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    股票到底是什么?我是新手该如何开始投资?

    6 分钟
    更新于 2023-11-21 08:29

    大部分人对股票只有一个模糊的认知,有人认为买股票是一种不务正业的投机。还有一部分人说股票是基于对公司价值判断的一种投资。那么股票到底是什么呢


    本文你会对股票有一个更深入准确的认知。没有人一出生就会投资股票,学会股票交易,收益也许是你无法想象的。文章最后你将会了解到新手如何看懂股票,如何开始投资股票。

    股票是什么?

    股票,顾名思义,即公司股份的票据证


    股是指股份,是由股份公司发行的一种有价证券。


    持有股份就代表你是这个公司的股东,有权利参与公司召开的股东大会并参与重要事项表决


    哪怕你只持有公司0.01%的股份,你依然有0.01%的投票表决权(在同股同权的地方,比如内陆的A股。但美利坚就不一样,美股是同股不同权,所以马云的阿里巴巴后来选择在香港上市,因为香港也是同股同权)。


    而票据则是指这种权利的证明。最早的股票都是纸质的,现在都是电子票据,直接在网络上买卖了。


    股票投资其实就是通过对股票价格的预判,低买高卖,赚取价差与股利。


    ● 股票本身没有实际使用价值


    股票代表着一个公司的份额,代表着一定量的公司的实际资产,拥有了5%的股票相当于拥有了5%的公司,拥有了5%公司资产,但这份效益只有在公司宣告破产变卖净资产偿还股东权益时才能兑现。 


    事实上公司如果破产最先要偿还的是债务,税收,破产清算的手续费,还有优先股的权益(优先股你可以理解为不参与交易只吃公司收益的一部分冻结股份,公司每年都要向优先股派发股利)。


    普通散户购买的普通股是最后结算的,公司一旦破产你手中的股票市值基本不会剩下多少。


    ● 持有股票可以参与分红


    既然公司永不赎回,那我岂不是买了股票就只能在那里放着了?


    不用担心,股票的价值还体现在可以参与分红,既然你是这个公司的股东,那公司赚钱了红利当然归股东所有!


    优秀的上市公司会经常分红,将盈利所得分给广大股东。那公司分红是不是越多越好?


    「 事实上大部分公司哪怕盈利了也很少分红」,因为其实无所谓分红,你账户上的市值总是不变的,公司的盈利早已体现在你的账户上。


    举个例子,一家公司原本市值是50亿新台币,发行了50亿股每股1新台币的股票。后来,这家公司赚了10亿新台币,市值就变成了60亿新台币。那么每股的价格就变成了1.2新台币(60/50)。


    当公司决定把盈利的10亿新台币分红分出去,那么公司市值就又变成了50亿,股价又“跌”到了1新台币每股。


    对你来说,只是把盈利的部分从股票变成了现金而已。


    所以,公司分不分红对个人影响不大。不用每天蹲在电脑前大骂,这公司赚了钱还不给分红?其实要换成现金只需要将手中的股份转卖给别人就可以了。这种买卖实际上就形成了我们所说的 「股票市场」


    >>延伸阅读: 如何买美股?美股开户推荐


    设立股票市场的意义

    股票市场的建立对实体经济是有积极作用的。


    公司可以通过发行股票来筹集资金,用于扩大生产和创新。投资者可以通过买卖股票来获得收益。


    股票融资也被归为直接融资,比间接融资更有效率,且是一种不需要偿还的融资,不属于公司债务。


    因此,「 一个国家的股票市场越是发达,这个国家的经济就越有活力」


    什么决定了股票价格?

