外汇(保证金)投资入门教学:5大要点,心得分享

8 分钟
更新于 2024-3-15 06:14
刘宗志

许多外汇投资者都会问到 ——「投资外汇会赚钱吗?」对于某些投资者而言,外汇市场的确提供了一个赚钱的好机会,因为外汇市场被公认为世界上最大,流动性最强的金融市场,每天的外币交易量超过6兆美元,超过了期货和股票市场的总和。

过去外汇投资主要的参与者来自金融机构和高资产人士。但是,随着科技的进步,一般人也都可以在线上投资外汇市场。现在每天超过30%的外汇交易是由零售交易商进行,包括期货,  差价合约(CFD)在内的衍生工具,这促进了投资外汇的散户交易者呈现指数型增加。


股票投资一样,外汇获利机会多,但风险也大。许多网站指出超过70%-80%,甚至90%的个人投资者参与外汇交易都有亏损经验。作为新手,如果你不知道要如何投资外汇,“ 外汇保证金投资入门教学 ”正是此刻所需。

外汇投资有哪些管道?

外汇投资入门首先应从了解外汇投资方式开始。

① 外币兑换


外汇交易,一般指的是使用某一种货币交换另一种货币。日常生活中,当你去某个国家旅游时,你就需要将本国货币兑换成当地货币。在这个过程中,你便参与了简单的「外汇交易」。


② 外币定存


如果投资人想把台币换成其他货币来避险或保值,可以去银行开立外币定存户来买卖外币。通过购买或出售的外币交换作法,是最基本的外汇投资方式,属于「外汇现货交易」。至于外币定存,银行有很多天期的选择,交易量大,风险收益低,适合第一次开始投资外汇的新手。


③ 外汇保证金交易


风险与收益较高的投资方式是「外汇保证金交易」,适合有一定交易经验的投资人。外汇保证金交易的投资门槛较低,一般来说,会做股票交易就会做外汇保证金,外汇保证金其实就是很多人说的「炒外汇」,需要分析外币市场,分析汇率价格走势,从买卖汇差而获利。


投资者可以在银行或者外汇交易商开户,存入一定比例保证金,Mitrade最低开户门槛为$100,    然后有60多种货币可兑换,大多经纪商提供的杠杆率为1:100, 1:200, 1: 500不等。


交易外汇保证金的好处是入金门槛很低,可以24小时交易,多空双向操作,交易十分灵活。


举例,如果您认为欧元兑美元升值,则可以购买EUR/USD,    如果您认为欧元相对于美元汇率会下降,则可以卖出EUR/USD,如果价格走势与你的操作方向一致,就会赚钱,如果相反则会亏损。


但是外汇保证金最怕的就是断头——也就是一个波动把你的本金亏完了。因此,交易外汇保证金一定要注意控制风险,设置停损停利点!合理使用杠杆。


选择经纪商时,也要注意提防诈骗!外汇保证金交易有不少诈骗平台,套用其他业者的品牌名或网站,或者用line联系诱使投资人入金,投资人千万要小心!选择外汇保证金交易商时,一定要确认是否有取得金融监理机构核发的牌照,才是正规交易商。正规交易商才不会有代操盘、指导交易、喊单、出不了金等情況。

外汇投资心得: 合理使用外汇杠杆和保证金

许多新手外汇投资者亏损的主要原因,我认为是个人投资者不能利用好杠杆和保证金。 『杠杆不仅放大了获利和亏损,也放大了投资者的恐惧和贪婪。 』专业的外汇投资者,需要系统的学习和进行足够的训练。


什么是杠杆?


在外汇投资市场中,杠杆可以让投资人以较少的资金建立和管理更大的部位,实现「以小搏大」。使用这种方式,可以最大限度利用自己的交易资金来增加潜在的收益率。


例如,假如外汇交易商为投资人提供了20:1的杠杆,这表示投资人可以建立的部位规模是交易帐户余额的20倍。举例来说,购买40000个单位的EUR/USD时,投资人只需要2000欧元即可开仓。


槓桿操作的原理


杠杆交易原理


什么是外汇保证金?


外汇保证金诞生于20世纪70年代,是一种金融衍生工具。投资人将一定金额的资金存入交易帐户,作为外汇交易的保证金,由交易商同意授予若干信用倍数,使投资人可操作相当于存入资金数倍的交易金额。


保证金通常表示为部位总金额的百分比,例如,大多数外汇交易商说他们提供2%、5%或25%的保证金。而杠杆通常以比率表示,通常为10: 1、50: 1、100: 1、200: 1、400: 1和500: 1


