高股息ETF是什么? 2023最值得买的高股息ETF推荐

7 分钟
更新于 2023-8-30 08:45
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来源: DepositPhotos

什么是高股息ETF?

高股息ETF(Dividend ETF)是以股息(现金股利)为指标选股的ETF。它与普通ETF不同的地方在于,高股息 ETF会提供高股息或者稳定的配息,适合想要稳定现金流的长期投资

为什么选择高股息ETF?

高股息ETF的优点很多,最大的几个好处如下:


  • 收益稳定

 高股息ETF通常会选择那些稳定、有潜力的股票,这些公司经营状况相对较好,分红也比较稳定,因此投资者可以获得稳定的股息收益。

 

  • 风险较低

 高股息ETF通常会投资于多个公司和行业,降低了单一企业和行业的风险,同时也提高了整个投资组合的分散性。此外,高股息ETF会定期增删成分股,汰弱留强。

 

  • 享受复利

 高股息ETF可选择股息再投资功能,也就是分配的股息自动购买ETF,实现复利效应(利滚利)。长期来看,这也是一笔不错的收益。


美国高股息ETF和台湾高股息ETF有什么不同?

台湾高股息ETF对比美国高股息ETF,有一些不同,主要有以下两点:

 

  • 选股标准不同

 台湾高股息ETF倾向选高殖利率的股票,而美国高股息ETF倾向选配息时间长的公司。

 

  • 费用不同

 台湾高股息ETF的管理费会高一点,而美国ETF的管理费相对低点。

 

以下是我们为大家选取的三只台湾高股息ETF,大家可以比较一下:


ETF代码00560087800900
ETF名称元大高股息ETF国泰永续高股息 ETF富邦特选高股息30 ETF
追踪指数台湾高股息报酬指数MSCI台湾ESG永续高股息精选30指数台湾指数公司特选台湾上市上柜高股息30指数
选股规则预测未来一年殖利率最高的30只股票ESG公司中,近3年殖利率高的30只股票市值前 200 大、近三个月日均成交金额前 90%的个股
前五大成分股纬创(4.3%)、联咏(3.8%)、广达(3.8%)、长荣(3.8%)、联发科(3.0%)华硕(6.0%)、广达(4.2%)、仁宝(4.0%)、英业达(3.9%)、联发科(3.9%)纬创(7.0%)、光宝科(5.7%)、中华电(5.0%)、台塑(4.8%)、南亚( 4.7%)
年化殖利率8.10%6.50%12.50%
近五年累积报酬56.20%23.10%-13.90%
管理费0.86%0.64%1.37%

截止日期:2023/6/16  由Mitrade整理】



如何选择高股息ETF?

市面上那么多ETF,我们如何选到适合自己的高股息 ETF呢?


关注的维度有很多,我们可以从配息率、配息频率、历史配息记录、ETF的费用和管理团队能力等角度,筛选出心仪的高股息 ETF。具体可查看上一篇文章:解密美股ETF配息


  • 于长期投资者(3年以上),可重点关注其配息频率和历史配息记录,了解其稳定性和可持续性。

  • 对于中期投资者(3年以内),可重点关注其价格波动性和ETF费用。


这里要提醒一点,虽然很多高股息ETF名字都带有“高股息”(Dividend)的字眼,但实际它们的股票组成、权重和投资策略都不一样,我们要认真识别筛选。以下列出规模较大的3档高股息ETF进行比较

