In diesem Artikel stellen wir Ihnen Online Devisenhändler vor. Nach einem Überblick über den deutschen Devisenhandel gehen wir näher auf die Funktion und den Schutz durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und äquivalente ausländische Aufsichtsbehörden ein.
Es folgen Kriterien zur Devisenhändler Auswahl. Vier renommierte Devisen Broker werden vorgestellt. Abschließend geben wir einen kurzen Überblick über Devisenhandel Trading Ansätze aus makroökonomischer und charttechnischer Perspektive. Zudem wird der international agierende sowie in Deutschland verfügbare Devisenhändler MiTrade qualitativ beschrieben.
Popularität des deutschen Devisenhandels und der Rolle der BaFin
Der Devisenhandel (Forex) ist in Deutschland beliebt. Obwohl es nicht zwingend erforderlich ist, dass Forex-Broker von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassen werden, um deutsche Kunden zu akzeptieren, entscheiden sich viele Trader in Deutschland für den Handel mit Devisen mit Brokern die entweder durch die BaFin oder durch ausländische Aufsichtsbehörden reguliert werden.
Deutschland verfügt über eine aktive Handelsgemeinschaft, die sich für den Devisenmarkt interessiert und sich aktiv am Markt beteiligt. In den letzten Jahren ist die Anzahl der Online-Trading-Konten in Deutschland um mehr als 67% gestiegen. Der Devisenhandel ist also unter Privatanlegern und Spekulanten ein Wachstumsmarkt.
Der Devisenmarkt in Deutschland macht etwa 10% aller finanziellen Transaktionen aus. Schätzungsweise sind mehr als 150.000 Menschen in der deutschen Devisenbranche beschäftigt. Hedgefonds, kommerzielle Unternehmen, autorisierte Banken und Investmentmanagement-Unternehmen sind aktiv am Devisenhandel beteiligt. Dadurch ist das Handelsvolumen der Privatanleger winzig gegenüber anderen Marktteilnehmern. Deswegen bestehen sehr hohe Liquidität und niedrige Transaktionskosten für Privatanleger und Spekulanten, ein deutlicher Vorteil gegenüber anderen Anlagevehikeln. Devisenkurse werden überwiegend durch makroökonomische Entwicklungen beeinflusst.
Obwohl die BaFin eine wichtige Rolle bei der Regulierung des Finanzsektors spielt, sind Forex-Broker nicht unbedingt auf ihre Autorisierung angewiesen, um in Deutschland tätig zu sein. Aus Sicht des Privatanlegers und Spekulanten ist jedoch Bafin Autorisierung ein Vorteil, da der Privatanleger dadurch besser vor Kapitalverlusten wegen Brokervergehen geschützt ist. Dieser ist jedoch auch durch ausländische Aufsichtsbehörden bedingt gegeben.
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ist eine deutsche Aufsichtsbehörde, die als unabhängiger Regulator für Finanzunternehmen fungiert. Dazu gehören Banken, Versicherungsgesellschaften, Broker, Investmentfonds, Börsen und andere Finanzinstitutionen. Ihre Rolle im Devisenmarkt ist entscheidend für die Sicherstellung eines fairen und transparenten Handels. Hier sind einige Aspekte ihrer Funktion:
Lizenzvergabe und Überwachung:
Die BaFin vergibt Lizenzen gemäß den Gesetzen Deutschlands und der Europäischen Union sowie der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente II (MiFID II).
Sie überwacht und kontrolliert den Banken- und Nichtbankensektor.
Die Solvenz und die Fähigkeit der Lizenznehmer, ihre Verpflichtungen vollständig zu erfüllen, werden von der BaFin überwacht.
Integrität und Transparenz:
Die BaFin stellt sicher, dass die deutschen Finanzmärkte frei von Marktmanipulation, Betrug und anderen Ereignissen sind, die die Integrität der Märkte beeinträchtigen könnten.
Sie trägt zur Vertrauensbildung bei, indem sie sicherstellt, dass die Dienstleistungen der regulierten Institutionen verlässlich sind.
Rigorose Regulierungsstandards:
Die BaFin ist bekannt dafür, eine der strengsten Regulierungsbehörden auf dem Markt zu sein.