▶ 50: 1:每拨出1美元作为原始资金, 最多可以开立50美元的部位,举例来,存入500美元可以进行25000美元的交易。

▶ 100: 1:这是提供给标准账户的典型杠杆比率。举例来说,以$ 2,000的资金可以进行高达 $ 200,000的外汇交易

▶ 200: 1:这是迷你账户的典型杠杆比率。对于大多数交易商,该账户的典型最低保证金为500美元。

▶ 400: 1:按此比率,每美元可以交易高达400美元。大多数交易商在迷你账户上提供此杠杆。


Mitrade提供杠杆率最高200倍,下单交易时可以自己在订单上调节杠杆、交易量大小等条件,帮助用户主动掌握交易。


接下來我们看看外汇保证金交易的杠杆效果: 当我们都存1000美金时交易EURUSD时,应用不同杠杆时。


举例10:1杠杆无杠杆
存款$1000$1000
5%收益$500 (50%)$50 (5%)
5%损失-$500 (50%)-$50 (5%)


举例50:1杠杆无杠杆
存款$1000$1000
5%收益$2,500 (250%)$50 (5%)
5%损失-$2,500 (250%)-$50 (5%)


举例100:1杠杆无杠杆
存款$1000$1000
5%收益$5,000 (500%)$50 (5%)
5%损失-$5,000 (500%)-$50 (5%)


举例200:1杠杆无杠杆
存款$1000$1000
5%收益$10,000 (1000%)$50 (5%)
5%损失-$10,000 (1000%)-$50 (5%)


如何操作外汇杠杆和保证金?


从上表可以看出,杠杆可以放大货币的变动。当你存入$1000保证金使用200:1杠杆交易时,仅价格变动5%, 投资人的收益和损失就达到$10,000。


显然,外汇保证金和杠杆可以帮助投资人放大收益,也可能造成庞大的损失。建议新手外汇保证金交易者使用较低的杠杆。大多数经验丰富的交易员也常将杠杆率限制在10:1以内。成功的外汇交易员还会制定稳健的交易策略,随着时间的推移慢慢调整交易时间范围,一旦达到交易目标,则会一键停利,果断出场。


如果刚开始进入外汇市场,那么低而慢的交易是明智的选择,不要在你的第一个账户中使用500:1的杠杆,以免造成不可避免的损失。接下来将带您了解外汇投资有什么优缺点,从而您可以判断自己是否应该交易外汇。


外汇投资教学-了解外汇的优缺点

与期货和股票市场相比,外汇交易市场的流通性远高于其他投资市场,因为外汇市场每天24小时开放,市场进入门槛低。接下来谈谈外汇投资有何优缺点?


外汇投资的优点


  • 契约规格弹性大            
    外汇保证金交易是利用杠杆交易的原理,将资金扩大后在外汇市场上进行操作,假如外汇保证金交易的杠杆最大可达本金的200倍,投资1000美元就可以做20万美元的交易,实现以小搏大。相比股票、期货市场来说,外汇是最为灵活的,除了杠杆,最小交易单位可以从0.01手开始。


  • ▶ 双向交易,多空操作            
    大部分股票投资市场中,只有股价上涨才能获利,而外汇投资中,既可以买多,也可以买跌,双向交易赚钱。


  •  24小时全天交易            
    股市中,投资者只能在当地时间的白天特定时间段交易,不利于上班族操作。外汇投资可在交易日内24小时全天交易,便于投资者随时调整交易策略。


  • ▶ 市场较为公平,不宜受人操纵            
       根据BIS报告显示,2019年全球日均外汇交易量已突破6.6兆美元。由于外汇交易是全球性市场,数据和行情公开,所以外汇市场相对公平,很难受到人为操控。


  • ▶ 交易费用低,可控制成本            
    在股市中,投资者必须支付经纪佣金、交易服务费和税金。外汇市场中的场外交易结构则会大大缩减交易费用,降低每次投资的成本支出。


外汇投资的缺点


  •  高波动性            
    如果不熟悉外汇交易,在高度波动的市场中很容易遭受巨大损失,投资人可能会损失全部资金。全天候的市场交易使得随时监控价格波动变得困难。最好的方法就是严格控制所有外汇交易的停损,并系统性地进行交易。


  • ▶ 自主学习           
    在股票市场中,交易者可以从基金经理、投资顾问等寻求帮助,外汇交易几乎完全靠自己。大多数交易者在初始阶段退出,主要是由于有限的外汇交易知识和不正确的交易导致损失。


外汇新手应考虑自己是否适合外汇交易。外汇交易的特点是灵活且需要高度参与。如果仅以兼职的心态玩外汇,很有可能造成巨大损失。外汇投资者面临高风险,高波动,和高杠杆,成功的外汇交易者必须不断学习,拥有高效的资本管理技巧、稳健的交易计划和风险承受能力。如果决定投资外汇,接下来谈谈:


- 交易量最大的货币是什么?

- 您应该选择买卖什么外币?


外汇投资教学 - 新手选择什么货币交易?