ETF代码SCHDVIGIDV
ETF名称Schwab-美国高股利股票型ETF(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)Vanguard-股利增值ETF(Vanguard Dividend Appreciation ETF)国际精选高股利ETF(iShares International Select Dividend ETF)
追踪指数Dow Jones U.S. Dividend 100 IndexS&P U.S. Dividend Growers IndexDow Jones EPAC Select Dividend Index
选股规则至少连续10年配息、市值高于5亿美元至少连续10年配息,排除前25%殖利率最高的公司除美国外的高息股
前五大成分股博通Broadcom(5.3%)、百事PEPSICO(4.4%)、思科Cisco System(4.3%)、默沙东MERCK & CO(4.2%)、家得宝HOME DEPOT(4.2%)微软Microsoft(5.1%)、苹果(4.6%)联合健康集团UnitedHealth Group(3.3%)、埃克森美孚Exxon Mobil Corp(3.1%)、强生Johnson & Johnson(3.0%)力拓集团Rio Tinto (5.5%)、必和必拓BHP GROUP(3.6% )英美烟草British American Tobacco(2.8%)、商船三井MITSUI OSK LINES(2.6%)、ACS集团(2.5%)
年化殖利率3.70%2.10%7.60%
近五年累积报酬69.80%66.70%11.40%
管理费0.07%0.06%0.49%


【截止日期:2023/6/16  由Mitrade整理】


【图源:MacroMicro 三只ETF近5年走势】

 

可以看到,SCHD、VIG、IDV这三只ETF跟踪的指数不同,股票的成分和权重不同,从而导致股息收益和走势也大不相同。

 

大家在投资一只高股息ETF前,一定要看了解它的投资策略,以免后续收益跟自己想象不同。那么接下来我们具体介绍投资高股息ETF的投资策略有哪些?


高股息ETF投资策略

跟买卖股票一样,高股息ETF也是有投资策略的。这里介绍最常见的两种。

 

1. 定期定額

定期定额是指在一段时间内,无论价格如何变动,都向目标的ETF投入一定相同数量的资金。通过这种策略,投资者能降低平均每股ETF的成本,减少市场波动对投资的影响。

 

举个例子,假如你定期定额投资高股息ETF-SCHD,那么可以选择在每个月5号买入$1000。根据测算,这种投资方式能帮你节省10%的成本。

 

2.投资組合

 当然,单独投资一只ETF的风险有点大,我们可以选择多几只ETF进行组合投资。

 

例如,把资金分为两部分,50%投资台股ETF,50%投资美股ETF。而在这50%的资金中,可以平摊分到2~3只高股息ETF,比如25%投资SCHD、25%投资VIG。

 

这种投资组合方式比较适合资金量大的人,如果你资金量比较小,老老实实选择1~2只ETF投资即可,不用弄得这么复杂。

如何购买高股息ETF?

购买高股息ETF主要有以下两种方式:

 

  • 通过券商交易

 ETF的交易方式跟股票很像,我们在券商开一个证券户,然后直接输入代码就可以购买


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图源:富途牛牛  ETF交易页面】

 

台股ETF就找国内券商开户,而美股ETF有两种交易方法,一是找国外券商开户,二是通过国内券商复委托买进。

 

  • 通过基金公司申购

 除了在券商交易外,我们还可以向基金公司申购ETF。

 

不过这种申购方式交易金额往往较大,最低也要几十万台币,因此不适合普通投资者。



高股息ETF的缺点是什么?

沒有一种投资方式是完美的,高股息ETF在帮我们获得稳定现金流的同时,也有着不可忽视的缺点:

 

  • 总体收益较低

 高股息ETF选股通常来自于成熟、稳定的行业和公司,因此价格可能没有很多增长空间。相比之下,其他类型的ETF可能更容易提供高投资回报。

 

如下图所示,我们把高股息ETF-SCHD跟大盘ETF-SPY、QQQ做比较。可以看到,SCHD近5年的投资收益跟SPY差不多,不过却远远低于QQQ。


【图源:MacroMicro  三只ETF绩效图】

 

  • 费用较高

除了管理费外,美股ETF发放的股息会被收取30%的税款。相比较其它不配息的ETF而言,高股息ETF的投资费用较高。



Q&A问答

  • 高股息ETF殖利率越高越好吗?

 不一定。殖利率高只代表每单位ETF派发的股息多,而除了配息报酬,我们也要关注资本利得(即ETF的价格走势),避免陷入赚股息赔价差的困境。

 

  • 可以根据高股息ETF来选股吗?

不建议这么做。因为美国很多好公司都不配息或者配息很低,例如谷歌、特斯拉。美股派息税收很重,所以比起配息,更多公司倾向于回购股票来报答股东。


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