Ihre Vorschriften zwingen BaFin-regulierte Forex-Broker dazu, strenge Regeln und Vorschriften einzuhalten, um einen sicheren und transparenten Markt zu gewährleisten. Dies wiederum schützt Kunden eines Bafin überwachten Devisenhändlers.
EU-Mitgliedschaft und MiFID:
Da Deutschland ein prominentes Mitglied der EU ist, fällt die BaFin unter die MiFID-Richtlinie.
BaFin-regulierte Broker können unter dem EEA-Abkommen in ganz Europa operieren.
Kriterien zur Auswahl eines Devisenhändlers
Bevor man sich für einen passenden Broker entscheidet, sollte man sich zunächst fragen, welche Ziele man mit dem Trading erreichen möchte. Möchte man Geld für den Ruhestand anlegen oder aktiv an den Finanzmärkten handeln? Auch die geplante Zeitinvestition spielt eine Rolle, welche aus Trading, Marktüberwachung, und kontinuierlichem Lernen besteht.
Sobald diese Fragen geklärt sind, kann man sich mit der Brokerauswahl befassen. Hierzu gehört vor allem die Gebührenstruktur. Viele der besten Broker bieten heute provisionsfreien Handel mit Aktien und anderen Assets an. Dennoch ist es wichtig, sich über alle Gebühren im Klaren zu sein, da der Broker möglicherweise zusätzliche Gebühren erhebt, z. B. für Geldüberweisungen zwischen Konten, Kontoschließung, oder Positionen welche man über Nacht hält.
Erfahrung, Kundenbewertungen und Tools: Ein guter Broker zeichnet sich oft durch langjährige Erfahrung aus. Wer sich in diesem hart umkämpften Markt behaupten kann, bietet wahrscheinlich einen zuverlässigen Service. Kundebewertungen auf verschiedenen Websites können ebenfalls hilfreich sein. Websuche per relevanten Stichworten ist zu empfehlen. Die wichtigsten Faktoren bei der Brokerwahl sind jedoch die Tools und Hilfsmittel, die der Broker seinen Tradern zur Verfügung stellt. Folgend wird auf wesentliche Kriterien hingewiesen:
Regulierung: Der Broker sollte durch BaFin, oder wenigstens ASIC, CIMA oder FSC reguliert sein.
Handelsplattform: Eine benutzerfreundliche Plattform mit Echtzeitdaten und Analysetools. Orders sollten mindestens Market, Limit, Stop-Buy, Stop-Sell, und Stop Orders umfassen. Trailing Stop Orders wären umso besser.
Kundensupport: Schnelle und kompetente Hilfe bei Fragen und Problemen. Entweder Online oder per Telefon.
Gebührenstruktur sollte konkurrenzfähig sein: Gebühren bestehen aus: a) Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis: Der Spread. b) Kommissionen c) Finanzierungskosten d) Inaktivitätsgebühren e) Ausführungspreise mit Differenz zum Orderpreis : Slippage f) Konto- und Auszahlungsgebühren g) Währungsumrechnungsgebühren.
Bildungsressourcen: Angebote wie Webinare, Tutorials und Marktanalysen, denn das Trading besteht aus der kontinuierlichen Verbesserung des Tradingansatzes und dessen Ausführung.
Orderausführung: Zuverlässige und schnelle Ausführung von Aufträgen.
Mobile App: Handeln von unterwegs. Wir empfehlen primär vom Notebook oder Desktop aus zu traden. Hin und wieder kann es jedoch notwendig sein, per Mobile App ein Order auszuführen.
Charting Tools: Diese sind unabdingbar im Trading. Durch ein Demo Konto können Sie Charting Tools des Brokers ausprobieren und entscheiden, ob es Ihren Ansprüchen gerecht wird.
Nachrichten Feeds: Als Trader müssen Sie über Märkte, Wirtschaftsdaten, und wesentliche, marktbeeinflussende Neuigkeiten informiert sein. Falls der Broker diese unzureichend zur Verfügung stellt, müssen Sie sich Zugang zu einem externen, kostenpflichtigen Service verschaffen.
Fortgeschrittene Tools: Diese wären zum Beispiel eine Methodik um Algorithmische („Algo“) Programme zu erstellen, Backtest Tools um die historische Profitabilität eines Trading Ansatzes zu testen, Reporting Tools und Verknüpfung mit externen Apps.
