Forex Giao dịch Cryptocurrency Hàng hóa CFD Chỉ số Nền tảng giao dịch Đào tạo Tiêu điểm

Giao dịch Forex / Vàng / Dầu thô / Bitcoin V.V. online

Swap là gì và cách tính phí swap: Tận dụng phí qua đêm để tối đa hóa hiệu quả giao dịch Forex
Hany Du
2021-07-30 304

Để giao dịch hiệu quả hơn, chi phí giao dịch là một trong những yếu tố cần được quan tâm. Với mỗi lệnh giao dịch, các chi phí cần bỏ ra thông thường sẽ gồm phí hoa hồng, phí spread phí swap(phí qua đêm)..v.v


Trong đó phí swap là loại phí có nhiều điểm khác biệt hơn và được nhiều trader nghiên cứu kỹ. Vậy phí swap là gì, chúng đặc biệt ở chỗ nào? Hãy cùng mình vào bài viết ngày hôm nay để làm rõ hơn các câu hỏi trên.


16276422002225


Giao Dịch Ngay>> 

Mục lục bài viết [Ẩn]
1. Swap là gì? Tại sao tính phí Swap

Swap là gì?


Swap chính là phí qua đêm, khoản phí này nhà đầu tư sẽ phải trả cho sàn nếu muốn giữ lệnh qua đêm. Phí swap tương đối đặc biệt vì không phải lúc nào nhà giao dịch cũng cần trả cho các broker. 


Phí qua đêm với vị thế mua sẽ cao hơn so với vị thế bán. Tuy khoản phí này không nhiều nhưng nếu với số lượng lớn thì nó sẽ thành khoản tiền đáng kể. Đây cũng là lý do mà khoản phí này lại được nhiều nhà đầu tư quan tâm


Tại sao phải tính phí Swap?


Tại sao phải tính phí Swap

Phí swap được tính dựa theo mối quan hệ với lãi suất tiền tệ. Ở mỗi quốc gia, chính sách lãi suất sẽ khác nhau, vì thế lãi suất chính là cơ sở để hình thành nên phí qua đêm.


Do lãi suất ngày hôm nay sẽ khác với ngày mai nên phải có khoản phí này. Vì trong giao dịch Forex bạn sẽ không trực tiếp sở hữu đồng tiền nào. Hay nói cách khác khi giao dịch Forex bạn đang phải vay mượn để thực hiện giao dịch, vì thế cần có phí chênh lệch dựa trên lãi suất của đồng tiền.


Một ví dụ: Khi đầu tư cặp tiền tệ EUR/USD tức là bạn đang vay USD để mua EUR. Lúc này nhà giao dịch sẽ phải trả lãi suất vay USD và hưởng lãi suất trên đồng EUR đã mua. Tương tự như như vậy, các sản phẩm khác trên các sàn Broker đều được niêm yết giá theo USD. Vì thế khi đầu tư các sản phẩm như hàng hóa, tiền điện tử, chứng khoán..v.v bạn cũng cần phải trả phí vay USD để đầu tư nếu giữ vị thế qua đêm.


Vậy cách tính phí swap như nào? Hãy cùng mình đến phần sau để làm rõ hơn.


*** Các lợi thế giao dịch trên Mitrade: 


✔️ Được quy định bởi ASIC

✔️Đòn bẩy linh hoạt 1:5~1:200, Cổ phiếu 1:10~1:20, Chỉ số 1:100~1:200

✔️0 phí hoa hồng, Spread thấp, Không có phí ẩn

✔️50000$ vốn ảo miễn phí cho trader mới

✔️Công cụ hỗ trợ bảo vệ số dư âm

✔️Giao dịch T+0, hỗ trợ 24/5

✔️Hơn 800.000 người dùng từ khắp nơi trên thế giới

✔️Nền tảng dễ sử dụng, thân thiện với người dùng

✔️Giao dịch Forex, Tiền điện tử, cổ phiếu, Dầu thô v.v.

✔️Công cụ hỗ trợ giao dịch miễn phí: lịch kinh tế, chỉ số cảm tính, biểu đồ, mẹo từ chuyên gia


1627642282433


2. Cách tính phí swap


Thông thường phí swap sẽ được tính khi phiên Mỹ đóng cửa. Và tùy từng sàn sàn giao dịch sẽ có cách tính phí khác nhau do mức đòn bẩy khác nhau. 


