden können. Es ist zu beachten, dass die Ergebnisse je nach Klassifizierungskriterien oder -grundlage variieren können und ein einzelner Token mehrere Eigenschaften besitzen kann – so ist BNB beispielsweise sowohl ein Public-Chain-Coin als auch ein Plattform-Token.

Welche Kryptowährungen eignen sich für Einsteiger?

Für Einsteiger im Kryptobereich lautet das Grundprinzip, hohes Risiko und hohe Hebelwirkungen zu vermeiden und sich stattdessen auf Vermögenswerte mit hoher Marktkapitalisierung und starkem Konsens zu konzentrieren. Daher kommen Kryptowährungen infrage, die nach Marktkapitalisierung unter den Top Ten liegen. Zieht man die Stablecoins USDT und USDC ab, die lediglich als Wertaufbewahrungsmittel dienen und kein Wertsteigerungspotenzial bieten, verbleiben letztlich nur acht.

Top 10 Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung, Quelle: CoinMarketCap

Wenn acht Optionen immer noch zu viel erscheinen, können Sie diese auf drei eingrenzen: Bitcoin, Ethereum und BNB. Sie verfügen nicht nur über eine hohe Marktkapitalisierung, sondern sind auch führend in ihren jeweiligen Sektoren und genießen einen soliden Marktkonsens, wie folgt:

Krypto-Anlagestrategien für Einsteiger

Der Kryptowährungsmarkt ist hochgradig volatil. Für Einsteiger sind Risikomanagement und der Aufbau von Disziplin die zentralen Anlagegrundsätze, die Aspekte wie Kapitalallokation, Handelsstrategien und die Auswahl der Kryptobörse umfassen.

Krypto-Investments sollten auf maximal 10 % des gesamten investierbaren Vermögens begrenzt werden, wobei Bitcoin mehr als die Hälfte ausmachen sollte, Ethereum 30 % und BNB 20 %. Bei einer höheren Risikotoleranz kann die Allokationsquote selbstverständlich je nach individueller Situation angepasst werden, etwa auf 40 % BTC + 30 % ETH + 30 % BNB.

Die für Einsteiger empfehlenswerteste Einstiegsmethode ist das Dollar-Cost-Averaging (DCA), bei dem unabhängig von Preisschwankungen wöchentlich oder monatlich ein fester Betrag investiert wird. Dies verhindert, auf einen Schlag am Höchststand des Marktes zu kaufen, und mildert die psychologische Belastung durch scharfe Kursrückgänge; darüber hinaus reduzieren automatisierte Abbuchungen den Druck der ständigen Chart-Beobachtung sowie emotionaler Entscheidungen.

Zudem sollte darauf geachtet werden, konforme, führende Kryptobörsen zu wählen, die einen Reservennachweis (Proof of Reserves) erbringen, wie etwa Coinbase, Binance, OKX etc. Bei größeren Vermögenswerten empfiehlt es sich zu lernen, wie man Cold Wallets nutzt, um private Schlüssel oder Wiederherstellungsphrasen selbst zu verwahren. Diese müssen auf Papier notiert und offline aufbewahrt werden; sie sollten niemals per Screenshot auf Cloud-Laufwerken gespeichert oder an jemanden gesendet werden.

Fazit

Kryptowährungen sind aufstrebende dezentrale Finanzierungsinstrumente auf Basis der Blockchain-Technologie. Während am Kryptomarkt bereits eine Vielzahl von Tokens entstanden ist, sollten sich Einsteiger auf konsensstarke Vermögenswerte mit hoher Marktkapitalisierung konzentrieren und die drei Marktführer priorisieren: Bitcoin, Ethereum und BNB. Es wird empfohlen, die Gesamtkapitalallokation auf maximal 10 % zu begrenzen, diszipliniert mittels Dollar-Cost-Averaging zu investieren und regulierte Börsen sowie Cold Wallets zu nutzen, um die Sicherheit der Vermögenswerte zu gewährleisten.