美股Block(SQ )如何投资? Block公司及股价分析

8 分钟
更新于 2023-8-25 03:12
Block Tao
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来源: DepositPhotos

金融体系一直都是各国政府控制民众的方法之一,毕竟金钱在金融系统间流动,只要掌控了这个系统就可以让所有人都在游戏规则中成长。


一直以来,有许多公司都希望自己能创造一套打破体系的金融系统,像是早期的paypal或是维信支付、支付宝等都是希望自己能取代银行在金融体系中的位置,但随着加密货币,这个新型态的货币是否也能进入体系中就分为了保守与改革两派。


保守派并不认为加密货币的货币属性,只把它当成商品,而改革派则是承认加密货币的货币属性并且接受用它来支付。


今天要介绍的Block公司(前身为Square) 就是一家改革派金融服务公司的代表,在过去几年收入和毛利润大幅增长。 Block公司专注金融科技(fintech)服务,旗下业务包含串流媒体、电子支付,还大量涉足比特币买卖。


今天就为大家介绍Block股票,并与传统支付龙头paypal进行比较,另外从目前的股价走势分析它的发展前景与投资价值。


美股SQ是什么?

Block, Inc.是一家总部位于美国的金融科技公司,在纽约证券交易所交易,股票代码为 SQ。


Block由Twitter创办人杰克·多西和吉姆·马克维于2009年共同创办,目的是解决美国很多无法申请到银行pos机或无法支付高额费用的中小企业收款问题,毕竟不带现金出门已经成为主流,这些中小企业如果无法用其他支付取代就会被淘汰,这时候square主打低申请门槛、价格便宜,吸引到很多商家,并于2010年推出第一个app-Square,允许用户通过手机进行消费和收款,公司主要从交易佣金中获利。之后公司在2015年以29亿美元(9元股价)上市,并在第一天收盘就上涨了45%。


之后几年虽然square业绩增长快速,但公司的营运成本也一直增加,尤其是公司的获利模式需要先像信用卡公司支付手续费,剩下的才是自己的收入,所以公司几乎都在帮信用卡公司打白工。头部效应明显,电子支付龙头paypal还是占据着半壁江山,另外很多信用卡公司甚至手机作业系统商如Apple、Google都研发自己的移动支付技术,竞争者多,让square也一直很难突破。


2017年开始,Square开始增加了加密货币的买卖功能,存款功能与报税服务等服务,希望让消费者更愿意把钱留在Square上。未来,Square希望可以打造一个自己的金融生态,甚至由于本身可以买卖bitcoin的功能也可以做为交易所理财,甚至还可以投资股票,这些都是传统e-pay公司或信用卡公司还没决定要做的,也因此,在金融投资服务这个领域,square成工弯道超车也吸引了一波新用户。


Paypal等e-pay公司虽然后来也都宣布跟进,但由于square有先行者优势,因此未来是否有机会成为支付龙头犹未可知,可以知道的是,e-pay市场仍持续成长,因此这个产业是值得关注且有发展前景的。




Block公司近年业绩如何?

疫情期间,随着越来越多商业活动被迫转移到线上进行,区块币的价值急剧上涨。 Square处理支付的新企业和Cash App在线转账的个人大量增加,这推动了2020年和2021年股价的快速增长。


尽管股价有所波动,该公司在2022年持续增加新用户,其基本业绩进一步改善。然而,2021年底由于投资者将资金转移到更安全的行业,科技股普遍受到抛售,导致Block股价下跌一半


尽管Block相对年轻,但它已拥有出色的成功纪录。自2012年以来,该公司的收入每年都在增长,股价也在大部分时间保持稳步上涨。它已成为PayPal等企业支付运营商的主要替代品,同时也在挑战成熟的银行应用程式。


Block(SQ)股票股价即时走势

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Square vs Paypal

两者都是支付产业界的大公司,若对支付前景看好的投资人到底要选择哪个公司来布局想必是大家会思考的问题,这边就列举比较两家公司供读者参考:



