如何投資黃金?2024最新黃金投資入門教學

8 分鐘
更新於 2024-3-7 02:43

在全球經濟衰退、未來局勢不明朗時,黃金投資總是大家熱衷的投資渠道。身為年輕族們,也開始熱衷於買黃金。對於第一次開始黃金投資的新手,我們一定要先了解黃金的特性,充分認識投資黃金資產的方法、風險及報酬率。


黃金的特性

1. 商品屬性

黃金除了貨幣屬性之外,還有商品屬性。一般在每年的Q4季度到第二年年初,農曆年前或結婚旺季。

由於中國及印度等國家民眾對黃金飾品和禮品的消費需求增多,往往這個時期黃金價格會呈現一定程度的上漲。


2. 避險用途

歷史上如果一個國家或地區出現政治或經濟的動盪,該地區的民眾往往會搶購黃金避免,則黃金價格則會飆升。比如近幾年因為烏俄戰爭,國際經濟萎縮,降息預期等因素,黃金價格再次創新高,每盎司突破2100美元。


3. 保值抗通膨

當通貨膨脹風險增加時,民眾相信黃金會具有保值和抵禦貨幣貶值的特性,往往也會造成民眾搶購的風潮進而推升金價。相反,當經濟整體向好,且美元升息消息不斷,則投資資金往往湧入股市或其他投資渠道,導致黃金價格下跌。


4. 投資用途

國際黃金價格受情緒,需求,供給,經濟環境等因素推動,為投機者提供了很好的交易機會。交易國際黃金(XAUUSD)需要掌握基本面分析和技術面分析,感興趣的讀者可以選擇Mitrade經紀商,使用免費模擬帳戶練習交易。


黃金投資真的保值嗎?


黃金真的保值嗎?到底值不值得投資”是很多想要入手黃金的投資客首先想到的,其實就這個問題,投資界有兩種不同的聲音。


第一種,【黃金保值,低風險,買買買】,黃金作為自古以來的貨幣,也是一種貴金屬,就算全世界的貨幣都不值錢了,黃金的價值一直還在,黃金是低風險的投資,通常是作為避險保值資產。


第二種,【黃金投資報酬率太低】,例如股神巴菲特認為沒有投資黃金的必要,因為黃金的價值是根據供需關係所定,黃金本身並沒有價值,也不會創造任何財富,更不會發股息或是股利。近五十年來,黃金價格經歷了大漲,不過只有兩次明顯的漲幅(大牛市),其他時間大多為持平的狀態,而同時期的股市經歷了幾次崩盤,而黃金的價格仍然很平穩。


黃金月線圖兩輪明顯牛市行情

【圖源:TradingView  黃金月線圖兩輪明顯牛市行情】


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【圖源:TradingView  黃金周線VS標普指數周線,無明顯負相關性】



我們不能簡單認為股市跌,黃金就一定會漲,歷史已經證明這個判斷是不准確的。換個角度說,黃金的走勢與經濟走勢關聯性不是很強,因此預測也較為困難。因此黃金的長期投資報酬率不高,相比之下,黃金的短期套利可能更有利可圖。


黃金投資方法有哪些?

1. 實物黃金

實體黃金投資是最傳統的方式,也就是直接購入實體的黃金(例如金條、金幣等),路上常見的銀樓、銀行或當鋪都有販售黃金,適合風險意識強烈的投資人,事實上,投資金條等實物黃金主要是為了抵抗通脹及保值。除此之外,對於小資族來說,實體黃金的價格較高,比較難入手,還必須擔心存放安全性。


從銀行、金店購買實物金(金條、金塊、黃金飾品及紀念幣)是最簡單的方式,從長期看金條具有保值的功能,但在保存上具有一定風險。    另外要注意的是,如果到時要賣掉黃金,銀行只會收取金條及金幣,如果是其他類型的黃金製品(例如:金項鍊),就要到銀樓或當鋪交易,且價格會相對比較差。


注意:首選金條、金幣。即便在購買金條時,也需要注意查看商品的品牌、重量(99.99%純度)、成色、證書,以及零售商的信譽。投資黃金慎重入手黃金飾品和紀念幣!!


