FINRA正在調查摩根士丹利（Morgan Stanley）

據《華爾街日報》報道，摩根士丹利（Morgan Stanley）正在接受金融行業監管局（FINRA）的調查，該雜誌的資料來源是熟悉此事的資料來源，該雜誌的資料來源是，對與其富裕客戶有關的反罰款（AML）控制的潛在失誤（AML）控制。 

調查可以確定華爾街銀行是否適當評估了客戶風險，並遵循AML的財富和機構業務部門的程序。 FINRA已要求在2021年10月至2024年9月之間進行有關國內和國際客戶的信息。

熟悉此事所述部門的個人包括Morgan Stanley Wealth Management，其機構證券部門和E*Trade，這是它在2020年收購的數字交易平臺。

去年8月，摩根士丹利（Morgan Stanley）從2018年5月至2022年7月揭示了超過53.5萬個未報告的市政和債務證券交易後，指控摩根士丹利（Morgan Stanley）提出了不準確的記錄。

摩根士丹利客戶風險評論查詢 

據報道，FINRA要求摩根士丹利（Morgan Stanley）提供有關政治上暴露的人（PEP）的數據，例如外國高級官員，他們的親戚和親密的同事。 

監管機構還在審查哪些摩根士丹利員工負責處理因政治聯繫而面臨洗錢脆弱性的客戶。

FINRA不是政府機構，但根據聯邦法律，它有權對違反監管標準的經紀交易商處以罰款。

2024年4月，WSJ報告說，摩根士丹利（Morgan Stanley）面臨其他聯邦調查，包括司法部，證券交易委員會（SEC），外國資產控制辦公室（OFAC）和財政部的金融犯罪執法網絡（FINCEN）。 

據報道，調查該公司財富管理部門的調查涉及摩根士丹利（Morgan Stanley）的新客戶的入場，據稱涉及腐敗和販毒。

FINRA已要求銀行提供組織圖表和報告管道，以負責反罰款，制裁合規性和金融犯罪檢測的團隊。 

監管機構告訴摩根士丹利（Morgan Stanley）解釋如何使用E*貿易，其私人銀行和機構服務部門爲客戶分配風險概況。

據稱，摩根士丹利（Morgan Stanley）在美聯儲將其風險管理實踐稱爲“弱”金融機構提到的一些上市工作包括關閉數千個帳戶並削減拉丁美洲部分地區的運營。

然而，該期刊在2023年審查的內部文件顯示，摩根史丹利（Morgan Stanley）的財富管理業務的帳戶具有洗錢或逃稅的特徵。當時，擁有國際財富管理帳戶的46,500多名客戶中有24％被標記爲洗錢。 

員工因FINRA數據請求而感到不安

根據有關此事的簡報，摩根士丹利（Morgan Stanley）至少收到了FINRA的六個信息請求，這是最近幾周到達的最新信息。據報道，銀行內部的一些員工擔心提交給FINRA的答覆的完整性和準確性。 

在至少一個情況下，在監管機構發現最初提交的“缺乏”之後，該公司必須提供更多數據。

一位發言人告訴WSJ，該銀行全面對合規計劃進行了大量投資。 

代表們推測： “這些監督考試的存在和與我們的監管機構的來回並不是摩根士丹利所獨有的，也不是我們業務或控制中的問題的跡象。

摩根士丹利（Morgan Stanley）可能會收到美聯儲通過E*Trade的客戶瀏覽程序“大拇指”的良好行爲，但其他監管機構並未相信其客戶保護政策。 

據報道，貨幣審計長辦公室（OCC）發現，成千上萬的財富管理帳戶未能按照高風險客戶的要求進行加強的盡職調查（EDD）。當客戶提出升高的金融犯罪風險並應經常進行時，將開始EDD審查。

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