Block(Square)Paypal
成立时间20091998
上市时间20152001
员工人数1242829900
市值(2023/7/31)438亿美金814亿美金
2022 eps-0.082.22
收费方式比较线下刷卡支付 2.6%+$0.1$
线下cash app支付2.9%+$0.3
线上支付2.9%+$0.3
线下刷卡支付 2.7%
Venmo支付 3.49%+$0.49
线上支付 2.99%+$0.49
P2P专用app(电子钱包)
特色比较
Cash app
除支付外还可以投资
主要客群:年轻人、银行没有服务到的中小商店
Venom
具有社交功能可以聊天、线上支付更方便
主要客群:年轻人、社交用户
专注业务线下支付
实体店面是否接受square支付
线上支付
线上店面与网购客户


从上述表格可以看出,相较于Block,PayPal更加稳健且拥有更多用户。因此,保守的投资人应该选择PayPal。然而,Square旗下的Cash App提供投资功能,在增长速度和与加密货币(如比特币)价格走势连结方面表现优异。因此,若看好加密货币的未来,Block可能是一个具有爆发力的投资标的



Block(SQ)股票值得投资吗?

公司在疫情期间也吃到一波红利,但2022后疫情时代加上虚拟货币价格崩盘,投资人对支付类股票失去兴趣,公司股价大幅下跌超过75%以上。 Block 股票现在值得买入吗?让我们仔细看看这家公司金融科技业务。 


势头强劲 


根据公司最新发布的2023年第一季度财报(发布于2023年5月4日),公司有机会在2023年第二季度实现亏转盈。而公司未来成长的关键也从Square转为Cash app上,下表比较了Block各营收来源的成长率,可以看出Cash APP不仅营收成长率高,获利率也比较好!


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(图片来源: https://ycjhuo.gitlab.io)


公司预估接下来Block将纽亏为盈,以及虚拟货币价格稳定上涨,那些利空都将成为过去。


产品生态丰富


Block商家(Square seller)产品生态系丰富,且自线下扩张至线上,因此用户忠诚度更高、Cash App表现持续优于Venmo及其他消费性Fintech产品。 Block的目标是建立基础设施,在其商业平台上实现基于比特币的各种细分市场,例如消费者、开发者、艺术家和企业家。


比特币可能成为SQ股票的推动力


此之外,Block今年还买了不少挖矿用晶片,计画2024年推出相关硬体设备,加深Block与比特币的业务连结。由于美国开始暂缓升息,虚拟货币的保值性又开始被投资人重视,整体而言,今年的虚拟货币价格稳定上涨,这也让Block的后势可期。此外,比特币将于明年4月经历「减半」,届时其通胀率将减半。这通常会导致事件前后几个月的看涨价格走势


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(图片来源:Mitrade交易平台)



如何投资Block股票

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Block(SQ)股价分析及预测

相对许多创新高或接近新高的股票,目前离高点仍有约270%上涨空间的股票,Block是值得关注的,毕竟bitcoin都已经从低点反弹近80%,相对来说Block 目前的市销率为(1.8倍),按照历史标准来看,这是非常便宜的。单就这样来看Block也还有不小的补涨空间。而且Block有机会在在接下来几季基本面逐渐利多好转。


作为加密货币、区块链投资和在线支付的提供者,Block希望能够促进更多的线上交易,交易量越多对Block越有利。


为此,该公司正在扩大规模,提供更多产品和服务,例如,除了金融服务平台之外,它还提供照片编辑等服务,帮助卖家创建高质量图片并上传到商店。

在这些利多的加持下,许多分析师纷纷上调Block的目标价


7/28,Exane BNP Paribas分析师亚历克斯·福尔将Block的评级由表现不佳上调至跑赢大盘,并宣布了95美元的目标股价。


7/19,Truist Securities维持Block(SQ.US)的买入评级,但将目标价从80.00美元上调至90.00美元。


7/18,Keybanc维持Block(SQ.US)的增持评级,但将目标价从75.00美元上调至85.00美元。


总结

从投资的角度,我认为Block是值得投资的标的,但投资人还是需要多关注Apple、Google等其他科技巨头对金融科技的投入情况,以及比特币等虚拟货币的价格走势是否存在下跌趋势。


支付行业竞争激烈,拥有许多大型且成熟的参与者,包括Visa、Stripe、Apple等。许多公司也在开发基于比特币的产品和服务。例如,贝宝(PayPal)和万事达卡(Mastercard)是大力投资比特币的主要支付公司,它们拥有庞大的客户群和全球影响力。



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