高股息ETF是什麽？2025最值得買的高股息ETF推薦

高股息ETF（Dividend ETF）是以股息(現金股利)為指標選股的ETF。它與普通ETF不同的地方在於，高股息 ETF會提供高股息或者穩定的配息，適合想要穩定現金流的長期投資人。

以台灣市場為例，像是元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、群益台灣精選高息（00919）等，都是近年最受歡迎的高股息ETF代表。

高股息ETF的優點很多，最大的幾個好處如下：

• 收益穩定

 高股息ETF通常會選擇那些穩定、有潛力的股票，這些公司經營狀況相對較好，分紅也比較穩定，因此投資者可以獲得穩定的股息收益。

• 風險較低

 高股息ETF通常會投資於多個公司和行業，降低了單一企業和行業的風險，同時也提高了整個投資組合的分散性。此外，高股息ETF會定期增刪成分股，汰弱留強。

• 享受複利

 高股息ETF可選擇股息再投資功能，也就是分配的股息自動購買ETF，實現複利效應（利滾利）。長期來看，這也是一筆不錯的收益。

很多台灣投資人會同時關注「台灣高股息ETF」與「美國高股息ETF」，但兩者其實在標的結構、配息機制、稅制與成長邏輯上都有明顯差異。

市面上那麽多ETF，我們如何選到適合自己的高股息 ETF呢？

關注的維度有很多，我們可以從配息率、配息頻率、歷史配息記錄、ETF的費用和管理團隊能力等角度，篩選出心儀的高股息 ETF。具體可查看上一篇文章：解密美股ETF配息。

對於長期投資者（3年以上），可重點關注其配息頻率和歷史配息記錄，了解其穩定性和可持續性。

而對於中期投資者（3年以内），可重點關注其價格波動性和ETF費用。

這裏要提醒一點，雖然很多高股息ETF名字都帶有“高股息”（Dividend）的字眼，但實際它們的股票組成、權重和投資策略都不一樣，我們要認真識別篩選。

大家在投資一隻高股息ETF前，一定要看瞭解它的投資策略，以免後續收益跟自己想象不同。那麼接下來我們具體介紹投資高股息ETF的投資策略有哪些？

跟買賣股票一樣，高股息ETF也是有投資策略的。這裏介紹最常見的兩種。

1. 定期定額

定期定額是指在一段時間內，無論價格如何變動，都向目標的ETF投入一定相同數量的資金。通過這種策略，投資者能降低平均每股ETF的成本，減少市場波動對投資的影響。

舉個例子，假如你定期定額投資高股息ETF-SCHD，那麽可以選擇在每個月5號買入$1000。根據測算，這種投資方式能幫你節省10%的成本。

2.投資組合

當然，單獨投資一隻ETF的風險有點大，我們可以選擇多幾隻ETF進行組合投資。

例如，把資金分爲兩部分，50%投資台股ETF，50%投資美股ETF。而在這50%的資金中，可以平攤分到2~3隻高股息ETF，比如25%投資SCHD、25%投資VIG。

這種投資組合方式比較適合資金量大的人，如果你資金量比較小，老老實實選擇1~2隻ETF投資即可，不用弄得這麽複雜。

購買高股息ETF主要有以下兩種方式：

• 通過券商交易

  
  

ETF的交易方式跟股票很像，我們在券商開一個證券戶，然後直接輸入代碼就可以購買。

【圖源：富途牛牛  ETF交易頁面】

台股ETF就找國内券商開戶，而美股ETF有兩種交易方法，一是找國外券商開戶，二是通過國内券商複委託買進。

• 通過基金公司申購

  
  

除了在券商交易外，我們還可以向基金公司申購ETF。

不過這種申購方式交易金額往往較大，最低也要幾十萬台幣，因此不適合普通投資者。

近幾年台灣高股息ETF市場競爭激烈，各家投信推出的產品都有不同的策略與特色。以下是幾檔人氣與績效兼具的代表ETF介紹。

1. 元大高股息0056

0056成立時間：2007年

0056配息：季配息，配息月份為1、4、7、10

0056可以說是台灣高股息ETF的元老級代表，追蹤「台灣高股息指數」，每半年進行一次成分股調整。它主要挑選預期未來一年股息收益率高的上市公司，因此每次換股時，組成內容都會隨市場變化而不同。過去多年來，0056以穩定的現金股息和中長期報酬，成為許多台灣投資人的「定存替代品」。雖然早期0056被批評「成分股太常更換」，但近年策略優化後，績效穩定度與收益表現明顯改善，仍是長期領息族的首選之一。

