美国股票怎么买?如何开户?证券开户推荐及比较(五大步骤教你三分钟学会买卖美股)

8 分钟
更新于 2024-4-15 08:15
刘宗志

2022年包括美股等全球主要股市都出现明显修正,不过前几年美股不断创造新高,让不少长期投资美股的投资者赚的盆满钵满,显示美国股市仍然是全球股市当中的龙头指标,也是股市多头时期的代表


市场一般预期美国联准会升息循环将于2022年底、2023年初触顶,加上通膨虽然仍未明显缓解,但通膨数据年增率的高峰已过。投资人开始思量空头市场的落底回升机会,针对本益比已经经过明显修正的美国股市,也有投资价值浮现的期


一旦股市落底回升确立,新手投资人要如何搭上美股顺风车呢?


本篇文章共分5个步骤,告诉新手投资者如何开证券户购买美股,实现资产全球配置包括:


  • 美股开户类型有什么?

  • 买美国股票的方法有哪些?

  • 美股证券开户有哪些可以推荐?


购买美股有多种方式,最常见的是美股ETF,  直接在海外券商下单现股,还有买卖美股差价合约等产品。本篇文章将分享5个步骤,教投资人开证券户买卖美股。


如何在台湾购买美股衍生性商品及开户?


第一步:注册Mitrade账户 (模拟or真实账户)

第二步:选择你喜欢的方式入金(如信用卡Visa, Mastercard, Skrill, Wire transfer)

第三步:找到你想要交易的股票(如:AAPL苹果,特斯拉)

第四步: 输入要交易的部位大小,设置停利停损点

第五步:点击 “买”或“卖” (做多或做空)


点击查看Mitrade交易平台,发现全球热门美股交易机会



了解2种美股证券开户类型

操作台股的投资者一定清楚,在台股市场,股民绝大多数都是使用一般账户,但是开通美股证券户时需要注意,美股券商给一般投资者会提供两种类型的账户选择,一种叫“现金账户”(Cash Account),另一种叫“保证金账户”(Margin Account),选择不同的账户,操作时会有很大的差异


证金账户可以借券做空,能使用杠杆,能T+0当冲交易,这些操作都可以给投资者提供更多便利性,适合美股的资深玩家


反之,美股的现金账户则是不允许透支,不允许卖空股票,有的券商甚至不允许现金账户的投资者买卖期权或仅允许风险低的期权组合。这让投资者失去了很多投资工具选择,但是风险也大大降低,因为多数人不会正确运用杠杆,可能会造成全部资金损失。

美国股票怎么买?美股投资方法汇总

在准备开美股证券户之前,投资者应该了解有哪些方式投资美股。这里将重点介绍购买美国股票等五种方式。


1. 购买美国股票


目前美国股票市场不仅规模是全球市场最大,而且拥有众多来自于世界各地的优质公司。美国股票便是指在美国上市的公司所发行的股票,在美股上市的公司一般规模可观,流动性强。但非美国本土的投资者在购买美股时要注意交易时差,以及美股不设置涨跌幅(但有熔断机制),个别股票可能面临暴跌考验。


如果想交易美国股票,可以通过国内券商复委托实现(让国内券商委托海外券商购买),或者直接通过海外券商购买美国股票。


要用复委托买美股,你需要2个账户: 国内券商复委托账户 + 银行外币帐戶                

     

第一步:带好身份证,第二身份证件(健保卡,护照,驾照,户籍本等),银行存折 ,印鉴。    

第二步:到所在券商任一分公司开立券商复委托账户。          

第三步:到银行或信托机构设立复委托圈存交割账户(券商会有说明)。要告知银行工作人员圈存券商代号以及要开设的账户类别(复委托账户)。

第四步:选择交割货币类别(台币或者美元),完成开户。


延伸阅读 >>复委托帐户买美股?你必须知道的基础知识


2. 购买债券(Bonds)


开美股证券户也可以购买美股债券,不过一般来说,投资债券的预期收益比股票小,投资风险也比股票小得多。


3. 购买美股ETF


指数股票型基金(Exchange Traded Fund)是在交易所上市、追踪“标的指数”变化的特殊开放式基金,例如众所周知的ETF VOO。对于部分投资者来说,直接购买美股风险太大,那投资美股ETF便是一种相对稳健的方式。


购买美股ETF有两大优势。第一,因为美股ETF的本质是对多种基础资产进行组合,所以这类投资品能大幅降低风险,比直接投资单一某家公司的股票更加安全。第二,投资ETF时可以使用实物或现金交易,购买方式上可以向基金公司直接申购或者在次级市场中直接购买,交易十分灵活


购买美股ETF也可以通过复委托实现。或者直接通过海外券商购买美国股票ETF,此外还可以购买以美股ETF作为标的的差价合约。


4. 交易期权 (Options)


权是合约产品,具备杠杆特性,允许股票持有人在约定日期,提前按照预定的价格买卖资产的权利。交易股票期权通常有两个方向:看涨期权和看跌期权。投资者的收益是根据现股股票的表现而定。


