高股息ETF是什麽？2023最值得買的高股息ETF推薦

高股息ETF（Dividend ETF）是以股息(現金股利)為指標選股的ETF。它與普通ETF不同的地方在於，高股息 ETF會提供高股息或者穩定的配息，適合想要穩定現金流的長期投資人。

高股息ETF的優點很多，最大的幾個好處如下：

• 收益穩定

 高股息ETF通常會選擇那些穩定、有潛力的股票，這些公司經營狀況相對較好，分紅也比較穩定，因此投資者可以獲得穩定的股息收益。

• 風險較低

 高股息ETF通常會投資於多個公司和行業，降低了單一企業和行業的風險，同時也提高了整個投資組合的分散性。此外，高股息ETF會定期增刪成分股，汰弱留強。

• 享受複利

 高股息ETF可選擇股息再投資功能，也就是分配的股息自動購買ETF，實現複利效應（利滾利）。長期來看，這也是一筆不錯的收益。

台灣高股息ETF對比美國高股息ETF，有一些不同，主要有以下兩點：

• 選股標準不同

 台灣高股息ETF傾向選高殖利率的股票，而美國高股息ETF傾向選配息時間長的公司。

• 費用不同

 台灣高股息ETF的管理費會高一點，而美國ETF的管理費相對低點。

以下是我們為大家選取的三隻台灣高股息ETF，大家可以比較一下：

【截止日期：2023/6/16  由Mitrade整理】

市面上那麽多ETF，我們如何選到適合自己的高股息 ETF呢？

關注的維度有很多，我們可以從配息率、配息頻率、歷史配息記錄、ETF的費用和管理團隊能力等角度，篩選出心儀的高股息 ETF。具體可查看上一篇文章：解密美股ETF配息。

• 對於長期投資者（3年以上），可重點關注其配息頻率和歷史配息記錄，了解其穩定性和可持續性。

• 而對於中期投資者（3年以内），可重點關注其價格波動性和ETF費用。

這裏要提醒一點，雖然很多高股息ETF名字都帶有“高股息”（Dividend）的字眼，但實際它們的股票組成、權重和投資策略都不一樣，我們要認真識別篩選。以下列出規模較大的3檔高股息ETF進行比較：

【截止日期：2023/6/16  由Mitrade整理】

【圖源：MacroMicro 三只ETF近5年走勢】

可以看到，SCHD、VIG、IDV這三隻ETF跟蹤的指數不同，股票的成分和權重不同，從而導致股息收益和走勢也大不相同。

大家在投資一隻高股息ETF前，一定要看瞭解它的投資策略，以免後續收益跟自己想象不同。那麼接下來我們具體介紹投資高股息ETF的投資策略有哪些？

跟買賣股票一樣，高股息ETF也是有投資策略的。這裏介紹最常見的兩種。

1. 定期定額

定期定額是指在一段時間內，無論價格如何變動，都向目標的ETF投入一定相同數量的資金。通過這種策略，投資者能降低平均每股ETF的成本，減少市場波動對投資的影響。

舉個例子，假如你定期定額投資高股息ETF-SCHD，那麽可以選擇在每個月5號買入$1000。根據測算，這種投資方式能幫你節省10%的成本。

2.投資組合

 當然，單獨投資一隻ETF的風險有點大，我們可以選擇多幾隻ETF進行組合投資。

例如，把資金分爲兩部分，50%投資台股ETF，50%投資美股ETF。而在這50%的資金中，可以平攤分到2~3隻高股息ETF，比如25%投資SCHD、25%投資VIG。

這種投資組合方式比較適合資金量大的人，如果你資金量比較小，老老實實選擇1~2隻ETF投資即可，不用弄得這麽複雜。

購買高股息ETF主要有以下兩種方式：

• 通過券商交易

 ETF的交易方式跟股票很像，我們在券商開一個證券戶，然後直接輸入代碼就可以購買。

【圖源：富途牛牛  ETF交易頁面】

台股ETF就找國内券商開戶，而美股ETF有兩種交易方法，一是找國外券商開戶，二是通過國内券商複委託買進。

• 通過基金公司申購

 除了在券商交易外，我們還可以向基金公司申購ETF。

不過這種申購方式交易金額往往較大，最低也要幾十萬台幣，因此不適合普通投資者。

沒有一種投資方式是完美的，高股息ETF在幫我們獲得穩定現金流的同時，也有著不可忽視的缺點：

• 總體收益較低

 高股息ETF選股通常來自於成熟、穩定的行業和公司，因此價格可能沒有很多增長空間。相比之下，其他類型的ETF可能更容易提供高投資回報。

如下圖所示，我們把高股息ETF-SCHD跟大盤ETF-SPY、QQQ做比較。可以看到，SCHD近5年的投資收益跟SPY差不多，不過卻遠遠低於QQQ。

【圖源：MacroMicro  三隻ETF績效圖】

• 費用較高

除了管理費外，美股ETF發放的股息會被收取30%的稅款。相比較其它不配息的ETF而言，高股息ETF的投資費用較高。

• 高股息ETF殖利率越高越好嗎？

 不一定。殖利率高只代表每單位ETF派發的股息多，而除了配息報酬，我們也要關注資本利得（即ETF的價格走勢），避免陷入賺股息賠價差的困境。

• 可以根據高股息ETF來選股嗎？

不建議這麽做。因爲美國很多好公司都不配息或者配息很低，例如谷歌、特斯拉。美股派息稅收很重，所以比起配息，更多公司傾向於回購股票來報答股東。