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    新手買股票推薦,新手如何選股?【新手股票教學】

    8 分鐘
    更新於 2023-9-12 09:43
    Mitrade 分析師

    股票市場一直以來都吸引着無數新手投資者的目光。許多人入坑是看到了股票市場帶來的利潤,畢竟閑置資金只拿來儲蓄短時間内收益是十分有限的。其獲利能力遠不如股票。但對於剛踏入這個領域的新手來說,選擇合適的股票可能顯得十分困難和挑戰性,在初次進入股市時,很多新手兩眼發懵:那麽多的股票,到底該買哪一隻呢?


    今天,我們就來講講新手買股票推薦!用美股舉例,從8千多個股票中,教大家如何挑出合自己的股票!


    新手買股票前需要做什麽準備?

    在選擇股票之前,我們要瞭解投資目標和風險承受能力,先問自己以下幾個問題:


    • 這筆投資是為了短期獲利還是為了長期資產增值?

    • 我可以拿出多少錢投資?

    • 我可以承受多大的虧損?

    • 我要透過什麽管道進行投資?


    根據這些問題,我們可以初步確定自己的投資目標和風險承受能力,從而選擇適合自己的股票。


    首先對於前3個問題,這裏有兩個簡單而直接的路徑可以選擇:


    1. 假如你是一個年輕人,身上有1000美金閑錢,想要賺一筆快錢,可以承受全部虧損,那麽你可以選擇投資股價波動大的小市值股票。


    2. 相反,如果你的目的是爲了長期資產增值,則可以選擇股價波動相對較小的股票,如大型銀行股等。


    這裏提到的『小市值股票』和『大型銀行股』都是按照不同的股票種類來説的。不同的劃分依據可以將股票劃分爲許多不同種類。接下來,就爲大家介紹最常見的兩種股票種類劃分依據。


    股票的類型有哪些?新手買股票推薦 Ⅰ


    如上文所説,股票的分類方法很多,最常見的兩種是按市值區分和按產業區分


    1)按市值區分


    股票按市值可以分爲大型股、中型股和小型股。大型股是市值100億美元以上的股票,小型股是市值20億以下的股票,而中型股的市值介於兩者中間。


    股票分類

    市值

    美股數量

    大型股

    100億美元以上

    793

    中型股

    20億~100億美元

    1106

    小型股

    20億美元以下

    4323

    【數據源:finviz】



    新手買股的話建議從大型股中選取,其投資優勢有以下幾點:


    1. 相对稳定:大型股票代表了市值较高、成熟稳定的公司。它们经历了一段时间的发展,具有较为可靠的盈利模式和良好的财务基础。相比之下,小型股票风险更高,波动性更大。

    2. 较低的风险:大型股票往往在市场中具有较高的流动性和广泛的投资者关注度。这使得它们的价格相对较稳定,容易买卖,并且较少受到市场操纵的影响。

    3. 更多的信息和研究资源:由于大型股票的普遍关注度,相关的信息和研究资源通常更容易获取。这使得新手投资者能够更充分地了解公司的业务模式、竞争优势和前景,以做出更明智的投资决策。

    4. 分散风险:投资于多个大型股票可以实现风险的分散。因为大型股票来自不同行业和部门,它们的表现可能会有所不同,从而减轻了单一投资的风险。


    那如何查詢大型股名單?


    最簡單的方法就是看標普500指數成分股,標普500指數成份股包含了美股500家規模最大的公司。我們可以選擇其中排行前列的股票進行投資。


    這裏我們整理了目前市值最高的10家公司,如下:


    成分股

    股票代號

    市值(億美元)

    蘋果(Apple)

    AAPL

    28786

    微軟(Microsoft)

    MSFT

    24400

    谷歌(Alphabe)

    GOOG / GOOGL

    17021

    亞馬遜(Amazon)

    AMZN

    13920

    輝達(Nvidia)

    NVDA

    12050

    特斯拉(Tesla)

    TSLA

    8163

    伯克希爾哈撒韋(Berkshire Hathaway)

    BRK.A / BRK.B

    7821

    臉書(Meta Platforms)

    META

    7668

    禮來(LILLY)

    LLY

    5258

    台積電

    TSM

    4931

    【時間截止2023/8/30】



    2)按產業區分


    股票按GICS標準可分成11大行業,分別為:


    信息技術、醫療保健、金融、非必需消費品、必需消費品、通訊服務、工業、能源、公用事業、原材料和不動產。


    這裏蘋果和微軟就屬於信息技術行業,也就是我們常説的科技股。在大盤股(標普500指數)中,信息技術行業占比28.1%,為第一大行業。


    【圖源:標普500指數官網


    按照產業選股,對於新手有什麽好處?