Công thức tính phí swap thông thường tại các sàn Forex:


Phí swap = Số lot * đơn vị lot tiêu chuẩn * tỷ lệ swap thep pip * giá trị pip trên 1 đơn vị


Trong đó:

  • Số lot chính là khối lượng giao dịch

  • Đơn vị lot tiêu chuẩn: 100.000

  • Tỷ lệ swap theo pip: Point/10

  • Giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ: 0,0001/tỷ giá đối với các cặp không có JPY và 0,01/tỷ giá với các cặp có JPY


Ví dụ 1:

Bạn giao dịch cặp EUR/USD có tỷ giá Mua/Bán là 1.8941/1.8931. Tỷ lệ swap theo point là -3.75/-0,34

Giao dịch vị thế Mua với khối lượng 5 lot như vậy phí swap sẽ là:

= 5 * 100.000 * (-3.75/10) * (0,0001/1.8941) = - 9,89$


Giao dịch vị thế Bán với khối lượng 5 lot như vậy phí swap sẽ là:

= 5 * 100.000 * (-0,34/10) * (0,0001/1.8931) = - 0,897$

 Như vậy khi giao dịch  phí swap sẽ khác nhau tùy vị thế


Ví dụ 2: 

Giao dịch cặp USD/MXN có tỷ giá Mua/bán là 19.88890/19.87760. Tỷ lệ swap theo point là -19.08/3.05

Giao dịch vị thế Mua với khối lượng 5 lot như vậy phí swap sẽ là:

= 5 * 100.000 * (-19.08/10) * (0,0001/19.88890) = - 4,8$


Giao dịch vị thế Bán với khối lượng 5 lot như vậy phí swap sẽ là:

= 5 * 100.000 * (3,05/10) * (0,0001/19.87760) = 0,77$


Như vậy nếu tỷ lệ swap là số dương bạn sẽ được sàn trả lại phí swap khi giao dịch. Cụ thể với ví dụ trên bạn sẽ được trả lại 0,77$ nếu giao dịch vị thế Bán với cắp USD/MXN


Khi giao dịch thì phần mềm hệ thống sẽ tự động tính phí swap cho bạn.


Còn trên Mitrade phí swap sẽ được tính với công thức:


Phí swap = số lô giao dịch * quy mô hợp đồng * giá Mua/Bán * % tỷ giá lãi suất qua đêm

 

Phí qua đêm sẽ được tính nếu bạn giữ vị thế từ sau 10h tối trên Mitrade.


16278712563364


Tìm Hiểu Thêm >> 

3. Cách kiểm tra phí swap

Như mình đã nói ở trên, mỗi sàn, mỗi nền tảng sẽ có cách tính phí swap khác nhau. Vì thế dưới đây mình sẽ hướng dẫn cách kiểm tra phí swap trên nền tảng MT4 thông dụng và trên sàn Mitrade - sàn mình đang giao dịch


  • Với nền tảng MT4

Trên nền tảng MT4 bạn chọn sản phẩm cần xem phí. Sau đó bấm chuột phải và chọn muc Specification như hình

Với nền tảng MT4


Sau đó bảng phí sẽ hiện lên với đầy đủ các thông số liên quan

bảng phí

Trong đó:

  • Swap type: Là loại swap

  • Swap long: Là tỷ lệ swap tính trên 1 point chi lệnh Mua

  • Swap Short: Là tỷ lệ swap tính trên 1 point cho lệnh Bán

  • 3-days swaps: Là ngày mà phí swap sẽ được nhân lên 3 lần


Các lưu ý:

  • Các giá trị ở swap long hay swap short không phải là phí swap mà chỉ là tỷ lệ swap. Tỷ lệ này được áp dụng trong công thức tính phí swap

  • Tỷ lệ swap âm tức là phí qua đêm bạn sẽ phải trả cho sàn giao dịch

  • Tỷ lệ swap dương tức là phí qua đêm bạn được nhận từ sàn giao dịch

  • Một cặp Forex có thể xuất hiện cả 2 tỷ lệ swap âm


Như vậy là bạn đã kiểm tra được phí swap trên nền tảng MT4.


  • Còn đây là cách kiểm tra phí Swap trên sàn Mitrade - Sàn có nền tảng giao dịch độc quyền


Đầu tiên bạn truy cập vào thị trường và chọn sản phẩm cần xem



Sau đó ở bên phải màn hình bạn click vào biểu tượng bảng thông số sẽ hiện lên như hình

Phí qua đêm được Mitrade liệt kê rõ ràng để bạn dễ dàng tính toán với từng sản phẩm.