美股券商的保证金账户一般都会有期权交易,不过需要账户达到一定的条件,只有高级别的交易者才会有资格。


5. 交易美股CFD


CFD全称为“差价合约”(Contracts for Difference), 和期权一样是一种金融衍生工具,交易者并不实际持有美股,而是针对美股的价格波动进行交易。 CFD自身独特的杠杆机制可以让投资者在初期资金较少的情况下使用杠杆交易,完成大于自身资产数倍的投资。更关键的是它不仅可以做多,还可以做空,实现双向获利


投资美股还可以通过经纪商购买以美股作为标的的差价合约,比起期权,门槛更低。


延伸阅读:【股票CFD】如何用差价合约CFD投资美股、股票指数?>>


为了理解杠杆交易的原理,以下分析当投资价值20000美元的产品时,应用不同杠杆将会如何影响潜在利润和最大损失。



非杠杆交易杠杆交易
初始资金$20000$2000
使用的实际杠杆001:10
交易总值$20000$20000
价格上涨10%20002000
投资报酬率10%100%


注意,差价合约 CFD 虽然便利,但杠杆交易若操作不当,亦有可能损失超出初始保证金。因此投资者应该谨慎地管理风险,例如选择合法交易平台,使用具有停利停损,负余额保护等风险保障措施的平台。


以 「Mitrade平台」为例,当你以CFD差价合约的方式买卖美股时,你该如何交易呢?


我们以交易美国标普500为例:


1.  注册Mitrade软体账户(选择模拟or真实账户)

2.  选择你喜欢的方式入金(如Visa, Mastercard, Skrill, Wire transfer)

3.  找到你想要交易的品种(美国标普500)

4.  輸入你要交易的仓位大小,设置止盈停损点等





您认为标普500会涨,随即开仓(买)一张看涨的美股差价合约,若符合预期,您接下来选择平仓(卖),您将会从价格上涨中获利。


→  反之您认为标普500会跌,开仓(买)一张看跌的美股差价合约,若符合预期,您接下来选择平仓(卖),您将会从价格下跌中获利。


获得的利润是标普500价格波动之间开仓和平仓的价格差距。不过需要注意的是,


  1. 交易差价合约一般使用杠杆,风险和受益都会倍数增加。

  2. 当帐户净值低于维持保证金时,部份或者全部仓位将可能被平仓,因此请持续监控帐户净值。

  3. 此外,虽然差价合约交易在台湾是合法的,但差价合约毕竟是金融衍生性商品,场外交易,相关市场良莠不齐,投资者自己也需要谨慎挑选,尽量选择有金融监理机构监管的平台。


总体来说,因为无须过多手续费,长期投资者可以采用每月定期定额投入金额去买卖美股,美股债券或者美股ETF(基金定投),这样可以让风险再次下降,分散到单次交易中 ,还能增加复利增长的速度。


对于中短期投资者,可以买卖美股CFD,股票期权,并通过杠杆来增加获利也是提高资金利用率的方式。建议投资者增加投资组合的多样性,学习管理风险,建立自己的投资体系。


如何选择美股券商?股票证券开户推荐及比较

很多人问哪个证券开户比较好?这里推荐几个美股证券商,再从手续费、出入金等方面进行比较。


在选择股票证券商时,首先要注意平台的实力和合法性,其次是看入金是否便捷,投资商品的种类,以及平台操作的流畅度和是否支持中文服务等。


例如Mitrade,由澳大利亚证券投资委员会(ASIC)授权及监管 (398528)的一家正规经营国际投资平台,提供美股衍生性商品交易服务。平台提供账户负数余额保护,负数余额及时清零。还提供高达200倍的杠杆、零佣金低价差,交易门槛也非常低。为新手投资者提供免费的“交易策略”和“交易观点”工具,开户后可以免费使用模拟账户,用5万美金的模拟体验金,去熟悉交易流程


接下来为大家介绍更多美股投资平台,方便投资人根据自身情况比较,加深对美股投资平台的了解。 (推荐仅供参考、平台数据可能会随时间变化


美股证券开户推荐及平台特色比较


名称交易种类平台特点模拟账户
eToro
(e投睿)
美股、商品期货、外汇、CFD、ETF交易介面简单且实用性强,可以跟单
Mitrade外汇、贵金属、指数、美股、虚拟货币CFD0交易佣金、低保证金、高杠杆率、 开户非常快
第一证券(FT)美股、基金、期货、ETF交易成本最低、信誉较好、中文化界面很好
盈透证券(IB)美股、债券、基金、期货、ETF、CFD、全球股票可以买到多国股票,最具国际化
德美利证券(TD)美股、ETF、债券、基金、期货交易介面完整、投资种类最多样
嘉信证券美股、ETF、基金、期权综合实力较强
富达证券Fidelity股票、基金、ETF、期权、债券适合数据研究,台湾只能买基金