Auflistung über in Deuschland verfügbare Devisenhändler und Vorstellung vier renommierter Devisenhändler
Über 20 Devisenhändler stehen Privatanleger und Spekulanten zur Auswahl. Wir verweisen auf folgende Webseite: 20 besten Forex Broker in Deutschland 2024 im Vergleich
Unten an stellen wir vier renommierte Devisenhändler vor. Diese sind GBE Brokers, Pepperstone, XTB und IG. In der Zusammenfassung dieses Artikels besprechen wir den international agierenden und in Deutschland verfügbaren Devisenhändler MiTrade.
1) GBE Brokers:
GBE Brokers ist ein Forex Broker, welcher mehrfach reguliert ist und über eine Niederlassung in Deutschland verfügt. Das von Deutschen gegründete Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Zypern. GBE Brokers wird durch die BaFin (Deutschland), FCA (Großbritannien) und CySEC (Zypern) reguliert.
GBT nutzt die Handelsplattform MetaTrader in der Version 4 oder 5, um in über 200 Märkten zu handeln. Neben Währungspaare können auch Aktien, Kryptowährungen und Rohstoffe gehandelt werden. GBTs sehr gute Ausführung der Trades und eine übersichtliche Gebührenstruktur sind weitere Pluspunkte. Die Gebührenstruktur fällt im Vergleich zu anderen Brokers im Regelfall niedriger aus.
GBT kombiniert guten Kunden Support, mit niedrigen Gebühren und guter Order Ausführung. Die Mindesteinzahlung beträgt 500€, alternativ können Sie mit einem kostenlosen Demokonto starten.
| Eigenschaft | GBT Konditionen |
|---|---|
| Regulierung | BaFin, CySEC, FCA |
| Standort | Niederlassung Hamburg |
| Spreads & Kommission | Ab 0.0 Pips (variabel), 3€ Kommission pro 1 Lot |
| Handelbare Assets | Über 200 (Währungen, Kryptos, Aktien, Indizes, Rohstoffe) |
| Hebel | 1:30 für Privatkunden, 1:400 für professionelle Trader |
| Liquidität & Orderausführung | Hohe Liquidität und gute Orderausführung |
| Handelsplattform | MetaTrader 4 und 5 |
| Mindesteinzahlung & Demokonto | 500€ Mindesteinzahlung, kostenloses Forex Demokonto |
| Support & Service | Hervorragender Support und Service aus Deutschland |
2) Pepperstone:
Pepperstone ist nun schon seit über 18 Jahren im Investmentgeschäft von der BaFin reguliert und in Düsseldorf ansässig. Auf der Webseite verfügbares Schulungsmaterial ist von überdurchschnittlicher Qualität. Täglich werden Analysen veröffentlicht, Webinare und Schulungen abgehalten.
Die Konditionen für Forex Händler sind bei Pepperstone ebenfalls überdurchschnittlich. Die Handelsplattform MetaTrader 4 und 5 sowie Tradingview werden derzeit zur Verfügung gestellt. Neben 50 Währungspaare können Händler auch mit Aktien und ETFs traden.
Die Mindesteinzahlung für Forex Trading beträgt lediglich 100€. Hierfür sind bekannte Zahlungsmethoden ohne Gebühren eingerichtet.
| Eigenschaft | Pepperstone Konditionen |
|---|---|
| Regulierung | BaFin, CySEC, FCA, ASIC |
| Spreads & Kommission | Ab 0.0 Pips, 3$ Kommission pro 1 Lot |
| Demokonto | Kostenloses Demokonto |
| Handelsplattform | MetaTrader 4 und 5, TradingView |
| Handelbare Märkte | Mehr als 50 Währungspaare und 1.000 weitere Märkte |
| Hebel | Bis zu 1:30 |
| Kontomodelle | Verschiedene Kontomodelle |
| Standort | Niederlassung in Düsseldorf |
| Weiterbildungsangebot | Professionelles Weiterbildungsangebot |
| Analysen & Webinare | Tägliche Analysen und Webinare |
3) XTB:
XTB ist ein aus Polen stammendes börsennotiertes Unternehmen. Der Sitz der deutschen Niederlassung ist in Frankfurt, welche durch die BaFin reguliert wird.
