股票賺錢的方法有哪些？提高股票獲利機率的5個投資心得

剛接觸股票時，我跟大多數人一樣，以為投資的核心就是找到下一檔飆股。於是研究財報、學技術分析、追蹤法人買賣超、關注產業新聞，甚至每天花好幾個小時盯盤。但交易多年後，我發現很多花大量時間研究股票的人，長期績效未必贏過一個固定買ETF的人。

問題在於多數人把注意力放錯地方，每天被噪音影響，以至於做出錯誤決定。同樣一檔台積電，有人在2022年大跌時斷頭出場，有人在2023年反彈時翻倍獲利。選的是同一家公司，結果卻天差地別。

怎麽玩股票賺錢？本文將和你分享我做了十年交易後的股票投資心得。

股票賺錢其實只有三種來源

1. 持有股票領配息

買股票就成為了公司的股東，有權享受公司獲利的分成。有的公司是拿賺到的錢再投資，一路提高公司的淨值，進而推升公司股價（ex波克希爾哈薩維-巴菲特的公司），有的公司會將獲利的一部分和股東分享，稱為配息（ex 可口可樂），也有的公司會配股票，即原本只有1張股票，可能經過長期配股到後來會變成1.5張甚至2張。

投資長期穩定經營與固定配息的公司，除了可以享受股價上漲的獲利外，還可以領到額外的現金！

然而，需要特別注意，配息等於公司把錢從公司帳戶轉到你的帳戶，配多少錢，隔天股價就會減去多少開出，所以隔天開盤時股價會下跌。之後若股價上漲回配息前，則稱為「填息」。投資要選擇能順利填息的股票，否則就只是左手換右手，股價越來越低，可能得不償失。

另外，也要特別注意配息出來的資金是否要繳稅，例如台灣人投資美股配息會直接被美國政府扣稅30%，因此若投資美國股票，以賺差價為主可能才是比較適合的喔。

存股族也要務必警惕「假股息」陷阱！當公司「盈餘分配率＞100%」（當年賺1元卻發1.2元股利），等於在吃老本。宏達電（2498）就是血淋淋案例：2011年曾發40元現金股利，但次年獲利暴跌，股價從1,300元崩至200元，存股族至今仍未解套。

2. 賺價差

這是大家最熟悉的方式。10元買進，15元賣出，差額5元就是你的收益。無論是短線交易、波段操作還是長期投資，本質上都離不開低買高賣。

一般來說，我們會透過基本面、消息面與技術分析來預測股價之後的漲跌走勢。若預期股票未來會上漲就先買進股票，等上漲到你預定的價格後賣出，反之可以先放空。

這種方式重要的是要選擇適合短綫交易的股票標的，同時要注意放空操作要更加謹慎，永遠要設強制回補點，建議股價反向波動15%就止損。

3. 估值提升（本益比擴張）

假設某家公司每股盈餘維持10元。如果市場原本願意給它10倍本益比，股價就是100元。但當市場開始看好未來發展，願意給20倍本益比時，股價就可能來到200元。公司沒有多賺錢。但股價翻倍了。

很多牛市最大的推動力量，其實不是企業獲利暴增，而是市場願意給出更高的估值。像AI熱潮期間，許多科技股的漲幅便來自市場對未來成長性的重新定價。很多投資人只看到價格上漲，卻忽略背後真正驅動股價的原因。

股票交易時機很難把握

股票市場充滿變數和不確定性，要賺錢的關鍵就是抓住正確的時機進出。然而，市場的波動受到眾多因素的影響，這些因素會造成股票價格的波動，也會影響投資人對於股票的看法和期待。

投資人的心理狀態也扮演著重要角色。當我們買進一檔股票時，我們希望它能夠上漲，帶來收益。但是，同一時間賣出這檔股票的人可能認為它有下跌的風險。那麼，誰是對的呢？誰才能正確預測未來走勢？這正是股票交易的難題。即使是專業人士也很難準確判斷。根據一項研究，在美國股市中，超過80%的基金經理在10年內無法打敗大盤指數。

錯誤的資金配置

市場裡不缺好公司，真正缺的是能夠把獲利留住的人。有很多人都曾買進優質公司，最後依然卻虧損離場，直到回頭檢視大量交易紀錄後才發現，更多虧損來自錯誤的資金配置。

例如：一檔股票看好就重壓50%，賺一點就急著賣，虧損卻不願意停損，市場下跌時加碼攤平。這些決策帶來的傷害，往往遠大於選錯股票本身。因此，選股很重要，但資金管理往往更重要。

