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    如何用50美金、100美金交易外匯?盤點低門檻零錢外匯理財方式

    12 分鐘
    更新於 2023-11-29 06:56

    外匯市場(Forex,或者簡稱FX)是全球最大、流動性最高的金融市場之一。每天交易量高達數萬億美元,超過了股票和期貨市場的總和。主要的交易幣種包括美元(USD),歐元(EUR),日元(JPY)以及英鎊(GBP)等。


    參與外匯市場的除了各國央行,商業銀行,企業以外數量最多的仍然是個人投資者。我們今天就來介紹作爲新手個人投資者如何使用50美金,100美金起步交易外匯,有哪些需要注意的風險,又有哪些可以利用的工具來放大投資收益。盤點一下低門檻零錢理財投資管道。


    表1 - 外匯市場主要貨幣日平均交易額

    Currency

    2001

    2004

    2007

    2010

    2013

    2016

    2019

    2022

    USD

    1,114

    1,702

    2,845

    3,371

    4,662

    4,437

    5,811

    6,639

    EUR

    470

    724

    1,231

    1,551

    1,790

    1,590

    2,126

    2,292

    JPY

    292

    403

    573

    754

    1,235

    1,096

    1,108

    1,253

    GBP

    162

    319

    494

    512

    633

    649

    843

    968

    注:數據來自Statista;單位為10億美元



    交易外匯的管道有哪些?如何用50美金、100美金交易外匯?


    上文我們提到個人投資者是全球外匯交易市場的重要組成部分,那麽作爲剛入門的個人投資者來説參與交易外匯的靠譜管道有哪些呢?


    透過櫃檯換匯參與外匯交易


    櫃檯換匯優勢:

    説到交易外匯首先許多人想到的自然是透過銀行櫃檯換匯進行交易。我們將這種渠道交易外匯的優勢總結如下:


    • 安全性有保障: 換匯交易在正規的金融機構進行,客戶基本無需擔心交易的安全性。

    • 較成熟的服務和客戶支持: 銀行通常可以提供較為完備的客戶服務和支持,投資者在交易中遇到問題時可以直接與銀行聯繫解決。


    櫃檯換匯缺點:

    雖然有以上的優勢,但透過櫃檯進行換匯也有其缺點,我們將幾個主要的缺點總結如下,


    • 缺乏競爭力的匯率: 銀行換匯提供的匯率在多數情況下缺乏吸引力,投資者可能支付較高的換匯成本。

    • 手續費和其他費用: 某些銀行可能收取換匯手續費或其他的服務費用,增加交易外匯的成本。

    • 交易時間有限流程較繁瑣: 首先銀行的服務時間可能并非24小時,此外換匯過程可能較爲繁瑣,導致投資者錯過即時、瞬息萬變的交易機會。


    總結來説,對於需要頻繁進行買賣的外匯投資者來説銀行提供的缺乏競爭力的匯率和服務手續費可能會極大地影響他們的收益。而對於那些需要抓住轉瞬即逝的機會進行短綫買賣的投資者來説櫃檯交易的繁瑣性可能導致他們錯過黃金交易機會。


    透過投資ETF參與外匯交易


    投資EFT參與外匯交易的優勢:

    對於不方便櫃檯換匯的投資者來説,買入外匯ETF不失爲一種間接參與外匯交易的好方法。以下我們將透過ETF參與外匯交易的優勢總結如下,


    • 貨幣對多元化: 某些ETF提供投資者參與多種貨幣的機會,有助於投資者分散風險,減少單一貨幣不利波動的影響。

    • 專業人士管理: 有許多外匯ETF由專業的基金經理來管理,替投資者做出戰略決策,這種安排有助於那些對外匯市場缺乏瞭解的個人投資者。


    投資EFT參與外匯交易的缺點:

    雖然有以上優點,但透過ETF參與外匯交易的缺點也是很突出的,


    • 管理費用:外匯ETF基本上都會收取管理費用,這可能會影響投資者實際的投資回報。此外,在交易所買賣ETF也會涉及交易成本。

    • 缺乏槓桿工具:通常外匯ETF無法賦予投資者用槓桿進行投資的可能性,這讓一些投資者失去了“以小博大”的機會。


    透過外匯經紀商進行外匯交易


    透過外匯經紀商進行外匯交易買賣無疑是目前散戶投資者進行外匯交易的主流方式。


    透過外匯經紀商進行外匯交易的優點:

