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    海外券商有哪些推荐?海外券商VS复委托美国券商排名及手续费比较!

    9 分钟
    更新于 2023-12-1 07:41
    Edward

    本篇文章将为大家详细介绍海外券商和复委托的优缺点及手续费等问题,同时比较最受欢迎的海外美国券商。

    对于台湾散户投资者而言,美国股票市场有许多投资机会,例如亚马逊,谷歌,苹果,SP500等一直是人们最喜爱的股票,报酬率高,流动性大。同时,投资者有多种方式可以投资美股,例如买卖现股,美股ETF,甚至可以使用美股期货,差价合约等金融衍生品。

    我身边很多朋友都在投资美股,但是很多人都比较苦恼 “美国券商开户好麻烦! ” “我看不懂英语怎么办? ”“哪一个海外券商手续费最低?”

    到底如何选择海外券商呢?其实很简单,这篇文章我们来看看排名前10的海外券商有哪些?海外券商和国内复委托帐户有什么区别?我们比较了各家平台的手续费、优劣势和交易条件,大家根据自己的情况评估吧!

    海外券商 VS 国内复委托券商

    美股开户一般常见的有2种方式,一种是通过海外券商开户,一种是通过国内复委托账户。它们之间有什么区别? 


    比较海外美股券商国内复委托
    交易方式直接通过海外券商购买美股产品委托国内的券商帮你在海外下单,国内券商再委托国外券商下单。因此叫做复委托
    开户可线上开户须实体店开户
    下单手续费手续费以单笔计算,费率依金额而定。手续费 0 – 0.1%手续费门槛高,费率按交易金额而定。手续费约 0.5%
    金流成本需海外账户,跨国汇款费用以国内银行账户交易
    交割货币当地货币新台币或当地货币
    订单实时成交订单订单滞后成交
    交易产品种类齐全,股票,公司债,期货、衍生品等较不齐全,只能投资少量现股,ETF
    交易灵活度提供信用交易,融资借券、可用条件单禁止融资融券,无法使用条件单
    客服不一定有中文客服专人服务,中文客服


    1. 国内复委托券商

    这是交易量最大,也是最常用的一种购买国外公司股票的方法——复委托。简单的说就是委托国内的券商帮你在海外市场购买股票

    国内券商实际上是再委托国外券商下单,因此叫做「复委托」。现在各大券商,如日盛证券,玉山证券,元大证券都有复委托业务。

    ● 复委托费率及规则:

    复委托采取的是买进T+1,卖出T+3式交易,也就是第一天买第二天确认份额,第四天才能卖。

    下单方式分两种,电子下单和人工下单。如果要采取复委托购买海外股票则除了普通银行账户外还要多一个海外账户用来存放外汇。值得注意的是采取复委托,美股发放现金红利需要交纳30%税费,可申请退税。

    ● 台湾人想投资美股复委托怎么做?

    →  去柜台申请账户

    →  直接上网申请账户

    ● 需要准备: 双证件,身份证+  开户印章,台币账户或外币账户。

    ●  哪些人适合投资复委托?

    复委托投资美股比较适合单笔大资金,或交易频次很低的投资者。

    2. 海外股票券商

    买美股最直接的方式就是去开美股证券户,直接在网络开设账户就可以买卖美国股票,投资个股,ETF, 美国国债或者股票融资融券,还有期货,差价合约等金融衍生品。

    ●  海外券商费率及规则:

    海外券商买美股的最小单位为1股,交割时间为T+2日,可单笔计算手续费,每家证券商不同。目前大部分海外券商都宣布免手续费交易。我们拿比较有名的嘉信举例,手续费几乎为零,但却有美元汇差,跨国汇费,出金手续费等服务费。

    海外券商的获利来源不局限于手续费,还有美股融资收入、利差收入、平台使用管理费等,相当多元。

    ●   哪些人适合选择海外券商?

    交易频次高,希望短期实时交易,资金量较大希望低手续费的投资者。或者风险偏好型的投资者,可以通过融资融券,借杠杆来放大收益或是双向交易做空。

    小结:

    国内复委托券商作为中介人手续费率高,但手续简单,有专人指导开户,有的不涉及换汇。因此如果你是大资金,交易频次低的投资者,复委托是适合你的方式。而海外券商交易美股则要自己独立开户,涉及到换汇,但费率极低,通常只有0.1%,且交易迅速,可实时在线交易,还有专门的看盘软体。现在很多人选择海外券商也是因为它的优点比较明显,安全性也可保证。


    海外券商排名、比较及推荐

    可以美股开户的券商有很多,现今网路的发展也改变了原有的投资方式。根据交易量排名,美国最大的经纪商是vanguard,但vanguard只供在美国居住者开户。如果您是台湾或其他中文地区用户,下面我会根据安全性,手续费,平台特性等推荐5个有特色的海外券商供你参考,包括老牌大型券商和新兴网路券商。


