分鐘
Invalid Date Invalid Date

貴金屬一直都是人們喜歡且重要的投資工具。投資者最喜歡投資黃金以對沖政治動盪和通貨膨脹,白銀同樣是投資者喜愛的投資商品之一,除此之外,鈀金、鉑金都是貴金屬領域最受喜愛的產品。


以下我們將介紹如何投資貴金屬,如果你決定為自己的投資組合投資一點黃金等貴金屬,那麼繼續閱讀吧!


可以投資的貴金屬種類有哪些?


貴金屬(英語:Precious metal)是稀有的、天然存在的金屬資產,具有很高的經濟價值。貴金屬市場很重要,因為這些商品過去被用作貨幣。如今,貴金屬因其投資和工業用途而被認為是有價值的。贵金属主要指金、銀和鉑族金屬(釕、銠、鈀、鋨、銥、鉑) 等8種金屬元素。其中黃金、銀、鉑、鈀四種價格昂貴、化學性質穩定、具有較強保值能力。人們在交易市場中通常以投資黃金/白銀為主,其他的種類的交易量相對較低。但是,每種商品都有其獨特的風險和機遇。


黃金


  • 歷史價值儲存:數個世紀以來,黃金一直是信賴的價值儲存方式。它在各種經濟危機和貨幣波動中保持購買力,因此成為不確定經濟體中明智的選擇。

  • 流動性:黃金具有高度流動性,這意味著您可以輕鬆地在全球各國以各種形式(金幣、金條、珠寶等)買賣黃金。在經濟低迷時期或幾乎任何經濟情況下,您都可以輕鬆出售黃金。

  • 投資組合多元化:黃金通常與股票和債券等其他資產呈負相關,因此是理想的多元化工具。

  • 通脹對沖:在通脹時期,黃金通常表現良好,因為當紙幣失去購買力時,黃金仍能保持其價值。

  • 工業用途:黃金在許多工業中有多種用途,例如醫療、汽車、電子、國防等,因此具有持續的需求


白銀


  • 工業需求:白銀具有多種工業應用,這可以創造額外的需求並可能推高其價格。

  • 通脹對沖:與黃金一樣,白銀可以作為通脹對沖工具——這在我們面臨持續通脹的經濟中尤其有用。

  • 歷史價值:白銀作為一種貨幣和財富保值形式有著悠久的歷史。


鉑金


  • 工業用途:鉑金在工業上有廣泛應用,尤其在汽車和珠寶行業,這可以推動需求。

  • 稀有性:鉑金稀有程度超過黃金和白銀,因此具備更高的長期價值潛力。

  • 多元化:鉑金可以使您的貴金屬投資組合多元化。


鈀金


  • 汽車需求:鈀是催化轉化器的重要組成部分,在汽車工業中扮演重要角色。

  • 供應限制:由於採礦產量有限以及地緣政治因素的影響,供應可能會受到限制,從而推高價格。

  • 工業依賴性:鈀金與白銀類似,嚴重依賴於工業需求,而工業需求可能會受到經濟波動的影響。


如果你想知道2023年什麼貴金屬最適合投資?黃金和白銀一直被視為最受歡迎的貴金屬投資。黃金不僅是財富保值的可靠選擇,而且具有深厚的歷史背景,白銀則有廣泛的工業應用。然而,如果您想要多樣化投資並尋求更高的回報,鉑金和鈀金可能會引起您的興趣,這兩種金屬在汽車工業中的應用相當重要,但它們的價格更受供需動態的影響,因此投資這些金屬時需要謹慎考慮。儘管如此,貴金屬市場上還有其他選擇,但投資者在選擇時需要注意其供應動態和投資限制。


如何投資貴金屬?


对黄金、白银、铂金或钯金感兴趣的投資者可以有多種方式投資。包括購買實物黃金白銀,購買基金ETF、交易期貨、差價合約及相關礦業股票等。


● 最直接方法是購買實物資產,但是可能收益較低、缺乏流動性。

● 追踪貴金屬價格的ETF和基金也很受歡迎,但只有少量專業基金才能提供直接的投資機會。

● 為了間接投資貴金屬,也有人投資礦業股票,但長期來看,這些公司的股價並不能很好地追踪黃金的價值。

● 如果你可以通過經紀商進入衍生品市場,你還可以投資期貨、差價合約。


建議投資者可以將資金分多渠道投資,避免過度集中的風險。下圖是以黃金爲例,展示黃金的5種投資管道。 


管道

類別/標的

單次買賣成本(估)

持有成本

實體黃金

銀行或銀樓的金條/金幣

約1%~10%不等

黃金存摺

黃金存摺(美金)

1.00%

黃金ETF

台股黃金ETF

0.25%

管理費(1.15%/年)

美股黃金ETF

0~0.1%

管理費(0.4%/年)