    • 提供高槓桿交易:外匯經紀商通常允許投資者使用槓桿,這意味著個人投資者可以用較少的資本控制更大的交易額,提高潛在收益。

    • 成本較低:許多提供保證金交易的平臺是免收手續費的,0佣金,只會收取較低的點差。

    • 即時市場報價和圖表: 經紀商提供的線上交易平台能夠提供實時的外匯市場報價和圖表,讓投資者能夠即時獲取市場資訊做出交易決策。

    • 不同的訂單類型: 投資者可以使用各種訂單類型,包括市價單、限價單、止損單等等來構建不同的交易策略。

    • 流程簡化,下單速度快:透過網路在外匯經紀商平臺進行下單會比櫃檯交易更迅速,更省時間,同時交易時段也更加自由,許多平臺提供24h隨時隨地極速下單服務。


    透過外匯經紀商進行外匯交易的缺點:

    當然透過經紀商進行外匯交易也有其缺點,需要交易者在交易的過程中注意,


    • 安全性:外匯經紀商參差複雜,某些經紀商缺乏相應的執業牌照和資格,有可能對投資者構成資金安全風險。需要在選擇經紀商時仔細甄別。

    • 放大風險:由於多數經紀商會給予投資者交易槓桿,這對投資者來説帶來了額外的價格波動風險。


    綜合以上的三種參與外匯投資的渠道的優缺點,我們可以看出對於資金量較小,例如只有100美元甚至50美元的個人投資者來説,透過外匯經紀商交易外匯是合適的選擇。首先外匯經紀商通常可以提供交易槓桿予投資者,讓投資者即使用100美元也能買入完整單位合約的外匯。其次經紀商提供的多種訂單類型可以保障投資者在波動的市場中鎖定風險和利潤。


    以上爲建議,僅作爲參考,投資者需要根據不同投資需求及實際情況選擇適合自己的管道。


    假設我有50美元如何交易外匯?


    對於手頭資金並不寬裕的個人投資者來說,在選擇外匯經紀商的時候尤其要注意最低存款額度,交易手續費,點差以及佣金是否優惠的問題。假設現有投資者A只有50美元的資金想要嘗試進行外匯交易,那麼市場上是否有合適的經紀商進行選擇呢?答案是有的。在這裡我們推薦3家。


    1. Oanda

    官方網址:https://www.oanda.com/bvi-ft/cfds/


    Oanda網站截圖


    這是一家總部位於美國的外匯經紀商,由多個監管機構監管,包括美國的商品期貨交易委員會(CFTC)和國家期貨協會(NFA)。


    • 優勢:Oanda沒有最低入金要求,手續費主要基於差價(Spread),並且免去了交易佣金,這對小資金散戶投資者特別友好。其優勢還包括開放的API、高度透明的價格、以及無限制的模擬交易。

    • 缺點點差(spread)相對競爭對手較高,且交易平臺在所能提供的功能上較為欠缺。


    2. Mitrade

    官方網址:https://www.mitrade.com/zh


    Mitrae網站截圖


    這是一家成立於澳洲,受到澳洲證券投資委員會監管的正規經紀商。持有ASIC、CIMA、FSC牌照。曾經獲得2022亞洲最佳外匯劵商、2023亞洲最佳行動交易平台等多項榮譽。


    • 優勢Mitrade自主研發的交易平臺簡單快捷容易上手,對初入匯市的散戶投資者很友好。另外Mitrade的最低入金門檻僅為50美元,并且提供高達200倍的槓桿,叠加上0佣金和極低的點差可以説是非常適合小資金個人投資者進行外匯交易。此外值得一提的是Mitrade目前支持新台幣入金,這在主流券商中不多見。注冊即可擁有50,000美金模擬幣,免費體驗無風險模擬交易! ▷ 現在體驗

