Upbit 被指控大规模 KYC 违规，可能涉及洗钱

韩国金融服务委员会的金融情报部门 (FIU) 正在调查 Upbit，这可能是加密货币历史上最大的 KYC 丑闻之一。

据报道，当局已发现 500,000 至 600,000 起涉嫌违反客户验证规则的事件。这些违规行为是在对 Upbit 营业执照更新进行详细审查时曝光的。

现在，关于该交易所是否也可能与洗钱活动有联系的疑问越来越多。

金融情报机构收紧绞索，可能面临数百万美元的罚款

于是，金融情报机构的现场检查从8月下旬开始，一直没有停止过。调查人员发现，开设的账户的身份证件模糊或提交不当。在某些情况下，姓名和注册号等关键信息太不清楚而无法验证。这是一件大事。

韩国法律要求加密货币用户在交易、存入或提取资金之前经过严格的 KYC 检查。如果没有它，这些账户可能会成为洗钱或犯罪活动的简单工具。

如果这些指控成立，Upbit 可能会面临令人头晕的罚款。根据韩国的《特别金融交易信息法》，违反 KYC 规则的每起案件最高可处以 1 亿韩元的罚款。将其乘以 500,000 起案件，您将面临数百亿韩元（即数千万美元）的潜在罚款。

Upbit每三年更新一次许可证对于虚拟资产运营商来说应该是例行公事，但现在却变成了一场噩梦。金融情报机构的审查花费了如此长的时间，因为显然，每个被标记的案件都在接受非法性审查。

由于存在如此多的可疑帐户，续订过程实际上已被defi推迟。 Upbit 代表对此情况发表评论称：“根据《特定金融交易信息法》，禁止分享金融情报机构调查的详细信息。即使在公司内部，这些信息也不会在公司内部共享。”

这一声明并不能缓解人们对幕后真实情况的紧张情绪。韩国法规要求每个加密货币交易所遵循严格的 KYC 程序，作为反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 法的一部分。这些规则不是可选的。

交易所必须确保客户在访问平台之前提交有效dent证明并证明其dent。但金融情报机构的调查结果表明，Upbit 的验证系统并非无懈可击。账目从裂缝中溜走。现在，金融监管机构需要弄清楚这些账户中有多少是真实的，有多少可能被用于非法活动。