中国地下银行是全球有组织犯罪集团的财务生命线：TRM实验室

根据TRM Labs的2025年5月的报告，中国地下银行网络对于全球有组织犯罪集团的运营至关重要。 

这些网络，也称为“ Fei Qian”或飞钱，在传统银行法规之外的阴影和功能中运作，因此，从毒品贩运到网络犯罪的一系列非法活动。

全球犯罪网络与中国地下银行之间的共生关系

根据TRM Labs的报告，中国地下银行与全球有组织犯罪组织之间存在共生关系，并且它的运作超出了监管监督。

众所周知，这些网络使用非正式的价值传输系统，例如“镜像交换”，以跨境移动资金，这有助于它们避免触发受监管的银行系统中的AML警报。

该网络允许美国的一家经纪人收集毒品卡特尔 cash ，并在中国提供同等价值（通常是加密货币或通过基于贸易的洗钱（TBML）），而无需任何跨境电汇。

通过这种方式，卡特尔能够遣返非法收入，同时帮助有富裕的中国客户对资本飞行感兴趣的客户逃避中国严格的资本管制，从而建立了互惠互利的伙伴关系。

TRM Labs表示，这些网络的范围现在在全球范围内扩展，使它们可以为从墨西哥卡特尔到朝鲜黑客的各种犯罪组织提供服务。

例如，据报道，该卡特尔依靠中国地下银行家来洗钱，这在洛杉矶的一枚戒指中可以通过加密和基于贸易的计划洗钱了5000万美元的麻醉品收入。

同样，朝鲜黑客依靠中国非处方（OTC）经纪人将被盗的数字资产转换为法定货币或商品，从而避免了全球制裁。

共生生态系统在地下银行充当 cash贫困犯罪黑社会与正式经济之间的桥梁的能力上蓬勃发展。这取决于微信和电报等加密的通信平台，并利用监督较弱的司法管辖区的监管差距，以确保非法资金仍然晦涩难懂。

毒品贩运的金融管道

关于中国地下银行网络的一件特别令人震惊的事情是，它们的能力使它们能够发展成为一条阴暗的金融管道，从而促进了非法活动，尤其是美国与中国之间有利可图的毒品贩运。

TRM的报告声称，该系统在受监管的渠道之外运行，允许像Sinaloa这样的卡特尔每年洗钱数亿美元，而中国经纪人从小型佣金中获利，通常为1-2％。

加密货币的采用增加彻底改变了这条管道，因为它使这些团体能够进行更快，更大，更匿名的交易。例如， TRM Labs报告了美国锡那罗（Sinaloa Cartel）与卡特尔（Sinaloa Cartel）连接的洗衣者将毒品cash加密ATM或交易所的情况，将其转换为Bitcoin以转移到中国控制的钱包中。

然后，这些资金用于购买用于芬太尼生产或其他商品的前体化学品，这些化学物质被重新投资到毒品交易中。该管道不仅鼓励阿片类药物危机，而且支持更广泛的非法经济，包括朝鲜制裁逃避和俄罗斯军事供应链。

破坏管道将需要先进的区块链分析，国际合作和积极的措施，例如针对OTC经纪人等关键节点。

有成功的案例，例如北朝鲜Binance冻结帐户。但是，该网络的持续创新意味着执法部门必须保持其脚趾，并在他们的工作中变得更好。

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