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    稳定币是什么?会崩盘吗?哪个稳定币更加安全?

    8 分钟
    更新于 2023-8-23 03:37

    什么是稳定币?有什么作用?

    类似法币货币,稳定币(Stablecoins)是一种价格相对稳定的加密货币,能够为投资者提供避险、支付等作用。注意,稳定币的价格并不是绝对稳定,价格也会变化,只不过相比BTC、ETH等非稳定币的波动幅度较小。

     

    在没有稳定币之前,出现了许多问题比如商店不敢接收加密货币、投资者不敢长时间持有,因为很容易贬值。举个例子:你是一个面包店老板,今天收入1枚BTC价值10000美元,明天可能因价格下跌只值5000美元。当然,也可能上涨,但是作为老板一般无法接受过山车的变化。


    为了解决加密货币的高波动性问题,人们不断寻找解决方案。 2014年,终于找到了解决方法,Tether推出了第一个稳定币USDT。 2015年,MakerDAO推出了DAI。 2018年,Paxos、Gemini推出Paxos Standard(PAX)、Gemini Dollar(GUSD)。 2020年,随着DeFi的火爆,涌现出大量的稳定币。

    稳定币的种类及其特点

    根据CoinMarketCap数据,截止2023年8月10日,已经有148个稳定币。根据工作原理,可以划分为四大类,具体如下:


    种类储备物特征案例
    法币稳定币传统法币比如欧元、美元、英镑机构发行、中心化、存在暴雷风险USDT、USDC、BUSD、TUSD
    加密货币稳定币BTC、ETH等加密货币用户抵押生成、去中心化、存在清算风险DAI、sUSD
    商品稳定币黄金或其他贵金属中心化,以加密形式持有资产PAXG、XAUT、DAX
    算法稳定币去中心化,通过算法调节供应量和价格USDD、AMPL、FRAX、ESD

     

    【不同稳定币的特点及代表案例,来源:Mitrade整理】



    稳定币有哪些优劣势?

    稳定币是法币与加密货币的一种综合物,即使用了区块链技术(大部分),同时具有法币的稳定属性,使其具有许多优势,但是也存在一些不足之处。


    (1)优势

    • 价格稳定。稳定币价格相对稳定,在BTCETH等加密货币出现高波动时兑换成稳定币,可以有效降低风险。

     

    • 跨境支付。法币的转账一般受外汇限制,手续费高而且到账非常慢。稳定币使用了区块链技术,能够不受限制、低成本、高效完成转账。

     

    2)劣势

    • 储备金:许多稳定币声称有100%的储备金,但储备是否真实且充足缺乏保障。目前,投资者普遍怀疑最大的稳定币USDT储备金存在该问题。

     

    • 中心化风险:法币稳定币由中心化机构发行,面临监管风险。其中,Paxos与Binance联合发行的BUSD被美国SEC叫停。

     

    • 清算风险:加密货币稳定币通过抵押生成稳定币,如果抵押率不足,抵押品将会被强制清算卖出。

    稳定币的未来趋势分析预测

    稳定币虽然存在一些缺点,而且也出现过暴雷事件,比如UST价值脱钩接近归零,但是只要加密货币市场存在,高波动性就无法消除,而人们对稳定币就有需求,这就是稳定币不死的最重要原因。

     

    根据CoinMarketCap的数据显示,稳定币市值1200亿美元,占比10%(总市值1.2万亿美元)。此外,稳定币USDT、USDC的市值在所有虚拟货币中分别排名第三、第六,地位非常高。


    市值排名前十的虛擬貨幣

    【市值排名前十的虚拟货币,来源:CoinMarketCap】

     

    从投资的角度,稳定币不如非稳定币,因为价格波动小难以获利,但是稳定币在支付方面远超非稳定币。因此,随着未来区块链应用扩大,人们对稳定币的需求也会激增,稳定币的数量及市值也会继续上涨。当然,发展的过程中不排除会有一些稳定币死亡,因此使用或投资稳定币时需要谨慎。


    稳定币的投资策略和技巧

    上面已经提过,稳定币的价格只是相对稳定,并非绝对稳定。实际上,只要存在价格波动,都可以成为投资标的。如果把BTC、ETH等加密货币类比股票,那么投资稳定币可以看做外汇,前者波动较大,后者波动较小。

     

    要想从小波动的品种种赚钱,一般有两种方法:一是加大本金,二是提高杠杆倍数。然而,目前还没看到有哪个平台支援稳定币交易对的杠杆交易,因此只能加大本金交易现货。比如你持有大量USDC,目前看到USDT/USDC价格下跌,那么可以买入USDT,等USDT价格恢复之后再卖出,这样就可以赚到更多的USDC。

     

    一般情况下,稳定币都不会出现剧烈波动的行情,除非出现负面消息,比如之前硅谷银行危机事件引发USDC脱锚。这种黑天鹅事件比较少,如果出现也比较难捕捉。注意,稳定币的交易一般是短线策略,不适合长期持有,否则会占用资金。

     

    虽然交易不太可行,但是可以抵押或者添加流动性赚取收益。这种投资机会通常出现在新稳定币诞生时,项目方会提供高收益吸引大家去购买并抵押,因此可以去尝试。


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    常见问题

    • 可以不买稳定币,用法币直接交易BTC、ETH?

    目前,绝大部分交易所/平台都不支援法币直接交易加密货币,通常都需要稳定币充当中介。

     

    • 哪些稳定币值得持有?

    新手建议持有大市值的稳定币,比如USDT、USDC、DAI等。为了安全考虑,尽量不考虑小市值以及新出现的稳定币比如PayPal推出的PYUSD

     

    • 应该持有一种还是多种稳定币呢?

    在不出现问题的情况下,持有一种还是多种稳定币影响倒不是很大。但是,为了防止类似UST的案例,最好选择多种不同类型的稳定币,比如USDT+DAI或者USDC+DAI,也可以三者同时持有。

    免责声明: 本文内容仅代表作者个人观点,不代表mitrade官方立场,也不能作为投资建议。文章内容仅做参考,读者不应以本文作为任何投资依据。 mitrade对任何以本文为交易依据的结果不承担责任。 Mitrade亦不能保证本文内容的准确性。在做出任何投资决定之前,您应该寻求独立财务顾问的建议,以确保您了解风险。

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