黃金差價合約

黃金CFD(XAUUSD)

0.02%~0.04%

利息(0.00685%/天)

黃金期貨

黃金期貨(GC)

0.008%~0.015%

換倉成本


1. 實物現貨


最直接的方式就是實物投資,如買金幣、金飾、金條。對於一般投資者而言,實體金屬需要地方儲存,缺乏流動性,而且交易成本極高,不適合大量投資。


2. 黃金存摺


通過銀行開戶,你可以拿到一本存摺,就可以買賣黃金。一般通過定期投資方式向銀行購買。手續費通常有開戶手續費,以台灣銀行為例,為新台幣100元,其次還有買賣價差。

> 不會計算利息

> 手續費較高


3. 黃金ETF


是一種交易所交易基金,旨在追踪黃金價格表現。黃金ETF在證券交易所上市交易,投資者購買或出售黃金ETF,就像買賣股票一樣,持有黃金ETF需要支付管理費用和其他相關費用,且在持有期間仍然承擔著黃金市場價格波動的風險。


4. 期貨



期貨允許投資者以合約形式在未來特定日期以特定價格買入或賣出。期貨允許使用杠桿和雙向交易,市場交易活躍,具有良好的流動性。但期貨是以合約形式進行交易,需要在特定日期履約或平倉。若預測錯誤或錯過時間,可能造成損失。

> 合約交易、雙向買賣

> 合約規格較固定

> 有固定交割日


5. 差價合約


期貨、差價合約都是屬於合約交易,以保證金的方式進行買賣交易, 黃金差價合約追蹤的是現貨黃金的價格變化。每一張合約都有交易規則,一般會標明提供槓桿大小,保證金率,價差,可持倉大小。差價合約靈活度更高、投資門檻很低,最低交易僅為0.01手。

> 合約交易、雙向買賣

> 風險收益高

> 交割期限:無固定交割日期期限


如果你僅想在短期內交易投機黃金等貴金屬,抓住機遇,那麼差價合約CFD是一種很靈活且簡單的投資方式。只是,由於槓桿的存在,投資者需要專業的交易知識和風險控制能力。


差價合約交易如何盈利


什麼是黃金CFD交易?


黃金CFD交易是一種以差價合約(CFD)形式進行的黃金交易,是一種衍生品交易,允許投資者根據黃金價格的漲跌走勢進行合約交易,而無需實際擁有黃金。這種交易方式可以在黃金價格上漲或下跌時都有投資機會,並且可以用於對沖風險或進行投機交易。


Mitrade平台是受澳洲ASIC正規監管的CFD交易經紀商。在該平台上,您可以找到多種貴金屬產品,包括黃金。平台提供0佣金、低價差和最高1:200槓桿。重要的是,該交易所具備止損止盈功能,讓用戶能夠最大化利潤並及時止損。


貴金屬投資的優勢

  • 對沖通脹

    黃金、白銀等貴金屬投資具備避險屬性,中央銀行作為金融機構,常常持有大量的黃金儲備用來避險,個人投資者也可以購買黃金作為風險對沖;

  • 具有内在價值

    貴金屬全球認可度高,在工業、電子產品、汽車等領域都有大量應用,具有儲存價值和投資價值;

  • 高流動性

    貴金屬交易在全球進行,市場自由度更高,可進行24小時不間斷的交易;

  • 易於交易

    貴金屬交易方式較多,最常見的期貨可以選擇做多或做空,實現雙向盈利;手續費低。

  • 投資多元化

    贵金属与股票和债券等其他资产类别具有较低或负相关性,意味着即使投资组合中的一小部分贵金属也能降低波动性和风险。


    貴金屬是高風險投資嗎?


    雖然貴金屬有價值,但其價格在短期內仍可能出現大幅波動,並且貴金屬受到供需和和地緣政治因素影響較大,因此,貴金屬是一項風險較高的投資


    投資者還需要注意市場上的偽造產品問題,一些商家出售偽造產品或收取過高價格,假金條或硬幣可能看起來像真的,導致投資者無法準確判斷真偽。


    此外,如果投資者選擇交易貴金屬期貨,還需要特別注意槓桿風險。期貨交易使用槓桿,這意味著投資者只需支付一小部分合約價值作為保證金即可控制更大的交易頭寸。然而,槓桿也帶來了增加的風險,因為價格波動可能會使投資者損失超過其初始投資。


    投資黃金、白銀等貴金屬的策略


    貴金屬投資市場不缺少機會,值得我們去花時間關注這個市場的動態。 如果您擔心通脹和其他災難,黃金白銀可能會為您提供投資的避風港。 但是從短期來看,黃金的波動性及白銀等貴金屬可能與股票一樣大,有時候漲跌20-30%點都是很常見的。這裏有一些貴金屬投資的策略,供讀者參考。