    1. Interative Broker - 最国际化美国股票券商

      Interative Broker盈透证券,知名券商,1978年成立
      安全性FINRA,SIPC监管
      商品种类股票、ETF、期权、债券、期货、外汇、等
      开户门槛$10000以下收月费
      交易手续费每股0.005美元,每笔订单最低手续费1美元
      出入金方式电汇
      模拟帐户
      中文介面
      帐户月费月费10美元, 手续费可抵; 帐户超过10万美元免月费
      出金费用$10

    盈透证券是一家全球领先的公司,在全球范围内领先于国际交易等多个领域,客户可以在33个国家的超过135个国际市场进行交易。盈透证券每天处理近200万笔交易,为超过150万个客户提供服务,客户资产超过2,960亿美元。


    对于专业交易者,盈透证券提供领先行业的佣金率、多达60种订单类型以及强大的交易平台。对于普通投资者,盈透证券通过IBKR Lite提供免费的股票和ETF交易。盈透证券本身适合高资产客户和高频交易的投资者。交易平台功能强大,是很多专业交易者的选择。


    2. Fidelity - 老牌美国券商最适合投资基金

    Fidelity成立于1946年
    安全性SEC、FINRA,SIPC监管
    商品种类股票、债券、共同基金、交易所交易基金(ETF)、期权、期货、外汇
    开户门槛股票和基金账户的最低起始存款为0美元
    交易手续费0佣金股票交易
    出入金方式电汇、支票和Paypal
    模拟帐户
    中文介面
    帐户月费
    出金费用每笔3%


    富达是一家提供多元化服务的经纪商,专注于提供共同基金和交易所交易基金(ETF)等投资选择。该公司进入国际市场并提供部分股票投资服务,在美国已成为最大的401(k)退休储蓄计划提供商,具有长久的历史(成立于1946年)。

    需要注意的是,在台湾无法直接通过富达开立股票帐户,但可以透过台湾富达官方网站购买基金。


    3. TD Ameritrade -  产品最多样的美国股票券


    TD Ameritrade成立于1975年,在2019年末与嘉信合并
    安全性FINRA,SIPC监管
    商品种类美股、ETF、选择权、基金、债券、期货、外汇
    开户门槛金额无限制
    交易手续费股票每笔交易$ 0,期权交易$ 0 + $ 0.65每张合约
    出入金方式电汇
    模拟帐户
    中文介面
    帐户月费
    出金费用$25


    TDAmeritrade 应该是很多人长期使用的一家知名海外券商,拥有超过2400万客户,是购买美股最受欢迎的券商平台之一。它可以提供个股,ETF,基金,期货等各种商品。台湾投资者也很方便使用。 TD Ameritrade其实有100多笔的免佣基金,不过通常有一些条件限制,适合长期低频投资者。如果你是短线或高频交易,手续费也会非常高的。注意,美国券商TD Ameritrade 与嘉信证券已经合并,交易软体都使用的是Thinkorswim,手续费和服务都没有改变。


    4. Firstrade - 最早提供中文服务的海外券商


    Firstrade成立于1985年,由美国籍华人,刘锦航(John Liu)创办的
    安全性FINRA,SIPC监管
    商品种类股票、ETF、期权、债券、期货、外汇、等
    开户门槛金额无限制
    交易手续费股票、ETF和选择权都免佣金,电汇出金$35/次
    出入金方式电汇
    模拟帐户
    中文介面
    帐户月费
    出金费用$35


    Firstrade提供多种交易产品包括美股、基金、期货和ETF等。线上开立帐户非常快速。 Firstrade的交易费用非常低廉,没有最低帐户余额,并免除交易费用,极大降低了投资者的成本,但是出金费相比于其他券商会偏高。一些用户反映Firstrade取消了线上客服,这可能会导致在交易过程中遇到问题时不能得到及时帮助。


    5. Charles Schwab嘉信证券 - 综合实力全面的美国实体券商


    Charles Schwab美国最大的股票实体券商
    安全性美国FINRA,SIPC监管(基本上绝对安全)
    商品种类美国股票、美股ETF、美国国家债券等
    开户门槛25000美金
    交易手续费买卖美股,ETF,美国国债零手续费,选择权$0.65/合约
    出入金方式电汇、VISA
    模拟帐户
    中文介面嘉信香港有中文页面,但没有全部汉化,条款都是英文显示
    帐户月费
    出金费用$25

