韩国金融当局因 KYC/AML 违规向 Upbit 发出暂停通知

韩国金融情报机构（FIU）已向 Upbit 发出暂停通知。政府指责该国最大的加密货币交易所违反“了解你的客户”（KYC）和反洗钱（AML）法规。 

据报道，该交易所已于1月20日之前做出回应。有关潜在制裁的最终决定预计将于 1 月 21 日做出。

对于韩国加密货币交易商或交易所来说，这并不意外。 1 月 9 日，据报道，金融情报机构警告 Upbit 可能会被暂停长达六个月的处罚。

虽然暂停将阻止该平台吸收新交易者，但现有用户仍将被允许进行交易。 

金融情报机构对 Upbit 的调查可能会处以罚款

据报道，监管机构的调查结果将Upbit与多起 KYC 违规行为联系起来。这可能导致总计 358 亿韩元（24,559,243 美元）的罚款。

除了 KYC 违规之外，金融情报机构还在调查该加密货币交易平台是否涉及与未注册的海外加密货币公司的交易。当局表示，这不符合韩国金融法规。 

监管机构的调查结果指出，Upbit 在大约 70 万起案例中未能正确实施 KYC 程序。根据《特定金融交易信息法》，每次违规可能会导致最高 1 亿韩元（约 71,500 美元）的罚款。

Upbit 暗示将主动dent未注册的外汇交易所。然而，它坚称没有故意违反法律。

此外，该交易所的牌照续签自 2024 年 10 月起一直被搁置。韩国当局表示，他们需要额外的时间来调查一些涉嫌 KYC 违规行为，然后才能对牌照做出最终决定。

如果暂停实施，续订过程将进一步复杂化，使交易所的运营陷入不确定的境地。

与虚拟银行的财务联系引发担忧

去年，金融服务委员会（FSC）宣布对 Upbit 的市场主导地位进行调查。该交易所的主导地位约占全国数字资产交易量的70%。 

FSC 主席 Kim Byung-hwan证实了调查结果。他敦促当局确保交易所维护公平竞争标准。

调查范围扩大到 Upbit 与韩国第一家互联网银行 K Bank 的关系。向监管机构提请此事的议员 Lee Kang-il 透露，在 K Bank 的 22 万亿韩元（15,079,182,844 美元）总额中，Upbit 存款占 4 万亿韩元（2,741,669,608 美元）。

这相当于该银行持股的近20%。 Lee 警告称，Upbit 运营中断可能会引发 K 银行挤兑。

金秉焕回应了这些担忧。他指出，负责监督加密货币市场的虚拟资产委员会将对 Upbit 的市场主导地位进行彻底审查。他们还将研究开泰银行参与支持该平台的情况。

Lee还批评K银行对Upbit客户的存款提供不可持续的2.1%利率。他认为，这两个机构之间密切的金融联系违背了韩国金融与工业分离的原则。

FSC 将在加密货币监管框架中添加更多法律

在其他消息中，韩国最高金融监管机构 FSC 已开始讨论起草其加密货币监管框架的后续行动。据当地报道，当局计划在 2025 年下半年推出新立法。

FSC 成员最近举行会议，概述了即将出台的法案的优先事项。副主席 Kim So-young 谈到了更严格的加密货币监管的全球趋势。他重申了保护投资者和解决剩余监管不确定性的重要性。

该国最初的监管框架于 2022 年通过后于去年 7 月颁布。其主要目的是保护投资者。其中一项关键条款是要求交易所将至少 80% 的用户加密存款存储在单独的冷钱包中，以“控制”资产管理不善的风险。

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