  • Ví dụ tính phí qua đêm trên sàn Mitrade:

Giao dịch cặp EUR/USD có tỷ giá Mua/Bán trên Mitrade là 1.18990/1.18979. Đòn bẩy áp dụng với cặp tiền tệ này là 1:200


Tại Mitrade số lô giao dịch tối thiểu là 0,01 vì thế mình sẽ lấy số lô tối thiểu để là ví dụ

Vốn đầu tư cần bỏ ra  = 0,01 * (1.18990 * 100.000) x 1:200 = 6$


Phí qua đêm tương ứng sẽ là = 6 * 0,0231 = 0,138$

Ví dụ cặp tỷ giá tăng lên thành 1.19450 (tăng 46 pip) lợi nhuận nhà đầu tư sẽ là:

= (1.19450 - 1.18990) * 100.000 * 0,01 =  4,6$


Lợi nhuận sau phí sẽ là = 4,6 - 0,138 = 4,462$. Lợi nhuận không thay đổi quá nhiều, ngoài ra chúng ta còn được thấy sức mạnh của đòn bẩy trong giao dịch ký quỹ. Với vốn đầu tư chỉ 6$ bạn có lợi nhuận thu về lên tới 4,462$ tức là hiệu suất lợi nhuận 74,3%.


Đây chỉ là ví dụ trên khối lượng giao dịch nhỏ nhất, nếu bạn giao dịch với khối lượng lớn hơn như 0,1 lot hay 1 lot thì lợi nhuận sẽ rất tốt.


16276421406894


Mở Tài Khoản Demo Mở Tài Khoản Thật 


  • Tóm lại: Chỉ với 6$ bạn đã có thể bắt đầu giao dịch forex trên Mitrade. Ngoài ra phí qua đêm cũng rất thấp, và thông thường các trader sẽ giao dịch trong ngày để kiếm lợi nhuận nhanh. 


Rất ít nhà đầu tư giữ vị thế qua đêm khi giao dịch ký quỹ lý do là vì:

  • Giao dịch ký quỹ là giao dịch dựa trên sự tăng giảm của giá sản phẩm. Vì thế các giao dịch diễn ra liên tục trong ngày, việc giữ vị thế qua đêm sẽ càng nguy hiểm do giá ngày mai có thể biến động cao


  • Phần lớn các nhà đầu tư  giữ vị thế qua đêm trong giao dịch ký quỹ là do quên không đóng vị thế.


  • Cơ chế giao dịch T+0 khác với cơ chế giao dịch T+2 truyền thống. Bạn có thể đóng mở vị thế của mình bất cứ thời gian nào mong muốn (từ thứ 2 đến thứ 6)


Vậy các cặp Forex có phí swap khác nhau nhiều hay không? Cùng mình đến phần tiếp theo để tìm hiểu về phí qua đêm của 12 cặp Forex phổ biến.

4. Phí swap(Phí qua đêm) của các cặp tiền tệ Forex

Ở phần này để dễ hiểu mình sẽ lấy phí swap trên Mitrade với các cặp forex chính, forex chéo và forex ngoại lai

  • Phí qua đêm trên Mitrade


Cặp Forex chính

Phí qua đêm vị thế Bán

Phí qua đêm vị thế Mua

EUR/USD

-0,0047%

-0,0087%

AUD/USD

-0,0056%

-0,0079%

GBP/USD

-0,0062%

-0,007%

USD/CAD

-0,0076%

-0,0064%

USD/JPY

-0,0078%

-0,0062%

USD/CHF

-0,0096%

-0,0043%



Cặp Forex chéo

Phí qua đêm vị thế Bán

Phí qua đêm vị thế Mua

EUR/GBP

-0,0052%

-0,0084%

GBP/CAD

-0,007%

-0,0067%

AUD/JPY

-0,0065%

-0,0071%




Cặp Forex phụ

Phí qua đêm vị thế Bán

Phí qua đêm vị thế Mua

USD/HUF

-0,0051%

-0,0085%

USD/DKK

-0,0082%

-0,0057%

USD/HKD

-0,0057%

-0,0073%


Có thể thấy rằng bảng phí swap trên sàn Mitrade giữa các cặp Forex có sự chênh lệch không cao. Ngoài ra cũng rất dễ hiểu do đó các nhà đầu tư mới tham gia thị trường sẽ thuận lợi hơn trong việc tính toán lợi nhuận.