    1. 專注領域:選擇特定產業可以讓新手專注在一個特定領域的了解和研究上,減少資訊過載的困擾。深入了解一個產業有助於更好地評估該產業的未來前景和相關公司的表現。

    2. 研究容易:對於新手來說,更專注的產業意味著研究的範圍更窄,因此更容易找到相關的資料和信息。這有助於建立更全面和有針對性的投資策略。

    3. 增加知識:通過選擇特定產業,新手可以逐步增加對該產業的相關知識,並瞭解其相關的市場動態、競爭格局、風險和機會。這種知識累積可以提高投資決策的准確性和自信心。

    4. 分散風險:選擇不同產業的股票可以實現投資組合的分散,有助於降低特定產業風險對整體投資組合的影響。這樣做可以平衡可能的波動,降低因單一產業事件引起的損失。


    新手如何選擇買入的第一隻股票?

    在瞭解了股票常見類型之後,我們就可以進行股票的挑選了。這裏教你三步篩選合適的股票。


    1)第一步:選擇自己擅長/熟悉的產業


    建議可以從自己擅長或者熟悉的產業/公司找起。比如你在銀行工作,對銀行獲利運作方式比較瞭解,那麽第一隻股票就可以選擇銀行股。又比如說你很喜歡購物,經常買車買鞋,那麽就可以選擇非必須消費品行業。


    2)第二步:選擇行業中市值較大的股票


    找到自己感興趣的產業后,下一步就是找該行業中的龍頭股,也就是市值較大的股票。


    至於如何尋找,大家可以找相關行業指數,看占比最大的前10成分股。或者可以去一些像finviz的第三方網站去篩選。


    點進finviz的Maps,就可以看到市場漲跌幅,其中方塊的大小代表市值,方塊越大公司的市值越大。如下圖所示,在非必需品消費行業中,亞馬遜(AMZN)和特斯拉(TSLA)版面最大,説明它們是該行業的龍頭股。


    【數據源:finviz】


    3)估算合理價格


    找到好公司后,估算它此時的股價是貴還是便宜,以此來決定進場時機。最廣泛的應用估值指標叫本益比(Price–Earnings Ratio),它的計算方法是股票價格除以公司每股盈利,數字越高説明估值越貴。


    如果一隻股票在過去5年的本益比在 7倍到 18 倍之間浮動,而當前本益比為 9 倍,那麼如果基本面變化不大,則該股票的估值可算是具有吸引力。如下圖的埃克森美孚(XOM)。


    【圖源:TradingView】


    本益比還可以比較同一行業內不同的股票,例如埃克森美孚公司(XOM)與雪佛龍(CVX)。如果增長前景差別不大,那麼較低本益比的股票將是更好的選擇。


    這裏用一張圖總結一下選股流程:

    16938152737390

    新手買股票推薦 Ⅱ

    除了以上的龍頭股,新手買股票還可以選擇配息型股票和成長型股票。


    配息型股票


    配息型股票是指穩定配息的公司,一般集中在消费、能源或金融行业。能夠穩定配息的公司一般經營穩定、現金流充足,買這種股票能夠獲得穩定的收入,很適合長綫投資者。


    例如可口可樂(KO)、3M(MMM)、埃克森美孚(XOM)等,它們連續40年發放股息,平均股息率達3%以上。


    更多配息型股票名單可查看:【2023年美股配息排行】


    成長型股票


    成長型股票指的是在快速成長期的公司,一般這種公司較少發放股息,可能還虧損,但由於業務模式好,未來發展前景廣闊,股價有進一步上升空間。


    通過看營收年增率,我們可以找到成長型股票。營收年增率是用當年增加的營收除以去年營收計算得來,通常營收年增率連續三年在20%以上,會被認為是成長股。


    如下圖所示,特斯拉(TSLA)上市初期平均營收年增率就高達50%以上,如果那時候就買進特斯拉,相信會賺的盆滿鉢滿。


    16938153413029

    【圖源:morningstar;特斯拉營收年增率】


    但成長股風險比較大,因此比較適合願意接受較高虧損的投資者。


    我要透過什麽管道進行投資?常見的投資股票方式

    那我們如何投資美國等其他重要市場的股票呢?有兩種方式,一種是透過券商買股票,另一種是透過CFD購買股票。


    透過券商買股票


    透過海外券商或者國内券商複委托,我們可以直接買進美股。注意:


    ◆ 國內券商複委託


    透過國内券商複委托交易美股的流程簡單理解就是交易者在國内的券商平臺下單,再由這個券商作爲中介,委托海外券商買賣執行。


    ✅ 它的優勢在於交易者不需要自己開設海外賬戶,省去很多繁瑣的流程,也不需要掌握外語操作海外交易平臺。


    ❎ 缺點在於手續費會多一些,不適合頻繁交易的交易者。


    ◆ 海外券商


    透過海外券商意味著,需要自己開設海外的賬戶,自己挑選海外的平臺直接交易美股。


    ✅ 優勢在於不需要支付中介交易商的手續費,成本更低。交易速度更快。可以多次頻繁進行交易。


    ❎ 缺點在於開設海外賬戶流程會比較繁瑣,同時需要交易者掌握外語,可以看懂國外券商平臺的交易界面。


    透過CFD買股票


    差價合約(CFD)可以在不實際持有資產的情況下,透過保證金方式來針對股票等標的進行多空交易。它和直接購買股票並沒有什麽實際的差別,通常不需要繳納手續費,只是需要支付給券商一定的點差,同時券商也會提供槓桿服務,進一步節約交易成本。


    如下圖所示,在10倍杠桿下,買入1股特斯拉只需要25美金,較低了交易成本,提高資金利用率。一旦股價上漲1%,利潤會上漲10%。


    16938154393623

    【圖源:Mitrade】


    但這裏需要提醒大家的是,大倍率槓桿的使用意味著,如股價一旦下跌,虧損也會擴大,建議新手還是從1~2倍槓桿開始練手。


    CFD交易股票的優勢在於:


    1. 支持使用槓桿,對於小額投資者而言更加友好。

    2. 無需掌握外語,券商平臺會提供本地語言服務,使用本地語言就可以交易訂單,看盤。

    3. 不需要開設海外賬戶,直接注冊本地賬戶就可以交易美股。

    4. 做多做空雙向交易。CFD允許多空雙向交易,也就是説,在股價跌的時候,只要符合交易者的預期,也是有機會盈利的,並不只局限於透過股票的上漲獲得收益。


    CFD交易股票需要注意的是:


    1. 挑選當地正規平臺,正規的CFD券商都可以提供國際監管牌照號,以供用戶查驗。重要的金融監管機構包括:ASIC (澳大利亞證券與投資委員會), FCA (英國金融市場行為監管局), CYSEC (塞浦路斯證券和交易委員會)等。

    2. 對比平臺點差,不同平臺會收取不同的點差。通常同一平臺的不同標的,也會有不同點差的報價,因此,需要交易者在交易前充分進行對比,進一步降低交易成本。

    3. 隔夜費用的收取。部分券商會收取持倉隔夜費用,因此交易者需要合理安排自己的交易時間,避免被收取計劃之外的費用,增加交易成本。

    4. 槓桿的使用,CFD券商通常可以支持多達幾百倍的槓桿,這也就意味著交易者需要對自己的資金能力和交易水平有一個大致的評估。大倍率的槓桿交易更適合有經驗的交易者,追求更高的盈利水平。新手交易者建議使用小倍槓桿,雖然使用2倍槓桿的利潤遠遠不及使用200倍槓桿帶來的利潤,但交易風險低了。并且對比直接購買相同股票來説,仍然盈利的更多。


    mitrade
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    新手買股票需要注意的風險及建議

    1.留意經濟形式


    在經濟高增長時期,成長型股票會獲得高收益,而在經濟下行時期,價值型股票會表現得較好。因此我們一定要留意美國甚至全球的經濟形式。


    目前美國正處於升息末期,未來會否發生衰退是不確定性事件。如果經濟形式惡化,我們要及時從高估值股票中撤離。


    2.分散投資


    投資單一股票的風險太高,新手切記要分散投資,把資金攤在三隻股票以上。并且最好不要把資金100%放在股票裏,可以40%投資股票、40%投資基金、20%投資債券,這樣才能起到資產配置的效果,遇到極端情況虧損不會過大。


    3.注意止損


    就算是好股票,遇到黑天鵝也會大跌,例如2020年疫情爆發。所以,止損很重要。如果超過設立的止損綫(例如15%),就要考慮減倉。畢竟留得青山在,不怕沒柴燒。


    結語

    新手買股票,首先要瞭解自己的投資目標和風險承受能力,然後瞭解股票的類型,進而篩選出適合自己的股票。建議新手買股票從大型股開始,并且注意分散風險,等熟悉股票市場后再嘗試其他股票和策略,循序漸進方爲上策。


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