Außer Währungspaaren können auch 3.000 andere Wertpapiere gehandelt werden. Die drei verfügbaren Handelsplattformen sind: MetaTrader 4, X-Station 5 und AgenaTrader. X-Station 5 ist unter Händlern beliebt.
Die Spreads starten bereits ab 0,0 Pips und 3,5€ Kommission pro gehandelten 1 Lot. Die Mindesteinzahlung liegt nur bei 0€ und es ist sogar PayPal als Zahlungsmethode verfügbar. Support und Service gelten auch als überdurchschnittlich, da Kurse von Experten angeboten werden.
| Eigenschaft | XTB Konditionen |
|---|---|
| Regulierung | BaFin, KNF |
| Standort | Deutsche Niederlassung in Frankfurt |
| Spreads & Kommission | Ab 0,0 Pips, 3,5€ pro Lot |
| Hebel | 1:30 für private, 1:500 für professionelle Trader |
| Marktausführung | Direkte Marktausführung |
| Handelsplattformen | MetaTrader 4, X-Station 5, AgenaTrader |
| Demokonto | Kostenloses Demokonto |
| Mindesteinzahlung | Keine |
| Zahlungsmethoden | PayPal |
| Gebühren | Keine zusätzlichen Gebühren |
| Support | Sehr guter Support mit Weiterbildungsmöglichkeiten |
4) IG:
IG.com, ein börsengelistetes Unternehmen, gilt als einer der größten Devisenhändler. IGs Zweigniederlassung in Frankfurt wird durch die BaFin reguliert, der Hauptsitz wird in England durch die FCA reguliert.
Professioneller Support und niedrige Gebühren zeichnen IG aus. Es fallen keine Kommissionen an und Spreads starten ab 0,2 Pips, sind jedoch von Marktlage und Währungspaar abhängig. Außer Währungspaaren können auch Assets wie Aktien, Indizes oder Rohstoffe gehandelt werden. 17000 verschiedene Instrument stehen zur Auswahl.
MetaTrader 4, ProRealTime, Trading View, Zulutrade und Ninjatrader stehen als Handelsplattform zur Verfügung. Ausgezeichnete Trade Ausführung gilt als wesentlicher Pluspunkt, welches großvolumiges Handeln ohne Requotes ermöglicht.
| Eigenschaft | IG Konditionen |
|---|---|
| Regulierung | FCA (Großbritannien), BaFin (Deutschland) |
| Standort | Deutsche Niederlassung in Frankfurt |
| Spreads & Kommission | Spreads ab 0,2 Pips ohne Kommissionen |
| Märkte | Über 17.000 Märkte |
| Hebel | 1:30 für private, 1:500 für professionelle Trader |
| Marktausführung | Beste Ausführung mit hoher Liquidität |
| Handelsplattformen | MetaTrader 4, NinjaTrader, ZuluTrade, Tradingview und ProRealTime als Handelsplattform |
| Demokonto | Kostenloses Demokonto |
| Mindesteinzahlung | Keine |
| Zahlungsmethoden | PayPal |
| Gebühren | Mindesteinzahlung 0€ |
| Support | Support auf Deutsch |
| Weiterbildung | Webinare und Coachings |
Mit welchen Währungspaaren und wie lohnt es sich zu investieren und spekulieren?
Bei jedem Trade geht es um die Umsetzung von Informationen. Diese sind üblicherweise eine Kombination aus makroökonomischen und charttechnischen Gesichtspunkten. Ein Grundprinzip ist das die Wahrscheinlichkeit eines Gewinns mal dem anvisierten Gewinn größer ist als die Wahrscheinlichkeit eines Verlustes mal dem vorab definierten Stop Loss. Drüber hinaus muss jeder Trader entscheiden auf welchem Chart er tradet. Im Regelfall sollten diese länger als 2 min pro Kerze (engl. „BAR“) sein.
Wir empfehlen sich zuerst auf die wesentlichen Währungspaare zu konzentrieren, da hier die Liquidität besonders hoch und relevante Informationen leichter erhältlich sind. Soweit Ihnen relevante Information zur Verfügung steht, können sie andere Währungspaare in Betracht ziehen. Diese wesentlichen Währungspaare sind:
Der Euro und US Dollar: EUR/USD.