優點

缺點

- 硬通貨

- 保值

-沒有股息

-黃金流動性差

-保存成本高


2. 黃金存摺

黃金存摺,又稱為紙黃金,是以紙本記載的方式取代黃金現貨,價格與場內現貨金價掛鉤。投資人可以在銀行購買紙黃金,購買後可以將存摺換成黃金現貨,不過一旦換成現貨後不可以再存為黃金存摺。台灣許多銀行都有提供黃金存摺的服務,支付開戶手續費後,就可以透過銀行來買賣黃金、存放在銀行,也不用擔心黃金保存問題。


注意:黃金存摺並不能產生利息,獲利方式也只有低買高賣賺取價差,且交易成本比較高,不太適合短期投資。


優點

缺點

-交易起點低,1克起交

-沒有開戶手續費

- 交易成本較高

- 沒有利息


3. 黃金ETF

黃金ETF是在證券交易所上市的開放式基金,這類基金的絕大部分資金都投資在黃金類的資產上,一般在券商軟件上都可以買,比如美股擁有全球最大的黃金ETF,SPDR-黃金ETF(GLD.US),還有台股的期元大S&P黃金反1    ETF(00674R.TW)。交易者可以實時交易,自由進行申購贖回,交易費用也低,但是具體的操作是由基金公司進行的,交易者需要交納基金管理費和交易費。


注意:近些年投資ETF產品數量和規模不斷攀升,ETF是比較適合投資新手的產品。


優點

缺點

-投資門檻低

-費用低

-操作方便

-和股市一樣交易有時間限制

-由基金公司操作


4. 黃金礦業股

黃金投資的常見方法還有交易黃金礦業股,比如美股市場中就特別多黃金礦業股,巴里克黃金(ABX.US)、紐蒙特礦業(NEM.US)、Goldcorp(GG.US),通常在股票券商處開戶交易。


注意:投資礦業股受到公司經營狀況、股東結構等多種因素影響,跟蹤偏離度比較高。


優點

缺點

-投資門檻低

-交易方便

-交易手續費低

- 跟蹤黃金價格偏離度高



5. 黃金期貨

黃金期貨(Gold Futures)是黃金期貨合約的買賣,緣起於美國交易所。交易者通常通過交易所或期貨交易商開戶交易。黃金期貨有不同種合約,交易細則不同,通常門檻較高,現在也有微型黃金期貨,最低也需要幾百美金,對許多個人投資者來說仍然是一筆不小的金額。


還要註意的是期貨合約是有期限的,你必須在期限內將合約平倉賣出,或是換新的期貨合約,這其中涉及平倉、轉倉等概念。


黃金期貨是比較適合短線交易的,可以雙向交易,還有保證金制度,可以放大槓桿,讓你操作更大筆的投資,但其合約模型比較複雜,交易門檻高,不太適合新手。


優點

缺點

-提供一定槓桿,資金利用率高

-T+0,全天候交易

-雙向交易

- 需要進行交割、換倉

- 槓桿的雙刃劍

- 需要具備一定的交易能力


6. 黃金CFD

差價合約,英文名Contract for Difference,簡稱為CFD,是一種釘住標的現貨資產價格的買賣合約,黃金CFD就是追蹤現貨黃金價格的合約。通常在外匯交易商那裡開戶交易,標的為XAUUSD。


黃金CFD的特性像是專為交易而生,好處是不持有實物,可以T+0雙向交易,比起期貨交易來說,合約細則簡單、交易門檻低,最低0.01手,適合短期交易。同時合約通常沒有到期日規定,不需要轉倉等操作。只要你交易過股票,就懂得如何操作黃金CFD。