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第一個心得：不要預測市場

許多人剛進市場時，最喜歡問：大盤下週會漲還是跌？台積電明年會到多少？美股接下來會不會崩盤？但是，市場最難預測的就是未來。而且你其實不需要預測市場，也能賺錢。

例如，最常見的策略是

趨勢追蹤，等趨勢確認了再進場，不需要猜底部在哪。

移動停利，讓獲利跟著趨勢跑，趨勢停了你就出場，不需要猜高點在哪。

定期定額，不管漲跌都買，不需要猜市場方向。

這幾種策略的本質都是：讓市場告訴你答案。你不需要知道台積電下個月會漲到多少，你只需要知道它現在還在漲，然後跟著走。當它不漲了，你就離開。

第二個心得：先控制虧損，再追求獲利

這是我認為最重要的一課。許多人每天都在思考如何一年賺30%？如何找到翻倍股？但真正應該先思考的是如何避免一次大額虧損。

道理很簡單，虧50%，需要賺100%才能回本。虧30%，需要賺約43%才能回到原點。每一次大賠，都在大幅拉低你的長期複利。很多新手還喜歡越跌越補，知道補完自己的剩餘資金，反而虧損越來越大。

如果你是成熟的交易員，應該先想「這筆最多賠多少」，再想「這筆能賺多少」，用勝率的思維去評估自己的每一筆交易。

第三個心得：找到適合自己的投資週期

投資沒有標準答案，重要的是找到適合自己的節奏。很多人根本搞錯自己的投資風格。上班族硬要做當沖，早上九點開盤忙到一點半，工作分心、交易也做不好。長線投資人每天盯盤，看到股價波動就焦慮，最後在該抱的時候賣掉、該賣的時候死抱。

你可以先想清楚自己適合的投資週期和風格。不要聽到別人推薦的股票就立馬買，你需要找到適合自己節奏的投資標的。

第四個心得：學會等待

市場一年有約250個交易日，真正值得重倉的機會可能不到10次。大部分虧損來自不該出手的時候硬要交易。你覺得每天都要做點什麼，不然就虧了。但實際上，不交易本身也是一種決策。等待趨勢確認、等待價格回到合理位置、等待市場情緒穩定，這些都是交易的一部分。

我以前花了很多時間才弄懂股票交易在實戰中該怎麼交易，後來發現其實可以濃縮在一個決策框架裡。

第一步：先看週期相位

所謂「順勢而為」，說的不只是趨勢的方向，更重要的是趨勢所處的階段。週期對了，賺錢的幾率大大提高，但週期錯了，再好的股票也可能被套很久。

所以進場前，我會先問自己：現在這個市場或產業，處在強週期階段中的哪一段？如果是產能出清、市場絕望的一浪末，那是左側佈局的機會；如果是價量齊升、媒體開始報導的三浪，那是順勢加碼的階段；但如果是業績最好、股價創新高、市場一片樂觀的五浪，那就不是進場點，而是該考慮分批出場的信號。同一家公司，在不同週期相位買入，結果可能差好幾倍。我自己的經驗是，懂得辨認相位之後，勝率提升得很明顯。

第二步：計算賠率，決定要不要下注

週期告訴我「現在該不該進場」，賠率告訴我「這筆交易值不值得做」。

我看賠率的方式很簡單：假設這筆交易錯了，我會虧多少？如果對了，我能賺多少？前者看停損的位置，後者看市場共識與估值修復空間，我把它稱為「真實盈虧比」。只有當上行空間明顯大於下行風險時（至少2:1或3:1以上），我才會考慮出手。

賠率的核心在於：不追求高勝率，而是追求高期望值。 十筆交易裡錯六筆沒關係，只要對的四筆賺得夠多，整體還是正報酬。這個思維的轉變，是我覺得交易能做得比較久的主要原因。

第三步：分析K線確認節奏，找到進場點

最後我們才是看股票價格本身。我通常看k線圖會看最簡單的2樣東西：趨勢方向+ 均線位置。

上升趨勢就是股價創新高，且調整不創新低，一波比一波高；下降趨勢就是股價反彈不創新高，且持續創新低；無明顯的高低點，且頻繁穿越均線，就是震蕩趨勢。

而均線（我會看20日均線和50日均線）代表的是這段時間市場的平均成本，也就是市場的共識價格。

我進場的節奏一般是順著大趨勢，逆著小回調。也就是在長週期（月線、季線）趨勢向上的前提下，等短週期（日線）回調到均線附近。這個邏輯不是我想的，市場上很多人都在用，但我自己實際執行後，確實發現這樣進場的止損距離比較短，容錯空間也會大一些。

第四步：確定倉位

有一個原則：賠率越高，倉位可以越大，賠率越低，倉位就該越小。我現在會固定把單筆交易的風控控制在總資金的1%到2%以內，這樣即使連續虧損，也不會影響整體帳戶的生存能力。