Der US Dollar und der japanische Yen: USD/JPY.
Das Britische Pfund Sterling und der US Dollar: GBP/USD.
Der US Dollar and Schweizer Franken: USD/CHF.
Eine Abhandlung des Makroausblicks und seine Auswirkung auf diese Währungspaare würde in diesem Artikel zu weit führen. Wir verweisen auf Ihre eigene Schlussfolgerungen oder auf den Zugriff auf einen verständlichen Service, der gegebenenfalls auch vom Forex Broker umsonst oder kostengünstig angeboten wird.
Ein solides Verständnis der Charttechnik ist im Handel, vor allem in kurz- und mittelfristiger Spekulation, unabdingbar. Die Angebotspalette von Charttechnik Kursen ist überwältigend. Unsere Empfehlung ist gerade hier etwas mehr Zeit und Geld zu investieren. Als Beispiel eines Kurses, welcher eine relativ hohe Wahrscheinlichkeit mit sich führt den Trader zum konsistent profitablen Trading zu führen, wird vom seit über 25 Jahren profitablen Trader Al Brooks vertrieben. Dieser Kurs wird leider nur auf verständlichem Englisch mit Untertiteln angeboten. 60 Stunden online Unterricht kosten $399. Sollten Sie sich für einen anderen Kurs entscheiden, vergewissern Sie sich, dass ähnlich viel Information zur Thematik vermittelt wird.
Zusammenfassung
Dieser Artikel diente dazu den Devisenhandel in Deutschland und die Rolle der Bafin vorzustellen. Kriterien zur Brokerauswahl wurden aufgelistet. Vier renommierte Devisenhändler wurden vorgestellt. Abschließend wurde auf wesentliche Währungspaare hingewiesen. Vorgehensweisen um makroökonomische und charttechnische Gesichtspunkte im Trading profitabel umzusetzen wurden erläutert.
Für den Privatanleger und Spekulanten ist das oberste Ziel kein Kapital zu verlieren. Das zweite ist kontinuierlich überwiegend kleine Gewinne zu erzielen. Das Risiko im Devisenhandel ist hoch. Jeder Trade sollte so strukturiert sein, daß ein Stop Loss nur einen kleinen Bruchteil des Kapitals verliert. Der verfolgte Tradingansatz sollte sich in der Vergangenheit als profitabel erwiesen haben und der Trader sollte diesen rigoros umsetzen. Obwohl diese Grundregeln den Tradern bekannt ist, verlieren viele dennoch Kapital, meist wegen Fehler in der Umsetzung.
Devisenhandel sollte auf keinen Fall ein Lotteriegeschäft sein, in dem man hoch setzt und dann entweder verliert oder gewinnt, denn langfristig führt dies zu massivem Kapitalverlust.
Der Autor wird durch MiTrade gesponsort. Mitrade ist ein in Australien 2018 gegründeter Forex Broker mit über 1.2 Millionen weltweiten Kunden. MiTrade wird von ASIC, CIMA und FSC reguliert. Mitrade bietet seine selbst entwickelte, intuitive Handelsplatform in 8 Sprachen, unter anderem in Deutsch, an. MiTrades Gebühren sind kostengünstig mit sehr guter Ausführung der Trades. 58 Währungspaare, 12 Rohstoffe, 11 Indexe, 28 Kryptowährungen und 300+ Aktien können gehandelt werden. Ein Demo Konto ist kostenlos. Näheres finden Sie unter: MiTRADE und Artikel: Was ist Forex-Trading und wie funktioniert der Forex-Markt?
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Dieser Text spiegelt lediglich die persönliche Meinung des Autors wider. Leser sollten diesen Artikel nicht als Grundlage für Investitionen betrachten. Bevor Sie eine Investitionsentscheidung treffen, sollten Sie den Rat eines unabhängigen Finanzberaters einholen, um sicherzustellen, dass Sie die Risiken verstehen. Differenzkontrakte (CFDs) sind Hebelprodukte, die zum Totalverlust Ihres Kapitals führen können. Diese Produkte sind nicht für jeden geeignet, investieren Sie daher vorsichtig. Für weitere Details informieren Sie sich bitte.
