美股ETF是什麼？2023熱門美股ETF推薦及新手投資指南

近幾年市場上的ETF產品受到越來越多的人歡迎和重視，市場上也出現了很多不同種類的ETF，不論是投資於整個市場的、最厲害的公司的、行業的都有涉及。如果你希望花費較少的精力和心思研究個股，關於ETF的介紹一定不要錯過，這篇文章我們將一起了解美股ETF的基本概念和種類、美股ETF的特點優勢、市場上熱門的ETF、以及如何選擇最適合自己的ETF。

ETF全稱是交易所買賣基金（Exchange Trade Fund），也稱為指數股票型基金，是一種組合投資，屬於基金的一種。通常ETF會跟蹤特定的指數、行業、商品或其他資產，從單個商品的價格到不同證券組合，甚至可以跟蹤特定的投資策略，同時ETF可以像普通股票一樣在證券交易所買賣。就像購買包裝好的花束，可以挑選不同種類的花進行搭配。

由於ETF的組成特性，ETF包含所有類型的投資，包括股票、商品、債券、特定行業、跨行業、國內外市場投資等。對於喜歡分散投資的投資者，ETF是非常熱門的選擇，幫助增加投資的多元性、管理潛在風險。

• 美股ETF投資種類豐富，提高投資多樣性、分散風險

市場上有各種不同類型的ETF，投資者可以選擇不同的ETF配置不同類別的資產，如股票、債券、商品、房地產、貨幣等，來對沖或者部分抵消投資組合中的風險。如股票系列ETF，包含各國家地區ETF、策略類ETF、行業類ETF和不同投資風格類ETF；債券類ETF、商品類ETF、外匯類ETF等。

行業類ETF，通過專注投資於特定行業內滿足一定規模要求的公司，這樣的ETF可以廣泛接觸行業不同公司，而非持有單一股票，降低某特定股票的風險，常見的行業ETF包括：石油ETF（OIH）、能源ETF（XLE）、金融服務ETF（XLF）、生物技術ETF（BBH）等。

【資料來源：ETF分類】

• 美股ETF較為穩健，適合中長期持有，費用低

美股ETF組合不會像持有個股一樣，由於單個事情或突然事件，出現大起大落。因為投資的多樣化和風險平均，整體的表現更加穩健。美股ETF也與指數特性一致，適合中長期持有，能收穫指數差不多的收益。

ETF的費用包含交易佣金和管理費用等，大多數ETF是被動型投資，非主動選股，其管理費用更低。如果單獨購買ETF投資組合中持有的所有股票成本很高，但通過ETF，投資者只需要執行一筆買入和賣出交易，這樣交易佣金也能大大減少，降低成本。

• ETF比共同基金靈活性更好，風險更可控

ETF和共同基金之間有很多共同特點，如由專業人員管理；能將投資分散到範圍更廣的光絲或行業部分，降低風險；以相對較低的金額進行投資購買，門檻低。

在流動性和交易便利性方面，ETF更勝一籌。ETF投資者可以在市場開盤的任何時間內，以市場價格（減去出售時產生的任何費用）在市場上交易，與股票在交易流程上的靈活性一樣，買賣ETF不受市場實際影響，風險更好控制，且對基金的影響很小。但共同基金投資者只能以收盤價進行交易，無法對白天的收益或損失作出反應，投資靈活性更低，風險可控性相對較低，且購買或出售會對基金的價格造成波動。

對於個股或ETF，投資者可以通過查看金融網站或經紀人，相對輕鬆地了解即時的價格信息。相比之下，對於共同基金，投資者購買或贖回股票的價格將取決於基金的資產凈值，基金可能要到下訂單后數小時才能計算，因此在潛在價格不確定方面，股票和ETF的不確定性更低。

• ETF比股票風險更為分散，但收取管理費

ETF作為一攬子證券組合，在享有與股票相同的靈活性同時，風險在一定程度上得到分散，單一股票風險性更為集中。在交易成本方面，大多數ETF都需要收取管理費，而股票在某些平台上可以實現免佣金購買。

• ETF比期貨交易門檻更低，波動更小

ETF相比指数期貨而言，雖然兩者都是指數的衍生產品，但ETF很少有槓桿作用，按照淨值進行交易，而股指期貨是把股票指數作為標的的標準化期貨合約，具有高槓桿，期貨市場的波動性更大，期貨投資者需要承擔更大的風險。ETF交易門檻更低，最小交易單位為1，但對應的交易價額少，保證金很少，而每張期貨合約最低保證金至少在萬元。

【資料來源：ETF與股票、共同基金、期貨比較】

如果大家想要挑選出比較合適的美股ETF，以下是2023最佳ETF名單，給大家提供參考。

全市場型ETF通常包含1500多只個股，單只個股的權重不會太重，這類ETF屬於美股ETF中最多樣的，通常含有約80%的大盤股、14%的中盤股和6%的小盤股。

VTI這支ETF追蹤CRSP美國整體市場指數，其前5大持股：蘋果（5.86%）、微軟（4.82%）、亞馬遜（2.72%）、Tesla（1.96%）和Alphabet A（1.59%），排名前三的產品分別為科技、非必須消費、醫療健康。

美股代碼：VTI

總費用：0.03%

成分股：4066隻

平均年化殖利率：1.50%

與VTI類似的追蹤整體市場指數的ETF還有ITOT，兩個基金之間有98%的持股重疊，兩者差異非常小，VTI相比ITOT更早推出，規模和知名度會高於ITOT。

【資料來源：先鋒集團】

除了追蹤美國整體市場指數ETF外，還有追蹤美國最大的500家上市公司的ETF，即追蹤標準普爾500指數。

在這一類ETF中，Vanguard S&P 500 ETF，便是由美國先鋒集團Vanguard所發行的，追蹤標普500的指數，在全球都很知名。VOO前10大持股佔比約27%，包括：蘋果（6.85%）、微軟（5.7%）、亞馬遜（3.29%）、特斯拉（2.32%）和谷歌（1.88%）。排名前三的產品分別為科技、醫療健康和金融，其餘產業包括非必需消費、工業、通訊服務、必需性消費、能源、房地產等。