0056成分股比重（前十）：

2.國泰永續高股息（00878）

00878成立時間：2020年

00878配息：季配息，配息月份為1,4,7,10

00878自推出以來就以「穩定、永續、ESG」為核心概念，追蹤「MSCI台灣永續高股息精選30指數」。與傳統高股息ETF不同，00878不只看殖利率，也會考慮企業的永續發展與財務體質，讓投資人能「兼顧收益與品質」。它採取「季配息」制度，讓投資人每三個月都能領到現金流，非常受到退休族與上班族歡迎。加上成分股分散、規模龐大、流動性佳，目前已是台灣最受歡迎的高股息ETF之一。

00878成分股（前十）：

3. 富邦特選高股息30（00900）

00900成立時間：

00900配息：月配息

00900由富邦投信發行，追蹤「富邦特選高股息30指數」，以高殖利率與基本面穩健為主要選股條件。它每半年進行成分股檢討，確保成分股具備穩定配息能力與合理估值。與其他高股息ETF相比，00900在產業配置上更為平均，避免集中於金融或電子單一類股。因此，它被視為兼顧防禦與報酬潛力的平衡型高股息ETF，適合想要中長期持有、又不想承受太大波動的投資人。

00900成分股（前十）：

4. 群益台灣精選高息（00919）

00919成立時間：2022

00900配息：季配息，配息月份：2、5、8、11

00919堪稱近年「人氣爆紅」的高股息ETF代表。它的選股邏輯強調「高股息 + 高成長性」，追蹤「台灣精選高息報酬指數」。與多數以穩定股息為主的ETF不同，00919會納入具有股價成長潛力的高息企業，兼顧收益與資本利得。00919推出以來表現亮眼，配息率屢創新高，甚至在多次除息後仍能填息成功，因此被投資人稱為「新一代息收王」。對於希望「穩中帶強」的投資人而言，00919是一檔值得長期關注的熱門標的。

00900成分股（前十）：

5. 復華台灣科技優息（00929）

00929成立時間：2023

00929配息：月配/每月底

00929的最大特色就是「月月配」，是台灣市場少數主打每月領息的高股息ETF。它追蹤「台灣科技優息指數」，聚焦於具備高殖利率與獲利能力的科技類股，像是半導體、IC設計、電子零組件等。對於同時看好台灣科技產業成長性、又希望獲得穩定現金流的投資人來說，00929可說是兩者兼顧的選擇。此外，月配息機制也讓投資人能更靈活安排現金流，特別受到小資族與現金流控管重視者喜愛。

00929成分股（前十）：

沒有一種投資方式是完美的，高股息ETF在幫我們獲得穩定現金流的同時，也有著不可忽視的缺點：

• 總體收益較低

 高股息ETF選股通常來自於成熟、穩定的行業和公司，因此價格可能沒有很多增長空間。相比之下，其他類型的ETF可能更容易提供高投資回報。

如下圖所示，我們把高股息ETF-SCHD跟大盤ETF-SPY、QQQ做比較。可以看到，SCHD近5年的投資收益跟SPY差不多，不過卻遠遠低於QQQ。

【圖源：MacroMicro  三隻ETF績效圖】

• 費用較高

除了管理費外，美股ETF發放的股息會被收取30%的稅款。相比較其它不配息的ETF而言，高股息ETF的投資費用較高。

• 高股息ETF殖利率越高越好嗎？

 不一定。殖利率高只代表每單位ETF派發的股息多，而除了配息報酬，我們也要關注資本利得（即ETF的價格走勢），避免陷入賺股息賠價差的困境。

• 可以根據高股息ETF來選股嗎？

不建議這麽做。因爲美國很多好公司都不配息或者配息很低，例如谷歌、特斯拉。美股派息稅收很重，所以比起配息，更多公司傾向於回購股票來報答股東。