俄罗斯打击 cash 提取引发加密货币交易员担忧

业内专家预测，允许俄罗斯银行随意限制 ATM 取款额度的新法律将严重影响加密货币交易。

随着俄罗斯朝着全面禁止加密货币流通迈出新的一步，小型兑换处和点对点平台可能会受到最大影响。

俄罗斯将打击加密货币交易者，打击诈骗分子

据称旨在打击金融欺诈的俄罗斯新立法于 2025 年 9 月 1 日生效。该法案授权银行在出现可疑交易的情况下，将 ATM 机的每日 cash 提取限额限制在 48 小时内 50,000 卢布（600 美元）。

俄罗斯中央银行（CBR）编制了一份迹象清单，供信贷机构在需要确定某笔转账是否应被标记为“非法转账”时参考。据商业新闻门户网站 RBC 报道，这些迹象包括：

• 不寻常的行为，例如从新的 ATM 机中取出非正常数额的钱，或在非正常的时间取出非正常数额的钱。
• 电话活动突然激增，例如从新号码收到的消息数量增加；
• 更改用于授权网上银行交易的电话号码或移动设备的特性；
• 贷款、信用登记后24小时内可取款，或提高个人 cash 限额；
• 同一持有人的不同账户之间的转账，当金额超过 200,000 卢布时。

行业观察人士表示，尽管提案者声称他们的修正案是针对欺诈者，但实际上加密货币交易者也将受到影响。

至少，新规则将迫使加密货币交易服务的运作方式发生改变，并将对点对点 (p2p) 交易产生负面影响。

改变俄罗斯加密货币市场的运作方式

一位接受加拿大皇家银行采访的法律专家表示，这些措施将限制目前主要使用 cash的加密货币兑换商的能力。

他们 defi要调整运营方案，GMT Legal律师事务所数字经济业务主管丹尼斯·波利亚科夫表示。

由于 ATM 取款限制，银行的 cash 柜台仍然是提取大量法币的唯一途径，但分析师怀疑加密货币交易所是否会使用它们。他还预计完成每笔交易所需的时间将会增加。

波利亚科夫强调，代表此类企业进行交易的人员将会面临很多问题。

与此同时，仅通过自己的账户进行交易的个人或例如获得加密货币报酬的自由职业者不必担心，只要他们只使用一个账户进行与加密货币相关的交易。

俄罗斯准备全面禁止加密货币

然而，Cartesius法律机构创始人伊格纳特·利胡诺夫认为， cash 限制并非主要问题。他强调了俄罗斯刑法第187条修正案中关于“非法流通支付工具”的规定，该条款规定，任何使用他人银行卡的行为均属违法行为。

这位律师指出，俄罗斯警方已经开始对那些以各种方式参与处理“黑钱”的人员进行调查。这些人不仅包括“钱骡”，还包括加密货币交易员。

Likhunov 还指出，俄罗斯加密市场总体上正在努力适应变化，这将导致更高的成本和费用，但他强调，p2p 领域并非如此。

俄罗斯通过一系列法案加强了对加密货币流动的控制

Likhunov 建议，加密货币交易者降低这种风险的一种方法是使用具有自然活动历史的卡，与他们熟悉的人转账。

法律专家预计，未来几个月将对加密货币流通实施进一步限制，甚至全面禁止。

俄罗斯媒体上周透露

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