白銀投資的方法有哪些?2024白銀投資管道匯總

9 分鐘
更新於 2024-5-7 08:59
劉宗志

白銀(Silver)是一種重要的大宗商品,也一直是投資界的寵兒。2024年美聯儲預估會開始降息,加上區域戰爭頻繁,貴金屬價格都開始大漲。


投資人該如何聰明的投資白銀?本文將介紹幾種白銀投資方式,並且深入分析它們的優缺點。選擇最適合你的投資方式,保證不再錯過任何白銀賺大錢的機會!


白銀VS黃金


很多人認為白銀比黃金廉價,投資黃金比投資白銀更有價值、收益會更高,因此青睞黃金投資,其實不然,相對於黃金,白銀因為以下屬性,受到更多專業投資者的追捧。


項目白銀黃金
英文SilverGold
應用投資、工藝品、工業投資、工藝品
價格較低高昂
可用量
供需情況供給量大
需求量大
供給量小
需求量小



◆ 白銀相對於黃金有更廣泛的用途。黃金一般用來儲存、投資、製作工藝品,而白銀除此之外還可以在手機生產、玻璃等工業產品製作甚至一些藥物中起到無法替代的作用。


◆ 白銀相對於黃金的價格更低。從過去經驗來看,黃金價格更高,大約在白銀價格的30倍至120倍之間波動,投資白銀為成本不足的投資者提供較低的投資門檻。


◆ 白銀相對於黃金的收益性更高。與黃金相比,白銀的價格波動幅度更大,獲得收益的機會更高。當然,沒有一種金融工具是完美的,白銀投資也有劣勢,投資人可以根據自身需要謹慎選擇。


◆ 白銀穩定性較差、投資風險更大。白銀潛在獲利機會大是因為波動大,加上白銀還有工業用途,使得白銀的價格受更多因素影響,價格容易暴漲暴跌,投資風險較大、穩定性不如黃金。 


當然從趨勢來看,黃金和白銀基本一致,因此兩者的優缺點其實更大程度上是依賴於投資者自身的情況和偏好來決定的。根據芝加哥商品交易所統計,過去半個世紀金價與銀價的相關係數在大部分的時間約介於0.4至0.8之間,算是正相關性頗為明顯的原物料商品。


需要注意的是,白銀相較黃金具有更多工業、電子製造等用途,價格會隨著經濟景氣變化而波動。因此影響白銀的價格因素比黃金更複雜。投資人在投資白銀時,必須要留意這些不同因素的變化,才有利於掌握白銀價格波動。


白銀價格走勢分析


白銀即時價格走勢 - 來源, Mitrade



在2020年之前,白銀價格走勢平穩,沒有特別的漲跌,價格落在16~20之間來回震盪。這時美國的『利率』沒有很大幅度的變化,因此決定銀價主要的因素來自中國經濟的變化。之後,美國因為疫情瘋狂降息,刺激銀價大漲,至2022-2023年,美國瘋狂升息,美元價值上漲,避險資金從貴金主轉到美元,而銀礦跟黃金價格比例也開始拉大,因為消費性電子需求衰退,工業需求降低。2024年預計美國即將降息,區域戰爭越來越頻繁、工業景氣復甦,近期銅礦價格上漲回到歷史高點! 因此,白銀價格有望再次上漲。


投資白銀前,先了解「白銀交易成本」


任何交易都會有一定的交易成本,那麼交易白銀的主要交易成本有哪些?下面將會為你一一列舉。


1. 價差


對於買賣白銀來說,主要成本來源於價差。價差是買入報價(Bid)與賣出報價(Ask)之間的差額。每一次交易都存在價差成本。


例如, 在白銀CFD交易上,投資者主要的支出成本就在於點差成本。假設白銀目前賣出價為27.143,買入價為27.174,買賣價之間有0.031 的點差。


白銀報價點差

(白銀XAGUSD報價點差,來源:Mitrade平台)


2. 交易手續費


對於某些銀質品,不同金店之間收取的費用也不相同。而在白銀股票和ETF投資上,和其他股票交易類似,證券公司會收取手續費,這一收取會在買入和賣出的時候都存在。白銀期貨的交易通常也有交易手續費,如果換倉則會額外多出一次費用。


3. 換匯成本


投資國際黃金白銀主要都是用美元計價,在台灣一般的銀行/銀行也可以用台幣買賣,但投資人就要多承擔匯率波動帶來的影響。


對於期貨白銀來說,期貨公司一般只接受美金交易,因此用戶需要用本幣兌換美金才能入金交易。在這個投資的過程中,美元升值或者貶值,也部分影響到最終換回本幣的結果。


與此相比,目前Mitrade平台接受多種入金方式,其中包括本幣入金、美金電匯入金,信用卡入金等。因此如果投資者希望更加便捷地出入金的話,這一渠道會相對更友好一些。若想通過Mitrade平台交易白銀、黃金等商品,可以先通過手機或網頁『註冊帳戶』,自動獲取免費模擬賬戶,有5萬模擬金可供交易。