    配置投資組合的策略


    將你的投資分配在股票和貴金屬之間,這對於實現投資組合多樣化和管理風險至關重要。例如:

    保守型投資者:10%貴金屬、90%股票

    適度型投資者:20%貴金屬、80%股票

    積極型投資者:30%貴金屬、70%股票


    請記住,這些百分比可以根據你的目標和偏好進行調整。


    被動或主動投資策略


    被動管理:如果你相信黃金的長期價值,可以配置部分黃金實物買入持有,以長期視角投資。ETF可以追蹤市場指數(如S&P 500)或特定行業(如黃金礦業公司),不需投資者主動管理個別證券。


    主動管理:其實很多人是主動投資者,試圖把握市場時機來交易,僅僅從短期波動中預測市場走勢,但這往往具有挑戰性,需要看盤,感興趣的話你可以選擇外匯平台Mitrade,可以立即交易黃金、白銀等貴金屬,同時還有外匯、加密貨幣、美股等產品標的。 


    XAUUSD-黃金價格走勢圖-來源Mitrade▼



    要點總結


    目前的市場環境下,不管是個人還是金融機構,貴金屬都是一種非常重要投資方式。投資貴金屬具有多個優點,如通脹保護、長期可行性、分散投資和流動性。實物貴金屬雖然有利有弊,但對投資組合具有價值。市場因素會影響貴金屬價格,而黃金、白銀、鉑金和鈀金是投資者的首選。


    與股票投資相比,貴金屬投資存在風險和策略上的差異。貴金屬價格波動較大,相信長期價值的投資者,可以購買實物和ETF等待價格上漲,對交易感興趣的投資者,可以採取更主動的策略,把握市場時機,透過黃金期貨、差價合約等交易賺錢。


    投資者要注意風險把控,善用停損、追蹤停損等風險管理工具!


    若您希望獲得更多關於貴金屬黃金、白銀的交易策略,可註冊Mitrade,輕鬆觀看全球熱門金融產品行情分析!



    mitrade
    在線免費模擬交易


    24H線上交易 | 0佣金低點差 | 權威監管 | 每筆交易限價和停損

    常見問題
    影響貴金屬價格的因素有哪些?
    貴金屬價格受供應與需求影響,產量增加可導致價格下跌,產量減少預期則引發供不應求並推高價格。全球金融危機或突發事件時,投資者為保護資金安全會追逐黃金、白銀等貴金屬。全球政局動盪亦促使投資者增持貴金屬以降低風險。美元價格變化也會對黃金價格產生波動。在長期看來,貴金屬具有避險功能,尤其在高債務和央行貶值的環境下更為重要。

    * 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


    這篇文章有幫到您嗎?
    相關文章
    黃金價格的未來:2023年下半年走勢分析和預測2023上半年黃金的投資邏輯黃金價格走勢邏輯是什麼?下半年的黃金投資有機會嗎?
    作者Ajax Pang
    2023上半年黃金的投資邏輯黃金價格走勢邏輯是什麼?下半年的黃金投資有機會嗎?
    黃金存摺是什麼? 黃金存摺怎麼玩能賺錢?黃金存摺投資攻略,比較黄金存褶、實體黃金、黃金ETF、黃金CFD的區別, 教你如何玩轉黃金市場
    作者Mitrade 分析師
    黃金存摺投資攻略,比較黄金存褶、實體黃金、黃金ETF、黃金CFD的區別, 教你如何玩轉黃金市場
    黃金價格的過去與未來:過去50年黃金大多頭,會在下個50年再現嗎? 歷史上最高的黃金價格是多少?歷史上黃金價格走勢有什麼規律?查看國際黃金價格走勢
    作者Mitrade 分析師
    歷史上最高的黃金價格是多少?歷史上黃金價格走勢有什麼規律?查看國際黃金價格走勢
    5種黃金投資管道比一比,哪裡划算有效益?本文分享哪裡買賣黃金最划算,不同投資管道的風險與收益、交易成本與便利性比較,投資人可以選擇合適的方法投資黃金
    作者Mitrade 分析師
    本文分享哪裡買賣黃金最划算,不同投資管道的風險與收益、交易成本與便利性比較,投資人可以選擇合適的方法投資黃金
    如何投資黃金? 2023最新黃金投資入門教學在全球經濟衰退、未來局勢不明朗時,黃金投資總是大家熱衷的投資渠道。投資黃金入門之前,我們需要做很多功課,首先當然是了解黃金買賣的方法、投資風險及報酬率,並且明確自己要投資的種類。
    作者Mitrade 分析師
    在全球經濟衰退、未來局勢不明朗時,黃金投資總是大家熱衷的投資渠道。投資黃金入門之前,我們需要做很多功課,首先當然是了解黃金買賣的方法、投資風險及報酬率,並且明確自己要投資的種類。
    實時報價
    實時報價