此外,差價合約賬戶一般可以交易黃金、外匯、股票、指數等在內的多種市場,交易靈活性高。


優點

缺點

-投資門檻低

-多空雙向交易

-合約規則簡單

-小型合約,對小資金友好

-沒有有時間限制

-槓桿的雙刃劍


這裏我也給大家作一個對比展示:黃金期貨 VS. 黃金差價合約


黃金期貨交易(Future)

黃金差價合約交易(CFD)

到期日(月/季)

通常沒有到期日規定

通過交易所交易(CBOT, CME, NYMEX)

在外匯交易平台交易

沒有實物所有權

沒有實物所有權

做多做空雙向交易

做多做空雙向交易

槓桿比例由交易所規定

槓桿比例由交易商制定,更加靈活

交易品種少

交易品種多

合約相對較大。如黃金期貨1標準合約為100盎司

合約較小,1手為100盎司,支持0.01手交易

開戶流程複雜

開戶流程簡便

【資料來源:Mitrade整理】


如何在線交易黃金?

選擇黃金交易平台

Mitrade是專注於線上交易的海外券商,獲得ASIC,CIMA和FSC的多國牌照監管,最大的特色就是交易平台好用易上手、交易條件有競爭力、產品規格彈性大。Mitrade平台提供300多種熱門交易產品,黃金、原油、外匯、股票、加密貨幣統統都有,只需一個賬戶,就可以一站式交易。


開設賬戶交易黃金


第一步:開設交易賬戶


開通Mitrade模擬帳戶,可以使用50,000USD虛擬貨幣體驗交易,可以在模擬賬戶熟悉操作後,再轉向真實賬戶。


第二步:分析黃金市場


分析黃金市場是您獲利最重要的一步,我們很難預測黃金價格的短期走勢,但你可以透過多種指標分析,深入了解市場。例如,通膨率、央行政策、市場情緒、經濟趨勢等,還可以參考一些技術分析方法,例如黃金類股指標、金銀比、金油比等,來判斷黃金價格走勢。


第三步:下訂單交易


在Mitrade上交易黃金,可以下多種訂單,如市價單,限價單。下圖是我按當前價格下一個市價單,大約只需18美金就可交易0.01手黃金了!兩種方向,靈活操作。槓桿可以多種選擇1X,10X, 20X,50X和100X。


( *初始保證金隨價格波動而變化,具體數據請參考Mitrade交易平台)


在Mitrade買入0.01手黃金的操作介面

(圖:在Mitrade買入0.01手黃金)


在這裡也要提醒一下投資者,槓杆交易會放大收益,也會放大你的損失。建議新手謹慎選擇,最好使用模擬帳戶功能,從小額資金開始練習交易,增加交易經驗。


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投資黃金賺錢的心得


不得不說,黃金的投資回報率確實不是最高的,但是有些人身體內的DNA就是對黃金著迷。總覺得應該配置一點。


因此在投資黃金之前,你最好明確下投資黃金的目的,降低入手後後悔的機率。


  1. 為了投資,追求更高的投資投報率?

  2. 為了避險,避險比例會不會太高?

  3. 為了持有,能接受額外的保管成本?


一般情況下,投資組合由股票、債券、現金組成,我們可以將一部分現金由黃金代替。不過我們要長期持有黃金,且把黃金視作現金資產,這樣才能發揮黃金的避險作用,也就是抓住黃金可能出現的上漲趨勢。


當股市或經濟出現大跌,而黃金可能逆勢上漲,對投資人來說不管是投資組合還是心理狀態都會起到保護作用。


如果您僅僅想從黃金價格波動中獲利,提高黃金投資的報酬率,適合短線交易策略的黃金差價合約交易則是不錯的選擇,極低的交易成本,可以雙向交易,使用槓桿,僅需10美元即可開啟一筆黃金差價合約交易,但要注意使用止盈、停損、追蹤停損等工具,控制倉位風險。因為在槓桿的作用下,您的投資效果會成倍增加。


延伸閱讀:

黃金投資如何提高報酬率?

5種黃金投資管道比一比,哪裡划算有效益?


* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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