全世界共有180种不同的货币,根据各国货币的特性,外汇交易中的货币可分为四大类型:


● 政策性货币,货币走势多由该国政策和经济变动决定,如:美元、欧元

● 避险型货币,用来规避国际贸易和金融市场上的各种风险,如: 日圆 、瑞士法郎

● 商品性货币,该国货币受大宗商品出口影响,如:澳币、俄罗斯卢布

● 新兴市场货币,受政府严格管控,货币相对稳定,如:人民币


外汇新手投资者可以选择操作前3类型的货币入门。


交易 全球热门外汇货币对
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以下列出交易量最高(流动性最高)的十种货币,整体占了外汇市场近90%的交易。投资者可以关注这些货币的投资机会。


外汇货币对成交量排行-2024年
#货币对成交量占比%
1EURUSD27.95%
2USDJPY13.34%
3GBPUSD11.27%
4AUDUSD6.37%
5USDCAD5.22%
6USDCHF4.63%
7NZDUSD4.08%
8EURJPY3.93%
9GBPJPY3.57%
10EURGBP2.78%

全球交易量最高的十种外汇货币对(来源:fxssi)


★ 值得注意的是,交易量越大的货币兑意味着流动性越高,点差波动越小,买价和卖价之间的差异越小,如欧元兑美元。而澳元因为是商品货币,受到原物料,铁矿石,牛肉,羊毛价格的影响大,因此澳元美元(AUDUSD)价格波动较大。


交易高流动性货币对的优点


● 点差更低

● 交易手续费更低

● 订单执行更快

● 可获取更多讯息与新闻

● 价格的变化会更平滑

你应该交易哪种货币取决于你的交易风格和策略


如果你是经验丰富的交易者,波动性更大的货币带来更多的交易机会,赚钱或亏钱也越多。而缺乏经验的交易员和新手,交易波动性高的货币风险往往高于一般货币交易。因此建议新手选择波动性小的货币交易,例如先从欧美这种高流动性、波动很小的货币开始。因为投资人能获得更低的费率,能有更好的交易条件,并且在讯息取得方面更迅速。

外汇投资教学 - 如何选择外汇交易平台?

在投资外汇时,一定要选择有监管的平台交易。目前全球各国家一般都有对交易商进行严格监管的政府机构,举例来说,全球知名的监管机构通有:


● 英国金融市场行为监管局(FCA)

● 澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)

● 美国全国期货协会(NFA)

● 欧盟金融工具市场管理(MiFID)

● 塞浦路斯证券和交易委员会 (CySEC)等


Mitrade交易平台是受澳大利亚证券与投资委员会ASIC和开曼CIMA正规监管的外汇差价合约交易商。平台上可交易60多种外汇货币对,还可以交易黄金、白银等贵金属,美股,股票指数,及比特币等多种金融产品。其次,Mitrade提供0佣金,低价差,杠杆率从1至200可选择,最小交易量低至0.01手。 Mitrade交易软体具备多种交易工具,如停损停利,追踪停损,即时交易信号。

外匯投資平台-mitrade 

图:Mitrade交易平台

外汇投资策略心得

1、外汇价格波动的因素有很多


如全球政局动荡、利率增减、股市变化、经济动向等。同时,参与市场的投资主体包括商业机构、投资银行、避险基金和政府,还有跨国组织和私人投资者,这一切都为外汇市场提供了充分的流动性和投资机遇。投资人需要研究市场的基本面,关注新闻和事件来了解货币的趋势


2、外汇杆杆投资时可以利用较小的资金,在外汇市场上进行较大的交易。


投资人可以在货币上升时买入获利(做多),也可以在货币下跌时卖出获利(做空),双向交易可以帮助自己度过熊市,也可以在剧烈波动的市场中寻找获利点。


3、杠杆不仅可以放大盈利和亏损,也会放大投资者的恐惧和贪婪。


真正的投资者,需要长久系统性的学习和训练,新手交易时一定要注意控制杠杆的比率。


4、新手应从小手数(交易金额)开始外汇交易


外汇投资的一大特点是可以用小资金交易,这样在风险较低的情况下开始交易,容易积累交易经验,减轻负担。


5、制定交易计划,并遵守自己的交易策略


不要频繁变动交易策略。但是记住外汇投资策略并不总是一成不变,当市场趋势改变,出现不利发展时,应该在适当时候切换策略。


6、永远不要忽略及时停利停损。


应该设置一个明确的入场点和出场点,例如当获利20%就及时停利,不管市场如何,达到目标就应该全身而退,等待下一次机会。


7、外汇投资新手应对风险有透彻的了解


可以先从模拟账户开始进行外汇交易练习,等有足够的信心再开始真正的交易。

总结

本篇外汇保证金投资教学共分享了5个要点,帮助新手投资外汇,包括了解外汇投资方式,学习外汇杠杆和保证金,认识外汇投资优缺点,外汇货币的选择和选择外汇交易商。


外汇有机会赚钱,且由于其投资门槛较低,杠杆灵活且高波动,越来越多的零售交易商和外汇散户参与外汇交易。但是杠杆交易的高风险性是交易者进入外汇投资前必须了解清楚的。


如果您可以承担杠杆的风险,去寻求较大的收益,并且做足心里准备,那么不妨先从Mitrade的模拟账户开始练习交易!

只需3步, 开启你的交易之旅
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