  • Còn đây là swap các cặp Forex tương ứng trên nền tảng MT4


Cặp Forex chính

Tỷ lệ swap vị thế Bán

Tỷ lệ swap vị thế Mua

EUR/USD

-0,34

-3,75

AUD/USD

-1,21

-1.44

GBP/USD

-1,28

-2,33

USD/CAD

-2,04

-1,78

USD/JPY

-2,76

-0,78

USD/CHF

-3,99

0,67



Cặp Forex chéo

Tỷ lệ swap vị thế Bán

Tỷ lệ swap vị thế Mua

EUR/GBP

-0,38

-3,08

GBP/CAD

-2,22

-4,33

AUD/JPY

-0,82

-0,44




Cặp Forex phụ

Tỷ lệ swap vị thế Bán

Tỷ lệ swap vị thế Mua

USD/HUF

-5,5

-11,9

USD/HKD

-5,65

-9,99


*Lưu ý đây là các chỉ số trong công thức để tính phí swap từ nền tảng MT4



Ngoài ra còn 1 yếu tố cần lưu ý nữa trong phí swap đó chính thời gian tính phí. Cùng xem thời gian tính trên thế giới và theo giờ việt Nam ở mục 5.

5. Thời gian tính phí swap

Phí swap còn tùy thuộc vào quy định của mỗi sàn Forex riêng. Tuy nhiên các sàn trên thế giới sẽ thường tính phí swap từ 22:00 đến 24:00 theo giờ GMT+0. Tức là từ 5:00 sáng đến 7:00 sáng theo giờ Việt Nam


Ngoài ra theo quy định quốc tế, phí swap được tính cho cả 7 ngày trên tuần nhưng do thị trường đóng cửa vào T7 và CN nên phí sẽ được tính bù vào ngày T4 (giao dịch T+2). Đây là điều bất lợi rất lớn với các nhà đầu tư Việt vì khung giờ này rất khó giao dịch. Đó cũng là lý do vì sao nhiều nhà đầu tư mới hiện tại lại chọn các sàn ký quỹ như Mitrade.


Sàn Mitrade là sàn giao dịch phái sinh, vì thế thời gian tính phí qua đến rất phù hợp với nhà đầu tư Việt. Cụ thể sàn Mitrade sẽ tính phí qua đêm kể từ sau 22:00 tối. Thời gian này là vô cùng thích hợp với các trader Việt. Hơn nữa với cơ chế giao dịch T+0 nên nên dù thị trường đóng cửa vào T7 và CN thì phí này sẽ được tính bù vào ngay ngày thứ 2 đầu tuần.


Sự linh hoạt và tiện lợi này cũng là một trong những ưu điểm và các sàn giao dịch ký quỹ mang lại.



6. Mẹo tận dụng phí swap để giao dịch Forex hiệu quả hơn

Khi giao dịch Forex thông thường, phí swap có 1 điểm đặc biệt đó là không phải lúc nào trader cũng trả ngược cho sàn mà có thời điểm sàn phải trả lại phí swap cho trader. Điều này đến từ việc nếu lãi suất đồng tiền mua lớn hơn lãi suất từ đồng tiền bán. Vì thế nếu tận dụng swap tối sẽ mang đến những lợi ích không ngờ


  • Mẹo 1: Giao dịch với những cặp có tỷ lệ swap lớn và tỷ lệ dương

Để tận dụng mẹo này, bắt buộc nhà đầu tư phải kiểm tra tỷ lệ swap của các cặp trước khi giao dịch. Thường thì những cặp ngoại lai sẽ có swap lớn hơn vì lãi suất của các đồng tiền này tương đối cao. Cần lưu ý là chỉ chọn các cặp có lãi suất là số dương vì như thế bạn mới có thể nhận được tiền swap từ sàn giao dịch

Tất nhiên mẹo này cũng có nhược điểm khá lớn đó là phí giao dịch và spread cao. Các cặp ngoại lai thường có spread khá cao cùng với đó là việc giãn spread hay xảy ra.


  • Mẹo 2: Đặt lệnh giao dịch vào đêm thứ 4

Cách này dùng để tối ưu hóa phí swap có thể nhận được. Vì vào đêm thứ 4 phí swap sẽ được nhân 3 do thị trường đóng cửa vào T7 và CN.

Ví dụ 

Như hình bên dưới cặp USD/CHF đang có giá Mua/Bán là 0.90597/0.90584


Phí swap vị thế bán đang có tỷ lệ dương, nếu tỷ lệ này được giao dịch vào ngày thứ 4 thì phí swap nhận được khi giao dịch 1 lô sẽ là:

= 1* 100.000 * (0,67/10) * (0,0001/0,90597) = 0,739$ 1 đêm. 

