加密貨幣不是為人類而是為人工智能設計的嗎？

下一波加密貨幣用戶可能不是人類。人工智慧代理或自主機器人正在迅速進入市場，管理錢包並在無人干預的情況下移動資金。行業領導者已經開始為這一所謂的"代理經濟"做準備，在這種經濟中，機器而非人類，可能很快主導資金流動。

人工智慧機器人正湧入去中心化金融（DeFi）和傳統市場。加密貨幣市場領導者正在構建協議以推動這一新的機器人驅動經濟，實現支付和交易自動化，預期未來AI代理將在交易量上超過人類。

鑒於基於區塊鏈網絡構建的代理經濟具有互操作性，這可能導致DeFi活動大幅增加，包括活躍錢包數量、轉移價值和資金流入金庫，以及快速自動化支付。在這場革命展開時應關注什麼？

AI驅動的自動支付未來

加密行業一些最傑出的領導者已經為即將到來的"代理經濟"奠定了基礎。

幣安前首席執行官趙長鵬最近聲稱，AI代理將進行的人類支付次數多達100萬倍，並將使用加密貨幣，因為代理需要高頻率、低延遲以及去中心化或極少對手方摩擦的框架。

持類似觀點，Coinbase首席執行官布萊恩·阿姆斯特朗在X平台發文稱，"很快，AI代理將比人類更多地進行交易。"他進一步表示，這些交易主要可能透過加密錢包完成，因為AI代理沒有銀行帳戶，而銀行帳戶需要人工驗證。

幣安和Coinbase都在進軍這一新的機器人驅動市場，推出工具使AI代理能夠自主進行支付和交易。

幣安的BNB鏈已上線首個美元掛鉤穩定幣U，支持原生EIP-3009，提供對AI代理的鏈上鏈下支持，作為利用新型微支付的初步嘗試。同樣，Coinbase推出了x402協議，支持其Base鏈網絡上的自動支付，並擴展了API支持。

加入自動支付競賽的還有支付巨頭萬事達卡和Visa，它們正在整合可信代理協議（TAP），該協議將AI代理身份與經過驗證的人類綁定，繞過了機器人面臨的"了解你的客戶"（KYC）障礙。這種混合模式可作為高價值自主交易的保護機制，允許監控、限制或覆蓋交易。

與此同時，谷歌推出了代理支付協議（AP2），PayPal採用該協議，並由PayPal的美元穩定幣（PYUSD）支持，實現類似的人類用戶授權代理交易。

AI代理的鏈上經濟

AI代理主導著鏈上活動和收入，但在處理大額交易方面仍處於早期階段。

根據Dune Analytics的數據，AI驅動的商業鏈上交易活動穩步上升。累計代理驅動的交易量已達1.621億美元，但仍占總交易量的很小一部分，表明AI代理經濟仍處於起步階段。

然而，AI代理已占以太坊和Solana等區塊鏈收入的絕大多數。Dune Analytics數據顯示，這兩條鏈的總收入為865,557美元，其中99%來自AI機器人。

穩定幣：代理經濟的燃料

穩定幣在加密市場中份額的上升推動了代理經濟的發展，為代理提供了可編程、快速的結算層，支持跨多個區塊鏈的自動支付，無論是否有人類批准。傳統網絡將需要額外基礎設施，如穩定幣的鏈上鏈下通道、多代幣支持以及市場做市商以穩定網絡費用。

穩定幣的採用推動了將美國債務轉移到鏈上的議程，因為美元掛鉤的穩定幣主導市場，並由美國國債支持。這與美國的親加密監管政策大致一致。

DeFiLlama數據顯示，穩定幣市值為3168.6億美元，其中泰達幣（USDT）占58%的市場份額。

隨著代理商業的增長，支付基礎設施將需要額外支持，以應對交易量激增及其發生的速度。

對加密交易者的影響

AI代理在加密市場的崛起已開始影響鏈上活動和資金流動。

代理經濟帶動的DeFi活動增長可為交易者提供提示。例如，交易每秒（TPS）或活躍錢包數量的激增，可能是機器人驅動的資金流入的早期信號，這些資金被編程用於在Solana、以太坊及其他採用代理商業協議的可編程Layer-1區塊鏈上尋求更高收益。

這些信號為短期至中期交易者提供了早期提示，網絡使用量的上升通常會導致本地代幣的現貨價格隨後上漲，從而推動網絡發展。

專注於構建此類基礎設施的加密項目（如構建代理驅動穩定幣支付通道的Stable）可能為長期投資者帶來上漲潛力，因為它們構建的是新一代價值轉移的核心，而不僅僅是捕捉市場敘事。

最後，AI驅動的交易以最大化DeFi金庫收益，可能改善當前被動的加密貨幣投資方式，在無需手動調整的情況下提高收益。

AI代理的興起意味著鏈上指標的變化可能越來越反映自動化行為。良好監控這些信號有助於交易者更早識別資金流動的變化，並相應調整策略。