第五步：進場前先確認停損點

這是最重要的一步，在按下買入鍵之前，我會先決定停損點。價格跌破某條關鍵均線？跌破近期低點？跌破某個固定百分比？不管是哪一種，必須在進場前就設定好，而不是到了再說。很多虧損的發生就是因為進場前沒想好退路。等到真的跌了，才開始猶豫要不要賣，然後越猶豫虧越多。

這五個步驟看起來很麻煩，但實際操作熟練後，下單前只需要幾分鐘就能跑完一遍。好處是它會大幅降低你「憑感覺亂買」的頻率，也會讓你在市場波動時，比較不會被情緒牽著走。 

如果你還不確定自己的交易節奏，可以先從Mitrade模擬帳戶開始練習這套框架。熟悉週期、賠率與技術面的搭配之後，再投入真實資金。

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其實投資前最重要的是先認識自己，制定一套適合自己的戰略很重要。每個人的現金流不同、投資時間長短不同，沒有一套策略適合所有人的。

如果你是上班族或退休族群，風險承受能力較小也沒有時間隨時盯盤操作，建議以存股為主，收益的主要來源設定在配息，可以尋找殖利率較高的標的投資，或是追蹤大盤指數的etf來當成配置的主要部位。

若你是有時間看盤的投資人，則可以選擇在一些財報或是相關事件將發布的時候進場布局。

1. 適合保守投資人的投資方式

價值投資

這算是投資裡面永遠的聖經了，簡單的說股價長期來看反映的就是公司的價值，我們可以選擇投資價值被低估的標的，至於公司的價值如何衡量，簡單的來看可以透過財務報表，也可以透過自己分析來找到公司合理的價值。

可以買入被低估的股票，長期持有，等待價格回歸價值時或超漲時賣出。由於股價可能要一段時間才會反映回它的價值，因此你選擇長期持有的標的一定要有足夠深的護城河，才能敖的住這段時間的震盪，若公司沒有足夠的競爭力但因為某個短期利多上漲，發酵完就沒有下一個題材的話，就很不建議長期持有!

因此價值投資的核心概念就是找到好公司、被低估時買入、長期持有享受公司價值成長。

定期定額投資

如果你打算規畫的是長期投資，像是存退休金、存子女教育金等等，你可以選擇定期定額或定期不定額等方式進行投資。

一般這種投資我們都會選擇一個長期成長的市場或公司來當成投資標的。

然後定期定額購買該市場的指數etf或是一些你堅信長期有競爭力的公司(蘋果、微軟、波克希爾、亞馬遜等)，這樣下來，你購買的價格就會是投資期間的平均價格，只要市場長期成長，你的資產也會穩定上漲。

2. 適合相對有風險承受度的投資人的投資方式

波段投資

公司有時候會在特定的時間點股價有比較大幅度的反應，例如寒暑假的旅遊概念股，雙11的網購股，通常一個波段可能持續的時間從數天到數周不等，由於波段投資需要關注市場的一些即時性新聞，並且研究公司判斷股價相對還處於起漲位置的時候買入做多，而且也要隨時注意這波漲勢可以延續多久等等問題，因此比較建議有時間看盤的投資人使用這個操作。

當沖

當沖就是當天買賣，不留倉過夜，這種交易方式比較適合盤中都有時間看盤的投資人，這種操作需要整合消息面與技術分析，由於當天沖銷公司基本面影響不大，多空都能操作，但要注意股票壓力與支撐位置來制定交易策略 (ex突破壓力價位買入、跌破支撐價位放空等等。)

延伸閱讀 >> 如何當沖放空股票？這五點教你在股票下跌時也賺錢

經常我們可以在網路看到有人分享自己股票賺錢的經歷，他們有人每天花2-3小時學習股票的知識和技巧，看看哪些股票有潛力和時機。跟隨高手學習操作方法，看起來似乎賺錢不難，但是這裏要提醒大夥，賠錢的單通常很少貼出來，賺錢從來就不是件簡單的事！

如果把時間拉長來看，股票市場確實有不少人賺到錢，一般來說，長期投資賺錢的比例會更高，以台灣投資人熟悉的0050（元大台灣50 ETF）為例，過去長期持有的投資人，大多享受到台灣整體企業成長帶來的成果。原因很簡單，當一個經濟體持續發展，優秀企業的獲利會不斷增加，而市場機制也會自然淘汰競爭力不足的公司。

但問題在於，多數人其實不是不知道長期投資有機會賺錢，而是等不了那麼久。覺得長期投資太慢了，就想做波段交易，希望能夠更快累積資產。當看到AI、半導體、電動車等熱門產業在短時間內出現大幅上漲，很自然的會透過波段操作，提高資金運用效率。

事實上，波段交易本身並沒有問題。波段交易真正困難的地方是如何在市場波動中守住獲利、控制虧損。長投是一種方式，波段也是一種方式。短線交易也有高手，但都是要付出相當的努力，一定要有一定經驗以後才適合考慮。

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