美股Square/Block如何投資?Block(SQ)公司及股價分析

9 分鐘
更新於 2023-10-10 02:59
Block Tao
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來源: DepositPhotos

金融體系一直都是各國政府控制民眾的方法之一,畢竟金錢在金融系統間流動,只要掌控了這個系統就可以讓所有人都在遊戲規則中成長。


一直以來,有許多公司都希望自己能創造一套打破體系的金融系統,像是早期的paypal或是維信支付、支付寶等都是希望自己能取代銀行在金融體系中的位置。但是,加密貨幣這個新型態的貨幣是否也能進入體系中,對此的態度分為了保守與改革兩派。


保守派並不認為加密貨幣的貨幣屬性,只把它當成商品,而改革派則是承認加密貨幣的貨幣屬性並且接受用它來支付。


今天要介紹的Block公司(前身為Square) 就是一家改革派金融服務公司的代表,在過去幾年收入和毛利潤大幅增長。Block公司專注金融科技(fintech)服務,旗下業務包含串流媒體、電子支付,還大量涉足比特幣買賣。


今天就為大家介紹Block股票,並與傳統支付龍頭paypal進行比較,另外從目前的股價走勢分析它的發展前景與投資價值。


美股SQ是什麼?


Block, Inc.是一家總部位於美國的金融科技公司,在紐約證券交易所交易,股票代碼為 SQ


Block由Twitter創辦人傑克·多西和吉姆·馬克維於2009年共同創辦,目的是解決美國很多無法申請到銀行pos機或無法支付高額費用的中小企業收款問題,畢竟不帶現金出門已經成為主流。這些中小企業如果無法用其他支付取代就會被淘汰,這時候square主打低申請門檻、價格便宜,吸引到很多商家,並於2010年推出第一個app-Square,允許用戶通過手機進行消費和收款,公司主要從交易傭金中獲利。之後公司在2015年以29億美元(9元股價)上市,並在第一天收盤就上漲了45%。


之後幾年,雖然square業績增長快速,但公司的營運成本也一直增加,尤其是公司的獲利模式需要先像信用卡公司支付手續費,剩下的才是自己的收入,所以公司幾乎都在幫信用卡公司打白工。頭部效應明顯,電子支付龍頭paypal還是佔據著半壁江山,另外很多信用卡公司甚至手機作業系統商如Apple、Google都研發自己的移動支付技術,競爭者多,讓square也一直很難突破。


2017年開始,Square開始增加了加密貨幣買賣功能,存款功能與報稅服務等服務,希望讓消費者更願意把錢留在Square上。未來,Square希望可以打造一個自己的金融生態,甚至由於本身可以買賣bitcoin的功能也可以做為交易所理財,甚至還可以投資股票,這些都是傳統e-pay公司或信用卡公司還沒決定要做的。因此,在金融投資服務這個領域,square成功彎道超車,也吸引了一波新用戶。


Paypal等e-pay公司雖然後來也都宣布跟進,但由於square有先行者優勢,因此未來是否有機會成為支付龍頭猶未可知。可以知道的是,e-pay市場仍持續成長,因此這個產業是值得關注且有發展前景的。


Block公司近年業績如何?


疫情期間,隨著越來越多商業活動被迫轉移到線上進行,區塊幣的價值急劇上漲。Square處理支付的新企業和Cash App在線轉賬的個人大量增加,這推動了2020年和2021年Block股價的快速增長


儘管股價有所波動,該公司在2022年持續增加新用戶,其基本業績進一步改善。然而,2021年底由於投資者將資金轉移到更安全的行業,科技股普遍受到抛售,導致Block股價下跌一半


儘管Block相對年輕,但它已擁有出色的成功紀錄。自2012年以來,該公司的收入每年都在增長,股價也在大部分時間保持穩步上漲。它已成為PayPal等企業支付運營商的主要替代品,同時也在挑戰成熟的銀行應用程式。


Block(SQ)股票股價即時走勢


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Square vs Paypal


兩者都是支付產業界的大公司,若對支付前景看好的投資人到底要選擇哪個公司來佈局想必是大家會思考的問題,這邊就列舉比較兩家公司供讀者參考:



Block(Square)

Paypal

成立時間

2009

1998

上市時間

2015

2001

員工人數

12428

29900

市值(2023/7/31)

438億美金

814億美金

2022 eps

-0.08

2.22

收費方式比較

線下刷卡支付 2.6%+$0.1$

線下cash app支付2.9%+$0.3

線上支付2.9%+$0.3

線下刷卡支付 2.7%

Venmo支付 3.49%+$0.49

線上支付 2.99%+$0.49

P2P專用app(電子錢包)