    嘉信证券 成立于1971年,是美国最大的股票实体券商。资产超过3.8万亿美元,而且公司市值高达575亿美元。嘉信在并购TD Ameritrade之后,市值进一步增加。嘉信证券有一个特色,它有提供VISA卡, 这张嘉信证券VISA卡可以让你提领全世界的当地货币,但是嘉信证券开户门槛比较高,需要25000美金。


    6. 富途证券 (Futu) - 最佳行动端交易

    富途证券 (Futu)富途证券 (Futu) - 最佳行动端交易
    安全性香港证券及期货事务监察委员会(SFC)
    商品种类股票、期权、期货、外汇、基金和债券
    开户门槛金额无限制
    交易手续费0.2% *交易金额,每笔订单最低3港元
    出入金方式电汇
    模拟帐户
    中文介面
    帐户月费
    出金费用每笔45美元

    富途证券旗下有富途牛牛(香港)和富途(美国),提供全球用户服务的证券公司,开户还算快速,他们的App在业界口碑很不错,用户都觉得很好用。但要注意的是,FUTU对「美国的用户」买美股是零手续费,但对「非美国用户」目前仍有费用。如果对于其他市场或股票有更多需求,可能有其他更适合的选择。


    7.  eToro - 复制交易APP


    eToroeToro 是全球社群投资的网路券商,于2007年创立
    安全性ASIC监管(监管号码491139)
    商品种类欧美港股、指数、大宗商品、虚拟货币、外汇差价合约
    开户门槛首次入金最少$200
    交易手续费0.09%(指买卖点差各0.09%)
    出入金方式信用卡, 电汇Paypal等
    模拟帐户
    中文介面有,但产品说明是英文的,有点不友好
    帐户月费无,但有闲置费用, 当12个月内没有登录,每月会有10美元的闲置费,直到帐户启动为止。
    出金费用$5, 最低出金金额50美元

    和Mitrade平台一样,eToro也是一家美股差价合约交易平台,交易成本主要是买卖价差。 eToro最大的特色是有社交功能,所以你可以做跟单交易,你可以观察别人的投资标的来决定要不要参考别人的投资方式。但是要注意的是,跟单交易的风险很大,你不可能每一次都跟上正确的买卖时机。



    7. Mitrade - 中短线美股交易差价合约券商

    Mitrade2011年在澳大利亚注册牌照的国际网路券商
    安全性受ASIC严格监管 (监管号码398528)
    商品种类外汇、大宗商品、美股、虚拟货币、原油、指数等差价合约
    开户门槛约合100台币
    交易手续费0.01-0.015%,(0佣金,主要成本是价差)
    出入金方式出入金电汇、Visa/Mastercard、电子钱包、ATM/网银支付等
    模拟帐户
    中文介面有,产品说明中英文都有
    帐户月费
    出金费用每月四次出金免费


    Mitrade是一家2011年在澳大利亚注册牌照的国际券商,公司总部位于澳大利亚Level 17, 350 Queen Street Melbourne VIC 3000,专注于衍生品差价合约交易,曾多次获奖。相较于其他同行,Mitrade作为后入场的新秀,为了吸引顾客开出了最优惠的费率。


    Mitrade最大的特色是简单易用的交易平台,同时集合了行情,新闻,交易观点,情绪指数,等多种功能。同时你可以通过模拟下单交易,不用任何入金,就可以尝试交易美股,来确定自己的策略。美股差价合约的风险主要在于杠杆的风险。因此建议你在开始交易美股的时候,学习如何控制风险,使用停损止盈等功能。

    常见FAQ

    哪个券商开户手续费最低?

    通过前面的表格我们可以清楚地看到,Mitrade收费为同类券商中最低,约0.01-0.015%,没有交易佣金,主要成本是价差。每月四次出金免费。第二低的是eToro,0.09%(指买卖点差各0.09%)买卖价差与$5出金手续费。但是,这两个美股平台仅提供美股差价合约(CFD),一种追踪美股个股即时报价的合约产品,门槛很低,只需少量保证金,就可以多空双向交易。是一种灵活的交易工具。

    總體來說,網路券商較傳統券商投資門檻低,股票差價合約比個股手續費低。


    哪个券商交易品种最多?

    美股券商TD Ameritrade (德美利),作为全美第一大券商可交易商品种类是最多的。


    哪个券商使用最方便?

    如果是交易个股,我比较喜欢TD和First Trade券商,他们的交易平台设计得很好,并提供了多种订单类型和高级交易工具。但如果交易股票差价合约,我个人比较喜欢Mitrade的交易系统,交易美股的过程绝对是简洁,方便,易于使用,同时能提供精准的实时报价,和风险管理工具如停损止盈,负余额保护。


    开通海外券商账户后,如何投资美股?

