高股息ETF是什麽?2025最值得買的高股息ETF推薦

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Alison Ho
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什麼是高股息ETF?

高股息ETF(Dividend ETF)是以股息(現金股利)為指標選股的ETF。它與普通ETF不同的地方在於,高股息 ETF會提供高股息或者穩定的配息,適合想要穩定現金流的長期投資人


以台灣市場為例,像是元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、群益台灣精選高息(00919)等,都是近年最受歡迎的高股息ETF代表。

為什麼選擇高股息ETF?

高股息ETF的優點很多,最大的幾個好處如下:


  • 收益穩定

 高股息ETF通常會選擇那些穩定、有潛力的股票,這些公司經營狀況相對較好,分紅也比較穩定,因此投資者可以獲得穩定的股息收益。

 

  • 風險較低

 高股息ETF通常會投資於多個公司和行業,降低了單一企業和行業的風險,同時也提高了整個投資組合的分散性。此外,高股息ETF會定期增刪成分股,汰弱留強。

 

  • 享受複利

 高股息ETF可選擇股息再投資功能,也就是分配的股息自動購買ETF,實現複利效應(利滾利)。長期來看,這也是一筆不錯的收益。

美國高股息ETF和台灣高股息ETF有什麽不同?

很多台灣投資人會同時關注「台灣高股息ETF」與「美國高股息ETF」,但兩者其實在標的結構、配息機制、稅制與成長邏輯上都有明顯差異。


項目台灣高股息ETF
美國高股息ETF
主要標的台灣上市櫃公司美國大型或全球企業
選股邏輯傾向選高殖利率的股票傾向選配息時間長的公司
配息頻率半年配、季配、甚至月配多數為季配(部分月配),穩定性高
配息來源股息為主,有時含短期股價收益股息為主,通常來自長期穩定派息企業
稅務台灣ETF領息須繳「綜所稅」,無二代健保費美國ETF投資人須繳30%股息預扣稅(未經稅協減免),資本利得需自報所得
報酬組成以股息收益為主,股價波動較大多數以穩定成長+股息並重,總報酬較平衡
代表ETF0056、00878、00919、00929、00713 等SCHD、VYM、HDV、DVY、SPYD 等
適合族群想領台幣現金流、長期存股族想布局全球股息資產、追求美元現金流者



如何選擇高股息ETF?

市面上那麽多ETF,我們如何選到適合自己的高股息 ETF呢?


關注的維度有很多,我們可以從配息率、配息頻率、歷史配息記錄、ETF的費用和管理團隊能力等角度,篩選出心儀的高股息 ETF。具體可查看上一篇文章:解密美股ETF配息。


對於長期投資者(3年以上),可重點關注其配息頻率和歷史配息記錄,了解其穩定性和可持續性。


而對於中期投資者(3年以内),可重點關注其價格波動性和ETF費用。


這裏要提醒一點,雖然很多高股息ETF名字都帶有“高股息”(Dividend)的字眼,但實際它們的股票組成、權重和投資策略都不一樣,我們要認真識別篩選。

 

大家在投資一隻高股息ETF前,一定要看瞭解它的投資策略,以免後續收益跟自己想象不同。那麼接下來我們具體介紹投資高股息ETF的投資策略有哪些?


高股息ETF投資策略

跟買賣股票一樣,高股息ETF也是有投資策略的。這裏介紹最常見的兩種。


1. 定期定額


定期定額是指在一段時間內,無論價格如何變動,都向目標的ETF投入一定相同數量的資金。通過這種策略,投資者能降低平均每股ETF的成本,減少市場波動對投資的影響。


舉個例子,假如你定期定額投資高股息ETF-SCHD,那麽可以選擇在每個月5號買入$1000。根據測算,這種投資方式能幫你節省10%的成本。


2.投資組合


當然,單獨投資一隻ETF的風險有點大,我們可以選擇多幾隻ETF進行組合投資。


例如,把資金分爲兩部分,50%投資台股ETF,50%投資美股ETF。而在這50%的資金中,可以平攤分到2~3隻高股息ETF,比如25%投資SCHD、25%投資VIG。


這種投資組合方式比較適合資金量大的人,如果你資金量比較小,老老實實選擇1~2隻ETF投資即可,不用弄得這麽複雜。


如何購買高股息ETF?

購買高股息ETF主要有以下兩種方式:


  • 通過券商交易


ETF的交易方式跟股票很像,我們在券商開一個證券戶,然後直接輸入代碼就可以購買。


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【圖源:富途牛牛  ETF交易頁面】


台股ETF就找國内券商開戶,而美股ETF有兩種交易方法,一是找國外券商開戶,二是通過國内券商複委託買進。


  • 通過基金公司申購


除了在券商交易外,我們還可以向基金公司申購ETF。


不過這種申購方式交易金額往往較大,最低也要幾十萬台幣,因此不適合普通投資者。


台灣熱門高股息ETF推薦

近幾年台灣高股息ETF市場競爭激烈,各家投信推出的產品都有不同的策略與特色。以下是幾檔人氣與績效兼具的代表ETF介紹。


1. 元大高股息0056


0056成立時間:2007年

0056配息:季配息,配息月份為1、4、7、10


0056可以說是台灣高股息ETF的元老級代表,追蹤「台灣高股息指數」,每半年進行一次成分股調整。它主要挑選預期未來一年股息收益率高的上市公司,因此每次換股時,組成內容都會隨市場變化而不同。過去多年來,0056以穩定的現金股息和中長期報酬,成為許多台灣投資人的「定存替代品」。雖然早期0056被批評「成分股太常更換」,但近年策略優化後,績效穩定度與收益表現明顯改善,仍是長期領息族的首選之一。


