加密货币投资指南:2024加密货币排名及加密货币投资诈骗骗局揭秘

12 分钟
更新于 2024-4-26 01:36
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来源: DepositPhotos

2009年,全世界第一个加密货币——比特币首次在互联网推出,随后其他不同种类的加密货币也纷纷涌现。时至今日,加密货币交易历经十多年的发展,其欣欣向荣的行情也吸引越来越多投资者的目光。在这篇文章,我将与您详细探讨有关加密货币投资的方式、风险和注意事项等内容,同时还附上2024年最具投资前景的加密货币推荐名单及常见的加密货币投资骗局

什么是加密货币?

加密货币一种是利用区块链或P2P技术和密码学原理创建的数字硬币。与世界各国政府发行的法定货币不同,加密货币仅由无形的数据字节组成。并且由于没有发行方,仅由互联网网络专家设计、开发并存放在互联网上,本质上其实是一种无国界的全球化货币,因此不被全球各国视为法定货币。


随着经济发展,虽然短期内加密货币仍无法替代各国法币,但市场对其的接受程度也越来越高。目前,最受欢迎的加密货币交易主要包括单个加密货币兑美元 (加密货币/美元对)或兑换另一种加密货币(加密货币对)两种形式,同时投资者可以自行选择进行多仓或空仓交易。

2024最值得投资的加密货币有哪些?

加密货币种类繁多,目前市值名列前茅的主要为比特币、以太坊、莱特币、瑞波币等。但就我个人来看,其中最具发展潜力且值得投资的加密货币当属以下几种。


1. 比特币(Bitcoin/BTC)

比特币是世界上第一种加密货币,发展至今,比特币不仅拥有最久远的历史,同时也是现在最受欢迎的加密货币。而且在主流经济中,对比特币的接受度也越来越高。世界上一些知名公司已经开始接受比特币付款,作为全球支付巨头的PayPal已经在今年年初率先开放比特币支付功能。另外后续还会有多家大型机构,如Grayscale 、Galaxy进入比特币市场。而机构的介入势必推动比特币迎来新一轮的上涨,不久后将再次突破历史高位。


2. 以太坊(Ethereum/ETH)

以太币是继比特币之后,市值排名第二的加密货币。事实上,以太坊在“智能合约”技术的支持下,已经成为以太坊区块链所有应用进行交易的本地货币。以太坊的用处很大,很多后续出现的加密货币都要依靠以太坊进行架构,因此就现在来看以太坊是不可替代的。同时以太坊也在不断改进和创新,在2020年末,以太坊区块链的未来升级——以太坊2.0正式上线。这项可以说是全新的加密货币自上市就吸引众多投资者的目光,伴随其逐个阶段的发布,相信也会在未来带动以太坊有很好的表现。


3. 莱特币(Litecoin/LTC)

莱特币是拥有同名加密货币的点对点网络。作为比特币的“精简版”,莱特币是的主要目的在于使加密货币更加快捷和简便。另外由于莱特币还被设计为一种支付工具,且该代币被全球各地的各种企业和商人用于支付服装和家具、艺术品和收藏品、健康和美容服务等费用。从这个角度看,新增加的接受莱特币支付的商店和服务数量可能对加密货币的价格产生积极影响。


4. 比特币现金(Bitcoin Cash/BCH)

比特币现金是比特币硬分叉的结果,它既是一种数字加密货币,也是一种支付网络。作为比特币的分支,比特币现金不仅具备比特币的所有优势,而且还解决了比特币存在的可拓展性低、交易费用高、交易速度慢等问题。目前虽然比特币现金仍然处于初期阶段,市场对其接受度也不高,但相信经过一段时间的发展及受比特币上涨趋势的影响,比特币现金会为投资者交上一份满意的答卷。


5. ChainLink/LINK

LINK是一种基于以太坊区块链的ERC20标准化代币,主要用于支付Chainlink节点运营商,以便从脱链数据中检索数据,将数据格式化为区块链可读格式以及保证正常运行时间,同时帮助将智慧合约连接到不同网络中的外部资源。从历史价格走势来看,LINK是一项很棒的长期投资。目前市场环境显示LINK在未来一段时间内仍然处于看涨周期。


6. 泰达币(Tether USD/USDT)