    我们经常听人说“公司盈利了股票就会涨,公司出现了丑闻股价就会下跌。”


    这些其实说的都是废话,并没有让大家真正理解什么影响股价。


    ● 供求关系直接决定价格


    決定股票价格的说到底还是供求关系。


    比如现在有一只股票,每股10新台币 —— 这个价实际上是最新成交的价格,也就是上一笔成交是以10新台币每股价格成交的。


    股票软件上都有五档盘口,上面的是卖单下面的是买单,前面是价格后面是愿意以此价格交易的股票数量。


    比如现价10新台币每股,上面卖单可能挂着 10.1新台币, 500股,表示10.1这个价位挂着500股等人来买。


    如果你一口气买光了这500股那么实时股价就会变成你的成交价也就是10.1新台币每股,这个时候股价就上涨了。


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    ● 其他因素影响供求关系,从而影响股价


    公司如果盈利了,股票一般会上涨是因为大家普遍预期良好,愿意买股票的人多了,价格自然就炒上去了。但有时候,有些因素之间会有矛盾或不一致,导致股票的价格与公司的价值不匹配。例如公司盈利了,是个好消息。但公司的大股东急需用钱,疯狂卖股票换取现金,股价还是会下跌,不是绝对的。


    因此,要评估一家公司的价值,不能只看它的净资产,还要考虑它的盈利能力、未来发展潜力、和人们的预期等等。


    「 真正决定股价的其实是人们的预期,但无论是何种预期,何种消息,最后一定会反映到股票的供求关系上來。 」


    拥有股票的方式

    很多方式都可以拥有股票。


    1.购买ETF开放式股权基金

    这种方式适合什么都不懂的小白。有专门的公司来帮你选股,然后组成的一个基金。妳买卖的是ETF公司的份额,并不是实际的股票,但ETF公司实际上是拿你的钱去买股票。公司主要赚取的是基金管理费。


    2. 直接购买股票

    这里就要细分了,股票也分很多种类的。


    普通股与优先股(也叫特别股)

    普通股好理解,相当于你是这个公司的股东,拥有股东所拥有的权利,比如红利分配,股东大会投票表决权。


    而优先股则类似于债券,但预先约定好的收益率一般比债券高,原因是承担的风险大。债券是要每期利息强制支付,而优先股利息则是只有公司盈利了才强制支付,倘若公司今年确实亏损了没办法支付,则可以拖到下一年盈利了再一并支付。


    同时优先股不能参与股东大会表决,对公司经营没有投票权。


    一级市场与二级市场


    一级市场是指还未在证券交易所上市的股份公司股票交易的场所,一般是规模较小的企业融资的市场,进入门槛很高,风险很高,一般都是VC风险投资公司在购买一级市场的股票,期待能在二级市场变现。


    二级市场,也就是我们常说的市场,在台湾证券交易所上市进行交易的股票。台湾证券交易所目前有944家上市公司,上市公司大多经营良好,符合上市标准。



    如何开始交易股票?

    ● 首先需要了解股票规则


    台湾是采用T+2交易规则,也就是第一天买入第三天才能卖出,同时设定了10%涨跌幅限制。交易时间为早上9点到下午1点30分,最低交易单位1000股即一张。了解美股的交易规则,可以阅读>>新手美股入门教学-如何投资美国股票,从美股交易中赚钱?


    了解一些重要指标


    台湾50指数

    台湾证券交易所50指数选取了50家能反应台湾股市整体情况的优质蓝筹股,由英国富时指数有限公司(FTSE)协助台湾证券交易所设计和计算。


    标准普尔500指数

    标普500指数,简写“S&P 500”。它是记录美国500家上市公司的股票指数。与纳斯达克相比,标普500波动更小,是反映美国主板市场的一个指数。


    纳斯达克指数

    纳斯达克(NASDAQ)又称纳指、美国科技指数,是美国全国证券交易商协会于1968年着手创建的自动报价系统名称的英文简称。


    纳斯达克的特点是收集和发布场外交易非上市股票的证券商报价。它现已成为全球最大的证券交易市场之一。现时的上市公司有5200多家。相当于美国的创业板,中小板。


    道钟斯工业指数

    道钟斯工业指数(Dow Jones Industrial Average,简称“道指”)是由华尔街日报和道钟斯公司创建者查尔斯·道创造的几种股票市场指数之一。


    这个指数作为量测美国股票市场上工业构成的发展,是最悠久的美国市场指数之一。时至今日,平均指数包括美国30家最大、最知名的上市公司。相当于台湾50指数,指数选取的样本都是知名大公司,能反应他们的波动。