Như vậy 3 đêm sẽ là: 0,739 * 3 = 2,217$. Đây là số tiền nhận được từ sàn nếu bạn giao dịch vị thế Bán với cặp USD/CHF vào ngày thứ 4.


Tuy nhiên cũng cần lưu ý rằng, không phải lúc nào cũng có thể tận dụng tỷ lệ swap dương. Vì thị trường sẽ luôn biến động và rất khó đi theo ý muốn của nhà đầu tư. Ví dụ bạn phân tích và nhận thấy rằng thị trường đang có xu hướng giảm và bạn đang đặt vị thế bán. Bạn không thể vì tỷ lệ swap ở vị thế Mua đang dương mà thay đổi vị thế của mình. Như vậy khả năng thua lỗ sẽ rất cao và khó bù đắp được lợi ích từ phí swap.


  • Tóm lại: Để tận dụng các mẹo tính phí swap nhà đầu tư cần có chiến lược và kế hoạch cụ thể. Ngoài ra mỗi mẹo đều có những nhược điểm riêng, nhà đầu tư cần xem và cân nhắc các rủi ro trước khi quyết định giao dịch.

7. Nên chọn sàn Forex truyền thống hay sàn giao dịch ký quỹ?

Hiện nay hoạt động giao dịch Forex truyền thống chưa được cấp phép tại Việt Nam. Vì thế sẽ không có sàn Forex chính thống nào hoạt động trong nước cả. Nếu bạn muốn giao dịch Forex truyền thống bạn có thể tham gia thông qua các sàn trung gian tuy nhiên rủi ro là tương đối cao do các sàn này đều chưa được cấp phép.


Thay vào đó nếu là nhà giao dịch mới để giao dịch Forex an toàn bạn có thể chọn sàn giao dịch ký quỹ. Các sàn giao dịch ký quỹ như Mitrade cho phép nhà đầu tư giao dịch Forex trên hợp đồng chênh lệch CFD. Các sàn giao dịch ký quỹ uy tín luôn được cấp phép và giám sát bởi tổ chức tài chính lớn trên thế giới. Mitrade là sàn được cấp phép bởi ASIC và CIMA, trong đó ASIC là một trong những giấy phép úy tín bậc nhất trên thị trường Forex hiện tại.

Một vài ưu điểm của sàn Mitrade:


  • Không tính phí hoa hồng

  • Đòn bẩy linh hoạt từ 1:5 đến 1:200

  • Sàn được cấp phép (ASIC, CIMA)

  • Đa dạng sản phẩm giao dịch (Forex, hàng hóa, chứng khoán mỹ, chỉ số quốc tế, tiền điện tử.v.v)

  • Nền tảng giao dịch độc quyền dễ sử dụng

  • Đội ngũ hỗ trợ người Việt nhiệt tình chu đáo

  • Có nhiều công cụ hỗ trợ nhà đầu tư mới

  • Đa dạng kênh nạp/rút



  • Tóm lại: Nếu bạn không sợ rủi ro về khoản đầu tư và có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực giao dịch forex bạn có thể chọn giao dịch forex truyền thống thông qua các sàn trung gian. Ngược lại nếu bạn là nhà đầu tư mới, mong muốn kiếm lợi nhuận nhanh, và không muốn có rủi ro với số tiền đầu tư thì hãy chọn các sàn giao dịch ký quỹ được cấp phép.

8. Lời kết

Như vậy mình đã hướng dẫn và giới thiệu cho các bạn về phí swap hay phí qua đêm. Nếu bạn là một nhà giao dịch lướt sóng thì bạn không cần phải quan tâm đến phí này vì lệnh được đóng/mở trong ngày. Ngược lại với các nhà đầu tư dài hạn thì phí swap được biệt cần được chú ý. Nó không chỉ là  khoản phí  cần tính toán mà đôi khi nếu có chiến lược tốt nó cũng là cơ hội kiếm lợi nhuận khá thú vị.


Hy vọng rằng sau bài viết này các bạn sẽ có thêm cho mình những kiến thức bổ ích trước khi bước vào giao dịch. Chúc các bạn thành công!



Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch. *Các chương trình khuyến mãi trên Mitrade đều áp dụng các Điều khoản& Điều kiện.



Nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào. Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch. Mitrade sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ kết quả nào dựa trên bài viết này. Mitrade cũng không thể đảm bảo tính chính xác 100% của nội dung trong bài viết này.


Share this story