0056成分股比重(前十)


代碼名稱
權重
2357華碩4.59
2382廣達4.47
2317鴻海
4.46
3231緯創4.17
2301光寶科3.94
2891中信金3.92
3711日月光投控3.92
2454聯發科3.62
2303聯電3.29
2885元大金3.28


2.國泰永續高股息(00878)


00878成立時間:2020年

00878配息:季配息,配息月份為1,4,7,10


00878自推出以來就以「穩定、永續、ESG」為核心概念,追蹤「MSCI台灣永續高股息精選30指數」。與傳統高股息ETF不同,00878不只看殖利率,也會考慮企業的永續發展與財務體質,讓投資人能「兼顧收益與品質」。它採取「季配息」制度,讓投資人每三個月都能領到現金流,非常受到退休族與上班族歡迎。加上成分股分散、規模龐大、流動性佳,目前已是台灣最受歡迎的高股息ETF之一。


00878成分股(前十)



代碼名稱權重
2882國泰金9.93
2891中信金8.9
2303聯電6.71
2301光寶科4.72
2357華碩4.61
2454聯發科4.48
3711日月光投控4.05
2382廣達3.55
3279緯創3.46
2379瑞昱3.37



3. 富邦特選高股息30(00900)


00900成立時間

00900配息:月配息


00900由富邦投信發行,追蹤「富邦特選高股息30指數」,以高殖利率與基本面穩健為主要選股條件。它每半年進行成分股檢討,確保成分股具備穩定配息能力與合理估值。與其他高股息ETF相比,00900在產業配置上更為平均,避免集中於金融或電子單一類股。因此,它被視為兼顧防禦與報酬潛力的平衡型高股息ETF,適合想要中長期持有、又不想承受太大波動的投資人。


00900成分股(前十)


代碼名稱權重
2404漢唐6.14
2454聯發科5.14
2880華南金4.86
2887台新金4.84
2884玉山金4.82
2886兆豐金4.58
2890永豐金4.31
2834統一
4.26
2474可成4.17
2379瑞昱4.15



4. 群益台灣精選高息(00919)


00919成立時間:2022

00900配息:季配息,配息月份:2、5、8、11


00919堪稱近年「人氣爆紅」的高股息ETF代表。它的選股邏輯強調「高股息 + 高成長性」,追蹤「台灣精選高息報酬指數」。與多數以穩定股息為主的ETF不同,00919會納入具有股價成長潛力的高息企業,兼顧收益與資本利得。00919推出以來表現亮眼,配息率屢創新高,甚至在多次除息後仍能填息成功,因此被投資人稱為「新一代息收王」。對於希望「穩中帶強」的投資人而言,00919是一檔值得長期關注的熱門標的。


00900成分股(前十)



代碼
名稱權重(%)
2882國泰金15.10
2891中信金13.22
2881富邦金11.74
2303聯電9.40
2618長榮6.79
3034聯詠4.17
5347世界3.84
2618
長榮航3.18
2609陽明2.99
8299群聯2.83



5. 復華台灣科技優息(00929)

00929成立時間:2023

00929配息:月配/每月底


00929的最大特色就是「月月配」,是台灣市場少數主打每月領息的高股息ETF。它追蹤「台灣科技優息指數」,聚焦於具備高殖利率與獲利能力的科技類股,像是半導體、IC設計、電子零組件等。對於同時看好台灣科技產業成長性、又希望獲得穩定現金流的投資人來說,00929可說是兩者兼顧的選擇。此外,月配息機制也讓投資人能更靈活安排現金流,特別受到小資族與現金流控管重視者喜愛。


00929成分股(前十)


代碼名稱權重
2301光寶科技7.70
2303聯華電子7.01
2357華碩電腦6.36
5347世界先進5.32
3034聯詠科技5.27
4938和碩聯合5.08
3044健鼎科技4.68
2404漢唐集成4.64
3036文曄科技4.45
2324仁寶電腦3.97


高股息ETF的缺點是什麽?

沒有一種投資方式是完美的,高股息ETF在幫我們獲得穩定現金流的同時,也有著不可忽視的缺點:

 

  • 總體收益較低

 高股息ETF選股通常來自於成熟、穩定的行業和公司,因此價格可能沒有很多增長空間。相比之下,其他類型的ETF可能更容易提供高投資回報。

 

如下圖所示,我們把高股息ETF-SCHD跟大盤ETF-SPY、QQQ做比較。可以看到,SCHD近5年的投資收益跟SPY差不多,不過卻遠遠低於QQQ。


【圖源:MacroMicro  三隻ETF績效圖】

 

  • 費用較高

除了管理費外,美股ETF發放的股息會被收取30%的稅款。相比較其它不配息的ETF而言,高股息ETF的投資費用較高。

Q&A問答

  • 高股息ETF殖利率越高越好嗎?

 不一定。殖利率高只代表每單位ETF派發的股息多,而除了配息報酬,我們也要關注資本利得(即ETF的價格走勢),避免陷入賺股息賠價差的困境。

 

  • 可以根據高股息ETF來選股嗎?

不建議這麽做。因爲美國很多好公司都不配息或者配息很低,例如谷歌、特斯拉。美股派息稅收很重,所以比起配息,更多公司傾向於回購股票來報答股東。

* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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