就美股券商的选择上来说,如果想要购买美国股票与美股ETF可以选择嘉信、第一证券、盈透证券、德美利证券,或者是通过复委托购买美股。但一般而言,复委托美股手续费较高(0.5-1%)。


如果只是想赚取价差,那么可以考虑在eToro、Mitrade交易美股衍生性商品,CFD美股交易跟实际购买美股赚取价差基本上没有差异。


美股证券开户推荐: 手续费及开户出入金比较


名称手续费开户最低入金(USD)入金方式
Mitrade零手续费(股票CFD), 零入金费,出金每月四次免费100 (可使用杠杆)信用卡、电汇
eToro零手续费(股票CFD),零入金费,出金每笔5USD250 (可使用杠杆)信用卡、电汇
第一证券(FT)零手续费(股票、ETF), 零入金费,出金每次35USD0电汇
盈透证券(IB)手续费最低每次1美元,上限交易额1%, 出金费每月1次免费,之后10USD每笔0(低于2000美元无法使用杠杆)电汇
德美利证券(TD)零手续费(股票、ETF),零入金费,出金25美元0电汇
嘉信证券零手续费(股票、ETF),零入金费,出金25美元25000电汇
富达证券零手续费、融资利率约在5.5~9.825%0电汇


选择值得投资的美股

开好美股证券户以后,应该如何选择值得投资的美股呢?


为新手对美股的交易规则还不够熟悉,暂时无法准确地挑选出优质公司的股票进行操作。虽然美国股票交易市场中拥有最多的优质公司,但同时也存在一些垃圾股和时常造假的股票,新手一旦选错股票就容易遭受巨大的金钱损失。建议可以通过美股ETF追踪股票指数,如标准普尔500指数(S&P500)、那斯达克指数(Nasdaq)、道琼工业指数(Dow Jones)等,或者投资最强公司的股票,如 MSFTAAPLAMZNGOOGFBBABA


  • 美股ETF:ETF是一种追踪“标的指数”变化,且在证券交易所上市交易的基金,交易方式和一般股票几乎没有差别。


  • 标准普尔500指数(S&P500):简单来说,就是美国的500家大型企业股票,例如众所周知的Google、Facebook、微软、波克夏、Amazon、娇生、JPMorgan、艾克森美孚石油等公司都在该指数内。有了这个指数,投资者就可以参考这一个数字去看股市的整体涨跌。


    延伸阅读:>>美国标普500指数S&P500怎么买


  • 那斯达克指数(Nasdaq):是美国最重要的科技股代表指数,跟道琼指数和标准普尔500指数并列为全美最重要的3大指数。该指数内大部分是世界知名的科技巨头公司,例如Apple、Facebook、Google、微软、思科、Adobe、Paypal等等。


  • 道琼工业指数(Dow Jones):包括美国30间最大、最知名的上市公司股价以算术平均方式所计算出来的指数。需要注意的是,虽然名称中提及“工业”这两个字,但事实上如今的企业大部分已与重工业不再相关。


对于有经验的投资者来说,根据自己的投资风格和风险承受能力,可以尝试不同策略交易美股,美股期权、美股CFD等金融工具。当然想要做一个成功的交易员,还需要学习很多,学会看盘,学习技术分析,及资金分配是最基础的交易技能。

优化你的美股投资组合

股开证券户后,可以规划符合自己投资目标与风险属性的投资方案。在同时考量风险与收益之后,取得最适合自己的投资组合。


举例来说,假设投资人共有3万美元可以投资,准备用三分之一,也就是1万美金投资美股,可以用1万美元的其中40%购买美国科技公司股票,其次,再用40%的资金购买一些ETF基金,最后利用20%尝试投资美股CFD。


当你的投资知识和选股能力提高之后,你可以适当增加高风险的配置比例,但在刚开始时,一定要注意风险把控,关注自己的杠杆使用是否恰当,避免盲目投资。


经济是有周期的,投资是一个动态的过程,所以我们的投资组合也要经常保持更新,当产业或行业发生变化时,我们的投资组合也要做出相应的调整,平衡各个组合之间的比例关系,只有这样,才能保持长期优质的投资回报率。

要点汇总

1、投资者可以尝试投资全球最大的股票交易市场——美国股票,挑选优质的公司股票,获取合理的投资回报。


2、股票证券开户应该选择信誉好、平台安全好用、手续费较低的券商。不同的美股券商有适合长期投资的,也有适合中短期交易的,投资人可以自行比较,也可以从模拟账户开始练习。


3、 买卖美股并不代表没有风险,任何投资都带有风险,美股虽然是目前全世界发展最成熟的市场,但投资者依然要保持风险意识,在具体投资组合配置上,一定要控制高、中、低风险的比例,以组合配置和时间来赢得合理的回报。


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差价合约(CFD)是杠杆性产品,有可能导致您损失全部资金。这些产品并不适合所有人,请谨慎投资。查阅详情



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