特色比較

Cash app

除支付外還可以投資

主要客群:年輕人、銀行沒有服務到的中小商店

Venom

具有社交功能可以聊天、線上支付更方便

主要客群:年輕人、社交用戶

專注業務

線下支付

實體店面是否接受square支付

線上支付

線上店面與網購客戶


從上述表格可以看出,相較於Block,PayPal更加穩健且擁有更多用戶。因此,保守的投資人應該選擇PayPal。然而,Square旗下的Cash App提供投資功能,在增長速度和與加密貨幣(如比特幣)價格走勢連結方面表現優異。因此,若看好加密貨幣的未來,Block可能是一個具有爆發力的投資標的。


Block(SQ)股票值得投資嗎?


公司在疫情期間也吃到一波紅利,但2022後疫情時代加上虛擬貨幣價格崩盤,投資人對支付類股票失去興趣,公司股價大幅下跌超過75%以上。Block 股票現在值得買入嗎?讓我們仔細看看這家公司金融科技業務。 


勢頭強勁 


根據公司最新發布的2023年第一季度財報(發布於2023年5月4日),公司有機會在2023年第二季度實現虧轉盈。而公司未來成長的關鍵也從Square轉為Cash app上,下表比較了Block各營收來源的成長率,可以看出Cash APP不僅營收成長率高,獲利率也比較好!


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(圖片來源: https://ycjhuo.gitlab.io)


公司預估接下來Block將紐虧為盈,以及虛擬貨幣價格穩定上漲,那些利空都將成為過去。


產品生態豐富


Block商家(Square seller)產品生態系豐富,且自線下擴張至線上,因此用戶忠誠度更高、Cash App表現持續優於Venmo及其他消費性Fintech產品。Block的目標是建立基礎設施,在其商業平台上實現基於比特幣的各種細分市場,例如消費者、開發者、藝術家和企業家。


比特幣可能成為SQ股票的推動力


除此之外,Block今年還買了不少用於挖礦的晶片,計畫2024年推出相關硬體設備,加深Block與比特幣的業務連結。由於美國開始暫緩升息,虛擬貨幣的保值性又開始被投資人重視。整體而言,今年的虛擬貨幣價格穩定上漲,這也讓Block的後勢可期。 此外,比特幣將於明年4月經歷「減半」,屆時其通脹率將減半。這通常會導致事件前後幾個月的看漲價格走勢。


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(圖片來源:Mitrade交易平台)

如何投資Block股票


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Block(SQ)股價分析及預測


相對許多創新高或接近新高的股票,目前離高點仍有約270%上漲空間的股票,Block是值得關注的,畢竟bitcoin都已經從低點反彈近80%,相對來說Block 目前的市銷率為(1.8倍),按照歷史標準來看,這是非常便宜的。單就這樣來看Block也還有不小的補漲空間。而且Block有機會在在接下來幾季基本面逐漸利多好轉。


作為加密貨幣、區塊鏈投資和在線支付的提供者,Block希望能夠促進更多的線上交易,交易量越多對Block越有利。


為此,該公司正在擴大規模,提供更多產品和服務,例如,除了金融服務平台之外,它還提供照片編輯等服務,幫助賣家創建高質量圖片並上傳到商店。


在這些利多的加持下,許多分析師紛紛上調Block的目標價


  • 7/28,Exane BNP Paribas分析師亞歷克斯·福爾將Block的評級由表現不佳上調至跑贏大盤,並宣佈了95美元的目標股價。

  • 7/19,Truist Securities維持Block(SQ.US)的買入評級,但將目標價從80.00美元上調至90.00美元。

  • 7/18,Keybanc維持Block(SQ.US)的增持評級,但將目標價從75.00美元上調至85.00美元。


總結


從投資的角度,我認為Block是值得投資的標的,但投資人還是需要多關注Apple、Google等其他科技巨頭對金融科技的投入情況,以及比特幣等虛擬貨幣的價格走勢是否存在下跌趨勢。


支付行業競爭激烈,擁有許多大型且成熟的參與者,包括Visa、Stripe、Apple等。許多公司也在開發基於比特幣的產品和服務。例如,貝寶(PayPal)和萬事達卡(Mastercard)是大力投資比特幣的主要支付公司,它們擁有龐大的客戶群和全球影響力。


* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。CFD並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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