Robinhood 向 SEC 支付 4500 万美元以和解一系列指控

在监管机构指责 Robinhood 存在一系列合规失败后，该公司将向美国证券交易委员会 (SEC) 支付超过 4500 万美元。这是旨在清理华尔街行为的 1 亿美元更大规模打击行动的一部分。

罗宾汉的罪过？ 2021 年的一次数据泄露事件暴露了数百万用户的电子邮件和姓名、零碎股票交易的记录保存不严，以及对管理从网络安全到客户通信等各个方面的法规缺乏关注。

美国证券交易委员会毫不犹豫地详细描述了罗宾汉的失败。 2019 年至 2023 年间，该公司未能满足多项联邦合规要求。例如，该经纪商违反了 SHO 条例，该条例旨在遏制滥用卖空行为。

将其添加到问题列表中，包括他们无法保护客户数据并维护其交易操作合法要求的记录。

仔细看看罗宾汉的“罪行”

Robinhood 2021 年的数据泄露是一起重大事件。黑客利用其系统的弱点，获取了数百万用户的姓名和电子邮件地址。此次违规事件对该公司的声誉造成了重大打击，但这并不是监管机构发现的唯一问题。

2019 年 4 月至 2022 年 7 月期间，Robinhood 未能实施dent的身份盗窃保护政策，导致客户容易遭受欺诈。

从 2021 年 6 月到 11 月，Robinhood 忽略了其网络安全系统中的一个已知漏洞。这种疏忽导致未经授权的访问敏感的客户信息。美国证券交易委员会还严厉批评该公司未能调查 2020 年 1 月至 2022 年 3 月期间的可疑交易。

这些失误导致延迟提交法律要求的可疑活动报告 (SAR)，这是财务合规的关键部分。

SEC 的命令并没有就此停止。 Robinhood因未能在 2020 年至 2021 年期间维护部分客户通信而受到指责。其中包括联邦法律规定必须保留的电子邮件和其他通信。

美国证券交易委员会代理执法总监桑贾伊·瓦德瓦 (Sanjay Wadhwa) 表示，这些失误超出了合规范围。瓦德瓦说：“当公司未能履行这些义务时，其后果远远超出了文件制作defi的范围。”

罗宾汉没有否认这些指控。相反，该公司发表了一份声明，称这些违规行为是“历史性的”。该公司总法律顾问卢卡斯·莫斯科维茨 (Lucas Moskowitz) 表示：“我们处于有利地位，能够继续引领行业开发客户想要和需要的创新产品和服务。”

罗宾汉还明确表示，他们渴望在新的 SEC 政府领导下向前迈进，就像我们其他人一样。

华尔街公司面临严厉处罚

Robinhood 并不是此次监管行动的唯一目标。美国证券交易委员会还对其他 12 家违反记录保存行为的公司处以罚款，总计罚款 6,300 万美元。违规行为？使用非官方的沟通渠道，例如回避记录保存要求的消息应用程序。

Blackstone 名列违法者名单之首，同意支付 1200 万美元的罚款。 KKR 紧随其后，斥资 1100 万美元，嘉信理财 (Charles Schwab) 则斥资 1000 万美元。其他公司，包括阿波罗资本管理公司、TPG 资本顾问公司和凯雷集团的各个部门，均受到 850 万美元的罚款。

桑坦德银行美国资本市场公司 (Santander US Capital Markets) 支付了 400 万美元，PJT Partners 却侥幸逃脱了罚款金额最小的处罚：60 万美元。在 Blackstone 的案例中，高级董事总经理至少自 2019 年 12 月起就一直在使用未经批准的平台。

这些平台使他们能够在合法渠道之外分享有关客户交易和投资策略的敏感信息。美国证券交易委员会的调查显示，这种通信违反了联邦证券法要求公司保留其活动记录的规定。

该机构的打击行动是整个金融行业严格遵守规定的更大努力的一部分。在过去几年中，仅银行就因类似违规行为支付了数十亿美元的罚款，而最新一波处罚表明SEC不会很快放松。

Sanjay Wadhwa 也表达了同样的观点，强调合规对于维护市场诚信的重要性。瓦德瓦表示：“经纪交易商履行其法律义务对于委员会保护投资者和促进市场诚信和公平的更广泛努力至关重要。”

尽管被罚款，罗宾汉的财务状况仍不错。该公司将连续第五个季度实现盈利。今年第三季度，该公司公布的净利润为 1.5 亿美元，这证明处罚可能不会对其利润造成太大影响。

尽管如此，对于一家已经引起公众争议的公司来说，监管审查看起来并不好。 GameStop期间成为家喻户晓的名字，在该股飞速上涨期间，它因限制交易而遭到强烈反对。从那时起，该公司一直在努力恢复其形象，但最新的罚款再次提醒人们，它还有很长的路要走。

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