泰达币是由Tether发行的、与美元1:1锚定的稳定加密货币。其无法通过挖矿获得,而仅由Tether公司通过Bitfinex交易所发行。Tether公司在当泰达币和美元的兑换汇率产生波动时,通过增发货币或者销毁货币来使其价值保持相对稳定。随着加密货币市场上流通的泰达币超过 40 亿枚,其他稳定币难以与之抗衡。尽管比其他加密货币出现时间稍晚,但其市值以令人印象深刻的速度持续增长,期待泰达币在2024年会有更出色的表现。


7. 瑞波币(XRP)

瑞波币是一种基于Ripple协议的、相对中心化并可全球支付的数字货币。其主要对标转账系统而非货币的目的,从一定程度上限制了瑞波币的价值,但这并不意味着瑞波币不能带来投资收益,至少2020年瑞波币上涨幅度达到43.93%。


不过加密货币交易所Coinbase最近宣布将暂停加密货币瑞波币的交易,虽然短期内在其他平台仍可以投资瑞波币,但其价格必将受到影响而发生波动,如果能把握住机会,还是有机会从中获取利润的。

加密货币投资诈骗方式有哪些?

加密货币具有可流动、易于携带、完成交易后便不可恢复等特点,在技术革新与交易模式快速发展不断吸引着大量的投资者的同时,不少心怀不轨的人也蠢蠢欲动,企图从中以非法方式牟利。


1.虚假赠送

警惕在社交媒体(Facebook、Twitter等)上看到类似“向该地址发送1个比特币就能收到X个作为回报”的信息,那肯定就是骗局。即使是最不被看好的加密货币也是具有价值的,没有人会免费赠送。


2.克隆网站

克隆网站一般是合法交易所或者ICO项目网站的复制版,其连结中使用的内容与原网站非常相似,例如用“l”代替“1”,或者用“0”代替“o”等, 乍一看很容易让人误以为是真的。


3.虚假矿池

虚假矿池是指为了后期得到ICO token奖励而要求先发送加密货币为矿池做出贡献的Telegram或Discord群聊组。由于加密货币的匿名性,一旦投入到虚假矿池中就无法收回。同时在贡献过程中,投资者还要缴纳高额手续费、KYC和一些特定的技能。


4.拉高出货

进行这种骗术的团伙会操纵一种不太受人关注的加密货币价格与数量,通过协调大量交易来哄抬币价并在高位出售。而币价哄抬越高,团伙内部越低层次的成员在购买后亏损越多。

正规的加密货币投资方式有哪些?

(1)“开采”加密货币

最为传统投资金融品的方式莫过于低价买入后再高价卖出,在交易过程中完成所有权的转移。但由于加密货币的数量是固定的且会发生减半作用,因此获得加密货币会变得越来越困难。每位矿工开采数字货币的成本也随着时间将成倍增长。对于普通投资者来说,很难负担如此高昂的开采成本。因此,目前想通过成为矿工开采数字货币进行投资是不太现实的。


(2)加密货币ETF

“交易型开放指数证券投资基金”(Exchange Traded Fund,以下简称ETF)是在交易所上市的、跟踪“目标指数”变化的特殊开放式基金。


与传统ETF产品的运行机制类似,加密货币ETF通常追踪一种或多种加密货币以达到分散风险的目的。另外,也能在一定程度上规避加密货币价格的高波动。


(3)加密货币CFD

CFD就是差价合约,它是一种利用自身潜在利润和损失的杠杆型金融衍生工具。投资者如果选择以CFD方式投资加密货币,那么仅利用很少的初始资金,通过对加密货币的未来价格的预测即可双向获利。


如果投资者建仓后对未来价格看涨,则被称为持有CFD的多头头寸,反之如果看跌则为空头头寸。而当投资者想要平仓所持有的头寸时,就需要进行反向操作卖出或买入CFD。


(4)场外交易

场外交易也称OTC交易,是一种非常自由的投资方式,在成员资格、规则制度、交易产品等方面均没有固定的要求和限制,具体内容全部交易双方一对一私下协商。因此场外交易不可避免地存在较大的安全隐患。尤其当投资对象是更加不稳定的加密货币时,选用场外交易方式要承担非常大的风险,因此在进行时一定要格外小心并且使用第三方担保。

投资加密货币的风险有哪些?