    ● 学习看股票价格走势

    看股票价格走势,可以直接去平台模拟体验。这是新手最快速的学习方法。


    ● 技术分析没有那么准

    建议可以买一些有关书籍,但是最好不要买太多技术分析的书籍,不是说技术分析不行,但技术分析一定是要你自己去研究的才有用,几乎所有畅销的技术分析都是不准的


    举个例子,假设公司短期内市值不变,就像四个人坐在一起打麻将,始终是一个零和博弈,场上的钱总是那么多(市值不变),你们都读了股神的技术分析,认为自己必胜,那请问谁来输钱?


    ● 新手要不断地学习知识提升自己

    当然从长期来看只要公司赚钱,市值应该是不断增加的,股票也会一步一步上涨,但是,要赚钱不是那么容易的,需要有眼光和判断力。


    作为新手,你可以考虑从以下几个方向学习知识:

    • 财务知识,

    • 股市交易心理学

    • 未来趋势的判断


    想要在股市里赚钱还是很难的。就好像“打麻将”,而你的对手是手握巨资的庄家和聪明的操盘手,新手需要多学习,掌握正确的认知和交易策略。



    股票投资的策略和方法

    如果有一定的本金积累,可以选择长期的“价值投资”来选股,只注重公司业绩。因为本金足够大,投资的效率会很高,持有好的标的时间越长会越赚钱。


     “ 通过基本面研究一间公司的内在价值,做长期稳定的投资策略 ”


    你可以看各项指标来判断公司实际价值。比如我们常说的市盈率,市盈率是每股每年净收益除以每股市值计算出来的。就比如说一家公司市盈率是10倍,相当于假设公司市值10亿,每年赚1亿,你需要十年才能赚回投资股票的钱。


    如果擅长趋势分析的话,也可以尝试短期交易股票,在股票价格波动中寻找机会。


     “ 看准合适买卖时机,股票波段交易 ”


    波段交易就是在股价趋势变化的早期阶段找到买卖机会。在股价的阶段性底部买进, 经过一个波段周期的持有, 在阶段性头部卖出,从中获取买卖差价。


    股市永远都有涨有跌,重要的是把握好节奏,跟随趋势。一般选取正处于上升通道的股票进行操作,切记不要眼红那些涨个没完的股票。


    很多年轻人其实并没有自己的第一桶金,如果通过股票长期投资,其实并不能快速积累资金。为了快速让资金成长起来,很多本金不足的人其实投资的最后就变成了投机。


    如果你能承受杠杆交易带来的风险,股票衍生品差价合约交易相对来说比期货更适合普通投资者。


    “ 以小博大,短期杠杆交易 ”


    如果你想先小试牛刀,或者是不够融券的准入门槛,那么可以试试先试试差价合约,一样可以“杠杆操作”股票。


    差价合约,跟期货有些许类似。你也可以双向买卖各项资产,做多做空自由,而且是T+0交易,买了转手就能卖(赎回)。股票各大指数,黄金,比特币,原油,各类大宗商品应有尽有。


    与传统股票交易相比,假如用差价合约交易股票更有灵活性,还可以调高杠杆放大收益,一天就有可能资产翻倍。在Mitrade只需50美金就能开户,相较于购买真实股票门槛低。


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    要点总结

    1. 股票基本概念是公司股份的凭证,股东享有投票表决权和分配红利的权利。

    2. 股票投资就是通过对股票价格的预判,低买高卖,赚取价差与股利。

    3. 股票价格是由供求关系决定的。

    4. 新手只有不断地学习进步才能最终获胜。

    5. 选择适合自己风格的市场是成功的关键。

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