白銀投資方法比較表


白銀是金融市場中佔較大的一個產品,許多投資者都了解白銀飾品和銀條等傳統方式。但實際上,由於白銀本身波動較大的屬性,不少專業投資者也在使用其他方法交易白銀。下面,我們對比了常見幾種白銀投資管,道供參考。


投資方式手續費保存成本交易方向交易時間便捷度買白銀途徑
實物白銀浮動、較高需要防氧化單向交易相關企業營業時間複雜,非即時交易銀行、金店
白銀存摺較高銀行託管單向交易銀行公告時間依銀行規定銀行
白銀股/ETF交易手續費同股票(另有經費費、保存費等)單向周一至週五九點至十三點半(節假日除外)T+2制度台灣證券交易所買賣股票交易
白銀期貨依交易所規定,通常為成交金額的一定比例雙向周一至週五23小時T+0制度期貨交易所
白銀差價合約雙向交易周一至週五23小時T+0制度差價合約交易平台

(白銀投資渠道機成本對比 - Mitrade整理)

白銀投資方法詳細介紹


1. 實物白銀(銀飾品、銀條、銀幣)


和黃金類似,實物白銀也是大眾最為熟悉的投資渠道。無論是用於裝飾的銀飾品,還是更具投資理財價值的銀條、銀質紀念品,都是可以享受到白銀升值的紅利。其優點是貼近群眾,並且白銀相對便宜,入門門檻也就較低。不過實物白銀同樣存在變現麻煩流動性較差以及買賣成本較大的問題。


總體來說,如果是投資目的,不推薦買賣實體白銀。原因很簡單:買賣成本較大,變現麻煩。


2. 白銀存摺


黃金存摺一樣,購買方式很簡單,就是在銀行買進白銀,銀行幫你保管。台灣許多銀行都可以開立黃金白銀存摺帳戶。例如臺灣銀行、第一信託、元大銀行等。需要注意的是,投資白銀存摺需要銀行臨櫃辦理,存摺非屬存款、不計算利息。


存摺也可以定時定額交易,但不建議這樣操作,因為買賣成本較高,只適合長期投資者。


3. 白銀股票/白銀ETF


對於股民投資者來說,白銀相關概念的股票(比如泛美白銀PAAS)和白銀ETF(比如SLV)是他們進行白銀交易的最佳方式之一。相較於實物白銀,此類投資方式在交易成本和交易時間上都有了提升。


但由於槓桿乏力和交易方向的單一性,因此更適合長線交易者來持倉。


4. 白銀期貨


白銀期貨是主流槓桿交易方式,目前市場最為主流的期貨交易所為芝加哥商品交易所的白銀期貨(SI),每天的平均成交量達到數十萬手。白銀期貨(SI)交易時間時間長達23小時,近於全天候交易,多空皆可隨時進出的便利性自然是短中期投機者的偏愛。然而,需要注意的是和多數期貨產品一樣,白銀期貨存在交割和換倉的要求,在月份到期前必須交割或者轉入下一個交割月份。


白銀期貨交易更適合短中期投資者。


5. 白銀現貨CFD


白銀CFD保證金交易和白銀期貨在交易模式上基本一致,但槓桿比例更高,使得交易者可以使用更少的資金參與交易。白銀現貨CFD為連續交易制度,無需進行換倉,從而減少了操作成本和風險。CFD交易的靈活性和便利性讓投資者可以根據自己的風險承受力和市場變化做出更加靈活的決策。但和期貨一樣,CFD交易存在風險,比如槓桿風險,市場風險,監管風險。此外,CFD的隔夜持倉成本有賴於交易者的方向和平臺的隔夜費設定,CFD的流動性可能不如期貨市場穩定,因此要注意尤其在市場波動大、交易量小時更容易出現價差和交易成本上升的情況。


下面這個表格能更直觀的展示期貨交易與差價合約交易之間的差別。


項目期貨交易差價合約交易
到期日到期日(月/季)通常沒有到期日規定
交易平台期貨交易商差價合約交易商
實物所有權沒有實物所有權沒有實物所有權
流動性流動性更高流動性高
交易方向做多做空雙向交易做多做空雙向交易
槓桿槓桿比例由交易所規定,

無槓桿成本。

槓桿比例由差價合約交易平台制定,更加靈活,

有槓桿成本(融資榮券利息)

產品可交易品種少於差價合約差價合約交易品種多達3000+
門檻合約相對較大。如黃金期貨1標準合約為50盎司啓動資本更低,Mitrade黃金差價合約,1手為5盎司
開戶期貨交易開戶流程複雜差價合約開戶流程簡便

(白銀期貨VS差價合約CFD對比)


總結下,白銀差價合約投資,有以下這些優勢


  1. 多空雙向交易,幾乎全天候交易

  2. 槓桿因素,可以讓投資者用更少的資金進行交易

  3. 連續持倉,無需考慮換倉等問題


Mitrade平台的差價合約交易商品豐富,交易界面簡單直觀,操作易上手,還有停損、止盈、負餘額保護等功能,不管新手或老手都可以很快的熟悉。當然CFD交易也需要一定經驗,因為槓桿從來就是一把雙刃劍!