    • 缺點交易平臺為自主研發,因此不與MetaTrader 4兼容。



    交易外匯


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    3. FXCM

    官方網址:https://www.fxcm.com/markets/


    FXCM 官網截圖


    该品牌在多個司法管轄區註冊和受到當地的監管,包括美國的國家期貨協會(NFA)、英國金融行為監管機構(FCA)、澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)、香港證券及期貨事務監察委員會(SFC)以及法國監管機構(ACPR)。


    • 優勢:業務範圍廣,服務遍佈全球。此外FXCM對小資金賬戶提供高達1000倍的槓桿,這一點對於個人投資者非常有吸引力。

    • 缺點:與其他經紀商相比點差比較高。


    以下我們用表格總結三家經紀商的優劣勢。


    表2:最低入金50美元的三家券商特點對比

    公司名稱(股票代碼)

    是否受到權威監管

    最低入金門檻

    槓桿

    是否支持新台幣入金

    Oanda

    0

    最高50倍

    Mitrade

    50美元

    最高200倍

    FXCM

    50美元

    最高1000倍


    假如我有100美元如何交易外匯?

    對於手裏握有100美金投資預算的投資者我們再增加另外2家經紀商的推薦。


    Forex.com

    官方網址:https://www.forex.com/zh-us/


    Forex.com是全球知名的外匯經紀商,受多個監管機構監督,包括美國商品期貨交易委員會(CFTC)、國家期貨協會(NFA)、英國金融行為監管機構(FCA)等。其手續費基於差價,並提供多種交易工具。優勢包括強大的市場研究、多平台選擇、以及全球市場覆蓋。最低入金金額為100美元,提供最高50倍槓桿。


    Plus500

    官方網址:https://www.plus500.com/zh/


    該公司是受多個監管機構監督的外匯和差價合約(CFD)經紀商,包括英國金融行為監管機構(FCA)、澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)。Plus500不收取交易佣金,手續費主要基於點差。優勢包括直觀的交易平台、無入金手續費、以及提供多種金融工具。最低入金金額為100美元,提供最高30倍槓桿。但Plus500的缺點在於缺乏客戶支持,當然更不會有中文客服。


    表3:最低入金100美元的兩家券商特點對比

    公司名稱(股票代碼)

    是否受到監管

    最低入金門檻

    槓桿

    是否支持新台幣入金

    Forex.com

    100美元

    最高50倍

    Plus500

    100美元

    最高30倍


    如何更安全有效地運用槓桿交易外匯?


    從上面的介紹中讀者可以看到不同的外匯經紀商都有提供不同倍數的槓桿,那麽投資者如何有效并且安全地運用槓桿呢?


    • 首先投資者應評估自身風險承受能力,僅使用可承擔的資金進行杠桿交易。建立明確的風險管理策略,包括設定止損和盈利點,以控制損失。

    • 另外您應該深入了解槓桿交易的運作原理和風險,選擇合適的槓桿倍數。避免過度交易和情緒操作,持續學習市場趨勢和相關經濟指標。選擇受信任的外匯經紀商,確保其受到監管,並查閱交易條款。


    對於想要“以小博大”的投資者來説,我們建議每次僅投入較少的資金,進行多次的嘗試。那麽即使其中某次投資不幸遭遇了“爆倉”損失也在可控範圍内。經過少量多次的投資投資者有望實現整體的盈利。


    低門檻交易外匯的優點及需要注意的事項

    最後我們來總結一下低門檻交易外匯的優點及需要注意的事項。首先低門檻交易外匯的優點在於為初學者和小額投資者提供了進入全球最大的金融市場的機會。相對於其他投資工具,外匯市場的最低入金要求相對較低,並提供高度的流動性。這種形式的交易還允許使用槓桿,使投資者能夠在小額資金的情況下參與更大的交易。


    然而,需要注意的是外匯市場存在高風險,波動性大,可能導致潛在的巨大損失。投資者應詳細了解外匯市場的運作機制、風險管理策略以及相關的經濟指標。此外,選擇一家受監管的外匯經紀商至關重要,以確保安全的交易環境。對於初入匯市的投資者來説應謹慎使用高槓桿,了解槓桿交易的風險和潛在影響。


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