美股代碼：VOO

總費用：0.03%

成分股：570隻

平均年化殖利率：1.56%

在同類型ETF中，VOO相比SPY的費用率更低，而VOO與IVV主要是規模和追蹤誤差，VOO的追蹤誤差極小且流動性好，組合中的產業和個股都比較分散，以大型股為主，如果喜歡穩妥的分散投資美國大型股，VOO是非常不錯的ETF選擇。

【資料來源：先鋒集團】

小型股一般被認為可能具有更大的投資潛力，相比大型股的成長空間更大，小型股ETF一般都追蹤不同的指數，一般會更看重基金的管理費和追蹤差異。VB由美國先鋒集團發行，成立於2004年，追蹤CRSP美國小型股指數，包括成長性股票和價值型股票。

VB的前十大持股包括：鋼鐵動力公司（0.44％）、第一太陽能公司（0.36％）、藝達思公司（0.36％），排名前三的產品分別為工業、非必須消費品和金融。

【資料來源：先鋒集團】

VB在同類型ETF中，費用率比較低，追蹤誤差很小，為0.01%，適合喜歡低成本投資小型股，尋求更高增長潛力的人。

市場上有這麼多ETF，作為投資者，我們怎麼才能選擇適合自己策略和目標的美股ETF呢？有一些方法和工具可以幫助縮小篩選範圍，並且找到成本最低、效率最高的ETF。

• 美股ETF種類有哪些？如何縮小ETF的篩選範圍？

作為投資者，找到適合的ETF之前，要了解ETF的種類。ETF包括股票類指數ETF、債權類指數ETF、商品類指數ETF、外匯類ETF。每種ETF會有不同的特征、歷史表現、追蹤指數、管理費用、交易流動性、風險指標等，依照這些可以從廣泛的ETF大類中選出想要投資的ETF，如使用篩選器。

【資料來源：ETF篩選器】

【ETF分類整理】

• 如何了解ETF的投資策略？

投資者可以通過查看基金公司提供的官方網站或基金公司發佈的年度報告等信息來了解ETF的投資策略；了解這個ETF追蹤的指數及成分股和佔比；了解這類ETF是價值投資，還是成長投資，還是緊跟指數。

如考察ETF的資產規模水平，通常不低於1000萬美元，如果資產規模水平低於這個值，可能會有流動性風險；考察ETF每天的交易量，一般比較熱門的ETF每天交易量達到幾百萬，而有些ETF幾乎沒有交易量；考察ETF的跟蹤誤差，ETF與對標指數的誤差越小，跟蹤越密切，優先選取誤差小的ETF。

在買入合適的ETF之前，還要確定投資目標，這決定了要長期持有還是短期持有。雖然之前有提到ETF適合中長期投資，但不是所有ETF都適合，也不是所有投資者都適合。

如果您投資ETF的目標是為了退休儲蓄或者子女教育等長線目標，可以依據自己的風險承受能力選擇非槓桿型、非反向型ETF，如標普500指數型ETF，中長期持有，即便遇到市場行情不佳，堅持長期投入，減少干預，依然能獲得與指數差不多的收益。

如果您是短期投資者，則需要依據市場情況進行調整，如依據ETF所追蹤的指數特性，行業與市場關係等，在一段時間內持有合適標的。

如果您想要讓投資組合更加多樣化，可以選擇不同的美股ETF達到這個目標。如果您還不了解投資組合，建議先閱讀：投資組合是什麽？2023新手如何構建投资组合？

選擇不同行業ETF，如選擇科技類ETF，如達斯達克100指數（QQQ）或科技類ETF（XLK）搭配消費類ETF（XLY）；或選擇不同市值大小ETF，如全市場型ETF（VTI、ITOT），覆蓋了大型、中型和小型市值公司，或選擇大型股指數ETF（SPY）搭配小型股指數ETF，羅素2000指數ETF（IWM）。

或選擇不同的策略進行投資，如低波動性或高股息收益率，如iShares Edge MSCI USA Minimum Volatility ETF（USMV）或Vanguard High Dividend Yield ETF（VYM）。

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年初至今，美股已經有過一波回暖，大盤SPY已經回漲9.5%，納斯達克100指數漲25%，個股也都呈現不同程度漲幅。儘管漲幅喜人，目前市場還是波動上漲為主，沒有完全給出明確信號。

五月初美聯儲FOMC議息會議中，暗指加息可能進入尾聲，將綜合各類因素決定是否進一步加息，依據4月CPI數據，總體CPI低於市場預期，兩年來第一次降至5%以下，能源、房租服務業價格都顯示不同程度的去通脹，美聯儲的加息措施起到了效果，如果下次會議，數據依然過熱，不排除美聯儲局持續加息可能。

這樣的市場情形下，美股ETF會呈現不同的表現，如ETF所追蹤的行業、指數和覆蓋的不同公司市值，會有所區別。經濟復甦期，價值型股票ETF表現會優於成長性股票ETF，信息技術類ETF與工業類表現會相對更好，投資者可重點關注。更多相關股市最新資訊可點擊註冊Mitrade平台，了解當前最熱額交易股票市場和世行趨勢分析報告。

這篇文章重點梳理了美股ETF的類型、特點、市場上熱門的ETF，ETF與股票、共同基金等區別，以及如何選擇適合的ETF。美股ETF多種多樣，能幫助實現投資多元化，減少部分風險。