白銀差價合約如何交易?如何判斷最佳交易時機


如果您預測白銀價格上漲,你可以在Mitrade平台上買入XAGUSD,設置交易條件,即開設一份做多合約;


反之,若您預測白銀價格下跌,你可以在Mitrade平台上賣出XAGUSD,設置交易條件,即開設一份做空合約。


訂單可以設定限價單,交易數量,槓桿大小, 停損,止盈,追蹤停損等。


一旦訂單提交後即開倉,之後你需要觀察價格走勢,在合適的位置平倉,當價格走勢與交易方向相同,你就會賺錢,反之則會虧損。


下表更加直觀地顯示了白銀差價合約投資回報率的優勢。假設在Mitrade平台上交易白銀(開倉價:22.001,平倉價:23.001)


項目白銀交易(不使用保證金和槓桿)白銀差價合約交易
合約大小1手=5000盎司1手=5000盎司
槓桿比例01:100
最小單筆交易手數1手0.01手
合約總價值110,005USD1100.05USD
投入資金110,005USD11.005USD
收益5000USD50USD
投資回報率(不考慮交易成本)≈45%≈450%


*注:上述示例未考慮交易成本。另外,在槓桿機制作用下,虧損也會被成倍放大。


期貨白銀在不同的期貨公司內部存在一定差異,但通常槓桿使用不會超過20倍,因此其資金使用率大致為差價合約的1/5左右,資金產用率則為其五倍。


對於白銀交易的入場時機,很大程度上還是取決於交易者的實際經驗和風險偏好。不過從交易屬性來看,交投最為活躍的時間段為歐洲盤和美洲盤重疊的時間段,以亞洲GMT+8的時間來看,晚間20點到凌晨2點(冬令時順延一小時)是最合適進行白銀交易的時間。


在多空方向上,白銀和黃金走勢趨同,但白銀的避險屬性相對較弱。因此,投資者可以通過跟蹤黃金表現來預判白銀走勢。近年來,金銀更多的充當了風險資產的角色,但相對性是會變化的。交易者還是需要根據市場的變化來靈活應對。


投資白銀有哪些風險?如何規避風險?


眾所周知,收益總是和風險成正比,投資白銀的收益大,自然會有相應的風險。下面就介紹幾個對白銀價格影響比較大的點,希望所有投資人可以注意


投資白銀的風險

  • 白銀價格受美元和黃金影響較大。美元通貨膨脹或者緊縮都會影響白銀價格,因此要時刻關注美元動向,做出正確判斷。同時,黃金的漲跌也很大程度會決定白銀的前景。


  • 白銀價格受供需關係影響明顯。白銀來源主要是銀礦開採,而銀礦數量受開採進度、科技進步等不確定因素影響,所以白銀不能保持穩定的供應量。


  • 更重要的是,白銀具有大量的工業用途,影響價格因素較多,投資人必須留意。市場一般認為白銀價格與中國工業與經濟成長的步伐頗為一致,因此投資人常常以追蹤包含銀行貸款量、鐵路貨運量、電力產量的「李克強指數」,來作為連動白銀價格的重要參考之一。


如何規避投資白銀過程中的風險?


了解白銀投資的風險之後,投資人可以採取有效措施,合理規避風險,以下是一些有用的建議和注意事項:


  • 制定合理的操作計劃。在入市之前應該根據市場趨勢制定相應的操作計劃,有條理進行操作,避免個人情緒誤導,影響收益。


  • 進行精確的行情判斷。時刻關注美元、黃金等影響因素的變動,準確分析白銀價格的上行或下滑,及時作出相應操作,以便獲取更多收益。


  • 合理持倉。買賣白銀時應盡量避免重倉、滿倉操作,避免市場動蕩導致資金大幅度損失。尤其是使用槓桿率較高的投資者,一定要在開倉之前考慮好可能的風險並最好應對。


  • 及時停利停損。在建立新訂單時,我們可選擇設置”停利”和”停損”。設置後,訂單在一般情況下會根據您所設定的目標價格進行平倉,助您在到達目標時鎖住利潤,或在市場走勢不利時減少損失。


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* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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