  • 发展还不成熟

虽然加密货币在近几年发展迅速,但其实也才不过十多年的历史,总体来看并没有建立成熟的交易机制,而且对于交易过程中可能发生的发生技术故障、认为错误和黑客攻击,目前还没有完美的方法来防止。


  • 不受监管控制

加密货币仍不受各国政府和中央银行的监管,频发的安全事故和诈骗问题让人不得不对加密货币的安全性进行质疑。


  • 价格波动剧烈

市场情绪出乎意料的变化可能导致加密货币价格出现急剧和突然的变化,快速上涨和下跌数百甚至数千美元,都并不罕见,但这样价格的高波动性很可能在一夜之间将投资者推向破产的深渊。

投资加密货币最简单的方式-CFD差价合约

在第四部分我介绍了一些关于加密货币的投资方式,但是结合加密货币投资涉及的风险来看,我更倾向于推荐以CFD-差价合约方式投资加密货币,因为加密货币CFD具备一些非常独特的优势能够帮助您抵御投资风险。


  • 合规监管。虽然加密货币还不受到监管,但目前提供加密货币CFD的交易平台都是在正规监管机构的管理下运营的,因此您完全可以放心有关加密货币交易的安全性。


  • 无实物投资。CFD差价合约的交易过程不会涉及加密货币实物,这意味着您不必亲自经历复杂的开采过程,不用拥有加密货币也能对其进行投资,而且具体的CFD差价合约交易步骤也非常简单。


  • 交易手数小。虽然一个标准加密货币差价合约大小为1手,但您最小可以从0.01手开始交易。


  • 双向获利机会。CFD差价合约可以有效规避加密货币的价格波动剧烈。通过CFD差价合约,投资者可以从做多或做空两个方向对加密货币的未来价格进行预测,无论涨跌都会不影响从价差中获利。


  • 门坎低,收益高。CFD差价合约实行保证金交易制度,您不用担心无法负担加密货币高昂的价格。对于加密货币CFD来说,其实只要利用很少资金就能开启大额合约,同时在杠杆的放大作用下获得更高的收益。


  • 一个交易帐户投资多种产品。在交易平台开通差价合约账户后,那么除了加密货币外,您还可同时交易外汇、商品、股票等将近百种热门投资产品。

加密货币投资新手注意事项

  • 投资前先学习

在进行任何投资前,您都需要在对投资项目的了解过程中学习成功的经验和失败的教训,并且通过学习来敬畏市场,保持谦虚的态度。只有真正明白自己投资的是什么、具体应该怎么做,才会有更大的可能性获得成功。


  • 保持平和心态

很多新手投资者由于没有太多投资经验,对短期的涨跌过于在意,经常在价格上涨时沾沾自喜,价格下跌时又万念俱灰。这些大喜大悲的心情其实都容易影响您做出错误的投资决定而导致损失,因此保持一个平和的心态面对市场和价格的变化是非常重要的。


  • 设置止盈损点

尽管理论上我们都知道加密货币价格在涨跌起伏中必将会达到峰值,但由于各种原因您可能无法准确预测具体的时间点,因此设置适合的止盈损点是必不可少的步骤。毕竟,赚得少总比赔钱好。


  • 资金保持流动性

无论进行哪一种投资,您都要注意保持资金的流动性。特别是对于价格波动较大的加密货币,投资规模要与自身实力和抗风险能力相适应。


  • 合理控制仓位

新手投资者出于谨慎,最初都会先用少量资金试水,但往往在看到价格上涨后就开始疯狂补仓,导致持仓成本迅速升高,这样就很容易发生爆仓危险。因此一定注意控制持仓成本在可控范围之内。


总结

综上所述,投资加密货币是一个风险与机遇并存的挑战。为了尽可能地提高投资的成功性,您除了要选择具有发展前景的币种,进入市场也显得至关重要。如果您也像我一样更加偏好稳妥地投资,那么加密货币CFD真的值得一试,毕竟还没有哪一种方法比CFD差价合约的成本更低、风险更小。


自从接触加密货币差价合约交易以来,比较了几家差价合约交易平台,在我看来,Mitrade是综合评价最高的一家。您在Mitrade平台可交易比特币、以太币、比特币现金、瑞波币及莱特币5种加密货币差价合约,并可使用高达1:10倍的杠杆,开仓手数低至0.01手。


交易品种中文名称最小交易手数杠杆比例
BTCUSD比特币0.011:10
ETHUSD以太币11:10
LTCUSD莱特币11:5
BCHUSD比特币现金11:5
XRPUSD瑞波币11:5
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* 本文內容僅代表作者個人觀點,讀者不應以本文作為任何投資依據。在做出任何投資決定之前,您應該尋求獨立財務顧問的建議,以確保您了解風險。差價合約(CFD)是槓桿性產品,有可能導致您損失全部資金。這些產品並不適合所有人,請謹慎投資。查閱詳情


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