俄羅斯打擊 cash 提取引發加密貨幣交易員擔憂

業內專家預測，允許俄羅斯銀行隨意限制 ATM 取款額度的新法律將嚴重影響加密貨幣交易。

隨着俄羅斯朝着全面禁止加密貨幣流通邁出新的一步，小型兌換處和點對點平臺可能會受到最大影響。

俄羅斯將打擊加密貨幣交易者，打擊詐騙分子

據稱旨在打擊金融欺詐的俄羅斯新立法於 2025 年 9 月 1 日生效。該法案授權銀行在出現可疑交易的情況下，將 ATM 機的每日 cash 提取限額限制在 48 小時內 50,000 盧布（600 美元）。

俄羅斯中央銀行（CBR）編制了一份跡象清單，供信貸機構在需要確定某筆轉賬是否應被標記爲“非法轉賬”時參考。據商業新聞門戶網站 RBC 報道，這些跡象包括：

• 不尋常的行爲，例如從新的 ATM 機中取出非正常數額的錢，或在非正常的時間取出非正常數額的錢。
• 電話活動突然激增，例如從新號碼收到的消息數量增加；
• 更改用於授權網上銀行交易的電話號碼或移動設備的特性；
• 貸款、信用登記後24小時內可取款，或提高個人 cash 限額；
• 同一持有人的不同賬戶之間的轉賬，當金額超過 200,000 盧布時。

行業觀察人士表示，儘管提案者聲稱他們的修正案是針對欺詐者，但實際上加密貨幣交易者也將受到影響。

至少，新規則將迫使加密貨幣交易服務的運作方式發生改變，並將對點對點 (p2p) 交易產生負面影響。

改變俄羅斯加密貨幣市場的運作方式

一位接受加拿大皇家銀行採訪的法律專家表示，這些措施將限制目前主要使用 cash的加密貨幣兌換商的能力。

他們 defi要調整運營方案，GMT Legal律師事務所數字經濟業務主管丹尼斯·波利亞科夫表示。

由於 ATM 取款限制，銀行的 cash 櫃檯仍然是提取大量法幣的唯一途徑，但分析師懷疑加密貨幣交易所是否會使用它們。他還預計完成每筆交易所需的時間將會增加。

波利亞科夫強調，代表此類企業進行交易的人員將會面臨很多問題。

與此同時，僅通過自己的賬戶進行交易的個人或例如獲得加密貨幣報酬的自由職業者不必擔心，只要他們只使用一個賬戶進行與加密貨幣相關的交易。

俄羅斯準備全面禁止加密貨幣

然而，Cartesius法律機構創始人伊格納特·利胡諾夫認爲， cash 限制並非主要問題。他強調了俄羅斯刑法第187條修正案中關於“非法流通支付工具”的規定，該條款規定，任何使用他人銀行卡的行爲均屬違法行爲。

這位律師指出，俄羅斯警方已經開始對那些以各種方式參與處理“黑錢”的人員進行調查。這些人不僅包括“錢騾”，還包括加密貨幣交易員。

Likhunov 還指出，俄羅斯加密市場總體上正在努力適應變化，這將導致更高的成本和費用，但他強調，p2p 領域並非如此。

俄羅斯通過一系列法案加強了對加密貨幣流動的控制

Likhunov 建議，加密貨幣交易者降低這種風險的一種方法是使用具有自然活動歷史的卡，與他們熟悉的人轉賬。

法律專家預計，未來幾個月將對加密貨幣流通實施進一步限制，甚至全面禁止。

俄羅斯媒體上週透露

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