    通过海外券商,你可以交易多种商品,不同的券商提供不同的产品,投资人应选择合适的产品再选择券商。产品主要分为以下三大类。

    美股个股

    像是嘉信就是这种券商,可以通过他直接免佣金购买美国的股票。投资者买到的是真正的美国股票,即为这些公司的股东,享有股东应该有的所有权利,比如股息发放,投票权。但真正具有资质的券商也只有像嘉信这样的大型券商,开户门槛25000美金,只能通过上涨获利。

    美股ETF

    国内统一投信发行的ETF00757就是典型的美股ETF,打包一篮子公司做成基金,比如包含FAANG(Facebook,Apple,Amazon,Netflix,Google)。国内券商提供的ETF较少,只追踪某几种特定的板块,海外券商则有更多选择,但真正具有资质的券商也只有像嘉信这样的大型券商,开户门槛25000美金,只能通过组合股票上涨获利。

    美股差价合约

    因为上一种方式门槛太高,所以还有一些券商提供类似期货的美股金融衍生品——CFD差价合约交易,CFD并不实际拥有美股,而是仅仅将美股作为一个标的物,期待从其价格变动中获利。像是我们上面提到的Mitrade,eToro就是这种类型的券商,提供美股金融衍生品交易。

    差价合约交易的对手方是经纪商,标的物种类几乎涵盖了所有金融商品,如黄金,原油,美股指数,个股,比特币,都可以作为CFD的标的物。 CFD交易门槛低,几十美金便可开户。同时可以做空也可做多,双向交易。

    事实上大多数人无论是买股票还是购买股票ETF都是专注于价差获利,这点CFD也能做到,而且相比于传统股票,美股CFD具有期货属性,一是有杠杆,二是能双向交易这点很适合短期投资者以及风险偏好者。

    现股美股ETF美股差价合约(CFD)
    只能在价格上涨时获利只能在组合股票上涨时获利双向交易,买空可获利
    复委托不能融资融券没有杠杆杠杆弹性大
    海外券商门槛高(嘉信理财25000美金)海外券商门槛高(嘉信理财25000美金)可以交易美股差价合约,门槛低,几十美金即可开户。


    中长期投资者:如果你的资金额较大,在乎一家公司的实际价值增长,想领取股息,想实际拥有股票,那么首选嘉信理财(香港),嘉信作为在纳斯达克上市的证券公司,资质好,信誉高。

    短期投资者:如果你只是想从美股的价格波动中获利,并不在乎实际拥有公司,且资金量小,交易频繁,想要低价手续费,那么差价合约是你的最好选择。


    选择国际海外券商有什么风险?

    ● 资金链断裂倒闭的风险

    无论是哪家海外券商,包括市值575亿美元的纳斯达克上市的嘉信理财,都会面临着资金链断裂倒闭的风险,就像当年雷曼兄弟一样。相对来书资金体量越大的公司,收到监管严厉的公司资金链断裂的可能性很低。基本上能申请到牌照的公司都有一定的实力,资金链断裂的可能性极低。

    ● 语言法规障碍

    许多投资人可能语言方面不具优势,对国外法令了解不够,很容易被各种投资社群,虚假消息迷惑。

    ● 账户无法领回

    大家知道使用国内复委托可以真正接触到券商,一旦发生意外如过世,你还可以交由继承人去对接。但是海外券商就很麻烦,你需要花费很多时间去佐证。

    ●税务问题

    国内复委托尽管手续费高,但由于你是委托券商帮你下单,因此你比较省心,你不用自行处理税务等问题,而海外券商开户,则需要投资者自己去处理。


    在Mitrade投资美股的步骤

    如果你对海外券商感兴趣,那么这里我就以Mitrade为例,像你展示如何快速开通账户进行美股交易。


    Step1: 开户

    点击Mitrade交易平台,选择账户类型

    Step2: 存入资金

    交易者可以通过银行转账,Visa /万事达卡,在线支付(Skrill)等将资金存入他们的帐户。

    Step3: 交易股票 (做多做空)

    与Mitrade的交易工具(例如交易分析/经济日历/情绪指标)一起使用,找到产品的交易机会。

    以下是Mitrade券商平台上关于美股的交易条件:你也可以登录交易软体,直接查看。

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    免责声明: 本文内容仅代表作者个人观点,不代表mitrade官方立场,也不能作为投资建议。文章内容仅做参考,读者不应以本文作为任何投资依据。 mitrade对任何以本文为交易依据的结果不承担责任。 Mitrade亦不能保证本文内容的准确性。在做出任何投资决定之前,您应该寻求独立财务顾问的建议,以确保您了解风险。

    差价合约(CFD)是杠杆性产品,有可能导致您损失全部资金。这些产品并不适合所有人,请谨慎投资。查阅详情



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